Dalam bidang dagangan forex, strategi "untung 10 pip setiap hari" telah popular untuk masa yang lama.
Strategi ini mendakwa bahawa dengan hanya mengaut 10 pip secara konsisten setiap hari, melalui pengumpulan berterusan, ia boleh menjadikan anda "cepat kaya". Tetapi saya ingin memberitahu anda, strategi ini bukan sahaja sukar untuk menjadikan anda kaya, malah jika diamalkan dalam jangka panjang, ia berkemungkinan besar menyebabkan akaun dagangan anda mengalami kerugian yang serius.
Strategi ini menarik kerana ia menimbulkan perasaan bahawa hanya perlu untung 10 pip sehari kelihatan tidak sukar, dan selepas tempoh pengumpulan, anda boleh memperoleh keuntungan yang agak lumayan.
Mereka yang mempromosikan strategi ini biasanya juga memberitahu anda bahawa mendapat 10 pip sehari sangat mudah.
Tetapi, adakah 10 pip sehari benar-benar mudah?
Secara teori, ya. Tetapi kita semua tahu, mencapai keuntungan konsisten dalam pasaran forex adalah perkara yang memerlukan pengesahan dagangan sebenar, dan hanya kelihatan boleh dilaksanakan secara teori tidak mencukupi.
Artikel ini akan membincangkan topik yang agak kontroversial: mengapa kaedah dagangan "hanya untung 10 pip sehari" tidak berkesan.
Melalui artikel ini, anda juga akan mempelajari cara menetapkan sasaran prestasi dagangan yang lebih munasabah, dengan mengambil kira keuntungan serta risiko yang ditanggung untuk memperoleh keuntungan tersebut.
Tetapi sebelum itu, mari kita fahami secara terperinci strategi "untung 10 pip setiap hari".
Apakah Strategi Forex "Untung 10 Pip Setiap Hari"?
Idea teras strategi ini adalah untuk mendapatkan keuntungan kecil dengan cepat setiap hari. Seperti namanya, sasarannya adalah keuntungan 10 pip sehari.
Kedengarannya sangat mudah, dan secara teori memang kelihatan begitu. Tetapi seperti yang dikatakan tadi, memperoleh keuntungan dalam pasaran forex adalah aktiviti dagangan sebenar, dan kebolehlaksanaan teori tidak boleh mewakili hasil dagangan sebenar.
Kebanyakan strategi di pasaran yang bertujuan "mendapat jumlah pip tetap yang kecil setiap hari" biasanya digandingkan dengan stop loss yang besar. Sekurang-kurangnya, berbanding potensi keuntungan terhad setiap dagangan, jarak stop loss mereka selalunya sangat besar.
Strategi "untung 10 pip setiap hari" juga tidak terkecuali. Ini sangat berbeza daripada kaedah dagangan yang kami gunakan. Sasaran kami adalah mengekalkan nisbah risiko-ganjaran yang munasabah, sekurang-kurangnya 1:2. Manakala banyak strategi yang bertujuan untung 10 pip sehari akan menetapkan stop loss 90 pip atau lebih besar.
Saya malah pernah melihat beberapa strategi yang menetapkan stop loss sehingga 180 pip untuk mendapatkan keuntungan hanya 10 pip.
Pada asasnya, kaedah ini adalah bertentangan sepenuhnya dengan kaedah yang kami gunakan dari segi risiko-ganjaran. Mereka memilih untuk menanggung risiko besar demi mengejar kadar kemenangan tinggi, tetapi hanya memperoleh potensi keuntungan yang kecil.
Di sinilah masalahnya.
Daya Tarikan
Ramai trader menyukai strategi seperti ini kerana ia membawa keuntungan cepat dan menjanjikan kadar kemenangan yang tinggi.
Kita semua tahu, perasaan untung itu menyenangkan. Fikirkan bagaimana perasaan anda selepas dagangan terakhir yang untung, atau lebih jauh lagi, fikirkan perasaan selepas beberapa dagangan berturut-turut untung.
Rasanya baik, bukan? Itu memang normal.
Tidak ada masalah untuk berasa gembira selepas sesuatu dagangan untung. Anda telah berusaha, menemui peluang dagangan yang baik, dan akhirnya memperoleh keuntungan. Dagangan yang baik, memberi sedikit pengiktirafan kepada diri sendiri juga tidak mengapa.
Tetapi jika anda memilih sesuatu strategi dagangan semata-mata kerana ia membolehkan anda merasai perasaan "untung" dengan lebih kerap, maka itu adalah masalah. Sekurang-kurangnya, strategi seperti ini biasanya direka dengan tujuan sedemikian.
Perlu diketahui, kunci untuk menjadi trader forex yang berjaya bukanlah memenangi lebih banyak dagangan, tetapi mencapai keuntungan yang konsisten. Terdapat perbezaan besar antara kedua-duanya.
Fokusnya juga bukan untuk membuat kegembiraan daripada keuntungan muncul lebih kerap daripada kesakitan daripada kerugian. Dagangan itu sendiri tidak sepatutnya dikendalikan oleh emosi.
Apabila anda memilih strategi dagangan hanya berdasarkan kadar kemenangan, sebenarnya anda membiarkan ego anda membuat keputusan untuk anda. Ego anda ingin mencari strategi yang boleh terus membawa "perasaan kemenangan".
Manakala bahagian rasional dalam otak anda sebenarnya mahukan satu set strategi yang boleh mengembangkan akaun dagangan anda dalam jangka panjang. Bahagian rasional juga tahu bahawa untuk mencapai keuntungan konsisten, diperlukan banyak masa untuk belajar dan berlatih.
Ego anda pula mahukan keuntungan sekarang, dan tidak peduli berapa besar risiko yang perlu ditanggung untuk mendapatkan keuntungan tersebut.
Bencana
Sebelum membincangkan mengapa strategi "untung 10 pip setiap hari" boleh membawa akibat serius, saya ingin menjelaskan dua perkara.
Pertama, saya tidak menolak semua strategi scalping. Saya percaya sesetengah daripadanya memang berkesan. Yang saya persoalkan ialah idea untuk menetapkan sasaran pip keuntungan tetap setiap hari, setiap minggu atau setiap bulan, dan kemudian mencapai "cepat kaya" melaluinya, seperti yang didakwa oleh ramai penggalak strategi ini.
Kedua, saya juga tidak menentang dua angka khusus "10 pip" atau "1 hari". Saya menentang penetapan sasaran berapa pip yang mesti diperoleh dalam mana-mana tempoh masa yang ditetapkan secara paksa. Perkara ini akan dibincangkan lebih lanjut kemudian. Di sini, strategi "untung 10 pip setiap hari" hanya digunakan sebagai contoh.
Seterusnya, mari kita lihat mengapa strategi ini boleh menjadi sangat berbahaya.
Nisbah Risiko-Ganjaran yang Tidak Menguntungkan
Asas strategi seperti "untung 10 pip setiap hari" adalah mengejar kadar kemenangan tinggi. Untuk mencapai kadar kemenangan yang tinggi, trader biasanya perlu menanggung risiko pip yang besar untuk mendapatkan keuntungan yang agak kecil.
Mari kita ambil contoh strategi dengan take profit 10 pip dan stop loss 90 pip.
Dengan strategi ini, kadar kemenangan anda mesti mencapai 90% untuk mencapai titik pulang modal. Ini bermakna, daripada 100 dagangan, anda perlu mempunyai 90 dagangan yang untung.
Untuk mana-mana strategi dagangan forex, ini adalah kadar kemenangan yang tidak realistik dan terlalu tinggi, dan ini hanya untuk tidak untung tidak rugi. Jika anda ingin benar-benar mencapai keuntungan konsisten, maka kadar kemenangan anda mesti melebihi 90%.
Fahamilah begini: andaikan anda mencapai keuntungan selama dua minggu berturut-turut, dan setiap hari mencapai sasaran 10 pip. Selepas 10 hari dagangan, anda telah memperoleh 100 pip. Pada masa ini, anda mungkin berasa tidak terkalahkan. Namun pada hari ke-11, bencana berlaku. Stop loss anda tercetus, dan satu dagangan mengalami kerugian 90 pip.
Dengan itu, selepas 11 hari dagangan, anda akhirnya hanya tinggal dengan keuntungan 10 pip. Menghadapi keputusan seperti ini, anda berasa kecewa dan tertekan, lalu mula mencari strategi dagangan baharu, berharap ia dapat menjadikan anda jutawan.
Kedengarannya biasa?
Inilah kitaran ganas yang sering dialami oleh ramai trader forex, dan sebab mengapa menggunakan nisbah risiko-ganjaran yang tidak menguntungkan boleh menjejaskan kerjaya dagangan forex anda dengan serius.
Jangkaan yang Tidak Realistik
Nisbah risiko-ganjaran yang tidak menguntungkan membawa kepada sebab lain mengapa strategi "untung 10 pip setiap hari" berbahaya — jangkaan yang tidak realistik.
Mana-mana strategi dagangan yang bertujuan "mendapat pip tetap dalam tempoh masa yang ditetapkan" boleh menyimpan bahaya besar. Anda boleh catat ayat ini.
Puncanya ialah... pasaran bergerak mengikut rentaknya sendiri. Setiap minggu adalah unik, sama seperti setiap hari, setiap jam, setiap minit tidak sama sepenuhnya. Sesuatu pasangan mata wang tidak mungkin menunjukkan turun naik harga yang sama sepenuhnya setiap hari atau setiap minggu.
Jika begitu, mengapa perlu mengharapkan keuntungan yang sama sepenuhnya setiap hari? Itu tidak munasabah.
Pasaran tidak akan bergerak mengikut jadual anda. Untuk menjadi trader forex yang boleh untung secara konsisten, anda mesti belajar menerima peluang yang ditawarkan pasaran pada masa ini. Ini mungkin bermakna tidak berdagang selama sehari, malah selama seminggu penuh.
Menyangka bahawa pasaran akan bergerak dengan cara tertentu setiap hari dan secara konsisten memberikan anda keuntungan 10 pip adalah sama sekali tidak realistik.
Penyelesaian
Walaupun selama bertahun-tahun, dagangan price action telah menjadi kaedah dagangan kegemaran saya, saya tidak akan membungkusnya sebagai satu-satunya jawapan kepada masalah ini. Sebaliknya, saya ingin memberitahu anda bagaimana menetapkan sasaran prestasi dagangan yang praktikal dan mengambil kira risiko sepenuhnya. Kaedah ini boleh digunakan untuk mana-mana strategi dagangan.
Untuk melakukannya, anda perlu menggunakan dua metrik untuk mengukur prestasi dagangan anda.
Metrik pertama ialah kadar pulangan peratusan. Anda boleh menggunakannya sebagai sasaran yang ingin dicapai setiap bulan. Saya cadangkan pada mulanya menetapkan sasaran antara 5%–10% keuntungan sebulan.
Ini adalah jangkaan yang agak realistik, dan mempunyai makna praktikal yang sebenar. Kerana berdasarkan saiz akaun anda, anda boleh mengetahui dengan jelas berapa banyak wang yang dimaksudkan dengan pulangan 5%–10% sebulan.
Sebagai contoh, jika anda hanya menetapkan sasaran untung 400 pip sebulan, siapa tahu berapa nilai setiap pip? Mungkin 1 dolar (kira-kira RM4.70), mungkin 10 dolar (kira-kira RM47). Dengan menggunakan kadar pulangan peratusan, sasaran prestasi dagangan yang anda tetapkan mempunyai nilai praktikal yang jelas.
Metrik kedua perlu mengambil kira risiko. Lagipun, untung 5%–10% sebulan memang bagus, tetapi jika anda perlu menanggung risiko 20% untuk mendapatkan pulangan sedemikian, maka ia tidak begitu ideal.
Untuk metrik ini, kita boleh menggunakan gandaan R.
Apakah gandaan R? Cara pengiraannya mudah: bahagikan sasaran keuntungan dalam pip dengan jarak stop loss dalam pip. Contohnya, jika sasaran keuntungan sesuatu dagangan ialah 300 pip dan stop loss 100 pip, maka nisbah untung-rugi dagangan tersebut ialah: 300 ÷ 100 = 3R
Oleh itu, sasaran kedua anda boleh ditetapkan sebagai: purata gandaan R sepanjang bulan dikekalkan sekurang-kurangnya 2R. Ini akan memaksa anda mencari peluang dagangan yang mempunyai risiko-ganjaran lebih menguntungkan, iaitu dagangan yang potensi keuntungannya sekurang-kurangnya dua kali ganda potensi risiko.
Inilah penyelesaiannya. Daripada menetapkan sasaran pip tetap sebulan sebagai sasaran sembarangan, lebih baik menetapkan sasaran keuntungan 5%–10% sebulan sambil mengekalkan tahap risiko-ganjaran purata sekurang-kurangnya 2R. Dengan cara ini, sasaran anda memberi tumpuan kepada keuntungan serta mengambil kira risiko yang ditanggung untuk memperoleh keuntungan tersebut.
Inilah yang perlu dilakukan untuk menjadi trader forex yang boleh untung secara konsisten.
Kesimpulan
Pada akhirnya, strategi dagangan forex seperti "untung 10 pip setiap hari" itu sendiri bukanlah masalah, sekurang-kurangnya bukan punca masalah.
Masalah sebenar ialah orang ramai berpendapat bahawa keuntungan dalam pasaran forex boleh ditetapkan mengikut jadual masa yang tetap. Sama ada sasaran adalah 10 pip, 20 pip atau 30 pip sehari, pasaran tidak akan peduli, dan tidak akan bergerak setiap hari dengan cara yang membolehkan anda mencapai sasaran keuntungan tersebut.
Masalah lain ialah menanggung risiko sehingga 9 kali ganda untuk mendapatkan potensi keuntungan. Untuk mencapai keuntungan konsisten, kuncinya adalah meletakkan diri anda dalam kedudukan dagangan yang lebih menguntungkan. Dagangan yang potensi kerugiannya mencapai 9 kali ganda potensi keuntungan jelas bertentangan dengan "menguntungkan".
Anda mungkin berkata, ini semua hanyalah pendapat peribadi saya. Ya, anda betul. Tetapi bilakah kali terakhir anda mendengar seorang trader forex profesional berkata bahawa kerana sudah mencapai sasaran 10 pip hari itu, maka dia tidak akan berdagang lagi hari ini?
Adakah anda fikir George Soros atau Bill Lipschutz akan menggunakan cara ini untuk berdagang forex? Sudah tentu tidak.
Malah, ayat berikut datang daripada Bill Lipschutz sendiri: "Untuk dagangan jangka panjang, terutamanya yang melibatkan struktur opsyen berbilang kaki dan mungkin memerlukan sejumlah modal, saya akan mencari nisbah ganjaran-risiko sekurang-kurangnya 5:1."
Artikel ini bukan bertujuan untuk membayangkan bahawa satu-satunya cara untuk untung dalam pasaran forex adalah dengan mensyaratkan setiap dagangan mencapai sekurang-kurangnya 2R; ia juga tidak mengatakan bahawa price action adalah satu-satunya strategi dagangan yang berkesan. Kita semua tahu, itu tidak benar.
Namun, artikel ini memang mendedahkan satu masalah: untuk memperoleh 10 pip, tetapi menanggung risiko 90 pip, sambil mengharapkan pasaran membolehkan anda memperoleh 10 pip tersebut dalam lebih daripada 90% dagangan, idea ini tidak realistik.
Malah boleh dikatakan, ini hampir mustahil.