在外匯交易領域，「每天賺10點」策略已經流行了很長一段時間了。
這種策略聲稱，只要每天穩定賺取10個點，透過不斷累積，就能讓你「快速致富」。但我要告訴你，這種策略不僅很難讓你致富，如果長期堅持下去，甚至很可能讓你的交易帳戶遭受嚴重損失。
這種策略之所以具有吸引力，是因為它讓人產生一種感覺：每天只需要賺10個點，看起來並不困難，而經過一段時間的累積，就可能獲得相當可觀的收益。
推廣這種策略的人通常也會告訴你，每天賺到10個點非常容易。
但是，每天10個點真的很容易嗎？
理論上來說，是的。但我們都知道，在外匯市場實現持續獲利是一件需要實際交易驗證的事情，僅僅從理論上看起來可行遠遠不夠。
本文將討論一個頗具爭議的話題：為什麼「每天只賺10點」的交易方法行不通。
透過本文，你還將了解如何制定更加合理的交易表現目標，在考慮收益的同時，也把為了獲得這些收益所承擔的風險計算進去。
不過在此之前，我們先詳細了解一下「每天賺10點」策略。
什麼是「每天賺10點」外匯策略？
這種策略的核心思路，就是每天爭取快速獲得一筆小額利潤。顧名思義，它的目標是每天盈利10個點。
聽起來非常簡單，從理論上看似乎也确实如此。但還是那句話，從外匯市場中獲得利潤是一項實際交易活動，理論上的可行性並不能代表真實交易結果。
市場上大多數以「每天賺取固定少量點數」為目標的策略，通常都會搭配一個較大的停損。至少與每筆交易有限的潛在利潤相比，它們的停損距離往往非常大。
「每天賺10點」策略也不例外。這與我們採用的交易方法存在很大差異。我們的目標是保持合理的盈虧比，至少達到1:2。而很多以每天盈利10點為目標的策略，卻會設置90點甚至更大的停損。
我甚至見過一些策略，為了獲得區區10點利潤，卻設置高達180點的停損。
從本質上來說，這種方法在風險回報方面，與我們採用的方法完全相反。它們為了追求較高的勝率，選擇承擔巨大的風險，卻只獲取很小的潛在收益。
問題就出在這裡。
吸引力
很多交易者喜歡這類策略，因為它們能夠帶來快速盈利，並且承諾較高的勝率。
我們都知道，盈利的感覺很好。想想你最近一次盈利交易結束後的感受，或者更進一步，想想連續幾筆交易盈利之後的感覺。
感覺很好，對吧？這當然很正常。
一筆交易盈利之後感到高興並沒有什麼問題。你付出了努力，找到了一個不錯的交易機會，並最終獲得利潤。交易做得不錯，給自己一點肯定也無可厚非。
但如果你選擇某種交易策略，僅僅因為它能夠讓你更頻繁地體驗到「盈利」的感覺，那就存在問題了。至少，這類策略的設計初衷通常就是如此。
要知道，成為一名成功的外匯交易者，關鍵並不在於贏得更多交易，而在於實現持續獲利。這兩者之間存在很大的區別。
重點也不在於，讓盈利帶來的快樂比虧損帶來的痛苦出現得更加頻繁。交易本身就不應該由情緒主導。
當你僅僅根據勝率選擇交易策略時，實際上是在讓自己的自我意識替你作出決定。你的自我意識希望找到一種能夠不斷帶來「勝利感」的策略。
而大腦中理性的一面真正想要的，是一套能夠讓交易帳戶長期增長的策略。理性的一面也清楚，要實現持續獲利，需要投入大量時間進行學習和練習。
你的自我意識卻希望現在就獲得利潤，並不在乎為了得到這些利潤需要承擔多大的風險。
災難
在討論為什麼「每天賺10點」策略可能帶來嚴重後果之前，我想先說明兩點。
第一，我並不是在否定所有的刷單交易策略。我相信其中一些策略確實有效。我真正質疑的是這樣一種理念：每天、每週或者每月設定一個固定的盈利點數目標，然後以此實現「快速致富」，就像很多推廣這類策略的人所宣稱的那樣。
第二，我反對的也不是「10點」或者「1天」這兩個具體數字。我反對的是在任何規定的時間週期內，強行設定必須賺取多少點的目標。關於這一點，後面還會進一步討論。這裡只是以「每天賺10點」策略作為例子。
接下來看看為什麼這種策略可能非常危險。
不利的盈虧比
「每天賺10點」這類策略的基礎是追求高勝率。為了實現較高的勝率，交易者通常需要承擔較大的點數風險，以換取相對較小的利潤。
我們以停利10點、停損90點的策略為例。
採用這種策略，你的勝率必須達到90%才能實現損益兩平。這意味著，在100筆交易中，你需要有90筆交易實現盈利。
對於任何一種外匯交易策略來說，這都是一個高得不切實際的勝率，而且這還僅僅只是為了做到不虧不賺。如果你希望真正實現持續獲利，那麼你的勝率就必須超過90%。
可以這樣理解：假設你連續兩週都實現了盈利，並且每天都完成了10個點的目標。經過10個交易日，你一共賺了100個點。這時，你可能會感覺自己勢不可擋。然而到了第11天，災難發生了。你的停損被觸發，一筆交易就虧損了90個點。
這樣一來，經過11個交易日，你最終只剩下10個點的利潤。面對這樣的結果，你感到沮喪和挫敗，於是開始尋找一種新的交易策略，希望它能讓你賺到數百萬美元。
聽起來是不是很熟悉？
這正是許多外匯交易者不斷經歷的惡性循環，也是為什麼採用不利的盈虧比，可能會嚴重影響你的外匯交易生涯。
不切實際的預期
不利的盈虧比，引出了「每天賺10點」策略危險的另一個原因——不切實際的預期。
任何以「在規定時間內賺取固定點數」為目標的交易策略，都可能埋下巨大的隱患。這句話你可以記下來。
原因在於……市場按照自己的節奏運行。每一週都是獨特的，就像每一天、每一個小時、每一分鐘都不完全相同。一個貨幣對不可能每天或每週都出現完全相同的價格波動。
既然如此，為什麼要期待每天都獲得完全相同的利潤？這並不合理。
市場不會按照你的時間表運行。想成為一名能夠持續獲利的外匯交易者，就必須學會接受市場當下提供的機會。這可能意味著一天不交易，甚至整整一週都不交易。
認為市場每天都會按照某種方式運行，並穩定為你提供10點利潤，是完全不切實際的。
解決方法
雖然多年來，價格行為交易一直是我最偏愛的交易方法，但我並不會把它包裝成解決這一問題的唯一答案。相反，我想告訴你，如何設定一個既切實可行、又充分考慮風險的交易表現目標。這種方法適用於任何交易策略。
要做到這一點，你需要使用兩個指標來衡量自己的交易表現。
第一個指標是百分比收益率。你可以把它作為每個月希望實現的目標。我建議一開始將目標設定在每月盈利5%—10%之間。
這是一個相對現實的預期，而且具有真正的實際意義。因為根據你的帳戶規模，你可以非常清楚地知道每月5%—10%的收益究竟意味著多少錢。
舉例來說，如果你只是把目標設定為每月賺400個點，那麼誰知道每個點究竟價值多少錢？可能是1美元，也可能是10美元。而採用百分比收益率之後，你設定的交易表現目標就具有了明確的實際價值。
第二個指標則需要把風險考慮進去。畢竟，每月盈利5%—10%當然很好，但如果你為了獲得這樣的收益需要承擔20%的風險，那就沒那麼理想了。
對於這個指標，我們可以使用R倍數。
什麼是R倍數？計算方法很簡單：用以點數計算的盈利目標，除以以點數計算的停損距離。例如，一筆交易的盈利目標是300點，停損為100點，那麼這筆交易的盈虧比就是：300 ÷ 100 = 3R
因此，你的第二個目標可以設定為：整個月的平均R倍數至少維持在2R。這樣做會迫使你尋找那些風險回報更有優勢的交易機會，也就是潛在收益至少達到潛在風險兩倍的交易。
這就是解決方案。與其把每月賺取某個固定點數作為一個隨意設定的目標，不如將目標設定為每月盈利5%—10%，同時保持平均至少2R的風險回報水平。這樣一來，你的目標既關注收益，也把為了獲得這些收益所承擔的風險考慮了進去。
這正是成為一名能夠持續獲利的外匯交易者所需要做到的。
總結
歸根結底，像「每天賺10個點」這樣的外匯交易策略，本身並不是問題，至少不是問題的根源。
真正的問題在於，人們認為可以給外匯市場的盈利設定一個固定的時間表。無論目標是每天10個點、20個點還是30個點，市場都不會在意，也不會每天都按照能夠讓你實現這些收益目標的方式運行。
另一個問題是，為了獲得潛在收益，卻承擔了高達9倍的風險。想要實現持續獲利，關鍵在於讓自己處於更有利的交易位置。一筆交易的潛在虧損達到潛在收益的9倍，顯然與「有利」背道而馳。
你可能會說，這些都只是我的個人觀點。沒錯，你說得對。但你上一次聽到職業外匯交易員說，因為已經完成了當天10個點的目標，所以今天不再交易，是什麼時候？
你認為喬治·索羅斯（George Soros）或比爾·利普舒茨（Bill Lipschutz）會採用這種方式進行外匯交易嗎？當然不會。
事實上，下面這句話就來自比爾·利普舒茨本人：「對於長期交易，尤其是涉及多腿選擇權結構、並且可能需要投入一定資金的交易，我會尋找至少5:1的收益風險比。」
本文並不是想暗示在外匯市場中盈利的唯一方法，就是要求每筆交易至少達到2R；也不是說價格行為是唯一可行的交易策略。我們都知道，事實並非如此。
不過，這篇文章確實揭示了一個問題：為了賺取10個點，卻承擔90個點的風險，同時還期望市場在超過90%的交易中都能讓你賺到這10個點，這種想法並不現實。
甚至可以說，這幾乎是不可能的。