Tôi dám chắc rằng hầu hết các nhà giao dịch bán lẻ đều muốn giao dịch trong ngày. Một số nhà giao dịch có thể nhận ra rằng điều này không phù hợp với họ, trong khi những người khác lại quyết định mạo hiểm theo đuổi phong cách giao dịch rủi ro cao, lợi nhuận cao này.
Vậy, đối với các nhà giao dịch bán lẻ đang cố gắng kiếm lợi nhuận từ giao dịch trong ngày, chúng ta sẽ thảo luận trong bài viết này về quá trình cụ thể để trở thành nhà giao dịch trong ngày, cũng như cách giảm thiểu rủi ro đầu tư tiềm ẩn thông qua việc quản lý danh mục giao dịch trong ngày.
#1: Duy trì tính nhất quán trong khung thời gian cao hơn
Câu này có thể là điều bạn ít muốn nghe nhất. Nhưng nếu bạn bắt đầu giao dịch mà không duy trì tính nhất quán, thì việc đạt được kết quả trong giao dịch trong ngày sẽ rất khó khăn.
Điều tôi cần bạn lưu ý là… tôi không tập trung vào lợi nhuận trong giao dịch, mà tập trung nhiều hơn vào bản thân hành vi, đó là "tính nhất quán".
Làm thế nào để bạn duy trì tính nhất quán?
Thực hiện 30 "giao dịch tốt" trên biểu đồ ngày
Lúc này, bạn cần làm hai việc.
1. Chiến lược giao dịch hoàn chỉnh
Có chiến lược giao dịch hoàn chỉnh nghĩa là bạn biết chính xác khi nào vào lệnh, quản lý lệnh và thoát lệnh trước khi mở vị thế, mà không cần nghe ý kiến từ các nhà giao dịch khác.
Không có chiến lược giao dịch nào phù hợp với tất cả mọi người.
Vì vậy, bạn cần tự hỏi:
Chiến lược giao dịch nào có ý nghĩa với tôi và tôi có thể thực hiện nó một cách nhất quán trong 30 giao dịch tiếp theo?
Nhân tiện, tôi rất khuyến khích bạn bắt đầu với tài khoản demo trước khi chuyển sang tài khoản thật.
2. Quản lý rủi ro
Tầm quan trọng của điểm này tương tự như chiến lược giao dịch hoàn chỉnh…
Quản lý rủi ro tốt nghĩa là bạn biết chính xác mình có thể chịu đựng bao nhiêu thua lỗ trước khi vào lệnh.
Khi bạn mua cổ phiếu hoặc một số tài sản biến động mạnh, bạn không nên chỉ nhập số lượng vị thế một cách ngẫu nhiên.
Bạn nên biết:
1. Cắt lỗ của bạn ở đâu
2. Rủi ro tối đa mỗi giao dịch là bao nhiêu
3. Quản lý vị thế là bao nhiêu để khi đạt cắt lỗ, khoản lỗ của bạn không vượt quá khả năng chịu rủi ro dự kiến
Một khi bạn đã nuôi dưỡng thói quen giao dịch nhất quán này… bạn có thể xem xét mở một danh mục đầu tư riêng cho giao dịch trong ngày và xây dựng một chiến lược giao dịch trên khung thời gian thấp hơn.
Vậy, câu hỏi tiếp theo bạn sẽ đối mặt là: quy mô danh mục đầu tư bao nhiêu là phù hợp?
#2: Danh mục giao dịch trong ngày chiếm 30% tổng danh mục đầu tư
Nếu tài khoản có 2000 USD (khoảng 50 triệu VND) vốn khả dụng, thì bạn cần phân bổ 600 USD (khoảng 15 triệu VND) vào danh mục giao dịch trong ngày và 1400 USD (khoảng 35 triệu VND) vào danh mục trên khung thời gian cao hơn.
Bây giờ bạn có thể thắc mắc:
Có cần thiết phải giao dịch trong ngày không?
Tôi không thể chỉ có một danh mục đầu tư thôi sao?
Tôi nghèo, không có tiền dư để mở danh mục đầu tư mới!
Giao dịch không phải là một công việc hay trò chơi khiến bạn phấn khích, đây là một "công việc kinh doanh".
Từ góc độ kinh doanh và tâm lý học, khái niệm này có lý.
Tần suất
Tần suất của chiến lược giao dịch càng cao, cảm xúc liên quan càng nhiều.
Đó là lý do tại sao phải "cân bằng" những cảm xúc này và giảm thiểu tác động của chúng đến giao dịch…
Bạn phải giữ danh mục đầu tư tần suất cao (giao dịch trong ngày) của mình nhỏ hơn.
Đa dạng hóa
Bạn giao dịch trong ngày với tần suất cao vì bạn nghĩ rằng có thể kiếm được nhiều tiền hơn so với giao dịch trên khung thời gian cao hơn.
Nhưng điều đó có đúng không?
Đúng vậy!
Do lợi nhuận/thua lỗ chưa chốt và biến động ngắn hạn của thị trường, cũng có thể phát sinh rủi ro lớn hơn, ảnh hưởng đến quyết định của bạn với tư cách là nhà giao dịch.
Đó là lý do tại sao cần cân bằng lại rủi ro này, bạn phải giữ danh mục giao dịch trong ngày (tần suất cao) ở mức thấp hơn danh mục tần suất thấp (trung và dài hạn).
Về điểm này, bạn có hiểu tại sao điều này lại quan trọng không?
Tôi khuyến nghị bạn duy trì tỷ lệ 70:30 mỗi quý thay vì cân bằng hàng tháng, để phát huy lợi thế của mình.
Nhưng hãy nhớ rằng, bạn cũng có thể thay đổi tỷ lệ phân bổ vốn này theo sở thích của mình.
Nhân tiện, đây là một khái niệm tôi học được từ Trading Composure của nhà giao dịch nổi tiếng Yvan Byajee, nên tôi rất biết ơn anh ấy.
Xét về vốn và chiến lược, phần tiếp theo rất quan trọng vì nhiều nhà giao dịch thường bỏ qua điểm này.
#3: Xây dựng kế hoạch giao dịch vững chắc
Nếu bạn nghĩ có thể vào lệnh theo cảm giác "tôi thích, tôi giao dịch", ví dụ:
Khi bạn cảm thấy chán
Khi bạn bận rộn với công việc toàn thời gian
Khi bạn đang nằm thư giãn trong bồn tắm
Vậy thì, đã đến lúc phải phanh lại.
Hãy nhớ rằng, giao dịch là một công việc (kinh doanh), không chỉ là một sở thích hay trò chơi; đó là lý do tại sao bạn cần một lịch trình và kế hoạch thói quen cụ thể.
Nhưng mỗi kế hoạch đều là duy nhất đối với mỗi nhà giao dịch.
Đó là lý do tại sao bạn phải luôn ghi nhớ:
1. Kế hoạch giao dịch và lịch trình của bạn cho phép bạn tập trung vào giao dịch mà không bị phân tâm.
2. Lịch trình giao dịch của bạn không bao giờ được làm giảm các mối quan hệ và trách nhiệm cá nhân
Vì cuối cùng, bạn muốn lối sống của mình định hình công việc giao dịch, chứ không phải để công việc giao dịch quyết định lối sống của bạn.
Vậy, làm thế nào để tạo một kế hoạch giao dịch độc đáo?
Xác định thời gian tốt nhất để giao dịch thị trường
Điều này sẽ phụ thuộc vào thị trường bạn muốn giao dịch, nhưng hãy lấy thị trường ngoại hối làm ví dụ.
Như bạn thấy, khi phiên Luân Đôn trùng với phiên New York, thanh khoản thị trường và biến động giá đạt đỉnh.
Vì vậy, bạn nên ghi nhớ điều này khi lên lịch giao dịch.
Xác định lịch trình tối ưu cho thị trường giao dịch
Tôi tin rằng có nhiều độc giả đến từ nhiều ngành nghề khác nhau, nên điều tốt nhất tôi có thể làm là cung cấp một ví dụ để tìm ra thói quen giao dịch hàng ngày phù hợp nhất với bạn.
Vậy, giả sử tình huống của bạn như sau:
Muốn giao dịch trong ngày trên thị trường tiền tệ
Sống ở Singapore (hoặc quốc gia có múi giờ tương tự)
Có công việc toàn thời gian vào ban ngày
Chỉ có thể giao dịch vào buổi tối sau giờ làm
Độc thân
Khi tìm kiếm thời gian giao dịch tốt nhất và xem xét tình huống của bạn…
Bạn muốn giao dịch phiên trùng Luân Đôn-New York lúc 8 giờ tối và dừng giao dịch trước 11 giờ đêm (lưu ý tôi không phân chia múi giờ), sau đó đi ngủ nghỉ ngơi
Bạn cần chia nhỏ thành ba phần.
Xây dựng danh sách theo dõi của bạn
Thực hiện chiến lược giao dịch của bạn
Xem nhật ký giao dịch của bạn
Và…
7:30 tối – 8:00 tối = Tìm kiếm cơ hội giao dịch và bắt đầu xây dựng danh sách theo dõi
8:00 tối – 11:00 tối = Thực hiện giao dịch không bị gián đoạn khi thị trường mở cửa
11:00 tối – 11:30 tối = Ghi chép và xem lại giao dịch, sau đó kết thúc công việc, ngâm mình thư giãn trong bồn nước nóng
Giả sử hiện tại bạn:
Có công việc toàn thời gian ban ngày, công việc bán thời gian buổi tối
Muốn giao dịch trong ngày trên thị trường ngoại hối
Sống từng tháng, không có tiết kiệm
Có nhiều con nhỏ cần chăm sóc
Đang mắc nợ nhiều
Vậy thì xin lỗi… giao dịch trong ngày có thể không phù hợp với bạn, vì bạn nên xử lý những việc quan trọng hơn.
Nhìn chung, có kế hoạch giao dịch vững chắc là khả năng cân bằng tuyệt vời giữa lối sống và thời gian giao dịch phù hợp của bạn.
#4: Thiết lập các thông số rủi ro nghiêm ngặt
Mục đích chính của nhà giao dịch không phải là trở thành cỗ máy tạo tiền, mà là trở thành người quản lý rủi ro nhất quán.
Trước khi tấn công, bạn phải nắm vững phòng thủ trước.
Vậy, bạn có thể hỏi, những "thông số rủi ro" này là gì?
Rủi ro tối đa mỗi giao dịch
Rủi ro tối đa hàng ngày
Rủi ro tối đa hàng tuần
Rủi ro tối đa hàng tháng
Rủi ro tối đa mỗi giao dịch
Trước khi thực hiện giao dịch, xác định số tiền bạn có thể mất là điều quan trọng nhất trong kế hoạch. Lý tưởng nhất, rủi ro bạn chấp nhận mỗi giao dịch trong ngày nằm trong khoảng 0,25%-1%.
Rủi ro tối đa hàng ngày (cắt lỗ hàng ngày)
Điều khác biệt giữa giao dịch trong ngày và các loại giao dịch khác là quyết định khi nào "đạp phanh". Vì vậy, khi bạn thua lỗ 4%-6% vốn trong ngày, bạn nên cắt lỗ.
Dừng giao dịch và xem nhật ký giao dịch của bạn, rồi bắt đầu lại vào ngày hôm sau.
Rủi ro tối đa hàng tuần (cắt lỗ hàng tuần)
Nếu bạn đã đạt đến lớp "phòng thủ" rủi ro thứ ba, bạn cần xem nhật ký giao dịch của mình và tự hỏi:
Tôi đã kiên trì, nhưng tại sao tôi vẫn tiếp tục thua lỗ?
Nếu bạn phát hiện rằng, mặc dù duy trì tính nhất quán, bạn vẫn đang thua lỗ, thì có thể thiết lập giao dịch hiện tại của bạn không phù hợp với điều kiện thị trường hiện tại.
Do đó, bạn phải điều chỉnh thông số giao dịch hoặc áp dụng thiết lập giao dịch khác và dừng giao dịch.
Tuy nhiên, tôi khuyến nghị bạn dừng giao dịch một tuần sau khi danh mục đầu tư thua lỗ 10%, sau đó giao dịch lại vào tuần tiếp theo.
Rủi ro tối đa hàng tháng (cắt lỗ hàng tháng)
Lớp phòng thủ cuối cùng của danh mục giao dịch trong ngày là rủi ro tối đa mỗi tháng.
Lúc này, bạn cần tự hỏi:
Tôi có gặp khó khăn khi thực hiện giao dịch không?
"Tôi có tiếp tục vi phạm quy tắc giao dịch của mình không?"
Nếu đúng như vậy, điều đó có nghĩa là bạn cần điều chỉnh kế hoạch giao dịch của mình.
Do đó, tôi rất khuyến nghị bạn dừng giao dịch một tháng sau khi danh mục đầu tư thua lỗ 20%.
Hãy nhớ rằng… giao dịch trong ngày có thể mang lại lợi nhuận tốt, nhưng cũng mang lại rủi ro ngắn hạn đáng kể.
Đó là lý do tại sao chúng tôi thiết lập nhiều "phanh" để duy trì công việc giao dịch của bạn càng lâu càng tốt trong thời kỳ khó khăn.
Điều này không hề hấp dẫn chút nào, nhưng đây là quy trình cần thiết.
Ở đây tôi muốn cảm ơn Barry Burns, vì đây là khái niệm tôi học được từ cuốn sách "Trend Trading for Dummies" của ông.
Kết luận
Cuối cùng, hãy nhanh chóng điểm lại vài điểm kiến thức chúng ta đã học trong bài viết hôm nay:
Để tăng khả năng thành công trong giao dịch trong ngày, trước tiên bạn phải giao dịch trên khung thời gian cao hơn.
Danh mục giao dịch trong ngày của bạn phải luôn nhỏ hơn danh mục trên khung thời gian cao hơn.
Bạn không chỉ phải có kế hoạch giao dịch và lịch trình phù hợp, mà còn phải đảm bảo nó phù hợp với lối sống của bạn và không cản trở trách nhiệm hàng ngày.
Giao dịch trong ngày có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn, nhưng đồng thời cũng tạo ra rủi ro đáng kể trong thời gian ngắn — đó là lý do tại sao cần cắt lỗ hàng ngày, hàng tuần và hàng tháng.
Giao dịch trong ngày có thể là một chủ đề rất hot, vì ai cũng muốn tham gia giao dịch trong ngày (hoặc ít nhất là tại một thời điểm nào đó).
Nhưng tôi muốn nghe ý kiến của bạn. Bạn có nghĩ giao dịch trong ngày phù hợp với bạn không?