트레이더는 왜 계좌를 폭파시킬까요?
제 답은 당신을 조금 불편하게 만들 수 있습니다 — 계좌 폭파는 거의 모든 트레이더의 '필수 과목'입니다.
차이는 단지, 학비를 일찍 내는지 늦게 내는지, 소액으로 내는지, 아니면 원금과 자신감, 심지어 트레이딩에 대한 신념까지 한 번에 잃는지일 뿐입니다.
이 모든 것은 흔히 '아름다운 오해'에서 시작됩니다.
외환 시장에 막 입문한 대부분의 사람들, 그리고 당시의 저도 사실 아주 소박하고도 아주 위험한 출발점을 가지고 있었습니다. 바로 트레이딩으로 많은 돈을 벌어 9시 출근 5시 퇴근에서 벗어나 자유를 얻는 것이었습니다.
그리고 외환 트레이딩이 가장 잘하는 일은, 이런 환상을 끊임없이 증폭시키는 것입니다.
당신이 매일 보는 것은 이런 이야기들입니다:
나는 10분 만에 500달러(약 68만 원)를 벌었는데, 당신은 왜 못 합니까?
나는 직장을 그만두고 전업 트레이더가 되었고, 지금 매일 수천 달러(약 수백만 원)가 들어옵니다.
솔직히, 이런 서사에 끌리지 않기가 어렵습니다.
문제는 트레이딩의 본질이 '부를 창출하는 것'이 아니라, 자금이 서로 다른 계좌 사이를 이동하는 것이라는 점입니다. 이것이 이렇게 '간단하게' 포장되는 이유는, 바로 이 일이 간단해 보이기 때문입니다.
그래서 초보자는 쉽게 잘못된 결론에 도달합니다. 돈을 버는 건 그저 다른 사람 계좌에서 내 계좌로 돈을 옮기는 것이라고.
그리고 진짜 치명적인 것은, 수많은 '성공한 사람들'이 반복해서 사용하는 그 말입니다: "내가 할 수 있다면, 당신도 반드시 할 수 있다."
나는 왜 계좌를 폭파시켰나? 내가 '성공할 것이라고 너무 확신'했기 때문이다
이것을 숨기지 않겠습니다. 저는 계좌를 한 번 이상 폭파시켰습니다.
가장 참혹했던 한 번은, 제가 가진 거의 모든 돈을 계좌에 넣으면서 '이전 계좌가 폭파된 건 상관없어, 이번엔 반드시 되찾을 거야'라고 생각했습니다.
결과는? 계좌는 다시 제로가 되었고, 저는 차에 기름 넣고 출근할 돈조차 없어서 결국 걸어서 갔습니다.
나중에야 깨달았습니다. 진짜 나를 망친 것은 시장이 아니라, '이번엔 반드시 이길 거야'라는 집착이었다는 것을.
시장은 당신이 누구인지 관심 없습니다. 이것은 많은 사람이 머지않아 받아들여야 할 잔혹한 사실입니다. 당신의 동기, 꿈, 압박감, 감정은 시장에게 아무 의미가 없습니다.
시장의 눈에 당신은 존재하지 않습니다.
실제로 일어나는 것은, 어떤 행동 패턴이 당신 안에서 서서히 형성되고 끊임없이 강화되면서, 결국 당신을 한 걸음 한 걸음 계좌 폭파로 밀어 넣는다는 것입니다.
당신을 계좌 폭파의 나락으로 보내기로 예정된 그 심리들
트레이딩을 한동안 해왔다면, 아래 생각들 중 하나도 낯설지 않을 것입니다. 진짜 위험한 것은 이런 생각이 가끔 스치는 것이 아니라, 당신이 그것들을 '합리적'이라고 당연시하기 시작할 때입니다.
#1 화면 앞에 앉자마자 '오늘 얼마를 벌어야지'라고 생각한다
매일 트레이딩을 결정하기 전에, 머릿속에서 이미 숫자를 정해놓습니다. 오늘 얼마를 벌지, 이번 달에 얼마의 수익을 내야 하는지. 이 순간부터 당신이 하는 것은 더 이상 트레이딩이 아니라, '금전적 목표'를 위한 봉사입니다.
#2 트레이딩을 안 하면 불편하다, 돈을 빨리 되찾고 싶으니까
며칠 전에 손실을 봤고, 계좌가 빨간불이 켜지면, 은근한 압박감이 시작됩니다. 주문을 넣지 않으면 손실이 정말로 '확정'되는 것 같습니다. 그래서 당신은 기회를 기다리는 것이 아니라, 감정에 떠밀려 트레이딩을 하고 있는 것입니다.
#3 계좌가 제자리에 머물자, 심리가 변하기 시작한다
몇 주째 트레이딩을 했는데, 계좌는 처음 입금한 근처에서 계속 맴돌고 있습니다. 마음속으로 자신에게 기준선을 세우기 시작합니다. 이 숫자만 돌파하면 모든 게 나아질 거라고. 그래서 매 거래에 대한 기대가 비정상적으로 무거워집니다.
#4 계좌가 너무 작다고 느껴서, 희망을 레버리지에 건다
"원금이 너무 적어, 천천히 하면 의미가 없어." 이것이 많은 사람이 높은 레버리지에 의존하기 시작하는 출발점입니다. 1:500, 1:1000, 심지어 더 높게, 매수력이 순식간에 거대해지고, 당신은 — 드디어 기회가 왔다고 느끼기 시작합니다. 하지만 당신이 간과한 것은, 위험도 같은 순간에 동시에 증폭된다는 것입니다.
#5 이번 거래는 '매우 확실'하니까, 좀 더 크게 들어가도 된다
평소보다 확연히 큰 포지션을 넣습니다. 왜냐하면 당신은 정말, 정말로 이번엔 다르다고 느끼기 때문입니다. 위험이 적지 않다는 것을 잘 알고 있고, 몸도 이미 긴장하기 시작했지만, 당신의 주의는 이미 위험이 아니라, 아직 일어나지 않은 '결과'를 굳게 응시하고 있습니다.
#6 어차피 계좌가 작으니, 손실 나면 다시 입금하면 된다
손실에 둔감해지기 시작합니다. 멘탈이 좋아서가 아니라, 마음속으로 이미 퇴로를 만들어놓았기 때문입니다. 괜찮아, 최악의 경우 돈 좀 더 넣으면 돼. 이 순간부터 위험에 대한 경외심이 빠르게 사라지고 있습니다.
#7 시장을 현금인출기로 여겨 생활비를 충당한다
주말에 돈을 좀 썼고, 자연스럽게 생각합니다. 다음 주에 아무 두 거래만 하면 되찾을 수 있어. 트레이딩이 본래 감당해서는 안 될 역할 — 당신의 소비를 대신 지불하는 역할 — 을 맡기 시작합니다.
#8 지표와 분석을 지나치게 맹신하며, 손실을 버틴다
자신의 분석이 맞다고 굳게 믿습니다. 계좌에 이미 평가손실이 발생하고, 감정이 불안정해져도, 여전히 포지션을 죽어라 붙들고 기다립니다. 조금만 더 기다리면, 시장이 돌아올 거라고. 이 단계에 이르면, 당신은 사실 트레이딩을 하는 것이 아니라, 시장과 힘겨루기를 하고 있는 것입니다.
이 생각들이 왜 이렇게 위험할까요? 공통점이 하나 있기 때문입니다. 그것들은 당신을 한 걸음 한 걸음 이성적 트레이딩에서 멀어지게 만듭니다.
당신은 시스템을 실행하는 것이 아니라, 감정과 압박과 환상에 반응하고 있습니다. 많은 계좌 폭파는 특정 한 거래에서 일어나는 것이 아니라, 이런 생각들이 반복적으로 용인된 후에 이미 결말이 정해져 있었던 것입니다. 이 묘사들 속에서 자신의 모습을 보았다면, 부정하지 마세요. 자각하는 것 자체가 성숙한 트레이더에 가장 가까이 다가가는 한 걸음입니다.
내가 보았고, 또 겪었던 다섯 가지 계좌 폭파 방식
트레이딩 계좌가 '폭파'되는 방식은 한 가지가 아닙니다. 트레이더는 심리적으로 붕괴되고, 감정적으로 통제를 잃고, 자금적으로 파멸하며, 통제 불능의 자만에 무너지거나, 자신의 실수를 인정하기를 거부할 수도 있습니다. 파멸로 가는 길은 하나가 아닙니다. 아래는 트레이더가 반드시 극력 피해야 할 몇 가지 경로입니다.
첫 번째: 자금 차원의 폭파
가장 쉽게 이해할 수 있는 유형입니다. 과도한 포지션, 높은 레버리지 의존, 손절 미설정, 또는 연속 손실 속에서 점점 더 크게 베팅하는 것. 소액 계좌가 제로가 되든, 큰 계좌가 50% 인출되든, 본질적으로 이미 폭파입니다.
많은 사람이 여기서 쓰러지는 이유는, 그들이 한 단어를 진정으로 이해한 적이 없기 때문입니다: 파산 위험.
시장은 당신이 한 번 치명적 실수를 하기를 요구하지 않습니다. 당신이 장기적으로 포지션을 통제하지 못하면, 결말은 정해져 있습니다.
두 번째: 감정형 폭파
돈은 아직 다 잃지 않았는데, 사람이 먼저 망가집니다. 이런 폭파는 그렇게 '참혹해' 보이지 않지만, 살상력은 조금도 작지 않습니다.
자신을 의심하기 시작하고, 시스템을 의심하고, 신호를 봐도 주문을 넣지 못하고, 주문을 넣으면 즉시 후회합니다.
트레이딩 기회를 하나하나 놓치고, 자신감이 조금씩 깎여나가다가, 결국 트레이딩 버튼을 누르는 것이 두려워진 자신을 발견합니다.
자신의 시스템의 역사적 최대 인출을 모르고, 승패가 종종 시장 환경의 결과일 뿐이라는 것을 이해하지 못한다면, 여기서 '심리적 파산'을 하기 쉽습니다.
세 번째: 시스템에 우위가 전혀 없는 경우
만성 사망형 폭파. 가장 은밀한 유형입니다. 당신은 '트레이딩'을 하는 것처럼 보이지만, 실제로는 끊임없이 수수료를 지불하고, 끊임없이 스프레드에 소모되고, 끊임없이 운으로 확률에 맞서려고 시도하고 있습니다.
당신의 우위가 도대체 무엇인지 명확히 말할 수 없다면 — 추세인지? 패턴인지? 기계적 규칙인지? 특정 시장 구조인지?
그렇다면 당신은 대부분 시장을 위해 일하고 있는 것입니다. 트레이더는 반드시 자신의 우위가 어디에 있는지 인식해야 합니다. 그렇지 않으면 장기 수익이 무엇인지 영원히 이해할 수 없습니다.
네 번째: 한 방에 생사를 거는 큰 거래
이것은 자만이 작용하는 것입니다. 이 유형은 너무 많이 봤습니다. 한 거래에 '100% 확신'하여 계좌 전체를 걸면, 그것은 더 이상 트레이딩이 아니라, 자기 팽창입니다.
'거래당 1% 위험만 감수'에서 '한 번에 100% 위험 감수'로, 당신은 트레이더에서 도박꾼으로 변했습니다.
이것은 리스크 관리 문제가 아니라, 자아 문제입니다.
다섯 번째: 자신이 틀렸음을 인정하기를 거부하는 것
손절을 하지 않는 것은, 본질적으로 현실에 맞서는 것입니다.
시장은 이미 답을 내놓았는데, 당신은 보지 못한 척 선택합니다. '버티기'를 시작하고, 이유를 찾기 시작하고, 포지션과 감정을 나누기 시작합니다. 결국, 시장이 당신을 무너뜨리는 것이 아니라, 당신 자신이 놓아주지 않는 것입니다.
그럼 피할 방법이 있을까요? 있습니다. 하지만 달갑지 않습니다.
당신은 한 가지를 철저히 바꿔야 합니다. 시장을 바라보는 방식입니다. 어떤 거래에도 결과 기대를 품지 말고, '내가 트레이딩을 하니까' 당연히 돈을 벌어야 한다고 생각하지 말고, '빠른 부자' 서사에 휘둘리지 마세요.
시장은 당신이 누구인지 관심 없고, 당신이 얼마나 노력하는지도 관심 없습니다.
진정으로 살아남는 트레이더는 세 가지를 배웁니다:
✔ 불확실성을 받아들인다
✔ 시스템으로 시장에 대응한다
✔ 규율로 인간 본성에 맞선다
맺음말
제가 당신에게 남길 수 있는 한 마디 조언이 있다면, 그것은 이것입니다. 어떤 기술이든, 당신이 진정으로 그것을 장악하기 전에, 먼저 당신을 충분히 겸손하게 만든다는 것입니다.
트레이딩도 예외가 아닙니다.
당신은 먼저 혼란, 좌절, 손실, 의심을 겪어야만, 서서히 시장에 순응하는 법을 배울 수 있습니다. 시장을 정복하려 하지 말고 말입니다. 아직 그 길 위에 있다면, 그것은 아주 정상입니다. 중요한 것은, 살아남아야 할 단계에서 자신을 도박으로 잃지 않는 것입니다.