Saya yakin hampir setiap trader ritel ingin melakukan day trading. Sebagian trader mungkin menyadari bahwa ini tidak cocok untuk mereka, sementara yang lain memutuskan untuk mengambil risiko mengejar gaya trading berisiko tinggi dan berimbal hasil tinggi ini.
Jadi, untuk trader ritel yang mencoba mendapatkan imbal hasil trading melalui day trading, dalam artikel ini kita akan membahas proses spesifik bagaimana menjadi day trader, serta bagaimana mengurangi potensi risiko investasi melalui pengelolaan portofolio day trading.
#1: Jaga konsistensi trading pada timeframe yang lebih tinggi
Kalimat ini mungkin yang paling tidak ingin kamu dengar. Tapi, jika kamu mulai trading tanpa menjaga konsistensi, maka mendapatkan hasil dari day trading akan sangat sulit.
Yang perlu kamu perhatikan adalah…… saya tidak fokus pada profit dalam trading, tapi lebih fokus pada perilakunya sendiri, yaitu "konsistensi".
Bagaimana kamu menjaga konsistensi?
Lakukan 30 "trade yang baik" pada grafik harian
Saat ini, ada dua hal yang perlu kamu lakukan.
1. Strategi trading yang lengkap
Memiliki strategi trading yang lengkap berarti kamu tahu secara pasti kapan harus entry, mengelola order, dan exit sebelum membuka posisi, tanpa perlu mendengarkan pendapat trader lain.
Tidak ada satu strategi trading yang cocok untuk semua orang.
Jadi, kamu perlu bertanya pada diri sendiri:
Strategi trading mana yang masuk akal bagiku, dan aku bisa menjalankannya secara konsisten dalam 30 trade berikutnya?
Ngomong-ngomong, saya sangat menyarankan kamu mulai dari akun demo terlebih dahulu, sebelum masuk ke akun real.
2. Manajemen risiko
Pentingnya hal ini mirip dengan strategi trading yang lengkap……
Manajemen risiko yang baik berarti kamu tahu secara pasti berapa banyak kerugian yang bisa kamu tanggung sebelum entry.
Saat kamu membeli saham atau instrumen yang naik-turun tajam, kamu tidak boleh asal memasukkan angka ukuran posisi secara acak.
Kamu harus tahu:
1. Di mana stop loss kamu
2. Berapa risiko maksimum per trade
3. Berapa ukuran posisinya, sehingga ketika stop loss tercapai, kerugianmu tidak melebihi toleransi risiko yang diharapkan
Setelah kamu menumbuhkan kebiasaan trading yang konsisten ini…… kamu bisa mempertimbangkan untuk membuka portofolio terpisah untuk day trading, dan menyusun strategi trading pada timeframe yang lebih rendah.
Nah, pertanyaan berikutnya yang akan kamu hadapi adalah: berapa ukuran portofolio yang tepat?
#2: Portofolio day trading sebesar 30% dari keseluruhan portofolio
Jika di akun ada dana yang bisa ditradingkan sebesar $2.000 (sekitar Rp32 juta), maka kamu perlu mengalokasikan $600 (sekitar Rp9,6 juta) ke portofolio day trading, dan $1.400 (sekitar Rp22,4 juta) ke portofolio pada timeframe yang lebih tinggi.
Sekarang kamu mungkin bertanya-tanya:
Apakah perlu melakukan day trading?
Apakah aku tidak bisa hanya punya satu portofolio saja?
Aku tidak punya banyak uang, tidak ada dana lebih untuk membuat portofolio baru!
Trading bukanlah pekerjaan atau permainan yang bisa membuatmu bersemangat, ini adalah sebuah "bisnis".
Dari sudut pandang bisnis dan psikologi, konsep ini masuk akal.
Frekuensi
Semakin tinggi frekuensi strategi trading, semakin banyak emosi yang terlibat.
Itulah mengapa perlu "menyeimbangkan" emosi-emosi ini dan mengurangi pengaruhnya terhadap trading……
Kamu harus menjaga portofolio frekuensi tinggi (day trading) tetap lebih kecil.
Diversifikasi
Kamu melakukan day trading frekuensi tinggi karena kamu berpikir bisa menghasilkan lebih banyak uang dibandingkan trading pada timeframe yang lebih tinggi.
Tapi apakah itu benar?
Ya!
Karena profit/loss yang masih terbuka serta volatilitas jangka pendek pasar, bisa muncul risiko yang lebih besar yang memengaruhi keputusanmu sebagai trader.
Itulah mengapa risiko ini perlu diseimbangkan lagi, kamu harus menjaga portofolio day trading (frekuensi tinggi) lebih rendah daripada portofolio frekuensi rendah (jangka menengah-panjang).
Dalam hal ini, apakah kamu bisa memahami mengapa ini penting?
Saya sarankan kamu menggunakan rasio 70:30 setiap kuartal sebagai pengganti rebalancing bulanan, untuk memanfaatkannya sebagai keunggulanmu.
Tapi ingat, kamu juga bisa mengubah rasio alokasi dana ini sesuai preferensimu.
Ngomong-ngomong, ini adalah konsep yang saya pelajari dari trader terkenal Yvan Byajee melalui Trading Composure, jadi saya berterima kasih kepadanya.
Mengingat modal dan strategi, bagian selanjutnya sangat penting, karena banyak trader sering mengabaikannya.
#3: Susun trading plan yang solid
Jika kamu berpikir bisa entry berdasarkan perasaan "aku suka, aku trading", misalnya:
Saat kamu merasa bosan
Saat kamu sibuk dengan pekerjaan penuh waktu
Saat kamu berbaring santai di bak mandi
Maka, saatnya mengerem.
Ingat, trading adalah sebuah bisnis (usaha), bukan sekadar hobi atau permainan; itulah mengapa kamu memerlukan jadwal dan rutinitas yang spesifik.
Tapi, setiap rencana itu unik bagi setiap trader.
Itulah mengapa kamu harus selalu ingat:
1. Trading plan dan jadwalmu memungkinkanmu fokus pada trading tanpa gangguan.
2. Jadwal tradingmu tidak boleh mengurangi hubungan interpersonal dan tanggung jawabmu
Karena pada akhirnya, kamu ingin gaya hidupmu yang menentukan bisnis trading, bukan bisnis trading yang menentukan gaya hidupmu.
Jadi, bagaimana membuat trading plan yang unik?
Tentukan waktu terbaik untuk pasar yang ditradingkan
Ini akan tergantung pada pasar yang ingin kamu tradingkan, tapi mari ambil contoh pasar forex.
Seperti yang kamu lihat, ketika sessions London tumpang tindih dengan sessions New York, likuiditas pasar dan volatilitas harga mencapai puncaknya.
Jadi, kamu harus mengingat hal ini saat menyusun jadwal trading.
Tentukan jadwal terbaik untuk pasar yang ditradingkan
Saya yakin banyak pembaca berasal dari berbagai latar belakang, jadi hal terbaik yang bisa saya lakukan adalah memberikan contoh untuk menemukan rutinitas trading harian yang paling cocok untukmu.
Jadi, anggap saja situasimu seperti ini:
Ingin melakukan day trading di pasar mata uang
Tinggal di Singapura (atau negara dengan zona waktu serupa)
Punya pekerjaan penuh waktu di siang hari
Hanya bisa trading di malam hari setelah pulang kerja
Jomblo
Saat mencari waktu trading terbaik dan mempertimbangkan situasimu……
Kamu ingin trading pada tumpang tindih sessions London-New York pukul 20.00, dan berhenti trading sebelum pukul 23.00 (perhatikan saya tidak menyebut zona waktu), lalu tidur beristirahat
Kamu perlu membaginya menjadi tiga bagian.
Bangun watchlist-mu
Jalankan strategi trading-mu
Periksa trading journal-mu
Lalu……
19.30 – 20.00 = Cari peluang trading dan mulai bangun watchlist-mu
20.00 – 23.00 = Jalankan tradingmu tanpa gangguan saat pasar buka
23.00 – 23.30 = Catat dan review tradingmu, lalu selesai, berendam air hangat dengan nyaman
Anggap saja kamu sekarang:
Punya pekerjaan penuh waktu di siang hari, dan pekerjaan paruh waktu di malam hari
Ingin melakukan day trading di pasar forex
Hidup dari gaji ke gaji
Punya beberapa anak yang harus diurus
Kamu punya banyak utang
Maaf…… day trading mungkin tidak cocok untukmu, karena kamu harus mengurus hal-hal yang lebih penting.
Secara keseluruhan, memiliki trading plan yang solid adalah kemampuan menyeimbangkan secara luar biasa antara gaya hidupmu dan waktu trading yang tepat.
#4: Tetapkan parameter risiko yang ketat
Tujuan utama trader bukanlah menjadi penghasil uang, melainkan menjadi pengelola risiko yang konsisten.
Sebelum menyerang, kamu harus menguasai pertahanan terlebih dahulu.
Lalu, kamu mungkin bertanya, apa itu "parameter risiko"?
Risiko maksimum per trade
Risiko maksimum harian
Risiko maksimum mingguan
Risiko maksimum bulanan
Risiko maksimum per trade
Sebelum melakukan trade, menentukan berapa banyak yang mungkin kamu rugikan adalah hal terpenting dalam rencana. Idealnya, risiko yang kamu tanggung per day trade adalah antara 0,25%-1%.
Risiko maksimum harian (daily stop loss)
Yang membedakan day trading dengan jenis trading lain adalah menentukan kapan harus "mengerem". Jadi, ketika kamu mengalami kerugian 4%-6% dari modal dalam sehari, kamu harus stop loss.
Berhenti trading dan periksa trading journal-mu, lalu mulai lagi keesokan harinya.
Risiko maksimum mingguan (weekly stop loss)
Jika kamu sudah mencapai "pertahanan" risiko lapis ketiga, kamu perlu memeriksa trading journal-mu dan bertanya pada diri sendiri:
Aku sudah konsisten, tapi kenapa aku terus merugi?
Jika kamu menemukan bahwa meskipun sudah konsisten, kamu masih merugi, mungkin setup trading-mu saat ini tidak cocok dengan kondisi pasar saat ini.
Jadi, kamu harus menyesuaikan parameter trading atau menggunakan setup trading yang berbeda dan berhenti trading.
Meskipun demikian, saya sarankan kamu berhenti trading selama satu minggu setelah portofolio merugi 10%, lalu trading lagi minggu berikutnya.
Risiko maksimum bulanan (monthly stop loss)
Lapisan pertahanan terakhir dari portofolio day trading adalah risiko maksimum setiap bulan.
Saat ini, kamu perlu bertanya pada diri sendiri:
Apakah aku mengalami kesulitan saat menjalankan trading?
"Apakah aku akan terus melanggar aturan trading-ku?"
Jika ya, itu berarti kamu perlu melakukan penyesuaian pada trading plan-mu.
Jadi, saya sangat menyarankan kamu berhenti trading selama satu bulan setelah portofolio merugi 20%.
Ingat…… day trading bisa menghasilkan imbal hasil yang baik, tapi juga membawa risiko jangka pendek yang signifikan.
Itulah mengapa kita menetapkan beberapa "rem", agar bisnis trading-mu bisa bertahan selama mungkin di masa-masa sulit.
Ini sama sekali tidak seksi, tapi ini prosedur yang diperlukan.
Di sini saya ingin berterima kasih kepada Barry Burns, karena ini adalah konsep yang saya pelajari dari bukunya 《Trend Trading for Dummies》.
Kesimpulan
Akhirnya, mari kita review sekilas beberapa poin yang dipelajari dalam artikel hari ini:
Untuk meningkatkan peluang sukses dalam day trading, kamu harus terlebih dahulu trading pada timeframe yang lebih tinggi.
Portofolio day trading-mu harus selalu lebih kecil daripada portofolio pada timeframe yang lebih tinggi.
Kamu tidak hanya harus memiliki trading plan dan jadwal yang tepat, tapi juga memastikan itu sesuai dengan gaya hidupmu dan tidak menghalangi tanggung jawab harianmu.
Day trading bisa memberikan imbal hasil yang besar, tapi juga menghasilkan risiko yang cukup besar dalam waktu singkat — itulah mengapa stop loss harian, mingguan, dan bulanan diperlukan.
Day trading mungkin menjadi topik yang sangat populer, karena semua orang ingin terlibat dalam day trading (atau setidaknya pada suatu titik waktu).
Tapi saya ingin mendengar pendapatmu. Menurutmu, apakah day trading cocok untukmu?