Ngày 1 tháng 6, một ngày trước Tết Thiếu nhi, nhà đầu tư huyền thoại nổi tiếng, được mệnh danh là "Vua hàng hóa" Jim Rogers đã đưa ra cảnh báo bi quan: Thị trường toàn cầu sẽ đón nhận thị trường giảm tồi tệ nhất trong cuộc đời ông.
"Tôi muốn về nhà tìm mẹ...", nếu không phải vì "trẻ con không biết gì", luận điệu bi quan của Rogers chắc chắn sẽ khiến các em nhỏ đang đắm chìm trong niềm vui Tết Thiếu nhi phải khóc thét.
Trong năm 2023, thị trường tài chính toàn cầu đã tăng sau khi trải qua thị trường giảm năm 2022. Nhưng quan điểm của Rogers là cuộc suy thoái kinh tế tiếp theo có thể sẽ còn đau đớn hơn.
Gần đây, Rogers đã giải thích lý do tại sao ông bi quan đến vậy trong một cuộc phỏng vấn độc quyền.
Ông nói: "Năm 2008, do nợ nần chồng chất, chúng ta đã trải qua một thị trường giảm. Nhìn vào tình hình từ năm 2008 đến nay, nợ nần ở khắp mọi nơi đều tăng vọt."
Tuy nhiên, đây không phải là dấu hiệu tốt cho các nhà đầu tư.
Điều tôi muốn nói là, thị trường giảm tiếp theo sẽ là tồi tệ nhất trong cuộc đời tôi, bởi vì lượng nợ tăng trong 14 năm qua thật đáng kinh ngạc.
Trong 30 năm qua, nợ toàn cầu đã không ngừng tăng vọt nhanh chóng, đặc biệt là trong 10 năm sau năm 2008, bảng cân đối kế toán của Cục Dự trữ Liên bang đã phình to 500% chỉ trong một lần. Bao gồm cả Trung Quốc, cũng nợ nần chồng chất.
Rogers có kinh nghiệm phong phú trong việc tận dụng biến động thị trường để kiếm lợi cho giao dịch của mình. Ông đã cùng với "cá mập tài chính" George Soros thành lập Quỹ phòng hộ Quantum vào năm 1973.
Rogers, năm nay 80 tuổi, đã trải qua nhiều thị trường giảm, trong thời gian này đã gặp phải các sự kiện như khủng hoảng tài chính, bong bóng dotcom, nhưng đều có thể vượt qua một cách ổn định. "Tôi hy vọng có thể tiếp tục tồn tại qua thị trường giảm tiếp theo, dù sao nó sẽ trở nên rất đáng sợ, rất tồi tệ. Đây sẽ là điều tồi tệ nhất trong cuộc đời tôi".
Đồng USD: Chọn cái ít hại hơn trong hai cái hại
Rogers cho rằng chính phủ Mỹ nên tập trung vào việc xác định cách đối phó với vấn đề nợ chồng chất ngày càng mở rộng, thay vì mỗi khi giới hạn nợ đến gần lại đàm phán với đảng đối lập để có thỏa thuận tạm thời.
Hiện tại, vào sáng ngày 1 tháng 6 theo giờ Bắc Kinh, thỏa thuận trần nợ của Mỹ đã được Hạ viện thông qua với kết quả bỏ phiếu 314 phiếu thuận, 117 phiếu chống. Sau đó vào tối cùng ngày, thỏa thuận này đã được chuyển đến Thượng viện để biểu quyết nhanh chóng và thông qua, dự kiến hôm nay (ngày 2 tháng 6) sẽ được gửi đến Nhà Trắng để Tổng thống Biden ký thành luật.
Rogers, 80 tuổi, cảnh báo: "Trong lịch sử, mọi quốc gia rơi vào tình huống này cuối cùng đều gặp phải vấn đề nghiêm trọng. Chúng ta cũng sẽ như vậy."
Vấn đề nợ của Mỹ có thể gây rắc rối lớn cho đồng USD.
Ông nói: "Nếu bạn không cảm thấy lo lắng, thì bạn không hiểu chuyện gì đang xảy ra. Nhiều quốc gia bắt đầu tìm kiếm các lựa chọn thay thế cho đồng USD, một phần là do bản thân đồng USD có vấn đề nợ khủng khiếp."
Không có loại tiền tệ thế giới nào có thể tồn tại hơn 100 đến 150 năm. Chúng đều sẽ thay đổi. Đồng USD đã chiếm "đỉnh kim tự tháp tiền tệ" trong một thời gian dài, giờ đây có lý do để bắt đầu tìm kiếm các lựa chọn thay thế cho đồng USD.
Rogers cũng đang theo dõi sát sao, vì ông cho rằng trong 2-3 năm tới, thị trường tiền tệ sẽ xảy ra "những điều không tốt".
Tuy nhiên, đáng chú ý là Rogers đã công khai tuyên bố vào năm 2018, 5 năm trước, rằng ông nắm giữ rất nhiều USD.
Điều này tất nhiên không phải vì tôi có niềm tin lớn vào đồng USD. Như mọi người đều biết, Mỹ là quốc gia mắc nợ lớn nhất trong lịch sử loài người, và quy mô nợ vẫn đang tăng nhanh chóng. Chỉ là, khi tình trạng bất ổn đến, mọi người luôn tìm kiếm nơi trú ẩn an toàn.
Mọi người cho rằng đồng USD là an toàn, ít nhất cũng là lựa chọn ít hại hơn trong hai cái hại. Ít nhất, mọi người tin rằng đồng USD tốt hơn đồng Euro, Franc Thụy Sĩ hoặc Bảng Anh. Tóm lại, nếu không chọn đồng USD, bạn còn có thể chọn gì?
Cách tốt nhất để chống lạm phát: Mua vàng và bạc
Trong năm 2022 vừa qua, giá cả toàn cầu tăng vọt luôn là tiêu đề tin tức. Tuy nhiên, đối với Rogers, lạm phát như "thú dữ lũ lụt" không có gì đáng ngạc nhiên.
Ông nói, "Nhìn lại toàn bộ lịch sử, khi mọi người đều in tiền, hoặc mọi người đều nghĩ đến việc kích thích kinh tế, lạm phát luôn theo sau." Lạm phát ăn mòn sức mua của tiền trong túi bạn, những đồng tiền mà bạn đã vất vả kiếm được.
Rogers vẫn cho rằng hàng hóa là công cụ phòng ngừa lạm phát tốt nhất, và cho biết ông cũng nắm giữ bạc và vàng.
Ông nói: "Khi bạn đối mặt với lạm phát, tài sản đầu tư tốt nhất là tài sản vật chất, và tài sản vật chất chính là hàng hóa."
Rogers tiết lộ ông sở hữu bạc, và cho biết nếu giá bạc "giảm thêm", ông sẽ mua thêm.
Các kim loại quý như vàng và bạc không thể được tạo ra từ hư không như tiền pháp định, vì vậy chúng luôn là cách tốt nhất để mọi người tìm kiếm phòng ngừa lạm phát.
Rogers cũng nhấn mạnh rằng giá của các tài sản vật chất này rất thấp, mua vào có tỷ lệ giá trị cao.
Ông nói: "Tài sản rẻ nhất mà tôi biết vẫn là hàng hóa. Bạc đã giảm 60% so với mức cao nhất lịch sử."
"Nếu giá vàng giảm xuống 1000 USD, tôi hy vọng mình đủ thông minh để mua nhiều vàng, vì giá vàng sẽ phá đỉnh", dù sao mỗi khi nhà đầu tư mất niềm tin vào chính phủ và thị trường, mọi người luôn mua vàng và bạc.
Ngoài ra, ông cho rằng tất cả các thị trường trong tương lai sẽ gặp rắc rối, bao gồm bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, v.v. Ông cho biết nhà đầu tư phải học cách chốt lời hoặc bán khống để có thể tồn tại trong môi trường thị trường giảm sắp tới.
Yêu thích nông nghiệp: Có thể đầu tư hợp đồng tương lai nông sản
Nông nghiệp có thể trông không hấp dẫn như trí tuệ nhân tạo (AI) của ChatGPT, nhưng nó là một phần quan trọng của kinh tế và xã hội. Nếu không có nông nghiệp, sẽ không có thức ăn trên bàn ăn của mọi người.
Rogers chỉ ra rằng lĩnh vực nông nghiệp chưa nhận được động lực quan trọng, điều này có thể mang lại cơ hội. "Trong nhiều năm, nông nghiệp luôn là một 'thảm họa', bị thị trường bỏ qua. Và thông thường, nếu bạn mua một 'thảm họa', mọi thứ sau đó sẽ tốt hơn."
Mua đất nông nghiệp như các tỷ phú Bill Gates và Thomas Peterffy, sao chép bài tập đầu tư của các đại gia có thể là một lựa chọn đầu tư tốt, bạn có thể đầu tư trực tiếp vào đất nông nghiệp, hiện nay ở nông thôn trong nước có rất nhiều đất nông nghiệp bỏ trống hoặc hoang hóa.
Rogers nói: "Thông thường, nếu bạn đặt tiền của mình vào nơi mà các đại gia sẽ đến, bạn có thể làm tốt, kiếm được nhiều hơn."
Khi được hỏi làm thế nào nhà đầu tư có thể bảo vệ mình, Rogers cho biết, có lẽ, điều tốt nhất là trở thành một "nông dân".
Tất nhiên tôi không thể trở thành nông dân, nhưng nếu bạn thực sự muốn một cuộc sống ngoài trời hoàn toàn mới... Tóm lại, nông nghiệp, đặc biệt là nông nghiệp Trung Quốc, là một nơi đầu tư tốt.
Nhà đầu tư trong nước có thể đầu tư vào hợp đồng tương lai nông sản thông qua Sở Giao dịch Hàng hóa Đại Liên (DCE) hoặc Sở Giao dịch Hàng hóa Trịnh Châu (CZCE), ví dụ như thông qua giao dịch bông, táo, đậu phộng, ngô và đậu nành, để tham gia vào lĩnh vực nông nghiệp.
Câu chuyện đầu tư của Rogers
Rogers đã có đầu óc kinh doanh từ nhỏ. Ông không có tiền tiêu vặt trước khi vào tiểu học năm 6 tuổi, nhưng bố ông nói với ông rằng gia đình không có nhiều tiền để cho ông, vì vậy Rogers đã vay bố 100 USD (khoảng 2,5 triệu VND), mua một thiết bị rang đậu phộng. Sau đó Rogers chạy đến sân bóng chày vào mỗi cuối tuần để bán đậu phộng và nước ép. Sau năm năm, không chỉ trả lại 100 USD cho bố, mà còn kiếm được 100 USD lợi nhuận.
Năm 1970, sau khi xuất ngũ, Rogers gia nhập Arnhold & S. Bleichroeder và gặp Soros. Sau đó cùng Soros thành lập Quỹ phòng hộ Quantum nổi tiếng toàn cầu, ông phụ trách công việc nghiên cứu. Trong 10 năm sau đó, nhờ tầm nhìn sắc bén và giao dịch táo bạo của họ, theo tài liệu của Rogers, tỷ suất lợi nhuận của Quỹ Quantum đạt 3365%.
Rogers có tầm nhìn độc đáo về đầu tư cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và hàng hóa, ông thành lập Chỉ số Hàng hóa Quốc tế Rogers (RICI) vào năm 1998, ngay cả "thần chứng khoán" Warren Buffett cũng từng ca ngợi khả năng nắm bắt xu hướng của ông không ai sánh bằng.
Rogers đã đạt được tự do tài chính ở tuổi 37, và ông cho biết mặc dù rất thích cuộc sống ở Phố Wall, nhưng thực sự khó tưởng tượng việc cả đời làm nhà phân tích trong văn phòng, vì vậy ông nghỉ hưu ở tuổi 37 để đi du lịch vòng quanh thế giới.
Rogers bắt đầu giấc mơ từ nhỏ của mình - du lịch vòng quanh thế giới. Vừa du lịch vòng quanh thế giới, vừa tìm kiếm các cơ hội đầu tư khác nhau, tiếp tục tích lũy tài sản cá nhân, do đó có được danh hiệu "Vua hàng hóa", "Indiana Jones của Phố Wall".
Lần đầu tiên là từ năm 1990 đến 1992, ông lái xe máy vòng quanh thế giới. Rogers đã đi qua sáu châu lục, đặt chân đến hơn 50 quốc gia, mất 22 tháng, tổng quãng đường 160.000 km, và do đó được ghi vào Sách Kỷ lục Guinness. Sau đó, ông đã viết hành trình gian khổ này thành một cuốn sách, tựa đề là 《Du lịch, khoản đầu tư có giá trị nhất trong cuộc đời》.
Lần thứ hai, Rogers và vợ chưa cưới lái xe du lịch Mercedes vòng quanh thế giới vào năm 1999. Họ đã đi qua 116 quốc gia, khởi hành từ Iceland qua châu Âu, Nhật Bản, Trung Quốc, Nga, châu Phi, Nam Cực, Úc, Nam Mỹ rồi trở về Mỹ, mất ba năm, phá vỡ kỷ lục Guinness.
Rogers cho biết thông qua trải nghiệm trực tiếp cuộc sống địa phương có thể phát hiện nhiều cơ hội đầu tư. Ông nói, mỗi khi họ lái xe phát hiện điều kiện giao thông đường bộ của quốc gia đó tốt, quốc gia đó là có thể đầu tư được.
Nguyên tắc đầu tư của Rogers
Rogers từ một chàng trai bán đậu phộng ở sân bóng và không biết phân biệt cổ phiếu với trái phiếu, đã biến thành một bậc thầy đầu tư nổi tiếng, vậy ông tuân thủ nguyên tắc đầu tư gì?
⊙ Môi trường đầu tư tồi tệ nhất sẽ không kết thúc sau 4 năm, mà sẽ kéo dài 10 hoặc 15 năm.
⊙ Xu hướng của hàng hóa và thị trường chứng khoán thường ngược chiều nhau.
⊙ Tôi có thể đảm bảo, thị trường luôn sai; phải suy nghĩ độc lập, phải gạt bỏ tâm lý bầy đàn.
⊙ Lời khuyên của tôi là tuyệt đối không để thua lỗ, làm những việc mình quen thuộc, đợi đến khi phát hiện cơ hội lớn mới bỏ tiền vào.
⊙ Thời gian bình thường, tốt nhất là ngồi yên, càng ít giao dịch càng tốt, luôn kiên nhẫn chờ đợi cơ hội đầu tư đến.
⊙ Mua theo giá trị, bán khi điên cuồng.
⊙ Tôi không cảm thấy mình thông minh, nhưng tôi thực sự làm việc rất chăm chỉ. Nếu bạn có thể làm việc rất chăm chỉ, và cũng rất yêu công việc của mình, thì có khả năng thành công.
⊙ Năm 1807, nếu bạn thông minh bạn sẽ chuyển đến London; năm 1907, nếu bạn thông minh bạn sẽ chuyển đến New York; năm 2007, nếu bạn thông minh bạn sẽ chuyển đến châu Á (Rogers đã chuyển đến Singapore năm đó).
Cuối cùng, Rogers nhắc nhở mọi người, đừng chỉ nghe người khác, phải dựa vào bản thân, ghi nhớ đầu tư vào tài sản mà cá nhân quen thuộc nhất. Đầu tư phải đáp ứng ba điều kiện tiên quyết, phải có tiền dư để phòng trường hợp khẩn cấp. Đối với kinh tế toàn cầu trong mười năm tới, ông cho biết có rất nhiều điều không chắc chắn, không ai có thể dự đoán, nhưng ước tính sẽ có những điều kỳ lạ xảy ra, thậm chí là chiến tranh. Trong mười năm tới, ông lạc quan nhất về nông nghiệp.