Mặc dù việc học, áp dụng và thích nghi với giao dịch cần có thời gian, nhưng có một số kỹ thuật giao dịch có thể rút ngắn đường cong học tập của bạn. Trải qua những đợt sụt giảm đau đớn, nhà giao dịch nổi tiếng Steve Burns với hơn 30 năm kinh nghiệm thực chiến đã liệt kê 16 lời khuyên và kỹ thuật nhập môn giao dịch trong ngày dưới đây, bạn nên nắm rõ chúng để nâng cao xác suất thành công trong thị trường khắc nghiệt này.
#1. Đánh giá tính cách của bạn
Nói thẳng ra, trước tiên hãy làm rõ bạn là người có tính cách như thế nào.
Nếu bạn dễ nóng giận khi gấp gáp, càng nhìn bảng càng khó chịu, thì đừng tự làm khó mình, chiến lược dài hạn反而 phù hợp hơn với bạn; nếu bạn sinh ra đã thích cảm giác kích thích, tận hưởng cảm giác tim đập nhanh, tay đổ mồ hôi, thì giao dịch ngắn hạn có thể hợp khẩu vị bạn hơn; nếu áp lực lớn là bạn ngủ không ngon, ăn không vô, thì bạn phải nghiêm túc thiết kế một kế hoạch giao dịch có thể giảm áp lực, ví dụ như vị thế nhỏ hơn, cắt lỗ rõ ràng hơn.
Giao dịch không phải là so ai mạnh hơn, mà là ai hiểu mình hơn, ai có thể chung sống hòa bình với tính cách của mình hơn.
#2. Rèn luyện kỷ luật
Hãy tưởng tượng tình huống này: Bạn rõ ràng có kế hoạch, biết chỗ này có thể sẽ đi theo mô hình vai đầu vai, kết quả là giá vừa hồi lại, tâm lý bạn đã sụp đổ trước. Mới giảm 20 điểm, đã bắt đầu đứng ngồi không yên; kế hoạch ghi rõ có thể chịu được 50 điểm, nhưng mắt nhìn lệnh đang lỗ, tay đã không nghe lời. Giảm thêm 5 điểm nữa, bốp, một dao cắt đứt, lỗ 25 điểm thoát lệnh.
Kết quả thì sao? 45 phút sau thị trường đi đúng theo kịch bản ban đầu của bạn, giá từ giữa vai thứ hai kéo thẳng lên, 40 điểm về đích an toàn. Đáng tiếc là, chuyến tàu này đã không còn liên quan gì đến bạn nữa.
Đây chính là bức tranh chân thực của rất nhiều người khi giao dịch: Không phải không đọc được thị trường, mà là không chịu nổi quá trình.
Không có kỷ luật, mỗi ngày đều "đầu hàng trước thời hạn", thời gian dài, tài khoản đương nhiên bị bào mòn từng chút một. Người thực sự kiếm được tiền, chưa bao giờ là người thỉnh thoảng đoán đúng một lệnh, mà là người ngày qua ngày thực hiện theo kế hoạch, đánh giá lại, sửa chữa — đó mới là sự quyết tâm. Giao dịch đấu đến cuối cùng, không phải đấu kỹ thuật, mà là đấu khả năng thực thi.
#3. Lên kế hoạch giao dịch trước
Nói cho cùng, mỗi lệnh giao dịch đều phải nghĩ rõ ràng trước khi ra tay, và đã nghĩ rõ ràng thì phải làm theo. Chỉ cần bạn thành thật làm theo kế hoạch, rủi ro luôn bị nhốt trong lồng mà bạn đã thiết lập từ đầu; bạn thậm chí có thể nghĩ trước vài kịch bản có thể xảy ra, trong lòng có số, tay sẽ không loạn.
Một khi bạn bắt đầu thoát khỏi kế hoạch và giao dịch tùy tiện, mọi thứ sẽ ngay lập tức trở nên phức tạp. Thay đổi ý định đột ngột, đưa ra quyết định vội vàng, cuối cùng thường không phải thị trường đánh bại bạn, mà là chính bạn làm loạn tài khoản của mình.
Lấy một ví dụ rất thực tế: Bạn ban đầu lên kế hoạch giao dịch từ 8 giờ sáng đến 12 giờ trưa, khoảng thời gian này bạn quen thuộc nhất, nhịp điệu đúng, trạng thái tốt, một hơi kiếm được 120 điểm, trong lòng vui phơi phới. Rồi bạn nghĩ: "Chiều cũng không có việc gì, chơi chút vậy." Kết quả thì sao? Ba tiếng sau lỗ ngược lại 200 điểm, còn ngơ ngác, hoàn toàn không biết vấn đề nằm ở đâu.
Nhớ một câu: Giữ vững kế hoạch của bạn, chính là giữ vững lợi thế của bạn. Khi bạn giao dịch vượt ra ngoài vùng thoải mái, thực chất là bạn đang lao đầu vào sân nhà của người khác, và lúc đó, lợi thế của đối phương lớn hơn bạn tưởng rất nhiều.
#4. Tận dụng khai thác dữ liệu để cộng điểm cho mình
Nhiều người vừa cảm thấy chiến lược "mất linh", phản ứng đầu tiên là nghi ngờ thị trường, nghi ngờ chỉ báo, nhưng rất ít khi quay lại hỏi một câu: Liệu tôi có sử dụng đủ dữ liệu lịch sử để đánh giá hiệu quả không?
Khi bạn thiết kế chiến lược, nếu mẫu lịch sử quá ngắn, vốn dĩ rất dễ bị thị trường "tát vào mặt".
Hiện nay việc lấy dữ liệu không khó, điều quan trọng là bạn phải kiểm tra đi kiểm tra lại trong môi trường càng gần với thị trường thực càng tốt. Ví dụ bạn thông qua dữ liệu phát hiện, quanh ngày 15 tháng 3 thị trường đặc biệt dễ biến động mạnh, vậy cách thông minh nhất là gì? Không phải là cố lao vào, mà là ngày đó đơn giản không giao dịch.
Nhưng nếu bạn không có những thống kê này, rất có thể sẽ tự tin đặt lệnh, kết quả bị thị trường đánh cho một trận, cuối cùng chỉ còn lại sự hối hận và nghi ngờ cuộc đời.
Vì vậy, đừng chỉ nhìn bề mặt xu hướng, hãy nghiêm túc kiểm tra nguồn dữ liệu của bạn, học cách khai thác dữ liệu thông minh, đảm bảo nó chân thực, đáng tin cậy. Bước này, thường quan trọng hơn việc thêm một chỉ báo.
#5. Xây dựng chiến lược giao dịch
Xây dựng các chiến lược khác nhau và kế hoạch tổng thể cần rất nhiều thông tin. Khả năng chịu rủi ro của bạn là bao nhiêu? Sụt giảm tối đa là bao nhiêu? Bạn có gia tăng vị thế theo hình kim tự tháp không? Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của bạn là bao nhiêu? Bạn sẽ giao dịch những thị trường nào, chọn khung thời gian nào?
Kế hoạch của bạn nên bao gồm những nội dung này và nhiều chi tiết hơn nữa. Một số danh mục thông thường bao gồm kỹ thuật quản lý rủi ro, phương pháp luận và kiểm tra chiến lược.
Xây dựng nhiều kế hoạch cứng nhắc, những kế hoạch này nên tuân theo kế hoạch tổng thể. Trong những kế hoạch này tạo ra các chiến lược có thể thích ứng. Một khi hoàn thành, bạn sẽ có một bức tranh toàn cảnh rõ ràng về những gì bạn muốn làm và cách làm.
#6. Hiểu các loại phân tích ảnh hưởng đến thị trường
Nói đơn giản, phân tích thị trường chỉ có hai con đường: Một là phân tích kỹ thuật, một là phân tích cơ bản.
Phân tích kỹ thuật giống như làm việc với các con số và hình dạng — mô hình nến như thế nào, thị trường hiện tại là đi ngang hay xu hướng, có bao nhiêu lệnh đang chạy trong thị trường, đường xu hướng đang đi lên hay đi xuống, tất cả những thứ này đều được tính toán và vẽ ra bằng toán học.
Phân tích cơ bản thì không nhìn biểu đồ, nó quan tâm đến những thứ bên ngoài biểu đồ, ví dụ như lãi suất của Fed đã thay đổi như thế nào trong những năm qua, hướng chính sách đang đi về đâu, những thứ này không trực tiếp cho bạn điểm mua bán, nhưng sẽ cho bạn biết thị trường đại khái "muốn chạy về phía nào".
Trong giao dịch trong ngày, phân tích cơ bản sẽ cho bạn biết một số khả năng, còn phân tích kỹ thuật sẽ thu hẹp những khả năng này lại. Khả năng phân tích của bạn càng mạnh, và có thể sử dụng thành thạo những khả năng này, thì càng có thể nâng cao lợi nhuận trong khi giảm rủi ro.
#7. Chấp nhận thất bại
Tỷ lệ thất bại cao không có nghĩa là bạn sẽ lỗ tổng thể. Ngay cả khi bạn chỉ thắng 20% giao dịch, bạn vẫn có thể có lợi nhuận rất cao. Chỉ cần quản lý rủi ro và chiến lược lợi nhuận của bạn đúng đắn và được thực thi nghiêm túc, bạn có thể đặt trước số lần giao dịch thua lỗ mà bạn sẵn sàng chấp nhận.
Điều quan trọng là chấp nhận rằng thất bại chỉ là một phần của quá trình giao dịch, là điều không thể tránh khỏi. Bạn chỉ cần đảm bảo rằng lợi nhuận kiếm được từ các giao dịch thắng đủ để bù đắp thua lỗ. Nếu không làm được điều này, bạn cần điều chỉnh tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hoặc thay đổi chiến lược tổng thể.
#8. Đặt mục tiêu lợi nhuận thực tế
Thành công không thể nóng vội. Học thị trường, xây dựng chiến lược và thích nghi với chúng đều cần thời gian. Những nhà giao dịch làm được điều này, thường có thể thấy lợi nhuận bền vững sau 5 đến 12 tháng.
Theo đuổi mục tiêu hoặc dự đoán quá sớm có thể khiến bạn giao dịch mạo hiểm, không tuân theo kế hoạch, và cuối cùng mất vốn.
#9. Quản lý rủi ro
Bạn có chiến lược quản lý rủi ro không? Bao gồm rủi ro thông thường mỗi lệnh và sụt giảm tối đa hàng tháng, bạn phải có một kế hoạch. Đây là chìa khóa để giảm thua lỗ và cuối cùng đạt được lợi nhuận.
Hãy nhớ rằng, cách các con số vận hành có thể khác với bạn nghĩ. Ví dụ, một lệnh lỗ 25%, cần tăng 33% mới hòa vốn. Rủi ro càng lớn, lỗ càng nhiều, mức tăng bạn cần để bù đắp thua lỗ cũng càng lớn.
#10. Giao dịch bằng tài khoản demo trước
Đúng vậy, tiền thật sẽ mang lại động lực thực sự. Nhưng việc học kiến thức cơ bản bằng tài khoản demo trước là rất quan trọng. Đây là cơ hội tuyệt vời để rèn luyện kỷ luật. Vì tiền không phải là thật, việc thực hiện nghiêm túc kế hoạch反而 khó hơn. Trong giai đoạn học tập, bạn có thể đối mặt và vượt qua những cảm xúc như sợ hãi và tham lam xuất hiện trong giao dịch.
Nhân tiện, nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm sẽ sử dụng tài khoản demo để kiểm tra chiến lược mới, theo dõi chiến lược hiện có, hoặc chỉ đơn giản là nâng cao kiến thức mà không có rủi ro. Hãy tận dụng nguồn tài nguyên quý giá này, biến nó thành lợi thế của bạn.
#11. Chỉ giao dịch bằng số tiền bạn có thể chịu đựng được
Hết lần này đến lần khác, điểm yếu của bản tính con người lộ ra, chúng ta nghe nhiều câu chuyện đau lòng. Có người lỗ hết tiền hưu trí hoặc tiền sinh hoạt, chỉ vì đánh bạc trên thị trường bằng số tiền khó kiếm được để theo đuổi sự giàu có triệu đô.
Mặc dù rủi ro có thể được kiểm soát, nhưng giao dịch trong ngày về bản chất vẫn là rủi ro cao. Khi bạn quyết định mở tài khoản thật, chỉ sử dụng số tiền bạn có thể dễ dàng chịu đựng được mất mát. Nhiều nhà giao dịch trước khi có lợi nhuận, sẽ lỗ hết toàn bộ tài khoản nhiều lần.
Hãy chấp nhận một sự thật: Số tiền bạn đưa vào tài khoản về mặt tâm lý nên được coi là đã mất. Bắt đầu giao dịch với tâm thế "100% vốn có thể bị lỗ" giúp xác định vùng thoải mái của bạn và giảm áp lực.
#12. Chọn broker của bạn một cách khôn ngoan
Việc chọn broker, tuyệt đối đừng ngại phiền phức. Trước tiên hãy tự hỏi: Nền tảng của họ bạn dùng có thuận tay không? Số tiền nạp tối thiểu là bao nhiêu? Hoa hồng, spread tính như thế nào? Khi tài khoản lớn lên, có thể rút tiền thuận lợi không? Những vấn đề này không làm rõ, sau này sớm muộn gì cũng dẫm phải mìn.
Thực tế là, không ít người không phải lỗ trong giao dịch, mà là lỗ vì broker. Có người để tiết kiệm chút hoa hồng, chọn nền tảng nhỏ không đáng tin cậy, kết quả là công ty vừa xảy ra chuyện, tiền trong tài khoản trực tiếp về không, ngay cả nơi khiếu nại cũng không có.
Vì vậy chọn một broker có uy tín, thành lập lâu năm, được giám sát nghiêm ngặt, về bản chất là mua bảo hiểm cho tài khoản của bạn. Bước này làm đúng, bạn mới có tư cách nói về giao dịch.
#13. Sử dụng lệnh cắt lỗ
Mỗi lệnh giao dịch đều nên đặt cắt lỗ. Bao gồm một cắt lỗ cứng, sụt giảm tối đa mỗi lệnh, và một trailing stop linh hoạt hơn.
Giả sử bạn có lợi nhuận 100 điểm, nhưng không đặt trailing stop 20 điểm. Thị trường giảm 50 điểm, bạn mới đóng lệnh. Nếu bạn sử dụng trailing stop, bạn lẽ ra có thể nhận được 80 điểm thay vì chỉ 50 điểm.
Sử dụng cắt lỗ một cách thông minh là rất quan trọng, thua lỗ mất kiểm soát hoặc lợi nhuận lớn ban đầu biến thành thua lỗ, cảm giác hối hận đó rất sâu sắc.
#14. Giữ mọi thứ đơn giản
Chỉ báo trên thị trường nhiều đến mức làm người ta hoa mắt, nhưng sự thật là: Không phải càng lạ càng tốt. Bạn có thể xem trước những nhà giao dịch thực sự kiếm tiền lâu dài đang dùng chỉ báo gì, rồi từ đó chọn cái phù hợp với mình, dùng quen, dùng thấu.
Nhiều người dễ đi sai đường, tự "phát minh" ra một chỉ báo siêu phức tạp, tham số độc đáo, thuật toán cao cấp, kết quả thì sao? Liên tục lỗ. Không phải nó nhất định vô dụng, mà là hầu hết mọi người trên thị trường căn bản không nhìn điểm tham chiếu này. Mọi người nhìn vào hỗ trợ, kháng cự, xu hướng — những "tọa độ công cộng".
Giao dịch về bản chất là hành vi tập thể. Sử dụng chỉ báo mà đa số mọi người đều nhìn, dễ tạo cộng hưởng với thị trường hơn, xác suất thành công đương nhiên cao hơn. Đợi khi bạn thực sự hiểu thị trường, rồi bàn đến đổi mới cũng chưa muộn, đừng vội làm nhà phát minh.
#15. Hiểu về sự kiện "thiên nga đen"
Đây có một câu chuyện rất sinh động. Hai người đoạt giải Nobel Kinh tế — Myron Scholes và Robert Merton — từng tham gia công ty quản lý vốn dài hạn nổi tiếng (LTCM). Công thức của họ rất xuất sắc, mỗi ngày đều có lợi nhuận. Bầu trời vàng rực, cầu vồng rạng rỡ… nhưng để nói ngắn gọn, kết quả là "sự kiện vỡ nợ của Nga" xảy ra.
Một sự kiện thiên nga đen bất ngờ xuất hiện, công thức vốn có hiệu quả bỗng mất tác dụng, thua lỗ khổng lồ. Quỹ sụp đổ, danh tiếng của Scholes và Merton bị tổn hại, Fed buộc phải can thiệp bằng cách nào đó. Sự kiện thiên nga đen không hề vui chút nào. Ngay cả khi xác suất xảy ra thấp, cũng phải cố gắng giảm thiểu rủi ro của nó.
#16. Hiểu về biến động
Nói thẳng ra, biến động chính là giá "có náo nhiệt hay không". Giá nhảy càng nhanh, biên độ càng lớn, biến động càng cao. Một thị trường chỉ dao động 2 điểm lên xuống, chắc chắn dễ đối phó hơn một thị trường lúc thì qua lại 20 điểm. Mặc dù có một số cao thủ chiến lược chuyên ăn biến động, nhưng đó là trò chơi nâng cao. Đối với người mới, ngay từ đầu đã theo đuổi biến động cao, cơ bản là đóng học phí cho thị trường, mà còn đóng không hề rẻ.
Cách thông minh hơn là, trước tiên làm rõ thị trường hiện tại "hung dữ" đến mức nào, học cách kiểm soát vị thế, đặt cắt lỗ tốt, giảm áp lực rủi ro do biến động mang lại. Đợi khi bạn đứng vững, rồi xem xét đấu vật với biến động lớn cũng chưa muộn.