Thao tác thần cấp không phải là lệnh nào cũng kiếm được tiền! Mà là lệnh không nên lỗ thì tuyệt đối không được lỗ, lệnh nên thắng thì nhất định phải thắng được.
Câu nói này truyền tải một nguyên tắc đầu tư quan trọng, đó làkhi giao dịch và đầu tư, điều then chốt không phải là theo đuổi việc lần nào cũng có lãi, mà là đảm bảo tối đa hóa lợi nhuận trong điều kiện rủi ro có thể kiểm soát, đồng thời hạn chế thua lỗ tối đa.
Nhà giao dịch nhỏ lẻ vốn dĩ đã không có nhiều lợi thế trên thị trường, mỗi một lệnh không làm theo kế hoạch ban đầu đều có thể cần nhiều nỗ lực hơn để bù đắp tổn thất mà nó gây ra. Nhiều người có lẽ chưa nghĩ thông suốt, cứ thế giao dịch hoàn toàn dựa vào cảm giác.
Nếu chỉ muốn vớt một mẻ rồi rời khỏi thị trường, đánh cược vào vận may, thì không cần phải bỏ công sức học đủ thứ lý thuyết, phương pháp, hay xây dựng hệ thống gì cả. Như vậy không chỉ chi phí học tập cao, mà xác suất cũng không phát huy được tác dụng. Nếu muốn ở lại thị trường lâu dài, làm đầu tư dài hạn hoặc giao dịch dài hạn, hoặc muốn sống bằng nghề giao dịch, bạn bắt buộc phải có một bộ phương pháp tương đối cố định, tư duy của bạn phải rõ ràng và mạch lạc.
Lấy ví dụ, giả sử là một phương pháp hệ thống ngắn hạn, mỗi tháng giao dịch 10 lần, mỗi năm là 120 lần, tỷ lệ thắng là 50%, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 2:1. Trước tiên có thể khẳng định rằng, một năm giao dịch 120 lần, với số lần giao dịch nhiều như vậy thì chỉ dựa vào vận may tuyệt đối là không đủ. Ý nghĩa của hệ thống ngắn hạn này là, trung bình cứ hai lệnh thì sẽ thắng một lệnh, lỗ một lệnh, phần thắng gấp đôi phần lỗ, giả sử mức lỗ trung bình là 10%, thì mức lãi trung bình là 20%, trung bình mỗi hai lệnh kiếm được 10%. Như vậy, nếu phát sinh một lệnh bốc đồng, không làm theo phương pháp đã định, trong điều kiện không có lợi thế xác suất, rất có thể sẽ kết thúc lệnh này bằng thua lỗ. Lỗ thêm một lần 10% này, cần phải thực hiện nghiêm túc hai lần mới có thể gỡ lại tổn thất. Vốn dĩ có thể kiếm được 10% lợi nhuận từ hai lệnh đó, giờ đây lại chỉ có thể hòa vốn.
Ví dụ trên chỉ là trên lý thuyết, trong thực chiến, tỷ lệ thắng và tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của hệ thống ngắn hạn còn không có lợi thế đến vậy, cái giá của một lần bốc đồng có thể cần phải thực hiện nghiêm túc bốn, năm lần sau đó mới gỡ lại được tổn thất ngoài kế hoạch này (trong quá trình thực hiện sau đó có thể phát sinh thua lỗ trong kế hoạch).
❍ Lệnh nên thắng thì nhất định phải thắng được
Lệnh không nên lỗ thì không được lỗ, lệnh nên thắng thì cũng nhất định phải thắng được, để lợi nhuận chạy thì nói dễ làm khó. Một chút lợi nhuận cũng dễ khiến người ta thỏa mãn mà vội vàng rời đi, trong khi đối mặt với thua lỗ ngày càng mở rộng lại có thể như ếch luộc trong nước ấm, khiến người ta lún càng sâu, đây gần như là bản tính của tất cả mọi người. Có kỹ thuật nắm bắt xu hướng làm nền tảng, còn phải có tâm pháp giữ vị thế. Ngồi chờ giá tăng cũng không dễ, thực sự ngồi yên được thì cũng phải có định lực mạnh mẽ. Tất nhiên nhất định phải là định lực khách quan, không thể xuất hiện tín hiệu bán rồi mà vẫn ngồi chờ giá tăng, lúc này xác suất đã nghiêng về giảm, việc ngồi chờ lúc này là bịt tai trộm chuông.
Vẫn lấy phương pháp hệ thống ngắn hạn đã đề cập ở trên làm ví dụ, phía trước đã nói lỗ một lệnh không nên lỗ thì phải lãng phí hai cơ hội giao dịch sau đó để bù đắp tổn thất. Nếu có một lệnh nên thắng mà không thắng được, thì do bỏ lỡ khoản lợi nhuận vốn dĩ nên có này, chi phí thua lỗ phải bỏ ra tính trung bình cũng sẽ tăng lên. Phải đặt mỗi lần giao dịch vào trong số đông các giao dịch, thì tác dụng của xác suất mới tự nhiên hiển hiện. Thao tác thần cấp không phải là lệnh nào cũng kiếm tiền, mà là khách quan làm được việc lỗ đúng cái nên lỗ, thắng đúng cái nên thắng. Cái gọi là "được thì thản nhiên, mất thì nhẹ nhàng".
Cái nên lỗ là chi phí thử sai bắt buộc phải bỏ ra, cái nên thắng là phần thưởng thử lệnh bắt buộc phải có được. Số phận của một hệ thống sinh lời hiệu quả là thông qua đủ nhiều lần giao dịch, dưới tác dụng của xác suất giữ cho đường cong vốn duy trì trong một kênh đi lên. Chấp nhận thua lỗ nên có, tận hưởng lợi nhuận nên có.
❍ Khi giao dịch nhất định phải làm được bốn việc này
1. Quản lý rủi ro
Việc đầu tiên là nhà giao dịch phải làm tốt quản lý rủi ro, chúng tôi thường khuyên mọi người kiểm soát mức lỗ mỗi lệnh trong vòng 2%, nếu bạn có 1 triệu vốn (khoảng 25 tỷ VND), thì mức lỗ mỗi lệnh phải kiểm soát trong vòng 20.000 (khoảng 500 triệu VND); nếu bạn có 100.000 vốn (khoảng 2,5 tỷ VND), thì kiểm soát trong vòng 2.000 (khoảng 50 triệu VND).
Tại sao phải kiểm soát mức lỗ mỗi lệnh? Đôi khi gặp thị trường biến động lớn, biên độ một ngày có thể lên tới hàng trăm điểm, lúc này nếu điểm cắt lỗ của bạn vẫn đặt ở 20 điểm, thì rất dễ bị quét ra khỏi thị trường, nên cách đặt cắt lỗ này không phù hợp lắm với tình huống biến động lớn.
Nếu đặt phạm vi cắt lỗ rộng hơn thì sao? Khi vốn của bạn là 10.000 (khoảng 250 triệu VND), ví dụ đầu tư vào một chỉ số chứng khoán nào đó và đặt cắt lỗ 100 điểm, mỗi điểm biến động trị giá 5 (khoảng 125 nghìn VND), tức là 500 (khoảng 12,5 triệu VND), 500 chiếm 5% của 10.000, nếu bạn không quy đổi theo tỷ lệ, có thể sẽ cảm thấy 100 điểm không lớn lắm, nhưng thực ra với vốn 10.000 thì điểm cắt lỗ 100 điểm đã được coi là hơi lớn rồi. Nếu bạn muốn kiểm soát rủi ro trong vòng 2% tổng thua lỗ, thì bạn phải lấy nhiều tiền hơn để đầu tư, vốn dĩ lấy 40.000 (khoảng 1 tỷ VND), có thể phải thành lấy 100.000 (khoảng 2,5 tỷ VND), thậm chí 200.000 (khoảng 5 tỷ VND) bạn mới có thể kiểm soát mức lỗ mỗi lệnh trong vòng 2%.
Nói cách khác, cũng là cắt lỗ 100 điểm, cũng là lỗ 500, khi vốn của bạn lớn hơn, thì tương đối mà nói tổn thất sẽ nhỏ đi. Vì vậy khi thị trường biến động lớn, khuyên mọi người nếu có tiền thì nên nạp tiền vào lúc này, sau đó dùng số tiền tương đối nhiều để giao dịch vị thế tương đối nhỏ, như vậy mới có thể giao dịch tương đối an toàn dưới cú rung lắc lớn của thị trường. Nhưng ở đây không phải khuyên mọi người lúc này nạp tiền rồi mở vị thế lớn hơn! Nạp tiền chỉ là để giảm tỷ lệ thua lỗ của bạn, cũng tương đối có thể tiếp tục tồn tại trong thị trường biến động lớn.
2. Tìm điểm vào lệnh tốt
Việc thứ hai là "tìm điểm vào lệnh tốt". Chủ đề điểm vào lệnh này trước đây chúng tôi cũng đã chia sẻ nhiều bài viết, bạn nào quan tâm có thể tự tìm kiếm.
3. Đặt cắt lỗ tốt
Việc thứ ba là "đặt cắt lỗ tốt".
4. Quyết định thời điểm chốt lời
Việc cuối cùng là "quyết định thời điểm chốt lời", một khái niệm giao dịch khác gọi là "thoát lệnh theo từng phần", chỉ cần dùng cách thoát lệnh theo từng phần, nhất định sẽ giúp bạn nâng cao tỷ lệ thắng giao dịch, giúp bạn đưa tiền kiếm được vào túi một cách an toàn, phần vị thế còn lại chưa thoát thì tiếp tục đặt cược lợi nhuận, xem xu hướng có thể đi đến đâu.
Vì vậy, trong hệ thống chiến lược giao dịch của nhiều nhà giao dịch thành công đều sẽ bao gồm 4 phương diện này: rủi ro, vào lệnh, cắt lỗ, chốt lời.
Tổng kết
Trong quá trình đầu tư giao dịch, có những rủi ro có thể tránh được, ví dụ thông qua quản lý rủi ro hợp lý và phân tán tài sản để giảm rủi ro đầu tư. Vì vậy, không nên dễ dàng gánh chịu những tổn thất không cần thiết, không thể chịu đựng được. Cho dù là trong trường hợp thị trường biến động lớn hoặc xuất hiện yếu tố bất lợi, cũng nên đặt điểm cắt lỗ hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro khác, đảm bảo không xuất hiện thua lỗ quá lớn.
Nhà giao dịch nên tích cực hành động khi có cơ hội sinh lời, không bỏ lỡ cơ hội sinh lời. Điều này cũng có nghĩa là phải có tầm nhìn, sự kiên nhẫn và quyết tâm, không vì thị trường biến động hoặc rủi ro ngắn hạn mà từ bỏ lợi nhuận có thể mang lại. Khi điều kiện thị trường có lợi cho bạn, nên tận dụng triệt để cơ hội, đảm bảo có thể tối đa hóa lợi nhuận.