Nếu bạn hỏi tôi, tại sao trader lại bị cháy tài khoản?
Câu trả lời của tôi có thể khiến bạn hơi khó chịu — cháy tài khoản gần như là "môn học bắt buộc" của mọi trader.
Khác biệt chỉ nằm ở chỗ, bạn đóng học phí sớm hay muộn, học phí ít hay nhiều, hay là đánh cược một lần mất luôn cả vốn, niềm tin, thậm chí cả niềm tin vào giao dịch.
Tất cả thường bắt đầu từ một "hiểu lầm đẹp đẽ".
Hầu hết những người mới bước vào thị trường forex, kể cả tôi ngày trước, đều có một xuất phát điểm rất giản dị mà cũng rất nguy hiểm — đó là kiếm thật nhiều tiền từ giao dịch, thoát khỏi cảnh chín giờ sáng đến năm giờ chiều, giành lấy tự do.
Và điều mà giao dịch forex giỏi nhất, chính là không ngừng phóng đại ảo tưởng đó.
Mỗi ngày bạn đều thấy những câu chuyện kiểu như:
Tôi kiếm được 500 đô trong 10 phút, sao bạn không làm được?
Tôi đã nghỉ việc, giờ giao dịch toàn thời gian, mỗi ngày vài nghìn đô vào tài khoản.
Thành thật mà nói, bạn rất khó không bị những câu chuyện đó cuốn hút.
Vấn đề nằm ở chỗ, bản chất của giao dịch không phải là "tạo ra của cải", mà là sự chuyển dịch vốn giữa các tài khoản khác nhau. Nó được tô vẽ thành "đơn giản" như vậy, chính vì trông nó có vẻ đơn giản.
Thế là người mới dễ dàng đi đến một kết luận sai lầm: hóa ra kiếm tiền chỉ là chuyển tiền từ tài khoản người khác sang tài khoản mình.
Và điều thực sự chí mạng, chính là câu nói được vô số "người thành công" lặp đi lặp lại: "Nếu tôi làm được, bạn cũng nhất định làm được."
Tại sao tôi cháy tài khoản? Vì tôi "quá chắc chắn mình sẽ thành công"
Tôi không ngại nói ra điều này, tôi đã cháy tài khoản không chỉ một lần.
Lần thảm nhất, tôi dồn gần như toàn bộ tiền mình có vào tài khoản, nghĩ rằng "tài khoản trước cháy rồi không sao, lần này nhất định gỡ lại được."
Kết quả thì sao? Tài khoản lại về không, tôi đến tiền đổ xăng đi làm cũng không có, cuối cùng phải đi bộ.
Sau này tôi mới hiểu ra một điều, thứ thực sự hủy hoại tôi không phải là thị trường, mà là sự cố chấp "lần này nhất định thắng" của tôi.
Thị trường không quan tâm bạn là ai. Đây là một sự thật tàn khốc mà nhiều người sớm muộn cũng phải chấp nhận — động cơ của bạn, ước mơ của bạn, áp lực của bạn, cảm xúc của bạn, đối với thị trường đều vô nghĩa.
Trong mắt thị trường, bạn không tồn tại.
Điều thực sự xảy ra, là một kiểu hành vi dần dần hình thành trong bạn, không ngừng được củng cố, cuối cùng đẩy bạn từng bước đến cháy tài khoản.
Những tâm lý chắc chắn đẩy bạn xuống vực cháy tài khoản
Nếu bạn đã giao dịch một thời gian, những suy nghĩ dưới đây chắc bạn không lạ gì. Điều thực sự nguy hiểm không phải là thỉnh thoảng lóe lên những ý nghĩ này, mà là bạn bắt đầu mặc định chúng là "hợp lý".
#1 Vừa ngồi trước màn hình là nghĩ "hôm nay phải kiếm bao nhiêu"
Mỗi ngày trước khi quyết định giao dịch, trong đầu bạn đã đặt sẵn một con số, hôm nay phải kiếm bao nhiêu, tháng này phải đạt bao nhiêu lợi nhuận. Từ khoảnh khắc đó, việc bạn làm không còn là giao dịch, mà là phục vụ "mục tiêu tiền bạc".
#2 Không giao dịch thì khó chịu, vì bạn đang gấp gỡ lại tiền
Mấy hôm trước thua lỗ, tài khoản đỏ, bạn bắt đầu có một áp lực mơ hồ, không vào lệnh thì như thể thua lỗ đã bị "xác nhận". Thế là bạn không còn chờ cơ hội, mà bị cảm xúc đẩy đi giao dịch.
#3 Tài khoản đứng yên, tâm lý bắt đầu thay đổi
Bạn đã giao dịch mấy tuần rồi, tài khoản vẫn loanh quanh mức nạp ban đầu. Bạn bắt đầu tự đặt ra một cột mốc trong đầu, chỉ cần vượt qua con số này, mọi thứ sẽ tốt lên. Thế là kỳ vọng của bạn vào mỗi lệnh trở nên nặng nề lạ thường.
#4 Cảm thấy tài khoản quá nhỏ, nên đặt hy vọng vào đòn bẩy
"Vốn ít quá, làm từ từ chẳng có ý nghĩa gì." Đây là khởi đầu của việc nhiều người bắt đầu phụ thuộc vào đòn bẩy cao. 1:500, 1:1000, thậm chí cao hơn, sức mua bỗng chốc trở nên khổng lồ, bạn bắt đầu cảm thấy — cơ hội cuối cùng cũng đến. Nhưng bạn bỏ qua một điều, rủi ro cũng đồng thời bị phóng đại lên gấp bội.
#5 Lệnh này "cực kỳ chắc chắn", nên có thể vào to hơn một chút
Bạn vào một vị thế lớn hơn hẳn bình thường, vì bạn thực sự, thực sự cảm thấy lần này khác. Bạn biết rõ rủi ro không nhỏ, cơ thể cũng bắt đầu căng thẳng, nhưng sự chú ý của bạn đã không còn ở rủi ro nữa, mà dán chặt vào "kết quả" chưa xảy ra kia.
#6 Tài khoản nhỏ mà, thua thì nạp thêm là được
Bạn bắt đầu trở nên vô cảm với thua lỗ. Không phải vì tâm lý bạn tốt, mà vì trong lòng bạn đã tự tìm sẵn đường lui, không sao, cùng lắm thì nạp thêm chút tiền. Từ khoảnh khắc đó, sự kính sợ rủi ro của bạn đang biến mất nhanh chóng.
#7 Coi thị trường là cây ATM, dùng để bù chi tiêu sinh hoạt
Cuối tuần tiêu hơi nhiều tiền, bạn tự nhiên nghĩ: tuần sau làm vài lệnh là gỡ lại được. Giao dịch bắt đầu gánh vác vai trò mà nó không nên gánh — trả tiền cho chi tiêu của bạn.
#8 Quá mê tín vào chỉ báo và phân tích, gồng lỗ đến chết
Bạn tin chắc phân tích của mình đúng. Dù tài khoản đã lỗ tạm thời, cảm xúc đã bắt đầu bất ổn, bạn vẫn chọn ôm chặt vị thế, đợi thêm chút nữa, thị trường rồi sẽ quay lại. Đến bước này, bạn thực ra không còn giao dịch nữa, mà đang đấu với thị trường.
Những suy nghĩ này, tại sao lại nguy hiểm đến vậy? Vì chúng có một điểm chung — chúng sẽ đẩy bạn từng bước rời xa giao dịch lý trí.
Bạn không còn thực thi hệ thống, mà đang phản ứng với cảm xúc, áp lực và ảo tưởng. Nhiều vụ cháy tài khoản không xảy ra ở một lệnh cụ thể nào, mà kết cục đã được định sẵn từ sau khi những ý nghĩ này được nuông chiều hết lần này đến lần khác. Nếu trong những mô tả này, bạn thấy bóng dáng của chính mình, đừng vội phủ nhận. Nhận ra được, bản thân nó đã là bước gần nhất đưa bạn đến với một trader trưởng thành.
Năm kiểu cháy tài khoản tôi từng thấy, và từng trải qua
Tài khoản giao dịch "cháy", không chỉ có một cách. Trader có thể sụp đổ về tâm lý, mất kiểm soát về cảm xúc, hủy diệt về tài chính, cũng có thể bị sự tự cao mất kiểm soát kéo sập, hoặc từ chối thừa nhận mình sai. Con đường dẫn đến hủy diệt không chỉ có một, dưới đây là vài con đường mà trader phải cố gắng hết sức tránh.
Thứ nhất: Cháy tài khoản về mặt tài chính
Đây là kiểu dễ hiểu nhất. Dùng vị thế quá lớn, phụ thuộc vào đòn bẩy cao, không đặt cắt lỗ, hoặc thua liên tiếp càng vào càng to. Dù là tài khoản nhỏ về thẳng không, hay tài khoản lớn sụt giảm 50%, về bản chất đều đã là cháy tài khoản.
Nhiều người gục ngã ở đây, vì họ chưa bao giờ thực sự hiểu một từ: rủi ro phá sản.
Thị trường không cần bạn mắc sai lầm chí mạng một lần, chỉ cần bạn mất kiểm soát vị thế trong dài hạn, kết cục là điều đã được định sẵn.
Thứ hai: Cháy tài khoản kiểu cảm xúc
Tiền chưa mất hết, nhưng người đã gục trước. Kiểu cháy tài khoản này trông không "thảm khốc" lắm, nhưng sức sát thương không hề nhỏ.
Bạn bắt đầu nghi ngờ bản thân, nghi ngờ hệ thống, thấy tín hiệu mà không dám vào lệnh, vào lệnh rồi lại hối hận ngay.
Cơ hội giao dịch lần lượt bị bỏ lỡ, niềm tin bị bào mòn từng chút, cuối cùng bạn phát hiện, bạn đã không dám bấm nút giao dịch nữa.
Nếu bạn không hiểu mức sụt giảm tối đa trong lịch sử của hệ thống mình, cũng không hiểu thắng thua thường chỉ là kết quả của môi trường thị trường, bạn rất dễ "phá sản về tâm lý" ở đây.
Thứ ba: Hệ thống hoàn toàn không có lợi thế
Cháy tài khoản kiểu chết dần chết mòn. Đây là kiểu kín đáo nhất. Bạn trông như đang "giao dịch", thực ra chỉ là không ngừng trả hoa hồng, không ngừng bị spread bào mòn, không ngừng cố dùng may mắn để chống lại xác suất.
Nếu bạn không nói rõ được, lợi thế của bạn rốt cuộc là gì, là xu hướng? là mô hình? là quy tắc máy móc? là cấu trúc thị trường đặc thù?
Thì bạn rất có thể chỉ đang làm thuê cho thị trường. Trader, phải nhận rõ lợi thế của mình nằm ở đâu, nếu không bạn mãi mãi không thể hiểu thế nào là lợi nhuận dài hạn.
Thứ tư: Một lệnh lớn định sống chết
Đây là sự tự cao tác quái. Kiểu này tôi đã thấy quá nhiều lần. Khi bạn "100% chắc chắn" về một lệnh, rồi dồn cả tài khoản vào đó, thì đó không còn là giao dịch nữa, mà là sự phình to của cái tôi.
Từ "mỗi lệnh chỉ mạo hiểm 1% rủi ro", biến thành "một lệnh gánh 100% rủi ro", bạn từ một trader, biến thành một con bạc.
Đây không phải vấn đề quản lý rủi ro, đây là vấn đề của cái tôi.
Thứ năm: Từ chối thừa nhận mình sai
Không chịu cắt lỗ, về bản chất là đang chống lại thực tại.
Thị trường đã đưa ra câu trả lời rồi, bạn lại chọn làm ngơ. Bạn bắt đầu "gồng lệnh", bắt đầu tìm lý do, bắt đầu có tình cảm với vị thế. Đến cuối cùng, không phải thị trường đánh sập bạn, mà chính bạn không chịu buông tay.
Vậy có cách nào tránh được không? Có, nhưng không dễ nghe.
Bạn phải thay đổi triệt để một điều — cách bạn nhìn thị trường. Không đặt kỳ vọng kết quả vào bất kỳ lệnh nào, không vì "tôi đang giao dịch" mà cảm thấy mình đương nhiên phải kiếm tiền, không để câu chuyện "làm giàu nhanh" dắt mũi.
Thị trường không quan tâm bạn là ai, cũng không quan tâm bạn nỗ lực đến đâu.
Những trader thực sự sống sót được, đều đã học được ba điều:
✔ Chấp nhận sự bất định
✔ Dùng hệ thống để ứng phó thị trường
✔ Dùng kỷ luật để chống lại bản tính con người
Lời kết
Nếu tôi chỉ có thể để lại cho bạn một lời nhắc, thì đó là — bất kỳ một nghề nào, trước khi bạn thực sự làm chủ được nó, đều sẽ đánh bạn đến đủ khiêm nhường trước đã.
Giao dịch cũng không ngoại lệ.
Bạn phải trải qua hỗn loạn, thất bại, thua lỗ và nghi ngờ trước, rồi mới dần học được cách thuận theo thị trường, thay vì cố gắng chinh phục nó. Nếu bạn vẫn đang trên đường, điều đó rất bình thường. Quan trọng là, đừng đánh cược mất chính mình ở giai đoạn mà bạn cần phải sống sót.