Trong cuốn sách nổi tiếng "Phân tích tâm lý giao dịch", Mark Douglas bắt đầu từ lịch sử phát triển của phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, phân tích tâm lý, cho chúng ta biết tâm lý nhà đầu tư quyết định thành bại trong giao dịch của nhà đầu tư như thế nào, và dạy nhà đầu tư cách nuôi dưỡng tư duy mà một người thắng cuộc dài hạn nên có.
Douglas cho rằng phân tích kỹ thuật không phải là phương pháp tối thượng để trở thành người thắng cuộc dài hạn, mà chính tâm lý mới quyết định thành bại.
Douglas tin rằng tâm lý là yếu tố quyết định thành bại trong giao dịch. Mỗi nhà đầu tư đều từng trải qua những lúc sợ hãi và tham lam, và chính trong hai trạng thái sợ hãi và tham lam đó là lúc nhà đầu tư dễ mắc sai lầm nhất.
Thường là sau khi trải qua những giao dịch thất bại liên tiếp, tâm lý sợ hãi bắt đầu lan rộng. Khi hệ thống đưa ra tín hiệu vào lệnh mới, trong lòng bắt đầu giằng xé, bắt đầu nghi ngờ hệ thống có vấn đề hay không, rồi bắt đầu cân nhắc ảnh hưởng của các biến số ngẫu nhiên khác lên thị trường, cố thuyết phục bản thân không vào lệnh.
Trong lúc dằn vặt, bỏ lỡ cả một sóng lớn, rồi hối hận, tiếc nuối, tức giận, thất vọng, chán nản và những cảm xúc tiêu cực khác nối tiếp nhau ập đến, đẩy nhà đầu tư vào vực thẳm không lối thoát.
Tâm lý tham lam cũng vậy, thành công liên tiếp đôi khi cũng chưa chắc là điều tốt cho nhà đầu tư. Bởi vì lúc này người ta có thể bắt đầu tham lam, có thể vui mừng phát cuồng, có thể quá tự tin, có thể không nhìn ra rủi ro. Vô tình tăng nặng vị thế giao dịch.
Nào ngờ thị trường xuất hiện biến động ngược chiều, khiến lợi nhuận bị trả lại hết, thua lỗ giao dịch nặng nề. Về mặt cảm xúc, nhà đầu tư cũng sẽ quay vòng trở lại với những cảm xúc tiêu cực.
Cũng như tư duy là một quá trình gian khó, không có sự tích lũy của bản thân, thì dù có nhiều đạo lý đến đâu cũng không thể kết nối được với chính mình. Nếu không nắm được phương pháp đúng đắn để tư duy và thực hành, thì dù người khác có nói rõ ràng bí quyết kiếm lợi nhuận cho chúng ta, cũng không thể thực sự kiếm được tiền.
Có những lúc mô hình tư duy mới chính là rào cản vô hình ngăn cản thành công, điều này đòi hỏi chúng ta phải học cách tư duy như người thắng cuộc.
Người thắng cuộc dài hạn là gì?
Người thắng cuộc dài hạn không chỉ cần có tư duy vào lệnh tốt và chiến lược giao dịch nhất quán bền bỉ, mà còn cần tâm lý/tư duy mạnh mẽ được tôi luyện sau nhiều năm chinh chiến. Nhà vô địch giao dịch ngắn hạn không đồng nghĩa với người thắng cuộc dài hạn, và người thắng cuộc dài hạn thường cũng không phải nhà vô địch chạy nước rút.
Người thắng cuộc dài hạn chịu được thua lỗ, nhờ khả năng kiểm soát rủi ro của mình; người thắng cuộc dài hạn chịu được thắng lợi, đường cong vốn của họ thường thể hiện xu hướng lành mạnh.
Tầm quan trọng của mô hình tư duy: Mục đích của giao dịch là kiếm lợi nhuận, chứ không phải tìm vui hay khoe khoang. "Gấu khổng lồ Phố Wall" Jesse Livermore đã nói như vậy, nguyên tắc giao dịch của tôi được xây dựng trên tiền đề tư duy ngược chiều, trái với bản tính con người, thị trường trong phần lớn thời gian đều lừa gạt phần lớn mọi người.
Làm thế nào để trở thành số ít người thắng cuộc? Hãy bắt đầu từ việc nuôi dưỡng mô hình tư duy của người thắng cuộc dài hạn.
#1 Tư duy từ góc độ xác suất
Chấp nhận mọi rủi ro tiềm ẩn: Nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm hiểu rằng giao dịch là một trò chơi xác suất, các sự kiện ngẫu nhiên với mẫu đủ lớn có thể tạo ra kết quả nhất quán.
Khi đối mặt với mọi rủi ro có thể phát sinh, hãy rèn luyện bản thân tư duy từ góc độ xác suất, trong lòng chấp nhận rủi ro một cách toàn diện, không có kháng cự và xung đột. Khi bị cắt lỗ và thoát lệnh, không trách móc bản thân mà rút ra được bài học từ đó, coi trọng quá trình hơn kết quả, tiếp tục quán triệt triết lý giao dịch.
#2 Xây dựng tư duy nền tảng thông qua 5 sự thật cơ bản sau
(1) Bất cứ điều gì cũng có thể xảy ra;
(2) Để kiếm lợi nhuận, không nhất thiết phải biết bước tiếp theo sẽ thay đổi như thế nào;
(3) Bất kỳ nhóm biến số nào được định nghĩa là lợi thế, giữa việc tạo ra lợi nhuận và thua lỗ đều là ngẫu nhiên;
(4) Lợi thế là xác suất một việc xảy ra cao hơn một việc khác;
(5) Thị trường ở mọi thời điểm đều là duy nhất.
#3 Quán triệt tư tưởng giao dịch dựa trên 7 nguyên tắc bền bỉ sau, có niềm tin rằng mình là người thắng cuộc dài hạn, bởi vì:
1) Tôi khách quan công nhận lợi thế của mình;
2) Trước mỗi giao dịch, đo lường trước rủi ro tiềm ẩn;
3) Hoàn toàn chấp nhận rủi ro của giao dịch này, nếu không tôi sẵn sàng từ bỏ giao dịch này;
4) Khi tôi giao dịch dựa trên lợi thế, không có bất kỳ dè dặt hay do dự nào;
5) Tôi để thị trường tự mang lại lợi nhuận cho tôi;
6) Tôi giám sát khả năng mắc sai lầm của chính mình;
7) Tôi hiểu sự cần thiết của những nguyên tắc này đối với việc kiếm lợi nhuận nhất quán bền bỉ, và dựa vào đó tôi sẽ không bao giờ vi phạm những nguyên tắc này.
Tư duy người thắng cuộc phải gắn liền với quản lý vốn tốt. Ngoài việc biết giao dịch loại tài sản nào và hiểu cách nhận diện tín hiệu vào lệnh và thoát lệnh, nhà giao dịch thành công phải quản lý trí tuệ của họ và áp dụng quản lý vốn vào kế hoạch giao dịch của mình.
Có nhiều chiến lược quản lý vốn, nhiều chiến lược dựa vào việc tính toán vốn cốt lõi — số dư ban đầu của bạn trừ đi số tiền bị chiếm dụng khi mở vị thế.
Vốn cốt lõi và giới hạn rủi ro
Khi vào lệnh, hãy cố gắng giới hạn rủi ro của bạn trong khoảng 1%-3%. Ví dụ trong giao dịch ngoại hối và CFD có đòn bẩy cao, điều này có nghĩa là nếu bạn giao dịch 1 lot tiêu chuẩn của một cặp tiền tệ trị giá 100.000 USD (khoảng 2,5 tỷ VND), bạn nên giới hạn rủi ro của mình trong khoảng 1.000 USD đến 3.000 USD (khoảng 25 triệu đến 76 triệu VND), bạn thực hiện điều này thông qua lệnh cắt lỗ 100 pip (1 pip = 10 USD) cao hơn hoặc thấp hơn điểm vào lệnh của bạn.
Khi vốn cốt lõi của bạn tăng hoặc giảm, hãy điều chỉnh số lượng rủi ro của bạn. Sử dụng số dư 10.000 USD (khoảng 254 triệu VND) và mở vị thế 1 lot, vốn cốt lõi của bạn là 9.000 USD. Nếu bạn muốn thêm giao dịch thứ hai, vốn cốt lõi của bạn sẽ giảm xuống 8.000 USD, bạn nên giới hạn rủi ro ở mức 900 USD. Rủi ro trong giao dịch thứ ba nên được giới hạn ở mức 800 USD.
Ngoài ra, khi giao dịch trên thị trường tuyệt đối không được "nóng vội", nếu không có chiến lược đúng đắn và vững chắc cùng sự hiểu biết sâu sắc về cá tính của cặp tiền tệ đó và kiểm soát rủi ro thì chẳng khác nào đánh bạc.
Rủi ro = số lot ròng trong kho * spread thị trường * giá trị pip của cặp tiền tệ, trong hệ số rủi ro, điều duy nhất nhà giao dịch thực sự có thể nắm bắt là tính toán được mức tăng giảm trong thời gian dài, cộng với việc kiểm soát số lot giao dịch an toàn.
Xây dựng tư duy thắng cuộc dài hạn xuất sắc: Con đường thành công của nhà giao dịch bán lẻ
Cần có đủ kỷ luật và quyết tâm, cách làm này có thể đưa bạn vào một sự nghiệp giao dịch vừa trọn vẹn vừa sinh lợi.
Tác giả kiêm triết gia đời sống Scott Young cho rằng, tư duy xuất sắc bao gồm kỷ luật, kiểm soát cảm xúc, thái độ, dũng khí và điềm tĩnh. Không có những đặc điểm này, tài năng cá nhân sẽ khó có thể được hiện thực hóa.
Nhà giao dịch sở hữu tư duy thắng cuộc dài hạn xuất sắc có thể làm được:
◎ Xây dựng tinh thần cầu tiến có kỷ luật, đặc biệt là sau khi thua lỗ
◎ Giới hạn và quản lý tư tưởng hoặc hành động, để luôn duy trì trạng thái tốt nhất
◎ Ngăn ngừa sự tự mãn, đồng thời khuyến khích những thói quen lành mạnh để tối ưu hóa hiệu suất hoặc chiến lược
◎ Liên tục học hỏi thêm kinh nghiệm và kỹ năng
Thành công dài hạn được thúc đẩy bởi sự cần cù, đam mê và cảm giác thành tựu cá nhân. Khi nhà giao dịch đặt việc theo đuổi sự xuất sắc cá nhân lên hàng đầu giống như chiến lược thành công, thì thành công ắt sẽ theo sau. Ngoài ra, việc không ngừng tối ưu hóa kỹ năng và cách tư duy cũng có thể giúp nhà giao dịch đạt được cảm giác thành tựu.
Nhờ vào tính biến động của thị trường tài chính, những nhà giao dịch có trí tuệ cảm xúc cao và kỷ luật có thể dễ dàng phát huy tài năng cá nhân.
#1 Bắt đầu từ kế hoạch phát triển cá nhân
Để xây dựng tài năng cá nhân, trước tiên phải xây dựng một kế hoạch phát triển cá nhân hiệu quả. Kế hoạch phát triển cá nhân là một cách tốt để cải thiện, quản lý và theo dõi thành tựu cá nhân. Trong thị trường biến đổi nhanh chóng, phương pháp tự đánh giá và sửa chữa của nhà giao dịch là vô cùng quan trọng.
#2 Chịu trách nhiệm
Trở thành một nhà giao dịch hiểu biết và cân bằng có nghĩa là chịu trách nhiệm với bản thân và hành động của mình. Thông thường, nhà giao dịch sẽ đổ lỗi cho những chỉ dẫn sai lầm của nhà kinh tế học hoặc phân tích sai của nhà phân tích thị trường.
Nhưng, nếu nhà giao dịch không chịu trách nhiệm với kết quả giao dịch của mình, thì không thể đạt được tiến bộ thực sự. Nhà giao dịch chịu trách nhiệm với bản thân, chịu trách nhiệm với vốn, nên nắm rõ từng giao dịch của mình, và về lý thuyết mỗi giao dịch đều nên phù hợp với chiến lược giao dịch của mình, chứ không phải là lệnh tạm thời, lệnh tùy tiện.
Trong thị trường tài chính sôi động, lợi nhuận đến từ việc hiểu điều gì hiệu quả và điều gì không hiệu quả. Để đạt được sự xuất sắc cá nhân, bạn phải học cách đánh giá kết quả giao dịch. Ngay cả khi thị trường không diễn ra theo kế hoạch, nhà giao dịch cũng nên chịu trách nhiệm và lập kế hoạch tốt hơn cho giao dịch tiếp theo.
#3 Tối ưu hóa với tư duy xuất sắc
Một trong những bước đầu tiên để trở thành nhà giao dịch hiệu quả là quản lý tư duy của bạn. Trong bất kỳ tình huống nào, nhà giao dịch đều có thể đạt được kiểm soát cảm xúc và hiệu suất tối ưu thông qua quá trình tư duy đáng tin cậy.
Dù đối mặt với thách thức trong giai đoạn lập kế hoạch hay giai đoạn thực thi, việc vận dụng tư duy tốt sẽ khơi dậy sự cần cù và duy trì sức khỏe tinh thần lành mạnh.
Mỗi giao dịch hoặc mỗi lần biến động giá mạnh, ở một mức độ nào đó đều phản ánh tư duy của nhà giao dịch. Tư duy nhà giao dịch xuất sắc trước tiên phải có tư duy về số 0, phải khắc phục ảnh hưởng tâm lý do bảng giá mang lại, nhà giao dịch xuất sắc tuyệt đối là người biết điều chỉnh tư duy của mình một cách đúng đắn, khắc phục hiệu ứng neo đậu, khắc phục thiên lệch nhận thức.
◎ Tư duy phân tích: Đánh giá thông tin một cách hiệu quả, nâng cao khả năng phân tích khi đọc biểu đồ hoặc xử lý tin tức
◎ Giảm giao dịch bốc đồng: Thúc đẩy việc ra quyết định tốt hơn, đặc biệt là trong giai đoạn thực thi và lập kế hoạch
◎ Tư duy kinh doanh: Tăng cường quản lý kỹ năng, nhiệm vụ và thời gian
#4 Khả năng phục hồi giao dịch xuất sắc
Trở thành một nhà giao dịch thành công đòi hỏi phải duy trì khả năng phục hồi trong những tình huống đầy thách thức. Khả năng phục hồi đảm bảo bạn có khả năng tiếp tục tiến về phía trước, phục hồi trước khó khăn. Khi bạn đạt được thành công và thích nghi với thị trường không ngừng thay đổi, bạn sẽ có thể tỏa sáng trong mọi điều kiện thị trường.
Không có khả năng phục hồi, nhà giao dịch không thể đạt được sự xuất sắc cá nhân. Năng lực cá nhân xuất sắc có thể nâng cao khả năng giải quyết vấn đề và tăng cường tư duy phát triển.
#5 Nhận thức, thái độ và hành động
Ba bước đơn giản sau:
Hiểu tư duy và kiến thức chuyên môn của bạn. Nhận thức là một khởi đầu tốt để đạt được thành tựu cá nhân. Nếu bạn biết quá trình tư duy và trình độ kỹ năng hiện tại của mình, bạn có thể dễ dàng xác định những lĩnh vực cần cải thiện. Điều này cho phép bạn chú ý hơn đến những điểm cần cải thiện. Một nhà giao dịch xuất sắc không phải là người giỏi mọi thứ, mà là người dồn toàn bộ tinh lực vào mô hình giao dịch mà mình giỏi nhất, phát huy mô hình giao dịch sở trường nhất của mình đến mức tối đa.
Thái độ. Khi tiếp cận một số lĩnh vực cần cải thiện, thái độ rất quan trọng. Để nâng cao trình độ cá nhân, nhà giao dịch phải có thái độ cởi mở, chủ động tích cực khi thực hiện tối ưu hóa. Đây là một trong những bước quan trọng nhất, đặc biệt là trong giai đoạn lập kế hoạch hoặc trong thời gian thua lỗ giao dịch.
Hành động. Nếu bạn cần nâng cao kỹ năng, chỉ hiểu biết hoặc được truyền cảm hứng là chưa đủ. Bước tiếp theo là hành động. Bạn phải học cách tối ưu hóa hệ thống giao dịch của mình. Mỗi hệ thống được hình thành đều phải không ngừng đánh giá lại, không ngừng tìm kiếm vấn đề. Giải quyết vấn đề nhất quán, xử lý vấn đề cân bằng giữa xác suất và tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro, xử lý cân bằng giữa giá theo trục ngang và thời gian theo trục dọc, xử lý cân bằng giữa giao dịch và cuộc sống, v.v.