Sehari sebelum Hari Kanak-Kanak pada 1 Jun, pelabur legenda terkenal yang dikenali sebagai "Raja Komoditi", Jim Rogers, mengeluarkan amaran pesimis: pasaran global akan menyaksikan pasaran menurun terburuk dalam hidupnya.
"Saya nak balik cari mak saya...", jika bukan kerana "kanak-kanak tidak tahu apa-apa", nada pesimis Rogers pasti akan membuatkan kanak-kanak yang tenggelam dalam kegembiraan Hari Kanak-Kanak menangis.
Pada tahun 2023, pasaran kewangan global meningkat selepas mengalami pasaran menurun pada tahun 2022. Tetapi pandangan Rogers ialah kemelesetan ekonomi seterusnya mungkin lebih menyakitkan.
Baru-baru ini, Rogers dalam satu temu bual eksklusif menjelaskan mengapa beliau begitu pesimis.
Katanya: "Pada tahun 2008, disebabkan hutang yang tinggi, kita mengalami pasaran menurun. Lihat keadaan sejak 2008, hutang di merata tempat melonjak tanpa kawalan."
Namun, ini bukan petanda baik bagi pelabur.
Apa yang saya nak katakan ialah, pasaran menurun seterusnya akan menjadi yang terburuk dalam hidup saya, kerana pertumbuhan hutang sepanjang 14 tahun lepas sangat mengejutkan.
Sepanjang 30 tahun lepas, hutang global terus melonjak dengan pantas, terutamanya dalam tempoh 10 tahun selepas 2008, kunci kira-kira Fed mengembang 500% dalam satu masa. Termasuk China, sama-sama tenggelam dalam hutang.
Rogers mempunyai pengalaman luas dalam memanfaatkan turun naik pasaran untuk keuntungan dagangannya. Beliau pada tahun 1973 bersama "buaya kewangan" George Soros mengasaskan dana lindung nilai Quantum.
Rogers yang kini berusia 80 tahun pernah melalui pelbagai pasaran menurun, dalam tempoh ini pernah mengalami krisis kewangan, gelembung internet dan lain-lain peristiwa, tetapi semuanya dapat dilalui dengan stabil. "Saya berharap dapat terus bertahan dalam pasaran menurun seterusnya, lagipun ia akan menjadi sangat menakutkan, sangat teruk. Ini akan menjadi yang terburuk dalam hidup saya".
Dolar AS: Pilih yang Kurang Buruk antara Dua Keburukan
Rogers berpendapat, kerajaan AS sepatutnya memberi tumpuan kepada menentukan cara menangani masalah timbunan hutang yang semakin membesar, bukannya setiap kali had hutang hampir tiba, berunding dengan pembangkang untuk perjanjian sementara.
Pada masa ini, waktu Beijing 1 Jun pagi, perjanjian had siling hutang AS diluluskan dalam undian penuh Dewan Perwakilan dengan keputusan 314 undi menyokong, 117 undi menentang. Kemudian pada malam hari yang sama perjanjian itu diserahkan kepada Senat untuk undian pantas dan diluluskan, dijangka hari ini (2 Jun) akan dihantar ke Rumah Putih untuk ditandatangani oleh Presiden Biden dan berkuat kuasa sebagai rang undang-undang.
Rogers yang berusia 80 tahun memberi amaran: "Setiap negara dalam sejarah yang terperangkap dalam situasi ini akhirnya menghadapi masalah serius. Kita juga akan begitu."
Masalah hutang AS mungkin membawa masalah besar kepada dolar AS.
Katanya: "Jika anda tidak berasa bimbang, maka anda tidak faham apa yang sedang berlaku. Banyak negara mula mencari pengganti dolar AS, sebahagiannya disebabkan masalah hutang dolar AS itu sendiri yang mengerikan."
Tiada mata wang dunia yang dapat bertahan lebih daripada 100 hingga 150 tahun. Semuanya akan berubah. Dolar AS telah menduduki "puncak piramid mata wang" untuk masa yang lama, kini ada sebab untuk mula mencari pengganti dolar AS.
Rogers juga sedang memerhati dengan teliti, kerana beliau berpendapat dalam tempoh 2-3 tahun akan datang, pasaran mata wang akan mengalami "perkara buruk".
Namun, yang perlu diberi perhatian ialah, Rogers pernah secara terbuka menyatakan 5 tahun lalu pada 2018, beliau memegang banyak dolar AS.
Ini sudah tentu bukan kerana saya begitu mempercayai dolar AS. Seperti yang diketahui umum, AS adalah negara penghutang terbesar dalam sejarah manusia, dan skala hutangnya masih mengembang dengan pantas. Cuma, apabila keadaan bergelora tiba, orang sentiasa akan mencari tempat perlindungan.
Orang ramai menganggap dolar AS selamat, sekurang-kurangnya ia adalah pilihan yang kurang buruk antara dua keburukan. Sekurang-kurangnya, orang ramai percaya dolar AS lebih baik daripada euro, franc Swiss atau paun. Ringkasnya, jika tidak memilih dolar AS, apa lagi yang boleh anda pilih?
Cara Terbaik Melawan Inflasi: Beli Emas dan Perak
Sepanjang tahun 2022 yang lalu, lonjakan harga barangan global sentiasa menjadi tajuk berita. Namun, bagi Rogers, inflasi seperti "banjir dan binatang buas" sama sekali tidak mengejutkan.
Katanya, "Sepanjang sejarah, apabila semua orang mencetak wang, atau setiap orang memikirkan untuk merangsang ekonomi, inflasi sentiasa menyusul." Inflasi menghakis kuasa beli wang dalam poket anda, wang ini semuanya anda peroleh dengan susah payah.
Rogers masih berpendapat komoditi adalah alat lindung nilai terbaik terhadap inflasi, dan menyatakan beliau juga memegang perak dan emas.
Katanya: "Apabila anda menghadapi inflasi, aset pelaburan terbaik ialah aset fizikal, dan aset fizikal ialah komoditi."
Rogers mendedahkan beliau memiliki perak, dan menyatakan jika harga perak "turun lagi", beliau akan membeli lebih banyak.
Logam berharga seperti emas dan perak tidak boleh dicipta dari udara seperti mata wang fiat, oleh itu ia sentiasa menjadi cara terbaik bagi orang ramai mencari lindung nilai terhadap inflasi.
Rogers juga menekankan harga aset fizikal ini sangat murah, nilai wang yang dibeli sangat tinggi.
Katanya: "Aset termurah yang saya tahu masih komoditi. Perak telah turun 60% daripada titik tertinggi sejarah."
"Jika harga emas turun ke $1000 (sekitar RM4,700), saya harap saya cukup bijak untuk membeli banyak emas, kerana harga emas akan menembusi paras tertinggi", lagipun setiap kali pelabur hilang kepercayaan terhadap kerajaan dan pasaran, orang sentiasa akan membeli emas dan perak.
Selain itu, beliau berpendapat semua pasaran pada masa hadapan akan menghadapi masalah, termasuk hartanah, saham, bon, mata wang dan lain-lain. Beliau menyatakan pelabur mesti belajar untuk mengeluarkan tunai atau short, barulah dapat bertahan dalam persekitaran pasaran menurun yang akan datang.
Gemar Pertanian: Boleh Melabur dalam Futures Produk Pertanian
Pertanian mungkin kelihatan tidak begitu menarik seperti kecerdasan buatan (AI) seperti ChatGPT, tetapi ia adalah bahagian penting dalam ekonomi dan masyarakat. Tanpa pertanian, tiada makanan di atas meja orang ramai.
Rogers menunjukkan, sektor pertanian belum mendapat dorongan penting, ini mungkin membawa peluang. "Selama bertahun-tahun, pertanian sentiasa menjadi 'bencana', diabaikan oleh pasaran. Dan biasanya, jika anda membeli 'bencana', perkara akan menjadi lebih baik kemudian."
Membeli tanah ladang seperti billionaire Bill Gates dan Thomas Peterffy, meniru kerja rumah pelaburan tokoh besar mungkin merupakan pilihan pelaburan yang baik, anda boleh melabur terus dalam tanah ladang, sekarang di kawasan luar bandar domestik terdapat banyak tanah ladang terbiar atau terbengkalai.
Rogers berkata: "Biasanya, jika anda meletakkan wang anda di tempat tokoh besar akan pergi, anda mungkin akan berjaya dengan baik, mendapat lebih banyak."
Apabila ditanya bagaimana pelabur boleh melindungi diri mereka, Rogers menyatakan, mungkin, perkara terbaik ialah menjadi seorang "petani".
Saya sendiri sudah tentu tidak mungkin menjadi petani, tetapi jika anda benar-benar mahukan kehidupan luar yang serba baharu... ringkasnya, pertanian, terutamanya pertanian China, adalah destinasi pelaburan yang baik.
Pelabur domestik boleh melabur dalam futures produk pertanian melalui DCE (Bursa Komoditi Dalian) atau CZCE (Bursa Komoditi Zhengzhou), contohnya melalui dagangan kapas, epal, kacang tanah, jagung dan soya, untuk menyertai sektor pertanian.
Kisah Pelaburan Rogers
Rogers sudah mempunyai pemikiran perniagaan sejak kecil. Beliau tidak mempunyai wang saku sebelum memasuki sekolah rendah pada usia 6 tahun, tetapi bapanya memberitahu beliau keluarga tidak mempunyai wang lebih untuk diberikan kepadanya, jadi Rogers meminjam $100 (sekitar RM470) daripada bapanya, membeli peralatan pemanggang kacang tanah. Selepas itu Rogers setiap hujung minggu pergi ke gelanggang besbol menjual kacang tanah dan jus. Selepas lima tahun, bukan sahaja memulangkan $100 kepada bapanya, malah memperoleh keuntungan $100.
Pada tahun 1970 selepas Rogers berhenti tentera, beliau menyertai Arnhold & S. Bleichroeder, dan mengenali Soros. Kemudian bersama Soros mengasaskan dana lindung nilai Quantum yang terkenal di dunia, beliau bertanggungjawab dalam kerja penyelidikan. Dalam 10 tahun berikutnya, disebabkan pandangan tajam dan dagangan berani mereka, menurut maklumat Rogers, pulangan dana Quantum mencapai 3365%.
Rogers mempunyai pandangan unik tersendiri terhadap pelaburan saham, bon, mata wang dan komoditi, beliau pada tahun 1998 mengasaskan Indeks Komoditi Antarabangsa Rogers (RICI), malah "dewa saham" Warren Buffett pernah memuji penguasaan trend beliau yang tiada tandingan.
Rogers sudah mencapai kebebasan kewangan pada usia 37 tahun, dan beliau menyatakan walaupun sangat menyukai kehidupan Wall Street, tetapi benar-benar tidak dapat membayangkan seumur hidup menjadi penganalisis di pejabat, jadi beliau bersara pada usia 37 tahun untuk mengelilingi dunia.
Rogers memulakan impian sejak kecilnya — mengelilingi dunia. Sambil mengelilingi dunia, sambil mencari pelbagai jenis peluang pelaburan, terus mengumpul nilai peribadi, oleh itu mendapat gelaran "Raja Komoditi", "Indiana Jones Wall Street" dan lain-lain.
Kali pertama ialah dari tahun 1990 hingga 1992 memandu motosikal mengelilingi dunia. Rogers merentasi enam benua, menjejak lebih 50 negara, mengambil masa 22 bulan, jumlah perbatuan 160,000 kilometer, dan oleh itu dimasukkan dalam Buku Rekod Guinness. Selepas itu, beliau menulis perjalanan sukar ini menjadi sebuah buku, tajuknya ialah "Investment Biker: Around the World with Jim Rogers".
Kali kedua Rogers dan tunangnya pada tahun 1999 memandu kereta Mercedes mengelilingi dunia. Mereka melalui 116 negara, bermula dari Iceland melalui Eropah, Jepun, China, Rusia, Afrika, Antartika, Australia, Amerika Selatan kemudian kembali ke AS, mengambil masa tiga tahun, memecahkan rekod Guinness.
Rogers menyatakan melalui pengalaman peribadi kehidupan tempatan dapat menemui banyak peluang pelaburan. Beliau menyatakan, setiap kali mereka memandu dan mendapati keadaan jalan raya negara itu baik, negara itu boleh dilaburkan.
Prinsip Pelaburan Rogers
Rogers daripada seorang pemuda yang menjual kacang tanah di gelanggang dan tidak tahu membezakan saham dengan bon, berubah menjadi guru pelaburan terkenal, jadi apakah prinsip pelaburan yang beliau pegang?
⊙ Persekitaran pelaburan terburuk tidak akan berakhir selepas 4 tahun, ia akan berterusan 10 atau 15 tahun.
⊙ Trend komoditi dan pasaran saham biasanya bertentangan.
⊙ Saya boleh jamin, pasaran sentiasa salah; mesti berfikir secara bebas, mesti buang mentaliti kumpulan.
⊙ Nasihat saya ialah jangan sekali-kali kerugian, lakukan perkara yang anda biasa, tunggu sehingga menemui peluang besar barulah melaburkan wang.
⊙ Pada masa biasa, lebih baik duduk diam, semakin sedikit dagangan semakin baik, sentiasa bersabar menunggu kedatangan peluang pelaburan.
⊙ Beli pada nilai, jual pada kegilaan.
⊙ Saya tidak rasa saya bijak, tetapi saya memang bekerja sangat rajin. Jika anda boleh bekerja sangat keras, dan juga sangat mencintai pekerjaan anda, ada kemungkinan untuk berjaya.
⊙ Pada tahun 1807, jika anda bijak anda akan berpindah ke London; pada tahun 1907, jika anda bijak anda akan berpindah ke New York; pada tahun 2007, jika anda bijak anda akan berpindah ke Asia (Rogers berpindah ke Singapura pada tahun itu).
Akhir sekali, Rogers berpesan kepada semua, jangan hanya mendengar orang lain, bergantung pada diri sendiri, ingat untuk melabur dalam aset yang paling anda biasa. Pelaburan mesti memenuhi tiga prasyarat, mesti ada wang lebihan untuk kecemasan. Bagi ekonomi global sepuluh tahun akan datang, beliau menyatakan terdapat banyak ketidakpastian, tiada siapa dapat meramal, tetapi dianggarkan akan berlaku perkara pelik, malah peperangan. Dalam sepuluh tahun akan datang, beliau paling optimis terhadap pertanian.