Sehari sebelum Hari Anak pada 1 Juni, investor legendaris terkenal yang dikenal sebagai "Raja Komoditas" Jim Rogers mengeluarkan peringatan pesimistis: pasar global akan menghadapi bear market terburuk dalam hidupnya.
"Saya mau pulang cari mama...", kalau bukan karena "anak kecil tak tahu apa-apa", nada pesimistis Rogers pasti akan membuat anak-anak yang tengah menikmati kegembiraan Hari Anak menangis.
Pada 2023, pasar keuangan global naik setelah mengalami bear market pada 2022. Namun pandangan Rogers adalah resesi ekonomi berikutnya bisa jadi lebih menyakitkan.
Baru-baru ini, Rogers dalam wawancara eksklusif menjelaskan mengapa dia begitu pesimistis.
Dia berkata: "Pada 2008, karena utang yang tinggi, kita mengalami bear market. Lihatlah situasi sejak 2008, utang di mana-mana melonjak tanpa terkendali."
Namun, ini bukan pertanda baik bagi investor.
Yang ingin saya katakan adalah, bear market berikutnya akan menjadi yang terburuk dalam hidup saya, karena pertumbuhan utang selama 14 tahun terakhir sungguh mengejutkan.
Selama 30 tahun terakhir, utang global terus melonjak dengan cepat, terutama selama 10 tahun setelah 2008, neraca The Fed menggelembung 500% dalam sekali jalan. Termasuk Tiongkok, sama-sama menumpuk utang.
Rogers memiliki pengalaman luas dalam memanfaatkan volatilitas pasar untuk mendapatkan profit dari tradingnya. Pada 1973 ia bersama "buaya keuangan" George Soros (Soros) mendirikan Quantum Hedge Fund.
Rogers yang kini berusia 80 tahun telah melewati berbagai bear market, selama periode itu pernah mengalami krisis keuangan, gelembung internet, dan lain-lain, namun semuanya bisa dilewati dengan mulus. "Saya berharap bisa terus bertahan di bear market berikutnya, lagipula itu akan menjadi sangat menakutkan, sangat buruk. Ini akan menjadi yang terburuk dalam hidup saya."
Dolar: Pilih yang Lebih Ringan dari Dua Bencana
Rogers berpendapat, pemerintah AS seharusnya fokus menentukan bagaimana mengatasi masalah tumpukan utang yang terus membesar, bukan setiap kali batas utang hampir habis, bernegosiasi perjanjian sementara dengan partai oposisi.
Saat ini, pada pagi hari 1 Juni waktu Beijing, kesepakatan batas utang AS lolos dalam voting pleno Dewan Perwakilan dengan hasil 314 suara mendukung dan 117 suara menolak. Kemudian pada malam hari yang sama kesepakatan itu diserahkan ke Senat untuk voting cepat dan disetujui, diperkirakan hari ini (2 Juni) akan dikirim ke Gedung Putih untuk ditandatangani Presiden Biden menjadi undang-undang.
Rogers yang berusia 80 tahun memperingatkan: "Setiap negara dalam sejarah yang terjebak dalam situasi ini akhirnya menghadapi masalah serius. Kita juga akan demikian."
Masalah utang AS bisa membawa masalah besar bagi dolar.
Dia berkata: "Jika kamu tidak merasa khawatir, maka kamu tidak memahami apa yang terjadi. Banyak negara mulai mencari pengganti dolar, sebagian karena dolar sendiri memiliki masalah utang yang mengerikan."
Tidak ada mata uang dunia yang bisa bertahan lebih dari 100 hingga 150 tahun. Semuanya akan berubah. Dolar sudah lama berada di "puncak piramida mata uang", sekarang ada alasan untuk mulai mencari pengganti dolar.
Rogers juga sedang mengamati dengan cermat, karena ia percaya dalam 2-3 tahun ke depan, pasar mata uang akan mengalami "hal buruk".
Namun, perlu dicatat, Rogers pernah secara terbuka menyatakan 5 tahun lalu pada 2018 bahwa dirinya memegang banyak dolar.
Ini tentu bukan karena saya sangat percaya pada dolar. Seperti diketahui, AS adalah negara berutang terbesar dalam sejarah umat manusia, dan skala utangnya masih menggelembung dengan cepat. Hanya saja, ketika gejolak datang, orang selalu mencari tempat berlindung.
Orang menganggap dolar aman, setidaknya merupakan pilihan yang lebih ringan dari dua bencana. Setidaknya, orang percaya dolar lebih baik daripada euro, franc Swiss, atau pound. Lagipula, kalau tidak memilih dolar, kamu mau pilih apa?
Cara Terbaik Melawan Inflasi: Beli Emas dan Perak
Sepanjang 2022, lonjakan harga barang global terus menjadi headline. Namun bagi Rogers, inflasi seperti "banjir dan binatang buas" sama sekali tidak mengejutkan.
Dia berkata, "Sepanjang sejarah, ketika semua orang mencetak uang, atau semua orang memikirkan stimulus ekonomi, inflasi selalu menyusul." Inflasi menggerus daya beli uang di kantongmu, uang-uang yang kamu hasilkan dengan susah payah.
Rogers masih berpendapat komoditas adalah alat hedge terbaik melawan inflasi, dan menyatakan dirinya juga memegang perak dan emas.
Dia berkata: "Ketika kamu menghadapi inflasi, aset investasi terbaik adalah aset fisik, dan aset fisik itu adalah komoditas."
Rogers mengungkapkan dia memiliki perak, dan menyatakan jika harga perak "turun lagi", dia akan membeli lebih banyak.
Logam mulia seperti emas dan perak tidak bisa diciptakan dari udara seperti mata uang fiat, sehingga selalu menjadi cara terbaik bagi orang yang mencari hedge terhadap inflasi.
Rogers juga menekankan harga aset fisik ini sangat murah, nilai belinya sangat tinggi.
Dia berkata: "Aset termurah yang saya ketahui masihlah komoditas. Perak turun 60% dari titik tertinggi sepanjang masa."
"Jika harga emas turun ke $1.000 (sekitar Rp16,3 juta), saya berharap cukup pintar untuk membeli banyak emas, karena harga emas akan menembus rekor", lagipula setiap kali investor kehilangan kepercayaan pada pemerintah dan pasar, orang selalu membeli emas dan perak.
Selain itu, ia berpendapat semua pasar di masa depan akan menghadapi masalah, termasuk real estat, saham, obligasi, mata uang, dan lain-lain. Dia menyatakan investor harus belajar melakukan cash out atau short, agar bisa bertahan di lingkungan bear market yang akan datang.
Cinta Pertanian: Bisa Investasi Futures Produk Pertanian
Pertanian mungkin terlihat tidak semenarik kecerdasan buatan (AI) seperti ChatGPT, tetapi itu adalah bagian penting dari ekonomi dan masyarakat. Tanpa pertanian, tidak ada makanan di meja makan orang.
Rogers menunjukkan, sektor pertanian belum mendapatkan dorongan penting, ini bisa membawa peluang. "Selama bertahun-tahun, pertanian selalu menjadi 'bencana', diabaikan pasar. Dan biasanya, jika kamu membeli sebuah 'bencana', hal-hal akan membaik setelahnya."
Membeli lahan pertanian seperti miliarder Bill Gates dan Thomas Peterffy, meniru pekerjaan rumah investasi para taipan bisa menjadi pilihan investasi yang bagus, kamu bisa langsung berinvestasi di lahan pertanian, sekarang di pedesaan dalam negeri banyak lahan pertanian terbengkalai atau tidak terpakai.
Rogers berkata: "Biasanya, jika kamu menaruh uangmu di tempat para taipan akan pergi, kamu mungkin akan melakukannya dengan baik, mendapatkan lebih banyak."
Ketika ditanya bagaimana investor melindungi diri, Rogers mengatakan, mungkin, hal terbaik adalah menjadi seorang "petani".
Saya sendiri tentu tidak mungkin menjadi petani, tetapi jika kamu benar-benar menginginkan kehidupan luar ruangan yang sepenuhnya baru... lagipula, pertanian, terutama pertanian Tiongkok, adalah tempat investasi yang baik.
Investor dalam negeri dapat melakukan investasi futures produk pertanian melalui DCE (Dalian Commodity Exchange) atau CZCE (Zhengzhou Commodity Exchange), misalnya dengan trading kapas, apel, kacang tanah, jagung, dan kedelai, untuk berpartisipasi di sektor pertanian.
Kisah Investasi Rogers
Rogers sudah memiliki jiwa bisnis sejak kecil. Dia tidak punya uang saku sebelum masuk SD pada usia 6 tahun, tetapi ayahnya memberitahunya bahwa keluarga tidak punya uang lebih untuknya, maka Rogers meminjam $100 (sekitar Rp1,63 juta) dari ayahnya, membeli peralatan pemanggang kacang. Setelah itu Rogers setiap akhir pekan pergi ke lapangan bisbol menjual kacang dan jus. Setelah lima tahun, tidak hanya mengembalikan $100 kepada ayahnya, tetapi juga mendapatkan profit $100.
Pada 1970 setelah Rogers keluar dari militer, ia bergabung dengan Arnhold & S. Bleichroeder, dan mengenal Soros. Kemudian bersama Soros mendirikan Quantum Fund yang terkenal global, ia bertanggung jawab atas bagian riset. Dalam 10 tahun berikutnya, karena pandangan tajam dan trading berani mereka, menurut data Rogers, return Quantum Fund mencapai 3365%.
Rogers memiliki pandangan unik terhadap investasi saham, obligasi, mata uang, dan komoditas, ia mendirikan Rogers International Commodity Index (RICI) pada 1998, bahkan dewa saham Buffett (Warren Buffett) pernah memuji penguasaannya atas tren yang tak tertandingi.
Rogers sudah mencapai kebebasan finansial pada usia 37 tahun, dan ia menyatakan meskipun sangat menyukai kehidupan Wall Street, tetapi sulit membayangkan seumur hidup menjadi analis di kantor, jadi ia pensiun pada usia 37 tahun dan berkeliling dunia.
Rogers memulai mimpi masa kecilnya—berkeliling dunia. Sambil berkeliling dunia, sambil mencari berbagai jenis peluang investasi, terus mengakumulasi kekayaan pribadi, sehingga mendapatkan julukan "Raja Komoditas", "Indiana Jones Wall Street", dan lain-lain.
Pertama kali pada 1990 hingga 1992 mengendarai motor berkeliling dunia. Rogers melintasi enam benua, menginjak lebih dari 50 negara, memakan waktu 22 bulan, total jarak 160.000 kilometer, dan karena itu masuk dalam Guinness Book of World Records. Setelahnya, ia menulis perjalanan sulit ini menjadi sebuah buku, judulnya "Travel, Investasi Paling Berharga dalam Hidup".
Kedua kali Rogers dan tunangannya pada 1999 mengendarai mobil Mercedes berkeliling dunia. Mereka melewati 116 negara, mulai dari Islandia melalui Eropa, Jepang, Tiongkok, Rusia, Afrika, Antartika, Australia, Amerika Selatan lalu kembali ke AS, memakan waktu tiga tahun, memecahkan rekor Guinness.
Rogers menyatakan melalui pengalaman langsung kehidupan lokal dapat menemukan banyak peluang investasi. Dia mengatakan, setiap kali mereka saat berkendara menemukan kondisi jalan di negara itu baik, negara itu bisa diinvestasikan.
Prinsip Investasi Rogers
Rogers dari seorang pemuda yang menjual kacang di lapangan dan tidak bisa membedakan saham dengan obligasi, berubah menjadi master investasi terkenal, lalu prinsip investasi apa yang dia pegang?
⊙ Lingkungan investasi terburuk tidak akan berakhir dalam 4 tahun, akan berlangsung 10 atau 15 tahun.
⊙ Tren komoditas dan pasar saham biasanya berlawanan.
⊙ Saya bisa jamin, pasar selalu salah; harus berpikir independen, harus membuang mentalitas kawanan.
⊙ Nasihat saya adalah jangan pernah rugi, lakukan hal yang kamu kuasai, tunggu sampai menemukan peluang besar baru menaruh uang.
⊙ Waktu biasa, sebaiknya duduk diam, semakin sedikit trading semakin baik, selalu sabar menunggu peluang investasi datang.
⊙ Beli sesuai nilainya, jual saat gila.
⊙ Saya tidak merasa diri saya pintar, tetapi saya memang bekerja sangat keras. Jika kamu bisa bekerja sangat keras, dan juga sangat mencintai pekerjaanmu, ada kemungkinan sukses.
⊙ Pada 1807, orang pintar akan pindah ke London; pada 1907, orang pintar akan pindah ke New York; pada 2007, orang pintar akan pindah ke Asia (Rogers pindah ke Singapura tahun itu).
Terakhir, Rogers berpesan kepada semua orang, jangan hanya mendengarkan orang lain, andalkan diri sendiri, ingatlah untuk berinvestasi pada aset yang paling kamu kuasai. Investasi harus memenuhi tiga prasyarat, harus ada uang lebih untuk darurat. Untuk ekonomi global sepuluh tahun ke depan, ia menyatakan banyak ketidakpastian, tidak ada yang bisa memprediksi, tetapi diperkirakan akan ada hal aneh terjadi, bahkan perang. Dalam sepuluh tahun ke depan, ia paling optimis pada pertanian.