Lăn lộn trên thị trường, phần lớn mọi người đều có một nỗi cuồng nhiệt theo đuổi đồng tiền, khao khát sự tự do thực sự mà tự do tài chính mang lại. Nếu muốn nhanh chóng làm giàu, nhà đầu cơ nổi tiếng người Đức Andre Kostolany từng nói, có 3 cách: 1. Thông qua một cuộc hôn nhân mang lại tài sản; 2. Thông qua một ý tưởng kinh doanh may mắn và mang tính đột phá; 3. Thông qua đầu cơ. Trong 3 cách này, tìm được một nửa có tiền là điều có thể gặp mà không thể cầu; còn để có được bộ óc thông minh như người giàu nhất hành tinh Musk, nghĩ ra một ý tưởng kinh doanh mang tính đột phá cũng không hề dễ dàng. Tương đối mà nói, nếu thực sự muốn kiếm tiền nhanh và làm giàu trong thời gian ngắn, đầu cơ có lẽ là lựa chọn có ngưỡng thấp nhất.
Con bạc VS. Nhà đầu cơ: Đầu cơ là gì?
Về đầu cơ, nhiều người không thể định nghĩa rõ ràng. Ví dụ, thầy của Buffett là Benjamin Graham và David Dodd trong cuốn sách kinh điển 《Phân tích chứng khoán》(Security Analysis) xuất bản năm 1951, đã dùng phương pháp loại trừ để định nghĩa "đầu cơ", cho rằng đầu cơ là hành vi tài chính không đáp ứng được "sau khi phân tích kỹ lưỡng, đảm bảo an toàn vốn đầu tư và đạt được lợi nhuận thỏa đáng".
Thường thì, đầu cơ được coi là bài học tiêu cực của thị trường tài chính, thậm chí đơn giản bị đánh đồng với hành vi cờ bạc. Tuy nhiên trên thị trường tài chính, chúng ta vẫn thấy một số nhà đầu cơ thành công, như cá mập tài chính George Soros, Andre Kostolany, hay huyền thoại giao dịch Jesse Livermore - người trở thành triệu phú ở tuổi 30, đã tạo ra khối tài sản khổng lồ trên thị trường tài chính. Rõ ràng, đầu cơ không đơn thuần chỉ là trò chơi cờ bạc, nếu không sẽ không xuất hiện những nhà đầu cơ thành công đến vậy.
Vậy thì, nhà đầu cơ thành công rốt cuộc là gì? Kostolany đã đưa ra định nghĩa: "Nhà đầu cơ là người có hiểu biết, là người giao dịch chứng khoán suy nghĩ kỹ rồi mới hành động, có thể dự đoán chính xác xu hướng phát triển kinh tế, chính trị và xã hội, và thu lợi từ đó."
Khác với nhà đầu cơ và con bạc, con bạc sẽ đầu tư mà không suy nghĩ, sau đó đặt cược tất cả; còn nhà đầu cơ sẽ sau khi suy nghĩ kỹ lưỡng, phân tích tất cả các yếu tố có thể ảnh hưởng đến mục tiêu đầu tư trước khi đưa ra quyết định đầu tư, xây dựng chiến lược đầu tư, cuối cùng mới vào lệnh. Nhà đầu cơ cũng không giống nhà đầu tư chỉ chọn mục tiêu đầu tư đảm bảo an toàn vốn, nhà đầu cơ sẽ chủ động đón nhận rủi ro, nắm bắt cơ hội, thách thức khả năng lợi nhuận cao.
Bốn đặc điểm giúp tăng tốc độ kiếm tiền
"Vua hợp đồng tương lai" của Đài Loan Trung Quốc - Trương Tùng Doãn từng đề cập, "Tích lũy tài sản nên là việc toàn diện tăng tốc độ kiếm tiền, giảm tốc độ và xác suất thua lỗ, đồng thời chú trọng gia tốc trọng trường của việc kiếm tiền trong hoạt động đầu tư, chứ không phải tìm kiếm một tỷ lệ lợi nhuận đầu tư trung bình." Vì vậy, muốn trở thành một nhà đầu cơ thành công, nên nhìn đúng mục tiêu đầu tư, đầu tư vào đúng thời điểm, từ đó đạt được lợi nhuận tối đa. Tổng hợp các nhà đầu cơ thành công từ xưa đến nay trong và ngoài nước, có thể thấy họ đều có vài đặc điểm:
1. Tích cực thu thập thông tin hữu ích, bổ sung kiến thức cho bản thân
Nhà đầu cơ là nhà nghiên cứu chăm chỉ, họ luôn thu thập thông tin về các mục tiêu đầu tư tiềm năng, từ đó tìm ra cơ hội đầu tư. "Vua cổ phiếu" Nhật Bản Korekawa Ginzo chính là như vậy. Ông đã dành ít nhất 3 năm để phân tích triệt để dữ liệu về giá cả, kinh tế, giá cổ phiếu của các nước trên thế giới trong nhiều thập kỷ. Đợi đến khi hiểu thấu đáo nguyên nhân gây ra khủng hoảng tài chính, ông mới bắt đầu tham gia đầu tư chứng khoán.
Livermore cũng đề cập, đầu cơ nên được coi như một sự nghiệp để kinh doanh, vì vậy nhà đầu cơ phải quyết tâm dốc hết sức mình thu thập thông tin hữu ích để bổ sung kiến thức cho bản thân. Có thể thấy, một nhà đầu tư không chăm chỉ không thể trở thành nhà đầu cơ thành công.
"Vua cổ phiếu" Buffett trong nhiều thập kỷ mỗi ngày dành nhiều thời gian để thu thập thông tin, như đọc tin tức, báo chí và báo cáo tài chính, và suy nghĩ về những thông tin đó.
2. Có chính kiến, tìm ra cơ hội đầu tư có thể sinh lợi lớn
Ngoài việc thu thập thông tin, nhà đầu cơ thành công còn nên là một nhà quan sát giỏi, thông qua việc đọc hiểu thông tin thu thập được, quan sát ra cơ hội đầu tư tiềm năng sớm hơn người khác.
Cá mập tài chính Soros bán khống bảng Anh là ví dụ điển hình. Năm 1992, Đức nhờ thống nhất Đông Tây Đức mà kinh tế tăng trưởng nhanh, nhưng Anh lại đối mặt với suy thoái kinh tế. Đối với Anh, để hỗ trợ đồng bảng mạnh, phải áp dụng chính sách lãi suất cao, nên Anh hy vọng Đức có thể giảm tỷ giá mark, để giảm áp lực mất giá của bảng Anh. Nhưng nội bộ Đức vì vấn đề lạm phát, cũng muốn duy trì chính sách lãi suất cao, điều này khiến Soros nhìn thấy cơ hội đầu tư.
Soros cho rằng, bảng Anh không thể mãi mạnh, bảng Anh so với mark Đức nên mất giá mạnh, nên ông bán khống bảng Anh, mua mark, cuối cùng không chỉ buộc Anh buộc phải rời khỏi Cơ chế tỷ giá châu Âu, mà còn kiếm được 1,5 tỷ USD (khoảng 38.000 tỷ VND) trong 1 tháng. Trong ví dụ này, dù đối thủ của Soros là Ngân hàng Trung ương Anh, nhưng Soros nhìn thấy mâu thuẫn giữa Anh và Đức, táo bạo thực hiện chiến lược đầu tư, đạt được khối tài sản khổng lồ trong thời gian ngắn.
3. Khả năng thực hiện kế hoạch triệt để
Sau khi tìm ra cơ hội đầu tư, một đặc điểm rất quan trọng khác là khả năng thực hiện kế hoạch triệt để. Là một nhà đầu cơ thành công, cần có sự kiên nhẫn, chờ đợi thời cơ đầu tư đến. Điều tối kỵ nhất là khi thời cơ chưa chín muồi, hoặc mới chín muồi một nửa đã rút khỏi kế hoạch, bỏ lỡ cơ hội lợi nhuận cao.
Thần cổ phiếu Nhật Bản Korekawa Ginzo khi đầu tư vào Công ty Xi măng Nhật Bản chính là như vậy. Năm 1976, Công ty Xi măng Nhật Bản đang trong tình trạng thua lỗ nghiêm trọng, nhưng Korekawa cho rằng, giá cổ phiếu Công ty Xi măng Nhật Bản đã vào vùng đáy. Lúc đó Nhật Bản đối mặt với vấn đề thất nghiệp nghiêm trọng, chính phủ nhất định phải xây dựng lớn để thu hút lượng lớn lao động, cộng thêm Công ty Xi măng Nhật Bản có mỏ đá vôi riêng, nguyên liệu có thể tự kiểm soát, nên đây nên là mục tiêu đầu tư tuyệt vời.
Vì vậy Korekawa mua cổ phiếu Công ty Xi măng Nhật Bản với giá thấp, sau đó đúng như dự đoán, chính phủ Nhật Bản đưa ra kế hoạch kích thích kinh tế quy mô lớn, cổ phiếu Công ty Xi măng Nhật Bản cũng tăng theo, nhờ cổ phiếu này Korekawa kiếm được lợi nhuận gấp 4 lần trong hai năm.
4. Rèn luyện khả năng nhận sai
Dù nhà đầu cơ thường nhìn thấy cơ hội đầu tư trước người khác, nhưng một nhà đầu cơ khôn ngoan sẽ giữ cảnh giác khi tín hiệu nguy hiểm xuất hiện, nếu phát hiện đã đưa ra quyết định sai, sẽ lập tức thay đổi chiến lược đầu tư.
Soros từng nói: "Tôi có dũng khí nhận sai. Khi tôi cảm thấy mình sai, lập tức sửa chữa, điều này rất hữu ích cho sự nghiệp của tôi. Thành công của tôi, không phải đến từ việc đoán đúng, mà đến từ việc thừa nhận sai lầm."
Bất kỳ ai cũng sẽ phạm sai lầm, và thường xuyên phạm sai lầm, trong cuộc sống là vậy, trong đầu tư cũng vậy. Mở rộng lý thuyết "dễ sai" của Soros, chúng ta không chỉ cần thường xuyên có quyết tâm và dũng khí thừa nhận sai lầm, sửa chữa sai lầm, mà còn cần không ngừng sửa đổi quan điểm và hành vi của mình. Nói một cách dễ hiểu, tức là biết sai có thể sửa.
Livermore từng nói, trừ khi bản thân xu hướng thị trường xác nhận ý tưởng của bạn, nếu không đừng bao giờ cố chấp. Vì thị trường không bao giờ sai, quan điểm cá nhân thường là sai. Nhận sai kịp thời, cũng là bài học quan trọng của nhà đầu cơ.
"Đầu cơ là một nghệ thuật, không phải khoa học." Hành vi đầu cơ dù có thể giúp người ta làm giàu trong thời gian ngắn, nhưng cũng có thể đối mặt với nguy cơ phá sản, chỉ có thực hiện quyết định đầu tư táo bạo và cẩn thận, mới có thể khi theo đuổi lợi nhuận cao, giữ vững thành quả, tận hưởng niềm vui mà đầu cơ thành công mang lại.
Nhà đầu cơ bậc thầy nhìn về đầu cơ
◎ Đầu cơ là một nghệ thuật, không phải khoa học. Hành vi đầu cơ giống như một chuyến hải trình nguy hiểm, hành trình giữa làm giàu và phá sản, người cầm lái thông minh, tất nhiên là người giàu kinh nghiệm, có thể suy nghĩ độc lập.
◎ Tôi ghi nhớ một câu châm ngôn: Người có tiền có thể đầu cơ, người ít tiền, không thể đầu cơ, người hoàn toàn không có tiền, bắt buộc phải đầu cơ.
◎ Nhà đầu cơ có tầm nhìn xa chú ý chặt chẽ đến các yếu tố cơ bản khác nhau, như chính sách tài chính và tín dụng, lãi suất... Ông ta xây dựng kế hoạch và chiến lược chu đáo, điều chỉnh theo các sự kiện xảy ra hàng ngày. Tóm lại, nhà đầu cơ có ý tưởng, dù đúng hay không, dù sao cũng là một ý tưởng. Đây là sự khác biệt cơ bản giữa nhà đầu cơ và người chơi thị trường.
◎ Bất kỳ trường học nào cũng không thể đào tạo ra nhà đầu cơ, công cụ của ông ta, ngoài kinh nghiệm ra, vẫn là kinh nghiệm.
◎ Nhà đầu cơ thành công trong 100 lần giao dịch, có lợi nhuận 51 lần, thua lỗ 49 lần, ông ta sống nhờ chênh lệch này.
◎ Cuộc thi đấu của đầu cơ luôn là trò chơi hấp dẫn nhất trên thế giới. Nhưng trò chơi như vậy, người ngu ngốc không thể chơi, người lười động não không thể chơi, người cân bằng cảm xúc kém không thể chơi, nhà mạo hiểm ảo tưởng làm giàu qua một đêm càng không thể chơi, nếu không họ đều sẽ nghèo khổ đến chết.
◎ Bất kỳ ai có ý định theo đuổi đầu cơ đều nên coi đầu cơ như sự nghiệp, chứ không phải như nhiều người coi đó là cờ bạc thuần túy.
◎ Bạn không thể đầu cơ thành công mỗi ngày hoặc mỗi tuần, trong một năm có thể chỉ có 4 đến 5 lần, bạn có thể giao dịch theo ý muốn, thời gian khác phải lặng lẽ chờ thị trường chuẩn bị cho xu hướng lớn tiếp theo.
◎ Nhà đầu tư nên giống như nhà đầu cơ thành công, luôn giữ cảnh giác với vốn của mình khi thực hiện mạo hiểm đầu cơ.