얼마 전 온라인에서 한 트레이더의 경험담을 본 적이 있습니다. 그는 수만 위안의 자금을 가지고 시장에 진입했고, 추세를 정확히 포착한 덕분에 수익 중인 포지션에 계속해서 추가 매수했습니다. 변동 손익이 최고조에 달했을 때 한때 500만 위안(약 9억 5천만 원)을 넘어선 적도 있었습니다.
안타깝게도 그는 제때 청산하지 않았고, 이후 시장이 폭락했는데도 자신의 판단에 대한 맹목적인 확신에 빠져 있었습니다. 결국 계좌 자금은 다시 원점으로 돌아갔습니다.
돌이켜 생각해보면, 그가 500만 위안의 수익을 냈을 때 단 20%의 포지션만이라도 청산해서 100만 위안(약 1억 9천만 원)을 은행에 예치했다면 상당한 수익이었을 텐데, 결국 원점으로 돌아가지 않았을 것입니다. 아마도 수익을 내는 트레이더라면 누구나 이런 사고방식에 직면하기 때문일 것입니다:
이미 풍부한 수익을 낸 사람은 항상 자신이 처음에 소폭 수익을 냈을 때 청산하지 않았기 때문에 더 많은 돈을 벌었다고 생각합니다. 그래서 현재의 수익 상황이 처음에는 상상도 못 했던 수준임에도 불구하고 여전히 욕심에 이끌려 계속하게 됩니다. 반면 돈을 잃은 사람은 패배를 인정하지 않으려 하고, 원금을 잃은 후에는 빚을 내서라도 만회하려 하며, 자신이 한때 누렸던 영광을 재현할 수 있다고 항상 믿습니다.
‘월스트리트의 거대한 곰’이라는 별명으로 유명한 투기 대가 제시 리버모어(Jesse Livermore)는 바로 이런 타고난 슈퍼 도박꾼이자 논란이 많은 위대한 트레이더였습니다. 주급 5달러에서 시작해 5,000달러로 두각을 나타냈고,
다시 500만 달러로 명성을 떨쳤으며, 이후 대폭락을 정확히 겨냥해 월스트리트를 공매도하여 1억 달러를 벌어 인생의 정점에 도달했습니다.
그러나 그의 모험심과 도박꾼 기질 때문에 결국 투기의 수렁에 깊이 빠져 돌이킬 수 없는 비극을 초래했습니다.
네 번째 파산 후 그는 깊은 절망에 빠졌습니다. 여러 번 파산과 재기를 경험했지만, 이번에는 완전히 투지를 잃었고 결국 맨해튼의 한 호텔 옷장 안에서 권총으로 자살했습니다.
그는 생전에 이렇게 말했습니다:
“저는 당신이 매번 거래에서 돈을 벌 때마다, 특히 처음 자본이 두 배가 되었을 때 수익의 50%를 빼놓을 것을 권합니다. 이 돈을 꺼내서 은행에 예치하거나, 예비금으로 손에 쥐고 있거나, 금고에 넣어두십시오. 제 투자 인생 전체에서 이 규칙에 충분히 주의를 기울이지 않은 것이 제 유일한 가장 큰 후회입니다.”
투기 시장에서 어떤 사람들은 단기적으로 뜻을 이루더라도, 자신감 넘치는 겉모습 아래 내면은 조급하고 불안하며, 눈은 욕심에 가려져 있고, 내면에는 든든한 자신감이 부족합니다.
반면 어떤 사람들은 단계적으로 잘하지 못하더라도 사고는 명확하고, 목표는 분명하며, 말투는 겸손하고, 눈빛은 담담하며, 내면은 평온합니다.
트레이딩의 길에서 깨달음을 얻으려면 5년, 10년 또는 그 이상의 수련이 필요할 수 있습니다. 다음 몇 가지 ‘황금률’은 10년 넘는 트레이딩에서 얻은 깨달음으로, 트레이딩 시장에서 살아남는 데 도움이 되는 경험담입니다.
황금률 1. 고독을 견디고 유혹을 이겨내라
이 시장에는 유혹이 많습니다. 다양한 유혹을 이겨내지 못하면 미래에 반드시 큰 화를 입게 됩니다. 유혹을 이겨낸다는 것은 수익을 손에 쥐고 있을 수 있다는 뜻이기도 합니다.
‘거래 종목 다양화의 유혹’을 이겨내라’
시장에는 다양한 통화쌍, 귀금속, 상품, 주가지수 CFD 등 많은 거래 종목이 있고 매일 많은 투자 기회가 있습니다. 그러나 각자의 정력과 자금은 한정되어 있어, 한정된 자원으로 무한한 기회에 대응하면 반드시 정력이 고갈됩니다. 따라서 자신의 운영 스타일과 자금 규모에 맞춰 가장 잘 아는 종목과 거래 방식을 선택해 거래해야 하며, ‘약수삼천, 지취일표(弱水三千, 只取一瓢)’의 집중하는 태도로 투자해야 합니다.
‘변동 기회의 유혹’을 이겨내라
변동은 수익 기회를 창출합니다. 모든 종목은 매 거래일마다 많은 변동 기회가 있지만, 모든 기회를 잡을 수 없다는 것을 인식해야 합니다. 따라서 포기하는 법을 배우고, 자신의 인내심을 키우며, 자신의 시스템에 맞는 장세만 하고, 자신이 마땅히 벌어야 할 수익만 벌어야 합니다.
‘과도한 포지션의 유혹’을 이겨내라
폭리를 거부하고 습관적인 과도한 포지션을 이겨내야 합니다. 과도한 포지션의 근원은 인간의 탐욕이지만, 탐욕의 결과는 대개 참혹합니다. 불교의 가르침에서 수행을 위해 가장 먼저 끊어야 할 것이 바로 ‘탐진치(貪嗔癡)’ 삼독인데, 탐욕이 그 첫 번째입니다.
‘지표의 유혹’을 이겨내라
어떤 분석 소프트웨어에도 갖가지 지표가 있습니다. 많은 투자자가 각종 지표에 현혹되어 여러 지표를 혼용하기로 선택합니다. 여러 지표가 서로의 부족함을 보완할 수 있고, 여러 지표가 동시에 신호를 보내면 신호의 신뢰도가 비교적 높다고 항상 생각합니다.
그러나 특히 이제 막 입문한 트레이더에게는 각 지표를 혼용하면 지표의 결함을 보완할 수 있다고 생각하지 말 것을 권합니다. 그것은 당신의 사고를 더 혼란스럽게 만들 뿐입니다. MACD를 선택했다면 KDJ가 주는 기회를 포기해야 하고, KDJ를 선택했다면 MACD의 우월성을 더 이상 미련 없이 버려야 합니다.
‘뉴스, 전문가, 고수의 유혹’을 이겨내라
정보 폭발의 시대에는 각종 뉴스가 난무합니다. 당신이 접한 단일 뉴스만으로 거래한다면 반드시 실패할 것입니다. 게다가 세상에 절대적인 전문가도 없고 절대적인 고수도 없습니다. 물론 전문가와 고수의 의견은 참고할 수 있지만, 절대 맹신해서는 안 됩니다.
각종 유혹을 이겨내고 자신의 스타일을 유지하며, 인내심을 가지고 기회를 기다리고, 인내심을 가지고 자신의 준칙을 지켜야 합니다.
황금률 2. 확신이 있는 포지션에는 과감히 큰 베팅을 하라
어떤 사람은 트레이딩이 100미터 단거리 질주가 아니라 지구력 경주라고 말합니다. 더 정확히 말하면, 트레이딩은 사실 ‘변속 달리기’입니다. 트레이딩에서는 수없이 많은 실패를 겪지만, 최종적인 성공은 대개 몇 년에서 심지어 십수 년에 한 번 오는 큰 장세를 잡는 것입니다. 바로 이 몇 번의 큰 포지션이 당신의 ‘변속 달리기’에서 결정적인 힘을 실어주는 지점이 됩니다.
기회가 왔을 때는 과감히 진입해야 하고, 맞게 되면 버텨야 합니다. 포지션을 버티지 못하면 큰돈을 벌 수 없습니다.
1년에 추세를 따라가도 큰 추세는 그리 많지 않습니다. 그러나 당신의 대부분의 수익은 반드시 1년 중 그 유일한 몇 번의 큰 추세 운동에서 나오므로 기다려야 합니다.
다년간의 트레이딩 경험이 있는 한 친구는 처음에는 여러 대의 휴대폰으로 번갈아 주문했지만, 나중에는 불확실한 장세를 포기하고 확신이 있는 주문만 했으며, 거래 횟수가 점점 줄어 휴대폰 한 대면 충분했다고 말했습니다. 사실 확신이 있는 장세만 하면 거래 횟수가 줄어들고 손실도 자연히 동시에 줄어들어 성공률이 상응하여 높아집니다. 예측할 수 없는 장세에서는 쉽게 나서지 않고, 장세가 자신의 예상에 도달할 때까지 기다렸다가 마음속 가장 이상적인 신호에 따라 거래합니다.
신호가 없을 때는 인내심을 가지고 기다리고, 신호가 왔을 때는 과감히 나서야 합니다. 사고방식은 간단합니다. 「자신이 가장 확신하는 거래만 하라」. 시장에서 빈번하게 거래하며 오가는 것보다, 때를 정확히 보고 단번에 승부를 결정하는 것이 낫습니다!
황금률 3. 모든 주관적 사고를 비우고, 시장을 경외하는 법을 배워라
트레이딩에서 당신을 방해하는 것은 시장이 가져오는 외부 변동, 차트, 뉴스 등의 요인만이 아닙니다. 당신의 주관적 망상도 치명적인 일격입니다.
의사결정을 할 때는 너무 많은 개인적 주관적 상상을 섞어서는 안 되며, 사고를 비워야 합니다. 조금이라도 주관적인 것이 있으면 습관적으로 그것을 제거해야 하며, 모두 객관적이어야 합니다. 주관적으로 거래하면 주관적 상상에 따라 거래하게 되는데, 이는 완전히 잘못된 것입니다.
주관적 상상으로는 거래할 수 없습니다. 진입점과 청산점의 선택, 추가 매수나 축소 여부는 어느 정도의 시장 감각 외에도 더 많이 객관적인 사실 근거가 필요합니다.
당신의 사고가 욕망에 의해 조종될 때, 당신은 비이성적인 판단을 내리게 됩니다.
일단 주관적으로 우유부단해지면, 놓치기 아쉽고 내려놓지 못합니다. 한 주문이 진입해야 할 때, 나서야 할 때 나서지 못하고, 나중에 자신의 판단이 옳았다는 것을 발견하고는 왜 나서지 않았는지 후회합니다. 또 어떤 트레이더는 시장 추세를 명백히 잘못 보았음에도 손절 청산을 거부하고, 손실을 인정하지 못해 결국 손실이 점점 커집니다.
주관적인 일확천금의 사고가 당신을 지배하면, 당신은 단일 거래의 결과를 지나치게 중시하게 되어 한 번의 거래에서 일확천금을 바라게 되고, 결국 약간의 손실에도 크게 타격을 받아 다시 일어나지 못합니다.
주관적으로 시장을 정복하려는 망상을 가지고 있으면, 결말은 대개 참혹합니다. 결국 시장 앞에서 당신은 언제나 한 방에 무너지는 존재입니다.
확실히, 우리가 어릴 때부터 받은 교육은 모두 항쟁과 경쟁을 기반으로 합니다. 예를 들어 자연을 정복하고, 각종 어려운 장애를 극복하고, 어려움과 싸우는 것입니다. 그래서 대부분의 투자자는 트레이딩 시장에 들어오면 주관적 의식에 이끌려 시장을 정복하고 큰돈을 벌어 인생의 정점에 올라 아름다운 여성과 결혼하려 하지만, 결과는 물론 참혹한 손실입니다.
그러나 항쟁하고 지지 않으려는 심리 때문에 자신이 실패할 것이라고 믿지 않고, 자신의 실패를 받아들이기를 매우 꺼리며, 굴복하고 물러서는 법을 모르기 때문에 결국 파괴될 수밖에 없습니다.
트레이딩의 길에 종사하려면 기억해야 할 첫 번째 말은 시장을 경외하는 법을 배워야 한다는 것입니다.
당신은 자신이 매우 익숙한 전략을 찾아야 합니다. 이 전략은 당신의 성격에 맞아야 하고, 감정적 투입을 최소화하며, 당신의 거래 자금을 최대한 활용해야 합니다. 대부분의 트레이더가 감정적으로 변할 때, 그들은 자신이 이미 감정을 통제하지 못하고 있다는 것을 인식하지 못합니다. 바로 이 순간, 당신의 거래는 이미 잘못된 방향으로 가고 있는 것입니다.
한 친구는 주관적 감정 통제 불능과 싸우기 시작할 때, 알람을 설정해 일정한 시간 간격으로 울리게 하고, 시장 변동이 큰 시기에는 알람이 울리는 간격을 더 짧게 하라고 조언한 적이 있습니다. 알람이 울릴 때 의식적으로 스스로를 진정시키고, 방관자의 입장에서 자신의 감정 문제를 바라보도록 노력하십시오. 시간이 지나면, 어느 순간부터 당신이 더 이상 알람에 의존할 필요가 없다는 것을 발견하게 될 것입니다.
이성적으로 거래해야만 시장에서 한가롭게 거닐며 조용히 꽃이 피기를 기다릴 수 있습니다.