트레이딩은 끝이 없는 학문이며, 트레이더는 끊임없이 배워 자신을 발전시켜야 합니다. 경험 많은 어떤 트레이더가 수년간의 학습 경험을 공유하든, 그들은 아마 한목소리로 이렇게 말할 것입니다. 이 과정은 마치 목적지가 어디인지 알고 있지만, 앞으로 나아가는 과정에서 주변을 끊임없이 살피며 가장 안전하고 가장 보상이 큰 길을 찾고자 하는 것과 같다고 말이죠.
어떤 트레이더는 지지와 저항 수준, 적절한 이동평균선 지표 등 기술적 측면의 학습에 더 집중합니다. 반면 다른 이들은 기본적 데이터에만 의존해 거래하기도 합니다. 그들은 시장에서 크게 활약하며 풍성한 수익을 얻거나 끝없는 실망을 피하기 위해 매수 또는 매도합니다.
어떤 방법으로 거래하든, 당신은 매일 더 능숙해지고 경험도 더 풍부해집니다.트레이딩에는 고려해야 할 측면이 많고, 계산해야 할 공식도 많으며, 새로운 변수도 많이 등장합니다…… 변화는 끝이 없는 듯합니다. 그러나 올바른 목표와 방향을 찾는 것만으로 충분할까요? 그렇지 않습니다. 항상 간과되는 것들이 있기 마련입니다.
트레이딩의 길은 끝이 없으며, 지속적인 학습이 트레이더의 핵심입니다. 트레이더는 겸손하고 열린 마음을 유지하며 새로운 지식과 기술을 끊임없이 배워 변화하는 시장 환경에 적응해야 합니다. 지속적인 학습과 끊임없는 개선을 통해서만 트레이더는 자신의 트레이딩 능력을 계속 향상시키고 트레이딩의 길에서 더 큰 성공을 거둘 수 있습니다. 기술적 분석이든 기본적 분석이든, 학습은 언제나 필수적인 과정이며, 트레이딩 여정에서 더 안전하고 더 많은 성과를 얻을 수 있는 경로를 찾도록 도와줍니다.
비밀 무기
수년간의 트레이딩 끝에, 저는 마침내 대부분의 트레이더가 알고 있는 한 가지를 발견했습니다. 트레이딩의 수익은 그다지 중요하지 않을 수 있다는 것입니다. 마치 동전 던지기처럼 앞면과 뒷면의 확률은 각각 50%입니다. 이것이 바로 투자자들이 시장의 "큰손"에게 그토록 관심을 갖는 이유이기도 합니다. 이 "큰손"들은 대개 억만장자들로, "금융 큰악어" 조지 소로스(George Soros)와 존 폴슨(John Paulson) 같은 개인 투자자, 르네상스 테크놀로지스(Renaissance Technologies) 같은 기관 투자자들이며, 그들은 시장에서 자유자재로 움직이며 시장과의 매 대결에서 성공을 거두는 것처럼 보입니다.
그들에게는 대체 무슨 비결이 있을까요? 그들은 어떤 특별한 기술을 갖고 있는 걸까요?
답은 당신을 깜짝 놀라게 할지도 모릅니다. 바로 그들에게는 리스크를 통제할 능력이 있거나, 통제하려는 의지가 있다는 것입니다. 결론은 여기에 있습니다. 성공한 트레이더는 잠재적 수익을 기반으로 모든 거래의 리스크를 수용 가능한 범위 내로 통제하도록 보장합니다. 물론 이 "범위"는 사람마다 다릅니다.
거래 계획이 없는 트레이더를 상상해 보세요. 그는 거래에서 거듭 실패합니다. 결국 그는 매우 혼란스러워하며 마지막 승부를 결심하고, 이번에는 큰 베팅을 합니다. 그는 모든 것을 걸었습니다. 그러나 대다수의 경우, 이 마지막 베팅 역시 실패로 끝나고, 이 트레이더는 매우 낙담하고 분노하며 자신이 매우 어리석다고 생각합니다. 솔직히 말해, 그런 생각을 하는 것도 좋은 일입니다.
성공적인 트레이딩의 핵심은 리스크를 통제하는 것입니다. 이 점을 깨닫는 것이 트레이더가 성공으로 향하는 첫걸음입니다. "큰손"들과 마찬가지로, 성공한 트레이더는 리스크를 수용 가능한 범위 내로 통제하고 잠재적 수익을 기반으로 의사결정을 내릴 줄 압니다. 거래 계획이 없는 트레이더들은 리스크 관리의 중요성을 인식하고 그에 맞는 행동을 취해 과도한 위험과 잠재적인 큰 실패를 피해야 합니다.
한 가지 가정도 해볼 수 있습니다. 연속된 실패 끝에 마지막에 오히려 정말 성공했고, 그것도 매우 수익성이 높아서 이전의 모든 손실을 만회하고도 많이 남았다고 해봅시다! "큰손"들은 정말로 그렇습니다.
문제는, 트레이딩 성공이 단순히 방향을 맞히는 것만큼 간단하다면, 왜 수익을 내는 사람은 소수에 불과할까요? 맞습니다. 트레이딩에서 성공하려면 올바른 방향을 찾는 것만으로는 결코 충분하지 않습니다. 중요한 것은, 수익을 얻기 위해 당신이 얼마만큼의 상응하는 리스크를 기꺼이 감수하느냐입니다.
이론에서 실전으로
트레이딩 이론을 이야기하는 것은 항상 쉽습니다. 그러나 실제 거래에서는 먼저 자신이 감당할 수 있는 최대 손실을 확정하고, 이를 기반으로 투자해야 합니다(보통 해당 금액의 다섯 배 이상을 투입). 가능한 최대 손실을 제외한 후에야 충분한 거래 증거금이 생기며, 그런 투자라야 합리적이라고 할 수 있습니다. 이후에는 각 거래 금액이 이 범위 내에 있도록 보장하고, 더 이상 늘리지 않아야 합니다.
1. 고정 리스크의 실행
몇 가지 예를 들어 더 명확히 설명해 보겠습니다. 한 번의 거래에 최대 250달러(약 34만 원)를 투입하기로 결정했다고 가정하고, 매번 거래마다 이 금액만 투입합니다. 각 거래 계획을 세울 때, 당신의 손절 금액도 250달러를 초과해서는 안 됩니다. 이것이 바로 리스크를 고정하는 것입니다. 이렇게 함으로써, 다음으로 고려해야 할 것은 리스크-리워드 비율, 즉 수익과 그에 상응하는 리스크 감수 비율을 어떻게 극대화할 것인가입니다. 리스크-리워드 비율이 높을수록 거래는 더 많은 수익을 얻고 더 안전해집니다.
2. 리스크-리워드 비율의 예
만약 250달러를 투입해서 2500달러의 수익을 얻는다면, 당신의 리스크-리워드 비율은 10:1입니다. 간단히 말해, 1달러의 리스크를 감수하고 10달러의 수익을 얻은 것입니다. 만약 10:1의 리스크-리워드 비율로 5번 거래하는데 그중 1번만 수익이 난다면.
간단한 계산으로 알 수 있듯이, 당신은 6달러의 수익을 얻고 4달러의 손실을 봤지만(실패한 4번의 거래에서 매번 1달러씩 손실), 수익이 난 그 한 번의 거래에서 10달러를 얻었습니다.
3. 좋은 리스크 관리 유지하기
솔직히 말해, 10:1의 비율을 유지하는 것은 상당히 어렵고 매우 드문 일입니다. 트레이딩에서 유리한 기회가 그리 많지 않기 때문입니다. 대부분의 "전문가"들은 3:1 또는 2:1의 리스크-리워드 비율을 사용합니다. 즉, 1달러의 리스크를 감수하고 3달러 또는 2달러의 수익을 기대하는 것입니다.
3:1의 리스크-리워드 비율에서, 여전히 250달러 투자 예시를 사용한다면, 그에 상응하는 잠재 수익은 750달러입니다. 만약 10번 거래해서 그중 5번 수익이 난다면(나머지 5번은 실패했다는 의미), 하루가 끝날 때 당신의 거래 계좌 잔고는 2500달러가 될 것입니다. 총 3750달러의 이익(매번 750달러씩 수익)을 얻었지만 1250달러의 손실(매번 250달러씩 손실)을 봤기 때문에, 순이익은 2500달러가 됩니다.
결론
좋은 리스크 관리가 트레이딩 성공의 핵심입니다. 초보 트레이더든 전문 트레이더든, 성공하려면 무엇보다 먼저 좋은 리스크 관리가 중요합니다. 자신이 감당할 수 있는 최대 손실을 확정하고 그 리스크 범위를 고수하며, 동시에 높은 리스크-리워드 비율을 추구하는 것이 트레이딩 수익을 늘리고 리스크를 낮출 수 있습니다. 물론, 그러한 수익을 얻으려면 여전히 좋은 거래 전략이 필요하지만, 초보든 전문가든 성공의 기초는 좋은 리스크 관리에 있다는 것을 깨닫게 될 것입니다.