지금 소셜 미디어나 검색 엔진에서 "Prop firm" 또는 "자기자본 거래"를 검색하면, 수많은 인증 게시물을 보게 될 것입니다. 챌린지 합격 인증, 계좌 폭락 인증, 또는 몇백 달러의 소액 분배금 인증 등이 있습니다.
하지만 단일 출금이 70만 달러를 넘는 게시물을 본 적이 있으신가요?
오늘 제가 이야기할 주인공은 바로 Mathe Wieme입니다. 이 젊은이는 기록을 깨뜨린 사람이며, 세계에서 가장 성공한 프랍 트레이더 중 한 명으로, 단일 분배금이 70만 달러를 넘습니다. 그는 또한 십 대에 트레이딩을 시작해 몇 년 만에 제로에서 일곱 자릿수 분배금을 달성한 젊은이입니다.
단일 분배금 713,465달러. 이 숫자는 어느 업계에 놓아도 거액이며, 특히 트레이딩 분야에서는 더욱 그렇습니다.
하지만 Mathe의 성공이 단지 운이 좋았거나 "제대로 걸었다"고 생각한다면, 그것은 잘못된 생각입니다. 그는 자신만의 논리가 있으며, 더 정확히 말하면 "프랍 트레이딩 회사"에 대한 그의 이해는 대다수 사람들과 완전히 다릅니다.
그의 관점에서, 많은 트레이더들이 프랍 회사에서 돈을 벌지 못하는 이유는 기술이 없어서도, 시장이 그들을 겨냥해서도 아닙니다. 그들이 프랍 계좌를 일반 계좌처럼 운용하기 때문입니다.
99%의 트레이더에게 최고의 전략은 S&P 500을 매수하고 보유하는 것입니다. 지수를 매수하고 보유하는 것. 이것이 개인 계좌의 최적 전략입니다. 하지만 프랍 트레이딩 계좌에서는 이것이 절대 통하지 않습니다.
그의 관점은 명확합니다: 프랍 계좌와 개인 계좌는 완전히 다른 것입니다.
개인 계좌는 지수를 들고 천천히 버틸 수 있고, 인출을 감수할 수 있으며, 1년, 2년 또는 그 이상 기다릴 수 있습니다. 하지만 프랍 계좌는 안 됩니다. 프랍 계좌에는 시간 제한, 인출 제한, 규칙 제한이 있습니다. 개인 계좌의 전략을 그대로 가져오면 결과는 대부분 시간 낭비입니다.
그는 프랍 트레이딩을 옵션 거래에 비유합니다. "옵션을 거래할 때, 가격이 오를지 내릴지만 알면 안 됩니다. 언제 오르고, 얼마나 오르는지를 알아야 합니다. 프랍 트레이딩도 마찬가지입니다."
이 회사가 어떻게 운영되는지 알아야 하고, 최소 비용으로 최대 분배금을 받는 방법을 알아야 합니다.
그는 심지어 간단한 수학 예시로 이것을 설명했습니다. 10만 달러 계좌를 사면 비용이 약 500달러이고, 1%를 벌면 1,000달러 분배금을 받아 순이익 500달러입니다. 하지만 1만 달러 계좌 10개를 사면 각각 100달러로 총 1,000달러를 쓰고, 같은 1%를 벌면 분배금 총액도 1,000달러로, 계산하면 겨우 본전입니다.
같은 거래, 같은 우위인데, 계좌 구조만 다를 뿐인데 결과가 500달러 차이입니다.
이것이 그가 말하는, 프랍 회사의 게임을 이해해야 한다는 것입니다.
그렇다면 문제는 — 프랍 트레이딩이 과연 "기회 게임"인가?
즉, 충분한 예산이 있어서 계속 계좌를 살 수 있다면, 심지어 손익분기점 트레이더라도 한 번의 큰 장세를 잡고 한 번의 큰 분배금을 받으면 이길 수 있다는 것입니다. 반대로 계좌가 폭락하면 다시 한 묶음을 사서 계속 시도하면 됩니다.
Mathe의 답은: 둘 다 맞다. 핵심은 자신이 어떤 스타일인지입니다.
그가 프랍 트레이딩을 처음 시작했을 때는 돈이 없고 계좌가 적어서 보수적인 노선을 걸을 수밖에 없었습니다 — 매번 1%를 벌면 분배금을 받고, 수익을 확정하고, 착실하게 나아가는 것입니다. 나중에 자금이充裕해진 후에야 큰 단일 분배금을 추구하기 시작했습니다.
내가 처음 시작했을 때는 항상 1% 분배금을 추구했다. 지금은 분명히 돈이 있고, 계좌 폭락에 그다지 신경 쓰지 않는다.
하지만 그는 또한 인정합니다. 그가 진정으로 백만 달러 분배금 목표에 다가갔을 때, 압박감이 찾아왔다고. 당시 그는 큰 계좌 6개를 가지고 있었고, 최고점에서 단일 계좌 평가이익이 27만 달러였으며, 거래당 위험은 약 20%, 전체 포트폴리오로 환산하면 약 4%였습니다.
숫자가 너무 컸고, 그가 불편함을 느낄 정도였습니다. "그것이 더 커지면 내가 어리석은 짓을 할까 봐 걱정된다. 그래서 70만 달러를 확정했다."
주목하세요, 그의 원래 목표는 100만 달러였습니다. 목표까지 30만 달러만 남았습니다. 하지만 그는 스스로 포기했습니다.
이것은 두려움이 아니라 자기 인식입니다. 그는 자신의 판단력이 흐려지기 시작하고, 감정이 요동치고, 호르몬이 불균형해져서 더 이상 최상의 상태가 아니라는 것을 알고 있었습니다.
나는 최상이 아닌 상태로 70만 달러를 거래하고 싶지 않다.
이 말은 매우 중요합니다. 많은 사람들이 시장에서 지는 것이 아니라, 자신이 언제 멈춰야 하는지를 모르기 때문에 지는 것입니다. Mathe가 멈출 수 있었던 것은 그 순간에 자기 평가를 했기 때문입니다.
이러한 "자기 성찰" 능력은 그가 저평가된 기술이라고 말합니다.
그렇다면 전략 차원으로 돌아가서, Mathe는 도대체 어떻게 했을까요?
그는 단계적으로 심화되는 분석 프레임워크를 가지고 있습니다. 먼저 4시간 차트에서 시작하여 장기 방향을 판단합니다. 그런 다음 구조의 핵심 위치, 예를 들어 전고점, 전저점, 또는 그가 정의한 "극값 포인트"를 표시합니다. 그런 다음 가격이 이 영역에 도달할 때까지 기다리며 알림을 설정합니다. 가격이 도달하면 15분 차트로 전환하여 같은 분석을 반복합니다. 그런 다음 1분 차트로 전환하여 또 반복합니다.
그는 말합니다: "같은 것, 같은 것, 또 같은 것."
이렇게 함으로써 그는 일반적으로 비교적 타이트한 손절과 비교적 큰 익절을 얻을 수 있습니다. 물론 프랍 회사의 규칙 때문에 그는 이제 손절을 조금 더 넓히고, 1분 차트를 그렇게 자주 보지도 않습니다.
그의 거래 논리에는 하나의 기반이 있습니다: 와이코프 이론.
간단히 말하면, 축적과 분산의 과정을 찾는 것입니다. 4시간 차트에서 큰 구조를 식별하고, 더 낮은 타임프레임에서 "구조 내부의 구조"를 찾고, 마지막으로 유동성 스윕이나 테스트를 이용하여 진입합니다.
복잡하게 들리지 않나요? 하지만 그는 한때 나에게 깊은 인상을 준 말을 했습니다: "나는 어떤 규칙 자체가 약탈적이라고 생각하지 않는다. 내가 약탈적이라고 생각하는 것은 당신이 어떤 것을 구매할 때, 양측이 규칙에 동의한 다음, 그들이 소급하여 규칙을 바꾸거나 분배금을 거부하는 것이다."
즉, 규칙이 투명하고, 사전에 고지되었으며, 자신이 선택하여 수용한 것이라면 불평할 것이 없다는 것입니다. 진짜 문제는 "말과 행동이 다른" 회사들입니다.
이것은 그가 항상 해온 일이기도 합니다: 정신이 맑을 때 미리 계획을 세우고, 거래 중에는坚决하게 실행하는 것입니다.
챌린지를 구매하기 전에, 나는 미리 이것이 내가 할 것이라고 결정한다. 그리고 그것이 내가 하는 것이다. 많지도 적지도 않게.
그는 자신에게 철칙이 하나 있다고 말합니다: 절대 손절을 옮기지 않고, 절대 익절을 옮기지 않는다.
너무 경직된 것처럼 들리나요? 그는 이유를 설명했습니다. 첫째, 변수가 없기 때문에 백테스트가 더 쉽습니다. 둘째, 가격이 익절 근처 몇 포인트에 도달했다고 임시로 조정하면 계획의 규율성을 잃게 됩니다.
나는 손절이 발동되게 하는 것을 선호하지, 미리 청산하지 않는다.
심지어 누군가 그에게 물었습니다: 계좌 수익 목표의 80%를 이미 달성했고 분배금 신청이 곧 다가오는데, 이때도 미리 익절하지 않는 것을 고수하나요?
그의 대답은: 어떤 고려도 없다.
나는 이 계획을 가지고 있고, 이 계획을 고수하면 장기적으로 돈을 벌 것이라는 것을 안다. 백테스트 데이터가 이것을 증명한다. 지난 몇 년도 이것을 증명했다. 그래서 나는 고수한다, 만약, 그러나, 아마도는 없다.
많은 사람들이 그가 너무 고집스럽다고 생각하지만, 그는 이것이 "압박 속에서 잘못된 결정을 내리는 것"을 피하는 최선의 방법이라고 생각합니다. 일단 거래 중에 임시로 결정을 내리는 것을 허용하면, 망설이기 시작하고, 규칙을 수정하기 시작하고, "적당히 청산"하기 시작하고, "다음 거래에서 만회"하기 시작하고, 그러면 상황이 통제 불능이 됩니다.
그리고 심리학에 대한 그의 견해도 독특합니다 — 그는 트레이딩 심리학이 심각하게 과대평가되었다고 생각합니다. "90%의 사람들이 아직 효과적인 거래 계획도 없으면서 이미 심리학에 관심을 가지고 있다."
그의 비유는 적절합니다. 이것은 마치 영업 전화를 받는 방법을 연습하는 것과 같지만, 전화를 전혀 받을 수 없는 것과 같습니다, 왜냐하면 마케팅을 전혀 하지 않기 때문입니다. 먼저 돈을 벌 수 있는 시스템을 돌린 다음, 심리 상태를 논하세요.
그러면 물어보실 수 있습니다: 그는 그렇게 많은 계좌를 운영했고 규칙도 다른데, 어떻게 관리할 수 있었나요?
답은: 그는 Python 로봇을 작성했습니다.
언제 청산해야 하는지, 언제 로트 제한 위반으로 주문할 수 없는지를 알려주는 데 사용됩니다. 하지만 그럼에도 불구하고 그는 여러 계좌를 관리하는 것이 매우 어렵고, 다른 회사의 규칙 변화도 추적하기 어렵다고 인정합니다.
거시적 관점에서 Mathe는 프랍 트레이딩 업계 자체가 변화하고 있다고 생각합니다. 그가 막 시작했을 때 시장은 비교적 혼란스러웠지만, 지금은 점점 더 많은 CFD 회사들이 프랍 분야에 진입하여 더 투명한 조건과 더 적은 "함정"을 제공하고 있습니다. 그는 이 부분의 회사들에 대해 낙관적입니다.
하지만 그는 또한 경고합니다: 프랍 회사 자체가 기회의 창이라는 것을. 그것이 아직 있을 때 최대한 활용해야 합니다. 왜냐하면 궁극적으로, 당신이 너무 많이 벌면 많은 회사들이 당신을 제한할 것이기 때문입니다 — 더 이상 계좌를 사지 못하게 하거나, 운영할 가치가 없는 작은 규모의 실제 계좌를 주거나. 그는 실제로 이런 상황을 겪었고, 심지어 여러 회사에서 "퇴출"당했습니다.
하지만 그는 비관적이지 않습니다. "새로운 회사들이 때때로 나타날 것이라고 생각한다. 일 년에 몇 개는 실제로 사용할 가치가 있다. 완전히 고갈되지는 않을 것이다."
마지막으로, 그는 시작하는 트레이더들에게 한 가지 조언을 했습니다: 트레이딩은 "더 노력할수록 더 많이 버는" 업종이 아닙니다. "나는 똑똑하고 근면한 많은 사람들이 5년을 했지만 여전히 돈을 벌지 못하는 것을 안다. 만약 파산했다면, 트레이딩이 올바른 길이라고 생각하지 않는다."
그는 이런 괴리감을 직접 경험했습니다 — 그는 웹사이트 사업을 했었고, 투입한 모든 노력이 직접적인 보상을 볼 수 있었습니다. 하지만 트레이딩은 그렇지 않습니다. 투입과 결과의 관계가 그렇게 직접적이지 않고, 심지어 거의 관련이 없습니다.
그래서 그는 그 점을 반복해서 강조합니다: 독립적 사고, 규칙을 암기하는 것이 아니라 원칙을 이해하세요. 버핏, 찰리 멍거, 짐 사이먼스, 레이 달리오 같은 사람들의 것을 읽으세요. "인터넷 트레이더 중 그들이 한 것에 가까운 일을 한 사람은 아무도 없다. 그러니 그 위대한 사람들의 말을 들어라."
마지막으로, 그는 트레이딩에서 가장 필요한 능력 중 하나는 자기 성찰이라고 생각합니다. 자신의 상태가 더 이상 거래에 적합하지 않다는 것을 깨달았을 때, 과감히 멈춰야 합니다.
안타깝게도, 대부분의 사람들은 자신의 상태 변화를 감지하지 못하고, 자신의 감내 능력을 과대평가하여, 나쁜 거래를 하기 시작하고, 손실은 종종 이 순간부터 시작됩니다.