Trong lĩnh vực giao dịch forex, chiến lược "kiếm 10 pip mỗi ngày" đã phổ biến từ rất lâu rồi.
Chiến lược này tuyên bố rằng chỉ cần mỗi ngày kiếm ổn định 10 pip, tích lũy dần dần, là có thể giúp bạn "làm giàu nhanh chóng". Nhưng tôi phải nói với bạn rằng, chiến lược này không những rất khó giúp bạn làm giàu, mà nếu kiên trì lâu dài, thậm chí rất có thể khiến tài khoản giao dịch của bạn chịu tổn thất nghiêm trọng.
Chiến lược này có sức hấp dẫn bởi vì nó khiến người ta có cảm giác: mỗi ngày chỉ cần kiếm 10 pip, trông có vẻ không khó, mà sau một thời gian tích lũy, có thể thu được lợi nhuận khá đáng kể.
Những người quảng bá chiến lược này thường cũng sẽ nói với bạn rằng, mỗi ngày kiếm được 10 pip là rất dễ dàng.
Nhưng, mỗi ngày 10 pip thật sự dễ dàng sao?
Về mặt lý thuyết, đúng là vậy. Nhưng chúng ta đều biết, đạt được lợi nhuận bền vững trên thị trường forex là một việc cần được kiểm chứng bằng giao dịch thực tế, chỉ nhìn có vẻ khả thi về mặt lý thuyết là hoàn toàn không đủ.
Bài viết này sẽ thảo luận một chủ đề khá gây tranh cãi: vì sao phương pháp giao dịch "mỗi ngày chỉ kiếm 10 pip" không hiệu quả.
Qua bài viết này, bạn cũng sẽ hiểu cách xây dựng mục tiêu hiệu suất giao dịch hợp lý hơn, vừa xem xét lợi nhuận, vừa tính đến rủi ro phải chấp nhận để có được những khoản lợi nhuận đó.
Nhưng trước đó, chúng ta hãy tìm hiểu chi tiết về chiến lược "kiếm 10 pip mỗi ngày".
Chiến lược forex "kiếm 10 pip mỗi ngày" là gì?
Cốt lõi của chiến lược này là mỗi ngày cố gắng nhanh chóng kiếm được một khoản lợi nhuận nhỏ. Đúng như tên gọi, mục tiêu là kiếm 10 pip lợi nhuận mỗi ngày.
Nghe rất đơn giản, và nhìn về mặt lý thuyết dường như đúng là như vậy. Nhưng vẫn như đã nói, kiếm lợi nhuận từ thị trường forex là một hoạt động giao dịch thực tế, tính khả thi về lý thuyết không thể đại diện cho kết quả giao dịch thực tế.
Hầu hết các chiến lược trên thị trường lấy mục tiêu "kiếm số pip cố định nhỏ mỗi ngày" thường đi kèm với một stop loss lớn. Ít nhất là so với lợi nhuận tiềm năng hạn chế của mỗi lệnh, khoảng cách stop loss của chúng thường rất lớn.
Chiến lược "kiếm 10 pip mỗi ngày" cũng không ngoại lệ. Điều này khác biệt rất lớn so với phương pháp giao dịch mà chúng tôi áp dụng. Mục tiêu của chúng tôi là duy trì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hợp lý, tối thiểu đạt 1:2. Trong khi nhiều chiến lược lấy mục tiêu kiếm 10 pip mỗi ngày lại đặt stop loss 90 pip hoặc thậm chí lớn hơn.
Tôi thậm chí đã từng thấy một số chiến lược, để kiếm được vỏn vẹn 10 pip lợi nhuận, lại đặt stop loss lên tới 180 pip.
Về bản chất, phương pháp này hoàn toàn ngược lại với phương pháp chúng tôi áp dụng về mặt rủi ro/lợi nhuận. Chúng chọn chấp nhận rủi ro khổng lồ để theo đuổi tỷ lệ thắng cao, nhưng chỉ thu được lợi nhuận tiềm năng rất nhỏ.
Vấn đề nằm ở đây.
Sức hấp dẫn
Nhiều trader thích loại chiến lược này vì chúng mang lại lợi nhuận nhanh chóng và cam kết tỷ lệ thắng cao.
Chúng ta đều biết, cảm giác có lợi nhuận rất dễ chịu. Hãy nghĩ lại cảm giác của bạn sau lần giao dịch có lợi nhuận gần nhất, hoặc hơn thế nữa, cảm giác sau vài lệnh thắng liên tiếp.
Cảm giác rất tuyệt, đúng không? Điều đó đương nhiên là bình thường.
Cảm thấy vui sau khi một lệnh có lợi nhuận chẳng có gì sai. Bạn đã bỏ công sức, tìm được một cơ hội giao dịch tốt, và cuối cùng thu được lợi nhuận. Giao dịch tốt, tự công nhận bản thân một chút cũng không có gì quá đáng.
Nhưng nếu bạn chọn một chiến lược giao dịch chỉ vì nó giúp bạn trải nghiệm cảm giác "có lợi nhuận" thường xuyên hơn, thì đó là vấn đề. Ít nhất, thiết kế ban đầu của loại chiến lược này thường chính là như vậy.
Bạn cần biết rằng, để trở thành một trader forex thành công, mấu chốt không phải là thắng nhiều lệnh hơn, mà là đạt được lợi nhuận bền vững. Giữa hai điều này có sự khác biệt rất lớn.
Trọng tâm cũng không phải là khiến niềm vui từ lợi nhuận xuất hiện thường xuyên hơn nỗi đau từ thua lỗ. Bản thân giao dịch không nên bị chi phối bởi cảm xúc.
Khi bạn chọn chiến lược giao dịch chỉ dựa trên tỷ lệ thắng, thực chất là bạn đang để cái tôi của mình đưa ra quyết định. Cái tôi của bạn muốn tìm một chiến lược có thể liên tục mang lại "cảm giác chiến thắng".
Điều mà phần lý trí trong não bạn thực sự muốn, là một bộ chiến lược có thể giúp tài khoản giao dịch tăng trưởng dài hạn. Phần lý trí cũng hiểu rằng, để đạt được lợi nhuận bền vững, cần đầu tư rất nhiều thời gian để học hỏi và luyện tập.
Cái tôi của bạn lại muốn có lợi nhuận ngay bây giờ, và không quan tâm phải chấp nhận rủi ro lớn đến mức nào để có được những khoản lợi nhuận đó.
Thảm họa
Trước khi thảo luận vì sao chiến lược "kiếm 10 pip mỗi ngày" có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng, tôi muốn nói rõ hai điểm.
Thứ nhất, tôi không phủ nhận tất cả các chiến lược lướt sóng. Tôi tin rằng một số chiến lược trong đó thực sự hiệu quả. Điều tôi thực sự đặt câu hỏi là quan niệm: đặt ra một mục tiêu số pip lợi nhuận cố định mỗi ngày, mỗi tuần hoặc mỗi tháng, rồi từ đó "làm giàu nhanh chóng", đúng như nhiều người quảng bá loại chiến lược này tuyên bố.
Thứ hai, tôi cũng không phản đối hai con số cụ thể "10 pip" hay "1 ngày". Tôi phản đối việc áp đặt mục tiêu phải kiếm được bao nhiêu pip trong bất kỳ khung thời gian quy định nào. Về điểm này sẽ còn thảo luận thêm ở phần sau. Ở đây chỉ lấy chiến lược "kiếm 10 pip mỗi ngày" làm ví dụ.
Tiếp theo hãy xem vì sao chiến lược này có thể rất nguy hiểm.
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận bất lợi
Nền tảng của các chiến lược như "kiếm 10 pip mỗi ngày" là theo đuổi tỷ lệ thắng cao. Để đạt được tỷ lệ thắng cao, trader thường phải chấp nhận rủi ro số pip lớn để đổi lấy lợi nhuận tương đối nhỏ.
Chúng ta lấy ví dụ chiến lược chốt lời 10 pip, cắt lỗ 90 pip.
Áp dụng chiến lược này, tỷ lệ thắng của bạn phải đạt 90% mới hòa vốn. Điều này có nghĩa là, trong 100 lệnh, bạn cần có 90 lệnh có lợi nhuận.
Đối với bất kỳ chiến lược giao dịch forex nào, đây đều là tỷ lệ thắng cao đến mức không thực tế, và đây chỉ mới là để không lỗ không lãi. Nếu bạn muốn thực sự đạt được lợi nhuận bền vững, thì tỷ lệ thắng của bạn phải vượt quá 90%.
Có thể hiểu như sau: giả sử bạn có lợi nhuận liên tục hai tuần, và mỗi ngày đều hoàn thành mục tiêu 10 pip. Sau 10 ngày giao dịch, bạn kiếm được tổng cộng 100 pip. Lúc này, bạn có thể cảm thấy mình không thể ngăn cản. Tuy nhiên đến ngày thứ 11, thảm họa ập đến. Stop loss của bạn bị kích hoạt, một lệnh lỗ 90 pip.
Như vậy, sau 11 ngày giao dịch, cuối cùng bạn chỉ còn 10 pip lợi nhuận. Đối mặt với kết quả như vậy, bạn cảm thấy chán nản và thất vọng, thế là bắt đầu tìm kiếm một chiến lược giao dịch mới, hy vọng nó có thể giúp bạn kiếm được hàng triệu đô la.
Nghe có quen không?
Đây chính là vòng luẩn quẩn mà nhiều trader forex liên tục trải qua, và cũng là lý do vì sao việc áp dụng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận bất lợi có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự nghiệp giao dịch forex của bạn.
Kỳ vọng không thực tế
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận bất lợi dẫn đến một lý do khác khiến chiến lược "kiếm 10 pip mỗi ngày" nguy hiểm — kỳ vọng không thực tế.
Bất kỳ chiến lược giao dịch nào lấy mục tiêu "kiếm số pip cố định trong thời gian quy định" đều có thể tiềm ẩn rủi ro lớn. Câu này bạn có thể ghi nhớ.
Nguyên nhân là… thị trường vận hành theo nhịp điệu của riêng nó. Mỗi tuần đều độc đáo, giống như mỗi ngày, mỗi giờ, mỗi phút đều không hoàn toàn giống nhau. Một cặp tiền tệ không thể có biến động giá hoàn toàn giống nhau mỗi ngày hoặc mỗi tuần.
Vậy thì, tại sao lại kỳ vọng mỗi ngày đều kiếm được lợi nhuận hoàn toàn giống nhau? Điều này không hợp lý.
Thị trường không vận hành theo lịch trình của bạn. Muốn trở thành một trader forex có thể kiếm lợi nhuận bền vững, bạn phải học cách chấp nhận những cơ hội mà thị trường đang cung cấp. Điều này có thể có nghĩa là một ngày không giao dịch, thậm chí cả tuần không giao dịch.
Cho rằng thị trường mỗi ngày đều sẽ vận hành theo một cách nào đó, và ổn định mang lại cho bạn 10 pip lợi nhuận, là hoàn toàn không thực tế.
Giải pháp
Mặc dù qua nhiều năm, giao dịch theo price action luôn là phương pháp giao dịch yêu thích nhất của tôi, nhưng tôi sẽ không đóng gói nó thành câu trả lời duy nhất cho vấn đề này. Thay vào đó, tôi muốn nói với bạn cách đặt ra một mục tiêu hiệu suất giao dịch vừa thực tế vừa tính đến rủi ro đầy đủ. Phương pháp này áp dụng được cho bất kỳ chiến lược giao dịch nào.
Để làm được điều này, bạn cần sử dụng hai chỉ số để đo lường hiệu suất giao dịch của mình.
Chỉ số thứ nhất là tỷ suất lợi nhuận phần trăm. Bạn có thể dùng nó làm mục tiêu muốn đạt được mỗi tháng. Tôi khuyên ban đầu nên đặt mục tiêu lợi nhuận từ 5%—10% mỗi tháng.
Đây là một kỳ vọng tương đối thực tế, và có ý nghĩa thực tiễn thực sự. Bởi vì dựa trên quy mô tài khoản của bạn, bạn có thể biết rất rõ 5%—10% mỗi tháng thực sự có nghĩa là bao nhiêu tiền.
Ví dụ, nếu bạn chỉ đặt mục tiêu kiếm 400 pip mỗi tháng, thì ai biết mỗi pip thực sự đáng giá bao nhiêu? Có thể là 1 đô la (khoảng 25.000 VND), cũng có thể là 10 đô la (khoảng 250.000 VND). Sau khi áp dụng tỷ suất lợi nhuận phần trăm, mục tiêu hiệu suất giao dịch bạn đặt ra sẽ có giá trị thực tiễn rõ ràng.
Chỉ số thứ hai thì cần tính đến rủi ro. Suy cho cùng, lợi nhuận 5%—10% mỗi tháng đương nhiên là tốt, nhưng nếu bạn phải chấp nhận rủi ro 20% để có được lợi nhuận như vậy, thì không lý tưởng lắm.
Đối với chỉ số này, chúng ta có thể sử dụng bội số R.
Bội số R là gì? Cách tính rất đơn giản: lấy mục tiêu lợi nhuận tính bằng pip, chia cho khoảng cách stop loss tính bằng pip. Ví dụ, một lệnh có mục tiêu lợi nhuận 300 pip, stop loss 100 pip, thì tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của lệnh này là: 300 ÷ 100 = 3R
Do đó, mục tiêu thứ hai của bạn có thể đặt là: bội số R trung bình của cả tháng duy trì ít nhất 2R. Làm như vậy sẽ buộc bạn tìm kiếm những cơ hội giao dịch có lợi thế rủi ro/lợi nhuận tốt hơn, tức là những lệnh có lợi nhuận tiềm năng ít nhất gấp đôi rủi ro tiềm năng.
Đây chính là giải pháp. Thay vì đặt mục tiêu kiếm một số pip cố định mỗi tháng như một mục tiêu tùy tiện, hãy đặt mục tiêu lợi nhuận 5%—10% mỗi tháng, đồng thời duy trì mức rủi ro/lợi nhuận trung bình ít nhất 2R. Như vậy, mục tiêu của bạn vừa quan tâm đến lợi nhuận, vừa tính đến rủi ro phải chấp nhận để có được những khoản lợi nhuận đó.
Đây chính là điều cần làm để trở thành một trader forex có thể kiếm lợi nhuận bền vững.
Tổng kết
Suy cho cùng, những chiến lược giao dịch forex như "kiếm 10 pip mỗi ngày" tự bản thân không phải là vấn đề, ít nhất không phải là nguồn gốc của vấn đề.
Vấn đề thực sự là ở chỗ, người ta cho rằng có thể đặt ra một lịch trình cố định cho lợi nhuận trên thị trường forex. Dù mục tiêu là 10 pip, 20 pip hay 30 pip mỗi ngày, thị trường đều không quan tâm, và cũng sẽ không mỗi ngày vận hành theo cách giúp bạn đạt được những mục tiêu lợi nhuận đó.
Một vấn đề khác là, để có được lợi nhuận tiềm năng, lại chấp nhận rủi ro cao gấp 9 lần. Muốn đạt được lợi nhuận bền vững, mấu chốt là đặt mình vào vị thế giao dịch có lợi hơn. Một lệnh có khoản lỗ tiềm năng gấp 9 lần lợi nhuận tiềm năng, rõ ràng đi ngược lại với "có lợi".
Bạn có thể nói, đây đều chỉ là quan điểm cá nhân của tôi. Đúng, bạn nói đúng. Nhưng lần cuối cùng bạn nghe một trader forex chuyên nghiệp nói rằng, vì đã hoàn thành mục tiêu 10 pip trong ngày nên hôm nay không giao dịch nữa, là khi nào?
Bạn có nghĩ George Soros hay Bill Lipschutz sẽ áp dụng cách này để giao dịch forex không? Đương nhiên là không.
Thực tế, câu dưới đây chính là từ chính Bill Lipschutz: "Đối với giao dịch dài hạn, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến cấu trúc quyền chọn nhiều chân, và có thể cần đầu tư một khoản vốn nhất định, tôi sẽ tìm kiếm tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro ít nhất 5:1."
Bài viết này không có ý ám chỉ rằng cách duy nhất để kiếm lợi nhuận trên thị trường forex là yêu cầu mỗi lệnh đạt ít nhất 2R; cũng không nói rằng price action là chiến lược giao dịch khả thi duy nhất. Chúng ta đều biết, thực tế không phải vậy.
Tuy nhiên, bài viết này thực sự chỉ ra một vấn đề: để kiếm 10 pip, lại chấp nhận rủi ro 90 pip, đồng thời kỳ vọng thị trường trong hơn 90% số lệnh đều giúp bạn kiếm được 10 pip đó, suy nghĩ này không thực tế.
Thậm chí có thể nói, điều này gần như là không thể.