Kenneth Mowat, một trader khá nổi tiếng trên một diễn đàn giao dịch quốc tế, đã chia sẻ những sai lầm lớn nhất mà ông gặp phải trong giao dịch và lời khuyên về cách tránh chúng. Kenneth đã đạt được tỷ suất lợi nhuận 33% trong giao dịch và trở thành một trader duy trì lợi nhuận dài hạn. Dưới đây là nội dung ông chia sẻ về chín sai lầm lớn mà các trader bán lẻ nên tránh.
Xin chào mọi người, với tư cách là một người đã học được bài học từ chính kinh nghiệm thực chiến của mình, tôi muốn nói với các bạn rằng không có chuyện thắng 100% trong giao dịch. Dù một hệ thống giao dịch có tuyệt vời đến đâu, nó cũng không bao giờ có thể dự đoán được mọi biến động của thị trường. Hơn nữa, không ai là hoàn hảo, mỗi người đều sẽ mắc một số sai lầm trong giao dịch; suy cho cùng, chúng ta là người, không phải thần.
Đó là lý do tại sao điều quan trọng là chúng ta không chỉ hiểu rõ điểm mạnh của mình mà còn phải nhận ra điểm yếu và ý thức được những sai lầm có thể mắc phải.
Bản thân tôi rất rõ, một điểm yếu của cá nhân tôi là không muốn chấp nhận thua lỗ trong giao dịch. Mặc dù tôi đã học được cách không để các lệnh thua lỗ mất kiểm soát, nhưng tôi ghét bất kỳ khoản thua lỗ nào. Tuy nhiên, tôi biết rằng nếu tôi có thể cắt lỗ sớm hơn, thành tích giao dịch của tôi sẽ được cải thiện đáng kể. Thế nhưng, việc giữ vị thế thua lỗ trong thời gian dài – một "sai lầm" – là một trong những vấn đề phổ biến nhất của phần lớn trader, điều này sẽ ngăn cản họ đạt được thành công và là một trong những vấn đề khó vượt qua nhất.
Một khác biệt chính giữa trader mới và những trader thành công là các trader có kinh nghiệm hơn ít mắc những sai lầm này hơn. Họ đã học được cách nhận ra điểm yếu của mình và những chỗ có thể sai, từ đó biết cách tránh lặp lại những sai lầm này thường xuyên. Dù vậy, ngay cả những trader rất có kinh nghiệm đôi khi cũng rơi vào những cái bẫy mà thị trường giăng ra cho họ.
Vì vậy, bước đầu tiên để tránh sai lầm là nhận ra những sai lầm phổ biến nhất mà trader mới và người sao chép có thể mắc phải. Dưới đây là một số sai lầm phổ biến nhất mà tôi đã phát hiện:
1. Không có kế hoạch – Trước khi vào lệnh, nhất định phải lập một kế hoạch được chuẩn bị kỹ lưỡng
Mặc dù điểm này nghe có vẻ hơi sáo rỗng, nhưng như người ta thường nói: "Nếu chúng ta không có kế hoạch, tức là chúng ta đang lên kế hoạch cho sự thất bại." Trong giao dịch, câu này hoàn toàn đúng. Trên thực tế, hầu hết trader mới hoàn toàn không có kế hoạch nào cả, chỉ ôm hy vọng tốt đẹp nhất.
Nếu không có một kế hoạch rõ ràng phù hợp với mục tiêu cá nhân và khả năng chịu rủi ro, chúng ta sẽ giao dịch dựa trên cảm xúc thay vì phân tích. Điều này khiến chúng ta dễ bị chi phối bởi tâm lý lạc quan và bi quan ngắn hạn, dẫn đến việc vào và thoát lệnh vào đúng những thời điểm hoàn toàn sai lầm.
2. Không tuân thủ kế hoạch – Luôn tuân thủ kế hoạch
Tất nhiên, ngay cả khi chúng ta có kế hoạch, không phải lúc nào cũng đủ kỷ luật để tuân thủ nó. Thiếu kỷ luật thường dẫn đến việc cảm xúc chi phối giao dịch, từ đó gây rắc rối cho chúng ta. Một trong những sai lầm phổ biến nhất mà tôi thấy ở nhiều trader mới là liên tục nới rộng cắt lỗ, để thua lỗ vượt xa lợi nhuận.
3. Giao dịch quá mức – Đừng mạo hiểm vượt quá mức bạn có thể chấp nhận trong một lệnh
Trader mới luôn tin rằng mọi lệnh họ vào đều sẽ có lợi nhuận, thường giao dịch quá mức bằng cách sử dụng đòn bẩy quá cao hoặc dùng tỷ lệ vốn quá lớn. Nói chung, các trader chuyên nghiệp hàng đầu không xem xét rủi ro vượt quá 1%-2% vốn của họ trong một lệnh.
Một số người có thể làm tốt khi giao dịch rủi ro cao vào một thời điểm nào đó, nhưng sai lầm giao dịch phổ biến này là không nên, một khi thị trường đi ngược lại sẽ tạo ra thua lỗ khổng lồ. Ngay cả khi lệnh đó đúng, trader rủi ro cao thường sẽ hoảng sợ và thoát lệnh ngay khi lệnh bắt đầu. Tệ hơn nữa, lúc đầu giao dịch mọi thứ diễn ra thuận lợi và tài khoản còn có lợi nhuận, nhưng thường bị dẫn dắt sai lầm để vào lệnh theo hướng ngược lại.
4. Không cắt lỗ – Luôn đặt mức cắt lỗ đã tính toán khi vào lệnh để ngăn thua lỗ mất kiểm soát
Chúng ta tin rằng "lần này có vẻ khác", hoặc không muốn thừa nhận thua lỗ thường khiến trader ở lại quá lâu trong các lệnh thua lỗ, gây ra thua lỗ vượt xa khả năng chịu đựng của họ, chỉ đến khi đó họ mới buộc phải đóng lệnh. Thông thường, một khi thua lỗ mất kiểm soát, lúc đó khoản lỗ đã mở rộng đến mức không thể chịu đựng nổi, gần như không thể phục hồi.
Áp dụng quy tắc 1%-2% là một cách tốt để ngăn điều này xảy ra, nhưng đồng thời cũng nên xem xét tổng vốn rủi ro mà tài khoản phải chịu cùng một lúc. Một số trader mới mở nhiều vị thế khi thị trường đi ngược lại, cố gắng bình quân giá vốn theo cách này, nhưng vẫn có thể bị xóa sạch tài khoản. Kiểm soát tổng rủi ro trên vốn chủ sở hữu tài khoản ở khoảng 6%-10% có thể là hợp lý.
5. Không kịp chốt lời – Sau khi đạt mục tiêu giá, phải dứt khoát chốt lời hoặc đóng một phần vị thế có lợi nhuận, và đặt trailing stop để bảo vệ lợi nhuận
Ở đỉnh thị trường bạn rất lạc quan về triển vọng phía sau, còn ở đáy thị trường bạn cảm thấy hoàn toàn vô vọng, vì vậy mặt đối lập của nỗi sợ chấp nhận thua lỗ chính là tâm lý tham lam. Đây là lúc bạn theo đuổi thêm lợi nhuận, ngay cả khi mục tiêu chốt lời của bạn đã đạt được. Dần dần, lợi nhuận của bạn có thể bị bào mòn một cách âm thầm khi thị trường bắt đầu thoái lui… và rồi, trước khi bạn kịp nhận ra, lệnh giao dịch từng có lợi nhuận cao của bạn giờ đã thành thua lỗ. Rồi vòng luẩn quẩn lại hình thành.
Thông thường, một khi giá đạt mục tiêu chốt lời, tôi thích chốt lời hơn, nhưng hiện nay nhiều nền tảng có tính năng trailing stop để bảo vệ lợi nhuận.
6. Phương pháp bình quân giá vốn bằng cách thêm vị thế – Xác định trước rủi ro bạn muốn chịu trong lệnh này và kiên trì thực hiện kế hoạch
Khi giao dịch đi theo hướng ngược lại, luôn có một sự cám dỗ rất mạnh mẽ thôi thúc bạn tăng mua hoặc bán, cố gắng bình quân khoản lỗ của mình. Nếu thị trường sau đó đảo chiều, điều này có nghĩa là bạn có thể giảm lỗ, thậm chí thoát lệnh sớm với lợi nhuận. Nhược điểm chính của kiểu giống chiến lược Martingale này là một khi giao dịch bắt đầu nhân đôi thua lỗ, bạn sẽ mất kiểm soát quản lý vốn. Bạn sẽ nhanh chóng rơi vào tình cảnh đi ngược xu hướng thị trường. Cuối cùng, sớm hay muộn bạn sẽ thấy mình đang ở trong một xu hướng ngược lại, và tài khoản cuối cùng sẽ sụp đổ hoàn toàn.
7. Quá chú ý đến tin tức và quan điểm của trader khác – Tìm chiến lược giao dịch phù hợp với mình, tự phân tích độc lập
Trong mắt 1000 độc giả, có 1000 Hamlet. Cứ mỗi 10 nhà phân tích thị trường, bình luận viên và trader, bạn có thể nhận được ít nhất 20 quan điểm khác nhau.
Sự thật là, không ai có thể biết chắc chắn thị trường sẽ thế nào từ ngày giao dịch này sang ngày giao dịch tiếp theo. Bạn có thể chắc chắn rằng nhiều người có thể chỉ đang đoán mò, và họ có động cơ riêng của mình. Vì vậy, bạn nên luôn tập trung vào những gì bạn hiểu biết, cũng như chiến lược phù hợp với bản thân và đã được kiểm chứng.
Ví dụ, nếu chiến lược của bạn là mua khi giá đóng cửa hàng ngày phá vỡ mức cao nhất 52 tuần, bạn sẽ luôn nghe nhiều bình luận về việc thị trường "quá mua" và những thứ tương tự. Thông thường, những bình luận này đến từ những người hiện đang muốn giá giảm. Nhưng sự thật là, trong một xu hướng tăng, bạn muốn và kỳ vọng thấy giá liên tục lập mức cao mới 52 tuần.
Hơn nữa, truyền thông có thể đưa tin về một số dữ liệu tài chính "yếu kém" hoặc các tiêu đề tin tức mới nhất khác. Trong một xu hướng tăng, bạn sẽ thấy thị trường thường phớt lờ mọi tin tức bất lợi, và những tin tức được cho là có thể gây ra sụp đổ thường sẽ hóa ra lại là một cơ hội mua tốt khác.
8. Thiếu kiên nhẫn – Một khi đã vào lệnh, hãy giữ đủ kiên nhẫn, để lợi nhuận tự đến, đồng thời bảo vệ tài khoản bằng cắt lỗ
Bạn đã tìm ra lý do để quyết định vào một lệnh, rồi bạn kiểm tra liên tục, và nhận ra thị trường gần như không biến động, thậm chí có chút thua lỗ. Bạn rất có thể đóng lệnh sớm vì thị trường quá nhàm chán. Đôi khi, một lệnh cần một chút thời gian mới bắt đầu chuyển động, nhưng một khi đã bắt đầu xu hướng, nó có thể phát triển nhanh chóng.
9. Không học từ những sai lầm trước đây – Duy trì việc viết nhật ký giao dịch, học từ sai lầm
Cuối cùng, và có lẽ là quan trọng nhất, bởi vì như chúng ta đã thảo luận trước đó, mỗi người đều mắc sai lầm. Sự thật tàn khốc là, nếu bạn không nhanh chóng học được bài học trong giao dịch, vốn của bạn sẽ không thể tồn tại lâu dài. Trên thị trường có rất nhiều trader chuyên nghiệp cực kỳ thông minh, với sứ mệnh duy nhất là lấy tiền từ bạn.
Khi bạn lún quá sâu, liên tục thêm vị thế trong thị trường giảm và buộc phải cắt lỗ, họ chính là những người mua chip từ tay bạn; còn khi bạn thấy một tin tốt trên bản tin và quyết định mua, họ đã bán ra rồi, và bạn mới phát hiện thị trường đã ở mức cao.
Phần lớn trader có thể lười làm điều này, nhưng duy trì một nhật ký giao dịch đơn giản và thường xuyên xem lại sẽ giúp bạn nhanh chóng nhận ra những sai lầm mình mắc phải thường xuyên nhất. Bài học này sẽ cho phép bạn nhanh chóng sửa chữa bất kỳ sai lầm lặp đi lặp lại nào, từ đó giúp bạn trở thành một trader thành công và đạt được mục tiêu giao dịch của mình.