在外汇交易领域，“每天赚10点”策略已经流行了很长时间了。
这种策略声称，只要每天稳定赚取10个点，通过不断积累，就能让你“快速致富”。但我要告诉你，这种策略不仅很难让你致富，如果长期坚持下去，甚至很可能让你的交易账户遭受严重损失。
这种策略之所以具有吸引力，是因为它让人产生一种感觉：每天只需要赚10个点，看起来并不困难，而经过一段时间的积累，就可能获得相当可观的收益。
推广这种策略的人通常也会告诉你，每天赚到10个点非常容易。
但是，每天10个点真的很容易吗？
理论上来说，是的。但我们都知道，在外汇市场实现持续盈利是一件需要实际交易验证的事情，仅仅从理论上看起来可行远远不够。
本文将讨论一个颇具争议的话题：为什么“每天只赚10点”的交易方法行不通。
通过本文，你还将了解如何制定更加合理的交易表现目标，在考虑收益的同时，也把为了获得这些收益所承担的风险计算进去。
不过在此之前，我们先详细了解一下“每天赚10点”策略。
什么是“每天赚10点”外汇策略？
这种策略的核心思路，就是每天争取快速获得一笔小额利润。顾名思义，它的目标是每天盈利10个点。
听起来非常简单，从理论上看似乎也确实如此。但还是那句话，从外汇市场中获得利润是一项实际交易活动，理论上的可行性并不能代表真实交易结果。
市场上大多数以“每天赚取固定少量点数”为目标的策略，通常都会搭配一个较大的止损。至少与每笔交易有限的潜在利润相比，它们的止损距离往往非常大。
“每天赚10点”策略也不例外。这与我们采用的交易方法存在很大差异。我们的目标是保持合理的风险回报比，至少达到1:2。而很多以每天盈利10点为目标的策略，却会设置90点甚至更大的止损。
我甚至见过一些策略，为了获得区区10点利润，却设置高达180点的止损。
从本质上来说，这种方法在风险回报方面，与我们采用的方法完全相反。它们为了追求较高的胜率，选择承担巨大的风险，却只获取很小的潜在收益。
问题就出在这里。
吸引力
很多交易者喜欢这类策略，因为它们能够带来快速盈利，并且承诺较高的胜率。
我们都知道，盈利的感觉很好。想想你最近一次盈利交易结束后的感受，或者更进一步，想想连续几笔交易盈利之后的感觉。
感觉很好，对吧？这当然很正常。
一笔交易盈利之后感到高兴并没有什么问题。你付出了努力，找到了一个不错的交易机会，并最终获得利润。交易做得不错，给自己一点肯定也无可厚非。
但如果你选择某种交易策略，仅仅因为它能够让你更频繁地体验到“盈利”的感觉，那就存在问题了。至少，这类策略的设计初衷通常就是如此。
要知道，成为一名成功的外汇交易者，关键并不在于赢得更多交易，而在于实现持续盈利。这两者之间存在很大的区别。
重点也不在于，让盈利带来的快乐比亏损带来的痛苦出现得更加频繁。交易本身就不应该由情绪主导。
当你仅仅根据胜率选择交易策略时，实际上是在让自己的自我意识替你作出决定。你的自我意识希望找到一种能够不断带来“胜利感”的策略。
而大脑中理性的一面真正想要的，是一套能够让交易账户长期增长的策略。理性的一面也清楚，要实现持续盈利，需要投入大量时间进行学习和练习。
你的自我意识却希望现在就获得利润，并不在乎为了得到这些利润需要承担多大的风险。
灾难
在讨论为什么“每天赚10点”策略可能带来严重后果之前，我想先说明两点。
第一，我并不是在否定所有的剥头皮交易策略。我相信其中一些策略确实有效。我真正质疑的是这样一种理念：每天、每周或者每月设定一个固定的盈利点数目标，然后以此实现“快速致富”，就像很多推广这类策略的人所宣称的那样。
第二，我反对的也不是“10点”或者“1天”这两个具体数字。我反对的是在任何规定的时间周期内，强行设定必须赚取多少点的目标。关于这一点，后面还会进一步讨论。这里只是以“每天赚10点”策略作为例子。
接下来看看为什么这种策略可能非常危险。
不利的风险回报比
“每天赚10点”这类策略的基础是追求高胜率。为了实现较高的胜率，交易者通常需要承担较大的点数风险，以换取相对较小的利润。
我们以止盈10点、止损90点的策略为例。
采用这种策略，你的胜率必须达到90%才能实现盈亏平衡。这意味着，在100笔交易中，你需要有90笔交易实现盈利。
对于任何一种外汇交易策略来说，这都是一个高得不切实际的胜率，而且这还仅仅只是为了做到不亏不赚。如果你希望真正实现持续盈利，那么你的胜率就必须超过90%。
可以这样理解：假设你连续两周都实现了盈利，并且每天都完成了10个点的目标。经过10个交易日，你一共赚了100个点。这时，你可能会感觉自己势不可挡。然而到了第11天，灾难发生了。你的止损被触发，一笔交易就亏损了90个点。
这样一来，经过11个交易日，你最终只剩下10个点的利润。面对这样的结果，你感到沮丧和挫败，于是开始寻找一种新的交易策略，希望它能让你赚到数百万美元。
听起来是不是很熟悉？
这正是许多外汇交易者不断经历的恶性循环，也是为什么采用不利的风险回报比，可能会严重影响你的外汇交易生涯。
不切实际的预期
不利的风险回报比，引出了“每天赚10点”策略危险的另一个原因——不切实际的预期。
任何以“在规定时间内赚取固定点数”为目标的交易策略，都可能埋下巨大的隐患。这句话你可以记下来。
原因在于……市场按照自己的节奏运行。每一周都是独特的，就像每一天、每一个小时、每一分钟都不完全相同。一个货币对不可能每天或每周都出现完全相同的价格波动。
既然如此，为什么要期待每天都获得完全相同的利润？这并不合理。
市场不会按照你的时间表运行。想成为一名能够持续盈利的外汇交易者，就必须学会接受市场当下提供的机会。这可能意味着一天不交易，甚至整整一周都不交易。
认为市场每天都会按照某种方式运行，并稳定为你提供10点利润，是完全不切实际的。
解决方法
虽然多年来，价格行为交易一直是我最偏爱的交易方法，但我并不会把它包装成解决这一问题的唯一答案。相反，我想告诉你，如何设定一个既切实可行、又充分考虑风险的交易表现目标。这种方法适用于任何交易策略。
要做到这一点，你需要使用两个指标来衡量自己的交易表现。
第一个指标是百分比收益率。你可以把它作为每个月希望实现的目标。我建议一开始将目标设定在每月盈利5%—10%之间。
这是一个相对现实的预期，而且具有真正的实际意义。因为根据你的账户规模，你可以非常清楚地知道每月5%—10%的收益究竟意味着多少钱。
举例来说，如果你只是把目标设定为每月赚400个点，那么谁知道每个点究竟价值多少钱？可能是1美元，也可能是10美元。而采用百分比收益率之后，你设定的交易表现目标就具有了明确的实际价值。
第二个指标则需要把风险考虑进去。毕竟，每月盈利5%—10%当然很好，但如果你为了获得这样的收益需要承担20%的风险，那就没那么理想了。
对于这个指标，我们可以使用R倍数。
什么是R倍数？计算方法很简单：用以点数计算的盈利目标，除以以点数计算的止损距离。例如，一笔交易的盈利目标是300点，止损为100点，那么这笔交易的盈亏比就是：300 ÷ 100 = 3R
因此，你的第二个目标可以设定为：整个月的平均R倍数至少维持在2R。这样做会迫使你寻找那些风险回报更有优势的交易机会，也就是潜在收益至少达到潜在风险两倍的交易。
这就是解决方案。与其把每月赚取某个固定点数作为一个随意设定的目标，不如将目标设定为每月盈利5%—10%，同时保持平均至少2R的风险回报水平。这样一来，你的目标既关注收益，也把为了获得这些收益所承担的风险考虑了进去。
这正是成为一名能够持续盈利的外汇交易者所需要做到的。
总结
归根结底，像“每天赚10个点”这样的外汇交易策略，本身并不是问题，至少不是问题的根源。
真正的问题在于，人们认为可以给外汇市场的盈利设定一个固定的时间表。无论目标是每天10个点、20个点还是30个点，市场都不会在意，也不会每天都按照能够让你实现这些收益目标的方式运行。
另一个问题是，为了获得潜在收益，却承担了高达9倍的风险。想要实现持续盈利，关键在于让自己处于更有利的交易位置。一笔交易的潜在亏损达到潜在收益的9倍，显然与“有利”背道而驰。
你可能会说，这些都只是我的个人观点。没错，你说得对。但你上一次听到职业外汇交易员说，因为已经完成了当天10个点的目标，所以今天不再交易，是什么时候？
你认为乔治·索罗斯（George Soros）或比尔·利普舒茨（Bill Lipschutz）会采用这种方式进行外汇交易吗？当然不会。
事实上，下面这句话就来自比尔·利普舒茨本人：“对于长期交易，尤其是涉及多腿期权结构、并且可能需要投入一定资金的交易，我会寻找至少5:1的收益风险比。”
本文并不是想暗示在外汇市场中盈利的唯一方法，就是要求每笔交易至少达到2R；也不是说价格行为是唯一可行的交易策略。我们都知道，事实并非如此。
不过，这篇文章确实揭示了一个问题：为了赚取10个点，却承担90个点的风险，同时还期望市场在超过90%的交易中都能让你赚到这10个点，这种想法并不现实。
甚至可以说，这几乎是不可能的。