시장을 분석하는 것은 자극적이면서도 위험한 활동입니다. 큰 수익을 가져다줄 수도 있고, 막대한 위험을 초래할 수도 있습니다. 시장 거래가 후자보다 전자에 더 가까워지도록 하기 위해 트레이더가 반드시 배워야 할 가장 중요한 교훈 중 하나는 언제 손실을 줄이기 시작해야 하는가입니다.
이 글에서는 힘들게 벌어들인 수익을 보호하기 위해 손실을 줄이는 것의 중요성에 대해 논의하겠습니다. 언제 거래에서 빠져나와야 하는지를 아는 것을 통해 시장 참여자들은 감정적인 결정을 피하고 규율을 유지할 수 있으며, 이는 시장에서 지속적인 성공을 유지하는 데 필수적입니다.
◍ 손실을 줄이는 기술
가장 경험이 많은 트레이더조차도 큰 시장 손실에 직면합니다. 그러나 전문 트레이더와 초보 트레이더의 차이는 전자가 손실을 작고 적게 유지할 수 있다는 점에 있습니다.
손실을 줄이는 법을 배우는 것은 일반적으로 언제 거래에서 빠져나와야 하는지를 아는 것을 의미합니다. 흔히 트레이더들은 손실 포지션에 너무 오래 머물며 손실 포지션을 놓지 못하고 제때 손절하지 못한 채 행운이 자신에게 유리한 방향으로 돌아오기를 바라거나, 수익 포지션을 너무 일찍 청산합니다.
성공적인 트레이더는 손실을 감수하는 것이 거래 과정의 일부이며, 나중에 큰 손실을 겪는 것보다 지금 조금 손실을 보는 것이 더 나은 선택이라는 것을 이해합니다.
트레이더의 결정에 영향을 미치는 몇 가지 요인으로는 감정, 다양한 경험 수준, 예상치 못한 시장 이벤트 등이 있습니다.
그럼에도 불구하고, 시장에 진입하기 전에 모든 트레이더가 알아야 할 몇 가지 확립된 원칙이 있습니다.
예를 들어, 트레이더는 수익을 얻기 위해 매번 포지션을 엽니다. 그러나 매번 돈을 벌 수 있는 것은 아니라는 것을 알아야 합니다. 때로는 가장 현명한 방법은 자신의 잘못된 거래 결정을 인정하고 추가 손실을 겪기 전에 포지션을 청산하고 빠져나오는 것입니다.
가장 중요한 점은 장기적으로 볼 때 트레이더가 손실을 더 빨리 받아들일수록 더 많은 계좌 자금을 지킬 수 있다는 것입니다. 지속적인 수익성과 투자 포트폴리오 보호는 똑같이 중요합니다. 다시 말해, 명확하게 정의된 거래 전략을 갖는다는 것은 성공을 준비하는 동시에 큰 손실의 위험을 줄이는 것을 의미합니다.
◍ 손실을 줄이지 않는 이유
트레이더가 손실을 줄이지 않는 데에는 다양한 이유가 있습니다. 그 중 하나는 거래에 지나치게 감정적으로 애착을 갖는 것입니다. 때로는 트레이더가 한 거래에 너무 많은 시간, 에너지, 돈을 투자했다고 느낄 수 있어 자신이 잘못된 결정을 내렸다는 것을 받아들이기 어렵고 초기 손실을 감수하기 어려울 수 있습니다.
그러나 거래에서 감정을 통제하지 못하면 판단력이 쉽게 흐트러져 충동적인 결정을 내리게 되고, 결국 큰 손실로 이어질 수 있습니다.
트레이더가 손실을 줄이지 않는 또 다른 흔한 이유는 '기회를 놓칠까 봐 두려워하는 것'(FOMO)입니다. 예를 들어, 경험이 부족한 트레이더는 종종 수익이 나지 않는 거래를 보유하면서 시장이 결국 자신에게 유리한 방향으로 전환되어 수익을 얻을 수 있기를 바랍니다. 감정적 거래와 마찬가지로 기회를 놓칠까 봐 두려워하는 것도 비합리적인 결정으로 이어져 트레이더의 투자 포트폴리오를 훼손할 수 있습니다.
◍ 손실을 줄이지 않을 때의 위험
초기에 손실을 제한하지 않으면 '눈덩이 효과'가 발생하여 손실이 이후 점차 확대됩니다.
경험 많은 트레이더와 초보 트레이더의 가장 큰 차이 중 하나는 전자는 언제 패배를 받아들여야 하는지, 언제 자신의 운영을 고수하며 굴하지 않아야 하는지를 안다는 것입니다.
초기에 손실을 줄이지 않을 때의 또 다른 위험은 때로 트레이더가 손실을 만회하기 위해 더 많은 자금을 투입할 수 있다는 것입니다. 이는 트레이더가 원금을 회수하기 위해 끊임없이 더 많은 자금을 거래에 투입하는 악순환으로 이어질 수 있으며, 그들이 깨닫기 전에 투자 포트폴리오는 텅 비게 되고 그때는 자신감도 완전히 무너지게 됩니다.
◍ 손실을 줄이는 방법 - 언제 거래에서 빠져나와야 하는지 알기
위에서 언급한 바와 같이, 거래에서 손실을 줄인다는 것은 기본적으로 언제 거래에서 빠져나와야 하는지(언제 거래를 중단하고 하루 거래를 마쳐야 하는지)를 아는 것을 의미합니다. 이는 큰 인출을 피하기 위해 모든 트레이더가 반드시 배워야 할 기본 사항 중 하나입니다.
전문 트레이더는 언제 거래에서 빠져나와야 하는지를 결정하는 데 도움이 되는 다양한 방법을 사용하지만, 모두 필요할 때 손실을 줄일 수 있는 명확한 청산 전략을 가지고 있습니다. 다시 말해, 트레이더는 거래에 진입하기 전에 청산 지점을 정의하고 감정이나 외부 요인의 영향을 받지 않고 이를 고수해야 합니다. 이는 시장 노이즈나 감정에 따라 충동적인 결정을 내리는 것을 피하는 데 도움이 됩니다.
또한 트레이더는 시장 상황에 따라 청산 지점을 조정해야 합니다. 예를 들어, 트레이더가 특정 자산의 장기 전망에 대해 강세를 보인다면 더 큰 잠재 수익을 얻기 위해 청산 지점을 조정할 수 있습니다. 마찬가지로 시장 상황이 변화하면 잠재적 인출을 제한하기 위해 조기에 거래를 청산할 준비가 되어 있어야 합니다.
언제 거래에서 빠져나와야 하는지를 아는 것은 잠재적 손실을 제한하고 전반적인 거래 성과를 향상시킬 수 있는 트레이더의 중요한 기술입니다. 트레이더는 언제 거래에서 빠져나와야 하는지를 결정하기 위해 몇 가지 방법을 사용할 수 있습니다. 아래에 소개된 기술을 학습함으로써 트레이더는 자신에게 유리한 조건을 만들고 현명한 결정을 내리며 적절한 시기에 불리한 거래 포지션을 청산할 수 있습니다.
◍ 손절 주문
손절 주문은 지정된 가격 수준에 도달하면 거래를 종료하는 주문 유형입니다. 이는 손실을 제한하고 거래 결정에서 감정을 제거할 수 있는 가장 효과적이고 가장 많이 사용되는 도구 중 하나입니다.
예를 들어, 트레이더는 장기 거래의 진입 가격 아래에 2% 손절 주문을 설정할 수 있습니다. 이 방법은 '2% 규칙'이라고 불리며, 트레이더가 단일 거래에서 계좌 순자산의 2% 이상을 위험에 노출시키지 않도록 방지합니다. 예를 들어, 계좌의 현재 가치가 1만 달러(약 1,350만 원)라면 2% 리스크 관리 손절을 선택한 경우, 특정 거래에서 200달러(약 27만 원) 이상을 위험에 노출시키지 않도록 선택한 것입니다.
◍ 기본적 분석 및 기술적 분석 도구 사용
기술적 분석은 차트와 지표를 활용해 추세와 가격 행동을 식별하는 거래 분야입니다. 트레이더는 기술적 분석을 사용하여 잠재적인 지지 및 저항 영역을 식별하고 이러한 수준을 청산 지점으로 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 트레이더가 중요한 저항 수준을 식별한 경우 가격이 이 수준을 돌파하지 못하면 포지션을 청산할 수 있습니다.
마찬가지로 일부 트레이더는 기본적 분석을 사용하여 언제 거래에서 빠져나와야 하는지를 결정합니다. 기본적 분석의 주요 목적은 경제 및 재무 데이터를 검토하여 자산의 가치를 평가하는 것입니다. 그러나 트레이더는 이 정보를 사용하여 언제 거래에 진입하거나 청산할지를 결정할 수도 있습니다. 예를 들어, 한 회사가 실망스러운 분기 실적을 보고하면 트레이더는 잠재적 손실을 제한하기 위해 해당 회사 주식의 포지션을 현명하게 청산할 수 있습니다.
◍ 명확한 전략을 수립하고 실행을 고수하기
적절한 거래 전략 없이 성공한 트레이더는 없습니다.
명확한 전략을 갖는다는 것은 달성하고자 하는 목표를 알고 이를 실현하기 위한 계획을 수립하는 것을 의미합니다. 이것이 모든 제대로 된 전략이 진입 및 청산 지점, 트레이더가 감수할 의향이 있는 자본 금액, 수익 목표를 개괄하는 계획을 포함하는 이유입니다. 이는 또한 트레이더가 합리적인 결정을 내리고 손실을 초래할 수 있는 무모한 행동을 피할 수 있게 해줍니다.
그러나 거래 전략을 갖는 것은 방정식의 일부일 뿐입니다. 더 중요한 것은 규율, 즉 전략 실행을 고수하는 법을 배우는 것입니다.
◍ 적절한 리스크 관리 통제 시행
손실을 줄인다는 것은 잠재적인 시장 교란을 평가하고 대비하는 것을 의미합니다. 이를 위해 트레이더는 이러한 위협을 줄이거나 제거하는 데 도움이 되는 리스크 관리 통제 세트를 사용합니다.
모든 거래에는 고유한 위험이 따르기 때문에 진입 전에 감수할 의향이 있는 자금 금액을 결정하는 것이 중요합니다. 적절한 리스크 관리 통제를 시행함으로써 트레이더는 손실을 제한하고 자금을 보호할 수 있으며, 이는 거래에서 장기적인 성공을 달성하는 데 필수적입니다.
경험 법칙으로, 단일 거래에서 계좌 가치의 1%에서 2%의 위험을 감수하고, 동시에 모든 포지션 가치의 5%를 초과하지 않아야 합니다.
◍ 백테스트
백테스트는 과거 데이터를 사용하여 거래 전략을 모의 거래로 테스트하여 성과와 정확성을 확인하는 것을 의미합니다. 이는 트레이더가 다양한 거래 전략의 실행 가능성과 타당성을 비교하는 데 사용하는 인기 있는 방법으로, 가장 성공적인 거래 계획을 개발하고 채택하기 위해 필요한 조정을 할 수 있게 해줍니다.
많은 트레이더는 백테스트가 거래 전략 개발의 중요한 단계라고 생각합니다. 왜냐하면 잠재적인 약점과 개선 영역을 식별할 수 있게 해주기 때문입니다. 백테스트 기간 동안 분석되는 두 가지 주요 구성 요소는 전반적인 수익성과 감수한 위험 수준입니다.
과거 데이터를 사용하여 전략을 테스트함으로써 트레이더는 이 전략이 다양한 시장 상황에서 어떻게 수행되는지 이해하고 수익성이 있는지 확인할 수 있습니다. 기본 아이디어는 특정 거래 전략이 과거에 좋지 않은 성과를 보였다면 미래에도 좋지 않은 성과를 보일 가능성이 높다는 것입니다.
◍ 결론
손실을 줄이는 것은 모든 트레이더가 배워야 할 중요한 기술입니다. 거래에서 손실을 완전히 피하는 것은 불가능하지만, 성공적인 시장 참여자들은 손실을 최소화하기 위해 특정 방법과 전략을 사용합니다.
언제 거래에서 빠져나와야 하는지를 아는 것을 통해 트레이더는 감정적인 결정을 피하고 규율을 유지할 수 있으며, 이는 시장에서 성공하는 데 필수적입니다. 트레이더는 명확한 전략을 가지고 이를 고수해야 하며, 적절한 리스크 관리 통제를 시행하고 전략을 백테스트하여 장기적으로 수익을 낼 수 있는 유리한 조건을 갖추도록 해야 합니다.