Giao dịch là một bộ môn học vô tận, trader phải không ngừng học hỏi để nâng cao bản thân. Bất kể trader giàu kinh nghiệm nào chia sẻ về quá trình học hỏi nhiều năm của mình, họ đều sẽ đồng ý rằng quá trình này giống như bạn biết đích đến của mình ở đâu, nhưng trên đường đi bạn sẽ liên tục quan sát xung quanh, hy vọng tìm được con đường an toàn nhất và có lợi nhuận cao nhất.
Một số trader chú trọng hơn vào việc học các khía cạnh kỹ thuật, bao gồm mức hỗ trợ và kháng cự, các chỉ báo đường trung bình phù hợp, v.v. Trong khi những người khác có thể chỉ dựa vào dữ liệu cơ bản để giao dịch, họ mua hoặc bán để thể hiện bản thân trên thị trường, hy vọng đạt được lợi nhuận lớn, hoặc tránh nỗi thất vọng vô tận.
Dù áp dụng phương pháp giao dịch nào, mỗi ngày bạn đều trở nên thành thạo hơn và giàu kinh nghiệm hơn. Trong giao dịch có rất nhiều khía cạnh cần xem xét, cần tính toán nhiều công thức, và cũng xuất hiện nhiều yếu tố mới… sự thay đổi dường như là vô tận. Tuy nhiên, chỉ tìm ra mục tiêu và hướng đi đúng liệu có đủ không? Không hẳn. Luôn có những điều bị bỏ qua.
Con đường giao dịch là vô tận, học hỏi liên tục là chìa khóa của trader. Trader nên giữ thái độ khiêm tốn và cởi mở, không ngừng học hỏi kiến thức và kỹ năng mới để thích nghi với môi trường thị trường luôn thay đổi. Chỉ thông qua việc học hỏi liên tục và không ngừng cải thiện, trader mới có thể nâng cao năng lực giao dịch của mình và đạt được thành công lớn hơn trên con đường giao dịch. Dù là phân tích kỹ thuật hay phân tích cơ bản, học hỏi luôn là quá trình không thể thiếu, giúp chúng ta tìm được con đường an toàn và hiệu quả hơn trong hành trình giao dịch.
Vũ khí bí mật
Sau nhiều năm giao dịch, cuối cùng tôi đã khám phá ra một điều mà hầu hết trader đều biết: lợi nhuận trong giao dịch có thể không quan trọng, giống như tung đồng xu, cơ hội mặt ngửa và mặt sấp đều là 50%. Đây cũng là lý do tại sao nhà đầu tư lại quan tâm đến những "tay chơi lớn" trên thị trường. Những "tay chơi lớn" này thường là tỷ phú, nhà đầu tư cá nhân như "cá mập tài chính" George Soros và John Paulson, nhà đầu tư tổ chức như Renaissance Technologies, họ dường như có thể xoay sở thoải mái trên thị trường, thành công trong mỗi lần đối đầu với thị trường.
Rốt cuộc họ có bí quyết gì? Họ nắm được kỹ năng đặc biệt nào?
Câu trả lời có thể khiến bạn bất ngờ, đó chính là họ có khả năng, hoặc sẵn sàng kiểm soát rủi ro. Kết luận ở đây là: trader thành công sẽ đảm bảo kiểm soát rủi ro của mỗi giao dịch trong phạm vi chấp nhận được, dựa trên lợi nhuận tiềm năng. Tất nhiên, "phạm vi" này khác nhau ở mỗi người.
Hãy tưởng tượng một trader không có kế hoạch giao dịch, anh ta thất bại hết lần này đến lần khác trong giao dịch. Cuối cùng, anh ta cảm thấy rất bối rối, quyết định đánh cược lần cuối, lần này đặt cược lớn. Anh ta đặt tất cả mọi thứ vào đó. Tuy nhiên, trong phần lớn trường hợp, cú đặt cược cuối cùng này vẫn kết thúc bằng thất bại, trader này cảm thấy rất chán nản, tức giận, cho rằng mình rất ngu ngốc. Thành thật mà nói, có suy nghĩ như vậy cũng là điều tốt.
Chìa khóa của giao dịch thành công nằm ở việc kiểm soát rủi ro. Hiểu được điều này là bước đầu tiên để trader đi đến thành công. Giống như những "tay chơi lớn", trader thành công biết cách kiểm soát rủi ro trong phạm vi chấp nhận được và đưa ra quyết định dựa trên lợi nhuận tiềm năng. Đối với những trader không có kế hoạch giao dịch, họ nên nhận thức được tầm quan trọng của việc kiểm soát rủi ro và thực hiện các hành động tương ứng để tránh mạo hiểm quá mức và thất bại tiềm ẩn lớn.
Chúng ta cũng có thể giả định rằng, sau một chuỗi thất bại, lần cuối cùng bạn lại thực sự thành công, và rất có lợi nhuận, không chỉ bù đắp tất cả khoản lỗ trước đó mà còn dư ra rất nhiều! Những "tay chơi lớn" đúng là như vậy.
Vấn đề là, nếu giao dịch thành công chỉ đơn giản là chọn đúng hướng, thì tại sao người có lợi nhuận lại chỉ chiếm thiểu số? Đúng vậy, để giao dịch thành công, không chỉ là tìm ra hướng đi đúng. Điều quan trọng là, để có được lợi nhuận, bạn sẵn sàng chấp nhận bao nhiêu rủi ro tương ứng?
Từ lý thuyết đến thực hành
Nói về lý thuyết giao dịch thì luôn đơn giản, nhưng khi giao dịch thực tế, trước tiên bạn cần xác định khoản lỗ tối đa mà mình có thể chịu đựng, và đầu tư dựa trên cơ sở đó (thường là gấp năm lần hoặc hơn số tiền đó). Chỉ sau khi trừ đi khoản lỗ tối đa có thể, bạn mới có đủ ký quỹ giao dịch, như vậy khoản đầu tư mới được coi là hợp lý. Sau đó, bạn nên đảm bảo số tiền mỗi giao dịch đều nằm trong phạm vi này, không tăng thêm nữa.
1. Thực hiện rủi ro cố định
Hãy lấy một số ví dụ để giải thích rõ hơn. Giả sử bạn quyết định đầu tư tối đa 250 USD (khoảng 6,3 triệu VND) trong một giao dịch, và mỗi lần giao dịch chỉ đầu tư số tiền này. Khi lập kế hoạch cho mỗi giao dịch, số tiền cắt lỗ của bạn cũng không nên vượt quá 250 USD. Đây là cách cố định rủi ro của bạn. Bằng cách này, tiếp theo bạn cần xem xét cách tối đa hóa tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, tức là tỷ lệ giữa lợi nhuận và rủi ro tương ứng. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận càng cao, giao dịch sẽ càng có nhiều lợi nhuận và càng an toàn hơn.
2. Ví dụ về tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Giả sử bạn đầu tư 250 USD, sau đó thu được lợi nhuận 2.500 USD, thì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của bạn là 10:1. Nói đơn giản, bạn mạo hiểm 1 USD rủi ro để có được 10 USD lợi nhuận. Nếu bạn duy trì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 10:1 trong 5 giao dịch, nhưng chỉ có 1 lần có lợi nhuận.
Tính toán đơn giản có thể biết, bạn có được lợi nhuận 6 USD, trong khi lỗ 4 USD (4 giao dịch thất bại mỗi lần lỗ 1 USD), nhưng trong lần giao dịch có lợi nhuận đó bạn có được 10 USD.
3. Duy trì quản lý rủi ro tốt
Thành thật mà nói, duy trì tỷ lệ 10:1 khá khó khăn và cũng hiếm gặp, vì cơ hội thuận lợi trong giao dịch không nhiều. Hầu hết các "chuyên gia" sử dụng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 3:1 hoặc 2:1, tức là họ chấp nhận rủi ro 1 USD, hy vọng có được lợi nhuận 3 hoặc 2 USD.
Với tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 3:1, nếu chúng ta vẫn sử dụng ví dụ đầu tư 250 USD, lợi nhuận tiềm năng tương ứng là 750 USD. Nếu bạn thực hiện 10 giao dịch, trong đó 5 lần có lợi nhuận (nghĩa là 5 lần còn lại thất bại), số dư tài khoản giao dịch của bạn vào cuối ngày sẽ đạt 2.500 USD, vì bạn tổng cộng có lợi nhuận 3.750 USD (mỗi lần có lợi nhuận 750 USD), nhưng lỗ 1.250 USD (mỗi lần thất bại lỗ 250 USD), do đó bạn lãi ròng 2.500 USD.
Kết luận
Quản lý rủi ro tốt là chìa khóa của giao dịch thành công. Dù bạn là trader mới hay trader chuyên nghiệp, để thành công, trước tiên và quan trọng nhất là quản lý rủi ro tốt. Xác định khoản lỗ tối đa mà mình có thể chịu đựng và kiên trì với phạm vi rủi ro đó, đồng thời tìm kiếm tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cao, sẽ giúp tăng lợi nhuận giao dịch và giảm rủi ro. Tất nhiên, để có được lợi nhuận như vậy, bạn vẫn cần một chiến lược giao dịch tốt, nhưng bạn sẽ bắt đầu hiểu rằng, dù là trader mới hay trader chuyên nghiệp, nền tảng của thành công đều nằm ở quản lý rủi ro tốt.