Saya berani pertaruhkan hampir setiap pedagang runcit mahu melakukan dagangan harian. Sesetengah pedagang mungkin sedar ini tidak sesuai untuk mereka, manakala yang lain memutuskan untuk mengambil risiko mengejar gaya dagangan berisiko tinggi dan berpotensi pulangan tinggi ini.
Jadi, untuk pedagang runcit yang cuba mendapatkan pulangan dagangan melalui dagangan harian, kami akan membincangkan dalam artikel ini proses khusus untuk menjadi pedagang harian, serta cara mengurangkan potensi risiko pelaburan melalui pengurusan portfolio dagangan harian.
#1: Kekalkan konsistensi dagangan dalam jangkamasa yang lebih tinggi
Ayat ini mungkin yang paling anda tidak mahu dengar. Tetapi, jika anda mula berdagang tanpa mengekalkan konsistensi, maka untuk mendapatkan hasil dalam dagangan harian akan menjadi sangat sukar.
Saya perlu anda ambil perhatian... Saya tidak memberi tumpuan kepada keuntungan dalam dagangan, tetapi lebih kepada tingkah laku itu sendiri, iaitu "konsistensi".
Bagaimana anda mengekalkan konsistensi?
Laksanakan 30 "dagangan baik" dalam carta harian
Pada ketika ini, anda perlu melakukan dua perkara.
1. Strategi dagangan yang lengkap
Mempunyai strategi dagangan yang lengkap bermakna anda tahu dengan tepat bila hendak masuk, mengurus pesanan dan keluar sebelum membuka posisi, tanpa perlu mendengar pendapat pedagang lain.
Tiada satu strategi dagangan yang sesuai untuk semua orang.
Jadi, anda perlu tanya diri sendiri:
Strategi dagangan manakah yang bermakna bagi saya, dan saya boleh melaksanakannya secara konsisten dalam 30 dagangan seterusnya?
Secara kebetulan, saya sangat mengesyorkan anda mulakan dengan akaun demo terlebih dahulu sebelum beralih ke dagangan sebenar.
2. Pengurusan risiko
Kepentingan perkara ini sama seperti strategi dagangan yang lengkap...
Pengurusan risiko yang baik bermakna anda tahu dengan tepat berapa banyak kerugian yang mampu anda tanggung sebelum masuk dagangan.
Apabila anda membeli saham atau instrumen yang melonjak jatuh, anda tidak sepatutnya hanya memasukkan nombor saiz posisi secara rawak.
Anda sepatutnya tahu:
1. Di mana stop loss anda
2. Apakah risiko maksimum setiap dagangan
3. Apakah saiz posisi, supaya apabila stop loss dicapai, kerugian anda tidak melebihi toleransi risiko yang dijangka
Sebaik sahaja anda memupuk tabiat konsistensi dalam dagangan ini... anda boleh pertimbangkan untuk membuka portfolio berasingan untuk dagangan harian, dan merangka satu set strategi dagangan dalam jangkamasa yang lebih rendah.
Jadi, persoalan seterusnya yang akan anda hadapi ialah: berapakah saiz portfolio yang sesuai?
#2: Portfolio harian merangkumi 30% daripada keseluruhan portfolio
Jika akaun mempunyai $2,000 (sekitar RM9,400) dana boleh dagang, maka anda perlu memperuntukkan $600 (sekitar RM2,820) ke dalam portfolio dagangan harian, dan $1,400 (sekitar RM6,580) ke dalam portfolio jangkamasa yang lebih tinggi.
Sekarang anda mungkin tertanya-tanya:
Adakah perlu melakukan dagangan harian?
Tidak bolehkah saya hanya mempunyai satu portfolio?
Saya miskin, tiada wang lebih untuk membuat portfolio baharu!
Dagangan bukanlah pekerjaan atau permainan yang boleh membuatkan anda teruja, ini adalah sebuah "perniagaan".
Dari sudut perniagaan dan psikologi, konsep ini masuk akal.
Kekerapan
Semakin tinggi kekerapan strategi dagangan, semakin banyak emosi yang terlibat.
Itulah sebabnya mengapa perlu "mengimbangi" emosi-emosi ini dan mengurangkan kesannya terhadap dagangan...
Anda mesti memastikan portfolio kekerapan tinggi (dagangan harian) anda lebih kecil.
Kepelbagaian
Anda melakukan dagangan harian kekerapan tinggi kerana anda fikir anda boleh menjana lebih banyak wang dalam dagangan harian berbanding berdagang dalam jangkamasa yang lebih tinggi.
Tetapi adakah itu benar?
Ya!
Disebabkan keuntungan/kerugian belum direalisasi serta turun naik jangka pendek pasaran, risiko yang lebih besar juga mungkin timbul, mempengaruhi keputusan anda sebagai pedagang.
Itulah sebabnya risiko ini perlu diimbangi semula, anda mesti memastikan portfolio harian (kekerapan tinggi) kekal lebih rendah daripada portfolio kekerapan rendah (jangka sederhana-panjang).
Dalam hal ini, bolehkah anda faham mengapa ini penting?
Saya mengesyorkan anda menggunakan nisbah 70:30 setiap suku tahun sebagai ganti nisbah pengimbangan bulanan, untuk memanfaatkan kelebihan anda.
Tetapi ingat, anda juga boleh mengubah nisbah peruntukan modal ini mengikut keutamaan anda sendiri.
Secara kebetulan, ini adalah konsep yang saya pelajari daripada pedagang terkenal Yvan Byajee melalui Trading Composure, jadi saya berterima kasih kepadanya.
Memandangkan modal dan strategi, bahagian seterusnya adalah kritikal, kerana ramai pedagang sering mengabaikannya.
#3: Rangka pelan dagangan yang mantap
Jika anda fikir anda boleh masuk berdasarkan perasaan "saya suka, saya dagang", contohnya:
Apabila anda berasa bosan
Apabila anda sibuk dengan kerja sepenuh masa
Apabila anda berbaring dalam tab mandi
Maka, sudah tiba masanya untuk berhenti.
Ingat, dagangan adalah satu perniagaan, bukan sekadar hobi atau permainan; itulah sebabnya anda memerlukan jadual dan rutin yang khusus.
Tetapi, setiap pelan adalah unik bagi setiap pedagang.
Itulah sebabnya anda mesti sentiasa ingat:
1. Pelan dagangan dan jadual anda membolehkan anda memberi tumpuan kepada dagangan tanpa gangguan.
2. Jadual dagangan anda tidak boleh mengurangkan hubungan peribadi dan tanggungjawab anda
Kerana akhirnya, anda mahu gaya hidup anda menentukan perniagaan dagangan, bukan perniagaan dagangan anda menentukan gaya hidup anda.
Jadi, bagaimana untuk mencipta pelan dagangan yang unik?
Tentukan waktu terbaik untuk pasaran dagangan
Ini akan bergantung kepada pasaran yang anda ingin dagangkan, tetapi mari kita ambil pasaran forex sebagai contoh.
Seperti yang anda lihat, apabila sesi London bertindih dengan sesi New York, kecairan pasaran dan turun naik harga mencapai kemuncak.
Oleh itu, anda harus mengingati untuk menjadualkan dagangan anda pada waktu-waktu ini.
Tentukan jadual terbaik untuk pasaran dagangan
Saya percaya ramai pembaca datang dari pelbagai latar belakang, jadi perkara terbaik yang boleh saya lakukan ialah memberikan satu contoh untuk mencari rutin dagangan harian yang paling sesuai untuk diri sendiri.
Jadi, andaikan senario berikut adalah keadaan anda:
Ingin melakukan dagangan harian dalam pasaran mata wang
Tinggal di Singapura (atau negara dengan zon waktu yang serupa)
Mempunyai kerja sepenuh masa pada waktu siang
Hanya boleh berdagang pada waktu malam selepas kerja
Bujang
Dalam mencari waktu dagangan terbaik dan mengambil kira keadaan anda...
Anda ingin berdagang pada pertindihan sesi London-New York pada pukul 8 malam, dan berhenti berdagang sebelum pukul 11 malam (perhatikan saya tidak menyebut zon waktu), kemudian tidur dan berehat
Anda perlu memecahkannya kepada tiga bahagian.
Bina senarai pantau anda
Laksanakan strategi dagangan anda
Semak jurnal dagangan anda
Kemudian...
7:30 malam – 8:00 malam = Cari peluang dagangan dan mula membina senarai pantau anda
8:00 malam – 11:00 malam = Laksanakan dagangan anda tanpa gangguan semasa pasaran dibuka
11:00 malam – 11:30 malam = Rekod dan semak dagangan anda, kemudian berhenti kerja dan mandi air panas dengan selesa
Andaikan sekarang anda:
Mempunyai kerja sepenuh masa pada waktu siang, dan kerja sambilan pada waktu malam
Ingin melakukan dagangan harian dalam pasaran forex
Hidup dari gaji ke gaji
Mempunyai beberapa anak untuk dijaga
Anda mempunyai hutang yang banyak
Maka maaf... dagangan harian mungkin tidak sesuai untuk anda, kerana anda sepatutnya menguruskan perkara yang lebih penting.
Secara keseluruhan, mempunyai pelan dagangan yang mantap adalah keupayaan mengimbangi yang menakjubkan antara gaya hidup anda dan waktu dagangan yang sesuai.
#4: Tetapkan parameter risiko yang ketat
Tujuan utama pedagang bukanlah menjadi penjana wang, tetapi menjadi pengurus risiko yang konsisten.
Sebelum menyerang, anda mesti terlebih dahulu menguasai pertahanan.
Jadi, anda mungkin bertanya, apakah "parameter risiko" ini?
Risiko maksimum setiap dagangan
Risiko maksimum harian
Risiko maksimum mingguan
Risiko maksimum bulanan
Risiko maksimum setiap dagangan
Sebelum melakukan dagangan, menentukan berapa banyak yang mungkin anda rugi adalah perkara paling penting dalam pelan. Secara idealnya, risiko yang anda tanggung setiap dagangan harian adalah antara 0.25%-1%.
Risiko maksimum harian (stop loss harian)
Perbezaan dagangan harian dengan jenis dagangan lain ialah menentukan bila hendak "memijak brek". Oleh itu, apabila anda mengalami kerugian harian sebanyak 4%-6% daripada modal, anda harus stop loss.
Berhenti berdagang dan semak jurnal dagangan anda, dan mulakan semula pada hari berikutnya.
Risiko maksimum mingguan (stop loss mingguan)
Jika anda telah mencapai lapisan ketiga "pertahanan" risiko, anda perlu menyemak jurnal dagangan anda dan tanya diri sendiri:
Saya telah kekal konsisten, tetapi mengapa saya terus kerugian?
Jika anda mendapati bahawa walaupun anda mengekalkan konsistensi, anda masih kerugian, mungkin setup dagangan anda sekarang tidak sesuai dengan keadaan pasaran semasa.
Oleh itu, anda mesti melaraskan parameter dagangan atau menggunakan setup dagangan yang berbeza dan berhenti berdagang.
Walau bagaimanapun, saya mengesyorkan anda berhenti berdagang selama seminggu selepas portfolio mengalami kerugian 10%, kemudian berdagang semula pada minggu berikutnya.
Risiko maksimum bulanan (stop loss bulanan)
Lapisan pertahanan terakhir portfolio dagangan harian ialah risiko maksimum setiap bulan.
Pada ketika ini, anda perlu tanya diri sendiri:
Adakah saya menghadapi kesukaran semasa melaksanakan dagangan?
"Adakah saya akan terus melanggar peraturan dagangan saya?"
Jika ya, ini bermakna anda perlu membuat pelarasan kepada pelan dagangan anda.
Oleh itu, saya sangat mengesyorkan anda berhenti berdagang selama sebulan selepas portfolio mengalami kerugian 20%.
Ingat... dagangan harian boleh menghasilkan pulangan yang baik, tetapi juga membawa risiko jangka pendek yang besar.
Itulah sebabnya kami menetapkan beberapa "brek", supaya dapat mengekalkan perniagaan dagangan anda selama mungkin semasa masa sukar.
Ini tidak menarik sama sekali, tetapi ia adalah prosedur yang perlu.
Di sini saya ingin berterima kasih kepada Barry Burns, kerana ini adalah konsep yang saya pelajari daripada bukunya "Trend Trading for Dummies".
Kesimpulan
Akhir sekali, mari kita imbas semula beberapa perkara yang dipelajari dalam artikel hari ini:
Untuk meningkatkan peluang kejayaan dalam dagangan harian, anda mesti terlebih dahulu berdagang dalam jangkamasa yang lebih tinggi.
Portfolio dagangan harian anda harus sentiasa lebih kecil daripada portfolio anda dalam jangkamasa yang lebih tinggi.
Anda bukan sahaja mesti mempunyai pelan dagangan dan jadual yang sesuai, tetapi juga memastikan ia sesuai dengan gaya hidup anda dan tidak menghalang tanggungjawab harian anda.
Dagangan harian boleh membawa pulangan yang lumayan, tetapi pada masa yang sama menghasilkan risiko yang agak besar dalam masa singkat — itulah sebabnya stop loss harian, mingguan dan bulanan diperlukan.
Dagangan harian mungkin merupakan topik yang sangat hangat, kerana semua orang ingin melibatkan diri dalam dagangan harian (atau sekurang-kurangnya pada satu ketika).
Tetapi saya ingin mendengar pendapat anda. Adakah anda fikir dagangan harian sesuai untuk anda?