Saya selalu penasaran, bagaimana orang-orang memanfaatkan trading forex untuk menghasilkan uang? Sekilas tampaknya sederhana, semua syarat yang diperlukan sudah ada: jaringan internet yang tersedia kapan saja dan di mana saja, broker online, volatilitas pasar, leverage, dan lain-lain. Namun, banyak orang masih tidak tahu harus mulai dari mana.
Sebagai seorang penggemar matematika, saya memutuskan untuk melihat ini sebagai soal matematika. Selama bertahun-tahun trading, saya terus mengumpulkan data, lalu melakukan perhitungan, dan percaya atau tidak, itu benar-benar berguna.
Bagaimana cara menghasilkan 100.000 dolar dari trading?
Untuk menghasilkan 100.000 dolar, ada banyak cara, tetapi tidak ada satu pun yang bisa dilakukan mulai dari modal serendah 100-500 dolar (sekitar Rp1,6 juta - Rp8 juta), dan hanya dengan trading di rumah setiap malam.
Namun, tujuan trading saya adalah memulai dari modal yang sangat kecil, dan melalui pasar forex serta leverage untuk menghasilkan jumlah yang lebih besar. Waktu bukanlah hal utama, bagi saya yang terpenting adalah bagaimana, dan apakah saya bisa mencapai tujuan ini.
Saya menghabiskan waktu lama untuk melakukan berbagai riset pasar, mengumpulkan data trading, terus menyesuaikan strategi saya, bahkan menciptakan metode trading yang sepenuhnya baru dan cocok untuk saya.
Pasar forex memang sangat cocok untuk trading, volatilitasnya bagus, kita bisa memilih leverage yang berbeda-beda, yang perlu dilakukan trader hanyalah memutuskan apa yang akan dibeli, dan kapan membelinya.
Dalam beberapa tahun terakhir, berdasarkan kondisi trading yang sebenarnya, saya telah menyesuaikan trading plan saya sebanyak 9 kali. Setiap penyesuaian memerlukan 3 hingga 4 bulan trading, lalu sekitar 3 bulan analisis dan koreksi berulang, baru kemudian digunakan dalam trading real.
Trading beberapa jam di rumah setiap malam, untuk mendapatkan profit 100.000 dolar memang tidak mudah, ini menuntut kamu untuk sangat berhati-hati, sabar, berprinsip kuat, dan percaya bahwa kamu pasti bisa melakukannya.
Perubahan Kuantitatif dan Kualitatif dari 100 menjadi 100.000 dolar
Ini tidak bisa dijelaskan hanya dengan beberapa kalimat, lebih baik kita uraikan masalah ini dan lihat langkah demi langkah.
Dari 100 dolar menjadi 100.000 dolar, berarti modal harus berlipat 10 kali (perhitungan bunga majemuk). Dari sudut pandang matematika, jika modal berlipat ganda 10 kali berturut-turut, akun akan memiliki 100.000 dolar. Semakin besar modal awalmu, semakin cepat. Misalkan modal awalmu 400 dolar (sekitar Rp6,4 juta), maka hanya perlu modal berlipat ganda 8 kali berturut-turut untuk mencapai target.
Sekarang masalahnya: pasar forex berubah dengan cepat, profit di trade sebelumnya tidak berarti trade berikutnya juga profit. Kita semua bukan peramal, tidak tahu bagaimana cara memprediksi arah pasar selanjutnya dengan akurat. Karena itu, kita perlu mengasumsikan beberapa premis yang masuk akal:
1. Setengah dari trading-mu profit (ini sudah melebihi banyak trader). Rasio ini masih cukup masuk akal, dengan rasio 50%, pertumbuhan modal cukup optimis. Hanya saja bagi kebanyakan orang, 50% win rate masih tidak mudah dicapai.
2. Kamu tidak akan sebodoh itu menggunakan leverage yang sangat tinggi, karena kalau tidak, saat mengalami kerugian berturut-turut bisa dengan cepat membuat akun kembali ke nol. Saya pernah melakukan perhitungan, jika win rate-mu sekitar 50%, maka probabilitas mengalami 5 kerugian berturut-turut adalah 3%. Jika hal ini terjadi, kamu perlu memastikan memiliki kemampuan modal yang cukup untuk menanggung kerugian. Saran saya, kamu harus memastikan bisa menanggung 6 kerugian berturut-turut, dan akun masih memiliki dana yang cukup untuk melanjutkan trading.
Berapa besar risiko yang pantas diambil?
Berapa risk-reward ratio-nya?
Misalnya, setiap trade menggunakan risiko 10%, dengan risk-reward ratio 1:5, maka diperlukan 4 trade profit untuk membuat akun berlipat ganda.
Kombinasi strategi mana yang terlihat lebih masuk akal?
Jika setiap trade risikonya 2%, dengan risk-reward ratio 1:2, maka akun berlipat ganda memerlukan 70 trade profit. Tampaknya memerlukan banyak trade untuk mencapai target ini.
Jika setiap trade menggunakan 15%, tidak perlu begitu banyak trade profit, tetapi pada saat yang sama, kemungkinan akun terkuras menjadi jauh lebih tinggi, 2 kerugian saja bisa membuat dana akunmu tidak cukup. Dari pengalaman pribadi saya, probabilitas mengalami 2 kerugian berturut-turut mendekati 100%. Karena itu, risiko ini terlalu tinggi.
Jika setiap trade risikonya 10%, dengan risk-reward ratio 1:10, hanya perlu 2 trade untuk melipatgandakan modal! Tetapi masalahnya, peluang yang memenuhi risk-reward ratio seperti ini terlalu sedikit, mungkin hanya terjadi sekali dalam setahun.
Jadi, di mana titik yang paling tepat? Yang membuat kita tidak perlu menanggung risiko berlebihan, tetapi tetap bisa mencapai risk-reward yang agresif?
Menurut saya pribadi, risiko 5% per trade dengan risk-reward ratio 1:5 adalah titik yang sempurna. Ini berarti, profit kita adalah 5 kali dari kerugian, untuk swing trading, pengaturan ini juga relatif masuk akal.
Ini setara dengan setiap profit menghasilkan 25% modal, setiap kerugian akan kehilangan 5% modal. Ketika 50% trading profit, setiap kali bisa membuat akun tumbuh 10%. (Dari dua trade, satu profit 25%, satu rugi 5%, maka total profit dari 2 trade adalah 20%, rata-rata setiap trade profit 10%)
Karena itu, 7 trade profit sudah bisa membuat modal akun berlipat ganda. (Jangan lupakan kekuatan bunga majemuk)
Artinya, dari 100 dolar menjadi 100.000 dolar, kamu harus profit minimal 70 kali dengan win rate 50%, setiap trade risiko 5% dan risk-reward ratio 1:5.
Kedengarannya cukup sederhana, tetapi dalam trading nyata tetap tidak terhindar dari berbagai kesulitan. Bagaimanapun, untuk menemukan 70 trade yang memenuhi kriteria saja sudah memerlukan banyak waktu dan tenaga.
Dalam beberapa tahun terakhir mencoba dan memperbaiki strategi trading, saya terus menambahkan beberapa hal, dan terus mengurangi beberapa hal. Pada 2 kali perbaikan strategi pertama, akun saya mengalami margin call. Hingga perbaikan ke-6 (itu sudah menghabiskan waktu sekitar 2-3 tahun), dana saya mencapai 14.000 dolar (sekitar Rp224 juta). Setelah itu kembali melakukan percobaan dan modifikasi berulang.
Kamu lihat, segala hal memang demikian, sulit bukan berarti tidak bisa dilakukan. Bagi banyak orang, kombinasi strategi paling tepat yang disebutkan di atas tidak mudah diwujudkan, tetapi saya tetap berpendapat dengan bantuan perhitungan matematika, dari 100 dolar menjadi 100.000 dolar bukanlah hal yang mustahil.
Ingat, di balik setiap akun profit yang stabil, ada sistem manajemen risiko yang sangat masuk akal dan efisien.
Tiga Aspek Manajemen Risiko Akun
Sebelum mulai trading, memahami tiga aspek kunci manajemen risiko sangatlah penting:
◎ Probabilitas kamu mengalami trade rugi.
◎ Rata-rata besar kerugian yang akan kamu alami.
◎ Probabilitas kamu mengalami margin call.
Probabilitas trade rugi mengacu pada loss rate-mu. Baik berdasarkan backtest historis maupun catatan trading aktualmu, ini adalah data penting yang harus kamu ketahui, karena ini memiliki pengaruh besar terhadap psikologi trading dan position sizing-mu. Tidak ada trader sejati yang bisa profit di setiap trade atau investasi, karena itu kamu harus memiliki ekspektasi yang realistis tentang berapa kali kamu mungkin akan rugi. Jika seorang trader memilih waktu entry dan exit secara acak, probabilitas kerugiannya sekitar 50%, seperti melempar koin.
Jika kamu berusaha mencari sistem trading dengan win rate tinggi, kamu seharusnya bisa mendapatkan hasil yang lebih baik; tetapi jika yang kamu kejar adalah sistem yang bisa memberikan keuntungan besar, performamu mungkin akan lebih buruk. Yang menentukan profitabilitasmu bukanlah berapa kali kamu menang, tetapi rasio antara jumlah kemenanganmu dengan jumlah kerugianmu. Memiliki ekspektasi yang realistis tentang win rate-mu sebelum trading dapat membantumu memahami dampak frekuensi kerugian terhadapmu.
Rata-rata besar kerugian yang akan kamu alami sangat erat kaitannya dengan position sizing-mu. Jika kamu tahu akan ada trade yang rugi, maka pertanyaan selanjutnya adalah "seberapa besar kerugian itu?" Jika menurut sistemmu diperkirakan 40% trade akan rugi, dan saat stop loss terpicu, rata-rata kerugian saham sekitar -5%, maka kamu bisa menentukan parameter position sizing yang tepat untuk mengendalikan skala kerugian.
Jika posisimu adalah 10% dari modal trading, dan saham turun -5%, maka total modal tradingmu akan rugi 0,5%. Jika posisimu adalah 20% dari modal trading, dan saham turun -5%, maka total modal tradingmu akan rugi 1%. Memahami frekuensi kerugian dan rata-rata besarnya membantu kamu mengelola kerugian secara psikologis dan finansial.
Probabilitas kamu mengalami margin call mungkin adalah hal yang paling penting. Ini adalah risiko kebangkrutanmu. Ketika satu kerugian atau kerugian berturut-turut membuat akun tradingmu turun ke jumlah yang tidak bisa dipulihkan, secara teoritis, kamu sudah bangkrut. Bertahan dalam jangka panjang lebih layak dipertimbangkan daripada profit jangka pendek.
Sistem dengan win rate 60% dan 40% trade rugi, setiap 100 trade memiliki probabilitas 1% untuk mengalami 10 kerugian berturut-turut. Jika risiko maksimal setiap kerugianmu adalah 1% dari modal trading, drawdown-mu akan menjadi 10%, memerlukan sekitar 11% return untuk pulih. Jika risiko maksimal setiap kerugianmu adalah 2% dari modal trading, drawdown-mu akan menjadi 20%, memerlukan sekitar 25% return untuk pulih.
Jika win rate dan besar kerugianmu menunjukkan bahwa pada suatu saat kamu memiliki kemungkinan drawdown -50% dari modal, ini akan sangat merusak bagi kebanyakan trader. Seorang trader memerlukan +100% return untuk pulih setelah kehilangan setengah modalnya.
Kelola loss rate, besar drawdown, dan risiko margin call-mu, untuk memastikan kamu memiliki kesempatan mempertahankan profit yang kamu hasilkan di pasar, bukan akhirnya mengembalikan semua profit tersebut.