외환 거래 분야에서 "하루 10핍 벌기" 전략은 오랫동안 유행해 왔습니다.
이 전략은 매일 꾸준히 10핍만 벌면, 계속 쌓아가면서 "빠르게 부자가 될 수 있다"고 주장합니다. 하지만 저는 말씀드리고 싶습니다. 이 전략은 부자가 되게 해주기는커녕, 장기적으로 고수하면 오히려 거래 계좌에 심각한 손실을 입힐 가능성이 매우 높습니다.
이 전략이 매력적인 이유는 사람들에게 이런 느낌을 주기 때문입니다. 매일 10핍만 벌면 그리 어려워 보이지 않고, 시간이 지나면서 쌓이면 상당한 수익을 얻을 수 있을 것 같다는 느낌 말입니다.
이 전략을 홍보하는 사람들은 보통 매일 10핍을 버는 것이 매우 쉽다고 말합니다.
하지만 매일 10핍이 정말 쉬울까요?
이론적으로는 그렇습니다. 그러나 우리 모두 알다시피, 외환 시장에서 지속적인 수익을 실현하는 것은 실제 거래로 검증해야 하는 일이며, 단지 이론적으로 가능해 보이는 것만으로는 충분하지 않습니다.
이 글에서는 논란이 될 만한 주제를 다룹니다: 왜 "하루 10핍만 벌기" 거래 방법이 통하지 않는가.
이 글을 통해 더 합리적인 거래 성과 목표를 세우는 방법도 알게 될 것입니다. 수익을 고려하면서 동시에 그 수익을 얻기 위해 감수하는 위험도 계산에 넣는 방법 말입니다.
그 전에 먼저 "하루 10핍 벌기" 전략을 자세히 살펴보겠습니다.
"하루 10핍 벌기" 외환 전략이란?
이 전략의 핵심 아이디어는 매일 빠르게 소액의 수익을 얻는 것입니다. 이름 그대로 목표는 매일 10핍의 수익을 내는 것입니다.
듣기에는 매우 간단하고, 이론적으로도 정말 그런 것처럼 보입니다. 하지만 다시 말하지만, 외환 시장에서 수익을 얻는 것은 실제 거래 활동이며, 이론적 가능성이 실제 거래 결과를 대변하지는 않습니다.
시장에서 "매일 고정된 소량의 핍을 벌기"를 목표로 하는 대부분의 전략은 보통 큰 손절과 함께 사용됩니다. 적어도 각 거래의 제한된 잠재 수익에 비해 손절 거리가 매우 큰 경우가 많습니다.
"하루 10핍 벌기" 전략도 예외가 아닙니다. 이는 우리가 사용하는 거래 방법과 큰 차이가 있습니다. 우리의 목표는 최소 1:2의 합리적인 손익비를 유지하는 것입니다. 반면 매일 10핍 수익을 목표로 하는 많은 전략은 90핍甚至 그 이상의 손절을 설정합니다.
심지어 고작 10핍의 수익을 위해 무려 180핍의 손절을 설정하는 전략도 본 적이 있습니다.
본질적으로 이 방법은 위험 대비 수익 측면에서 우리가 사용하는 방법과 완전히 반대입니다. 높은 승률을 추구하기 위해 거대한 위험을 감수하면서 작은 잠재 수익만 얻는 것입니다.
문제는 바로 여기에 있습니다.
매력
많은 트레이더가 이런 전략을 좋아하는 이유는 빠른 수익을 가져다주고 높은 승률을 약속하기 때문입니다.
우리 모두 알다시피, 수익을 내는 기분은 좋습니다. 최근 수익 거래가 끝난 후의 느낌을 생각해 보세요. 아니면 더 나아가 연속으로 몇 번의 거래에서 수익을 낸 후의 느낌을 생각해 보세요.
기분이 좋죠? 물론 지극히 정상입니다.
한 거래에서 수익을 내고 기뻐하는 것은 아무 문제가 없습니다. 당신은 노력을 기울여 좋은 거래 기회를 찾았고 결국 수익을 얻었습니다. 거래를 잘했으니 스스로를 칭찬하는 것도 괜찮습니다.
하지만 단지 "수익"의 느낌을 더 자주 경험할 수 있다는 이유만으로 어떤 거래 전략을 선택한다면 문제가 있습니다. 적어도 이런 전략은 설계初衷 자체가 보통 그렇습니다.
성공적인 외환 트레이더가 되는 핵심은 더 많은 거래에서 이기는 것이 아니라 지속적인 수익을 실현하는 것입니다. 이 둘 사이에는 큰 차이가 있습니다.
핵심은 수익이 주는 기쁨이 손실이 주는 고통보다 더 자주 나타나게 하는 것도 아닙니다. 거래 자체가 감정에 지배되어서는 안 됩니다.
단지 승률만을 기준으로 거래 전략을 선택할 때, 당신은 실제로 자신의 자아가 대신 결정을 내리게 하는 것입니다. 당신의 자아는 끊임없이 "승리감"을 가져다주는 전략을 찾고 싶어 합니다.
반면 뇌의 이성적인 부분이 진정으로 원하는 것은 거래 계좌를 장기적으로 성장시킬 수 있는 전략입니다. 이성적인 부분은 또한 지속적인 수익을 실현하려면 학습과 연습에 많은 시간을 투자해야 한다는 것을 알고 있습니다.
당신의 자아는 지금 당장 수익을 얻기를 원하며, 그 수익을 얻기 위해 얼마나 큰 위험을 감수해야 하는지는 신경 쓰지 않습니다.
재앙
"하루 10핍 벌기" 전략이 왜 심각한 결과를 초래할 수 있는지 논의하기 전에 두 가지를 먼저 밝히고 싶습니다.
첫째, 저는 모든 스캘핑 거래 전략을 부정하는 것이 아닙니다. 그중 일부 전략은 실제로 효과가 있다고 믿습니다. 제가 진정으로 의문을 제기하는 것은 매일, 매주 또는 매월 고정된 수익 핍 목표를 설정하고 이를 통해 "빠르게 부자가 된다"는 이념입니다. 많은 사람들이 이런 전략을 홍보하며 주장하는 것처럼 말입니다.
둘째, 제가 반대하는 것은 "10핍"이나 "1일"이라는 구체적인 숫자가 아닙니다. 제가 반대하는 것은 어떤 규정된 시간 주기 내에 반드시 얼마의 핍을 벌어야 한다는 목표를 강제로 설정하는 것입니다. 이 점에 대해서는 뒤에서 더 논의하겠습니다. 여기서는 "하루 10핍 벌기" 전략을 예로 들었을 뿐입니다.
이제 왜 이 전략이 매우 위험할 수 있는지 살펴보겠습니다.
불리한 손익비
"하루 10핍 벌기" 같은 전략의 기초는 높은 승률을 추구하는 것입니다. 높은 승률을 실현하기 위해 트레이더는 보통 상대적으로 작은 수익을 얻기 위해 큰 핍 위험을 감수해야 합니다.
익절 10핍, 손절 90핍의 전략을 예로 들어 보겠습니다.
이 전략을 사용하면 손익분기점을 맞추기 위해 승률이 90%에 달해야 합니다. 즉, 100번의 거래 중 90번의 거래에서 수익을 내야 합니다.
어떤 외환 거래 전략에게도 이것은 비현실적으로 높은 승률이며, 그것도 단지 손실을 보지 않기 위한 것일 뿐입니다. 진정으로 지속적인 수익을 실현하려면 승률이 90%를 초과해야 합니다.
이렇게 이해해 보세요. 연속 2주 동안 수익을 내고 매일 10핍 목표를 달성했다고 가정해 봅시다. 10거래일 동안 총 100핍을 벌었습니다. 이때 당신은 자신이 무적이라고 느낄 수 있습니다. 그러나 11일째 되는 날 재앙이 발생합니다. 손절이 발동되어 한 거래에서 90핍을 손실했습니다.
이렇게 되면 11거래일 후에 결국 10핍의 수익만 남게 됩니다. 이런 결과에 낙담하고 좌절한 당신은 새로운 거래 전략을 찾기 시작합니다. 수백만 달러를 벌게 해줄 전략을 바라면서 말입니다.
익숙하게 들리나요?
이것이 바로 많은 외환 트레이더가 끊임없이 겪는 악순환이며, 불리한 손익비가 당신의 외환 거래 경력에 심각한 영향을 미칠 수 있는 이유입니다.
비현실적인 기대
불리한 손익비는 "하루 10핍 벌기" 전략이 위험한 또 다른 이유를 제시합니다. 바로 비현실적인 기대입니다.
"규정된 시간 내에 고정된 핍을 벌기"를 목표로 하는 모든 거래 전략은 거대한 위험을 내포할 수 있습니다. 이 말은 기억해 두세요.
그 이유는…… 시장은 자신의 리듬에 따라 움직입니다. 매주는 독특하며, 매일, 매시간, 매분이 완전히 같지 않은 것과 마찬가지입니다. 한 통화쌍이 매일 또는 매주 완전히 동일한 가격 변동을 보일 수는 없습니다.
그렇다면 왜 매일 완전히 동일한 수익을 기대해야 할까요? 이는 합리적이지 않습니다.
시장은 당신의 시간표에 따라 움직이지 않습니다. 지속적으로 수익을 낼 수 있는 외환 트레이더가 되려면 시장이 현재 제공하는 기회를 받아들이는 법을 배워야 합니다. 이는 하루 동안 거래를 하지 않거나 심지어 일주일 내내 거래를 하지 않는 것을 의미할 수도 있습니다.
시장이 매일 어떤 방식으로 움직이며 안정적으로 10핍의 수익을 제공할 것이라고 생각하는 것은 완전히 비현실적입니다.
해결 방법
수년간 가격 행동 거래가 제가 가장 선호하는 거래 방법이었지만, 저는 그것을 이 문제의 유일한 해답으로 포장하지는 않겠습니다. 대신 실현 가능하면서도 위험을 충분히 고려한 거래 성과 목표를 설정하는 방법을 알려드리고자 합니다. 이 방법은 모든 거래 전략에 적용할 수 있습니다.
이를 위해서는 두 가지 지표를 사용하여 자신의 거래 성과를 측정해야 합니다.
첫 번째 지표는 백분율 수익률입니다. 매월 달성하고자 하는 목표로 사용할 수 있습니다. 처음에는 목표를 월 5%—10% 수익으로 설정할 것을 권장합니다.
이는 상대적으로 현실적인 기대치이며 진정한 실질적 의미가 있습니다. 계좌 규모에 따라 월 5%—10%의 수익이 실제로 얼마의 돈을 의미하는지 매우 명확하게 알 수 있기 때문입니다.
예를 들어, 단순히 매월 400핍을 벌겠다는 목표를 세우면 각 핍이 실제로 얼마의 가치가 있는지 누가 알겠습니까? 1달러일 수도 있고 10달러일 수도 있습니다. 반면 백분율 수익률을 사용하면 설정한 거래 성과 목표가 명확한 실질적 가치를 갖게 됩니다.
두 번째 지표는 위험을 고려에 넣어야 합니다. 결국 매월 5%—10%의 수익을 내는 것은 물론 좋지만, 그러한 수익을 얻기 위해 20%의 위험을 감수해야 한다면 그렇게 이상적이지는 않습니다.
이 지표에는 R배수를 사용할 수 있습니다.
R배수란 무엇일까요? 계산 방법은 간단합니다. 핍으로 계산한 수익 목표를 핍으로 계산한 손절 거리로 나누면 됩니다. 예를 들어, 한 거래의 수익 목표가 300핍이고 손절이 100핍이라면 이 거래의 손익비는 300 ÷ 100 = 3R입니다.
따라서 두 번째 목표는 한 달 전체의 평균 R배수를 최소 2R로 유지하는 것으로 설정할 수 있습니다. 이렇게 하면 잠재 수익이 잠재 위험의 최소 두 배에 달하는, 즉 위험 대비 수익이 더 유리한 거래 기회를 찾도록 강제됩니다.
이것이 해결책입니다. 매월 특정 고정 핍을 버는 것을 임의로 설정한 목표로 삼는 대신, 목표를 매월 5%—10%의 수익을 내면서 평균 최소 2R의 손익비 수준을 유지하는 것으로 설정하세요. 이렇게 하면 목표가 수익에 관심을 두는 동시에 그 수익을 얻기 위해 감수하는 위험도 고려에 넣게 됩니다.
이것이 바로 지속적으로 수익을 낼 수 있는 외환 트레이더가 되기 위해 필요한 것입니다.
요약
결국 "하루 10핍 벌기"와 같은 외환 거래 전략 자체는 문제가 아니며, 적어도 문제의 근원은 아닙니다.
진짜 문제는 사람들이 외환 시장의 수익에 고정된 시간표를 설정할 수 있다고 생각한다는 것입니다. 목표가 하루 10핍이든 20핍이든 30핍이든, 시장은 신경 쓰지 않으며 매일 당신이 이러한 수익 목표를 달성할 수 있는 방식으로 움직이지도 않습니다.
또 다른 문제는 잠재 수익을 얻기 위해 무려 9배의 위험을 감수한다는 것입니다. 지속적인 수익을 실현하는 핵심은 자신을 더 유리한 거래 위치에 두는 것입니다. 한 거래의 잠재 손실이 잠재 수익의 9배에 달하는 것은 분명히 "유리함"과는 거리가 멉니다.
이것은 모두 제 개인적인 의견일 뿐이라고 말할 수도 있습니다. 맞습니다, 당신 말이 맞습니다. 하지만 전문 외환 트레이더가 오늘 10핍 목표를 달성했기 때문에 더 이상 거래하지 않겠다고 말하는 것을 마지막으로 언제 들었습니까?
조지 소로스(George Soros)나 빌 립슈츠(Bill Lipschutz)가 이런 방식으로 외환 거래를 할 것이라고 생각하십니까? 물론 아닙니다.
실제로 다음 문장은 빌 립슈츠 본인의 말입니다: "장기 거래, 특히 다중 레그 옵션 구조를 포함하고 일정 자금을 투입해야 할 수 있는 거래의 경우, 나는 최소 5:1의 수익 대 위험 비율을 찾는다."
이 글은 외환 시장에서 수익을 내는 유일한 방법이 모든 거래에서 최소 2R을 달성해야 한다는 것을 암시하려는 것이 아닙니다. 가격 행동이 유일하게 실행 가능한 거래 전략이라고 말하는 것도 아닙니다. 우리 모두 알다시피 사실은 그렇지 않습니다.
하지만 이 글은 한 가지 문제를 확실히 드러냅니다: 10핍을 벌기 위해 90핍의 위험을 감수하면서, 동시에 시장이 90%가 넘는 거래에서 당신이 이 10핍을 벌 수 있게 해주기를 기대하는 것은 현실적이지 않습니다.
심지어 거의 불가능하다고 말할 수도 있습니다.