Jika anda bertanya kepada saya, mengapa trader mengalami margin call?
Jawapan saya mungkin akan membuat anda sedikit tidak selesa — margin call, hampir merupakan "kursus wajib" bagi semua trader.
Perbezaannya hanya terletak pada sama ada anda membayar yuran pembelajaran lebih awal atau lebih lewat, sama ada anda membayar yuran dalam jumlah kecil atau sekaligus kehilangan modal, keyakinan, malah kepercayaan terhadap trading itu sendiri.
Semua ini sering bermula dari satu "salah faham yang indah".
Kebanyakan orang yang baru memasuki pasaran forex, termasuk saya pada masa itu, sebenarnya mempunyai titik permulaan yang sangat sederhana tetapi juga sangat berbahaya, iaitu ingin menjana banyak wang melalui trading, keluar dari kerja 9 hingga 5, dan memperoleh kebebasan.
Dan perkara yang paling mahir dilakukan oleh forex trading adalah sentiasa membesarkan fantasi ini.
Setiap hari yang anda lihat, semuanya adalah cerita seperti ini:
Saya menjana $500 dalam 10 minit, mengapa anda tidak boleh?
Saya berhenti kerja, kini trading sepenuh masa, setiap hari ribuan dolar masuk ke akaun.
Secara jujurnya, anda sukar untuk tidak tertarik dengan naratif seperti ini.
Masalahnya ialah, hakikat trading bukanlah "mencipta kekayaan", tetapi pemindahan dana antara akaun yang berbeza. Ia dibungkus sehingga kelihatan "mudah" semata-mata kerana perkara ini kelihatan mudah.
Jadi, pemula mudah membuat kesimpulan yang salah: rupanya menjana wang, hanyalah memindahkan wang dari akaun orang lain ke akaun saya.
Dan yang benar-benar membawa maut, adalah ayat yang diulang-ulang oleh ramai "orang berjaya": "Jika saya boleh melakukannya, anda juga pasti boleh."
Mengapa saya mengalami margin call? Kerana saya "terlalu yakin saya akan berjaya"
Saya tidak menyembunyikan perkara ini, saya pernah mengalami margin call lebih daripada sekali.
Yang paling teruk, saya memasukkan hampir semua wang yang saya ada ke dalam akaun, berfikir "tidak mengapa akaun sebelumnya kena margin call, kali ini pasti boleh pulih."
Hasilnya? Akaun kembali kosong, saya langsung tidak ada wang untuk isi minyak kereta untuk pergi kerja, akhirnya saya berjalan kaki ke kerja.
Kemudian barulah saya faham satu perkara, yang benar-benar memusnahkan saya bukanlah pasaran, tetapi obsesi saya terhadap "kali ini pasti menang".
Pasaran tidak peduli siapa anda. Ini adalah satu hakikat kejam yang ramai orang perlu terima lambat laun, motivasi anda, impian anda, tekanan anda, emosi anda, semuanya tidak bermakna bagi pasaran.
Di mata pasaran, anda tidak wujud.
Yang sebenarnya berlaku, adalah satu corak tingkah laku yang perlahan-lahan terbentuk dalam diri anda, terus diperkukuh, dan akhirnya mendorong anda selangkah demi selangkah ke arah margin call.
Mentaliti yang pasti akan menghantar anda ke jurang margin call
Jika anda sudah trading untuk seketika, fikiran-fikiran di bawah ini, kemungkinan besar anda tidak asing dengan satu pun daripadanya. Yang benar-benar berbahaya, bukanlah sesekali terlintas fikiran ini, tetapi anda mula menganggapnya sebagai "munasabah".
#1 Sebaik sahaja duduk di hadapan skrin, terus fikirkan "hari ini nak untung berapa"
Setiap hari sebelum membuat keputusan trading, anda sudah menetapkan satu angka dalam fikiran anda, hari ini nak untung berapa, bulan ini nak capai berapa peratus keuntungan. Dari saat ini, apa yang anda lakukan bukan lagi trading, tetapi berkhidmat untuk "sasaran kewangan".
#2 Tidak trading rasa tidak selesa, kerana anda tergesa-gesa nak pulihkan wang
Beberapa hari lepas mengalami kerugian, akaun merah, anda mula rasa satu tekanan tersembunyi, jika tidak membuat pesanan, seolah-olah kerugian itu benar-benar "disahkan". Jadi anda bukan menunggu peluang, tetapi didorong oleh emosi untuk trading.
#3 Akaun tersekat di tempat yang sama, mentaliti mula berubah
Anda sudah trading selama beberapa minggu, tetapi akaun masih berlegar di sekitar deposit awal. Anda mula menetapkan satu halangan dalam fikiran, asalkan melepasi angka ini, semuanya akan menjadi baik. Jadi jangkaan anda terhadap setiap trade, menjadi sangat berat.
#4 Rasa akaun terlalu kecil, jadi letakkan harapan pada leveraj
"Modal terlalu kecil, buat perlahan-lahan tidak bermakna." Ini adalah titik permulaan ramai orang mula bergantung pada leveraj tinggi. 1:500, 1:1000, malah lebih tinggi, kuasa beli serta-merta menjadi sangat besar, anda mula rasa — peluang akhirnya tiba. Tetapi yang anda abaikan ialah, risiko juga pada masa yang sama, dibesarkan secara selari.
#5 Trade ini "sangat pasti", jadi boleh masuk lebih besar sedikit
Anda membuka posisi yang jelas lebih besar daripada biasa, kerana anda benar-benar, benar-benar rasa, kali ini berbeza. Anda sangat jelas risiko tidak kecil, badan juga sudah mula tegang, tetapi perhatian anda, sudah lama tidak pada risiko, tetapi terpaku pada "hasil" yang belum berlaku itu.
#6 Tidak mengapa akaun kecil, rugi nanti deposit semula
Anda mula menjadi kebal terhadap kerugian. Bukan kerana mentaliti anda baik, tetapi kerana dalam hati anda sudah menyediakan jalan keluar terlebih dahulu, tidak mengapa, paling teruk deposit sedikit lagi. Dari saat ini, rasa hormat anda terhadap risiko, sedang hilang dengan pantas.
#7 Menganggap pasaran sebagai mesin ATM, untuk menampung perbelanjaan hidup
Hujung minggu habis sedikit wang, anda secara semula jadi terfikir: minggu depan buat dua trade sahaja sudah pulih. Trading, mula memikul peranan yang sepatutnya tidak dipikulnya — membayar perbelanjaan anda.
#8 Terlalu taksub pada penunjuk dan analisis, berdegil menahan kerugian
Anda yakin analisis anda betul. Walaupun akaun sudah mengalami floating loss, emosi sudah mula tidak stabil, anda masih memilih untuk memegang posisi mati-matian, tunggu lagi, pasaran pasti akan kembali. Pada tahap ini, anda sebenarnya bukan lagi trading, tetapi beradu dengan pasaran.
Fikiran-fikiran ini, mengapa begitu berbahaya? Kerana mereka mempunyai satu persamaan, mereka akan membawa anda selangkah demi selangkah menjauhi trading yang rasional.
Anda bukan melaksanakan sistem, tetapi bertindak balas terhadap emosi, tekanan dan fantasi. Banyak margin call, bukan berlaku pada satu trade tertentu, tetapi selepas fikiran-fikiran ini dibiarkan berulang kali, pengakhiran sudah lama ditentukan. Jika dalam penerangan ini, anda melihat bayangan diri sendiri, jangan tergesa-gesa menafikannya. Menyedarinya, itu sendiri adalah langkah yang paling dekat anda dengan trader yang matang.
Lima cara margin call yang saya pernah lihat, dan juga alami
Akaun trading "meletup", bukan hanya ada satu cara. Trader boleh runtuh secara psikologi, hilang kawalan emosi, musnah dari segi kewangan, juga boleh dihancurkan oleh ego yang tidak terkawal, atau enggan mengakui kesilapan sendiri. Jalan menuju kehancuran bukan hanya satu, di bawah adalah beberapa laluan yang mesti dielakkan oleh trader.
Pertama: Margin call dari segi kewangan
Ini adalah yang paling mudah difahami oleh semua orang. Menggunakan posisi yang terlalu besar, bergantung pada leveraj tinggi, tidak menetapkan stop loss, atau semakin besar pesanan dalam kerugian berturut-turut. Sama ada akaun kecil terus kosong, atau akaun besar drawdown 50%, pada dasarnya semuanya sudah margin call.
Ramai orang tumbang di sini, kerana mereka tidak pernah benar-benar memahami satu perkataan: risiko kebankrapan.
Pasaran tidak memerlukan anda membuat kesilapan maut sekali, asalkan posisi anda tidak terkawal dalam jangka panjang, pengakhiran sudah ditentukan.
Kedua: Margin call emosi
Wang belum habis, tetapi diri sendiri sudah musnah. Margin call jenis ini kelihatan tidak begitu "dahsyat", tetapi kuasa memusnahkannya tidak kurang sama sekali.
Anda mula meragui diri sendiri, meragui sistem, melihat isyarat tetapi tidak berani membuat pesanan, selepas membuat pesanan terus menyesal.
Peluang trading terlepas satu demi satu, keyakinan digerus sedikit demi sedikit, akhirnya anda sedar, anda sudah tidak berani menekan butang trading.
Jika anda tidak memahami drawdown maksimum sejarah sistem anda, dan tidak faham menang kalah sering hanya hasil daripada persekitaran pasaran, anda mudah mengalami "kebankrapan psikologi" di sini.
Ketiga: Sistem langsung tidak mempunyai kelebihan
Margin call jenis kematian perlahan. Ini adalah yang paling tersembunyi. Anda kelihatan seperti "trading", sebenarnya hanya terus membayar komisen, terus dimakan oleh spread, terus cuba menggunakan nasib untuk melawan kebarangkalian.
Jika anda tidak dapat menjelaskan dengan jelas, apa sebenarnya kelebihan anda, adakah trend? Adakah corak? Adakah peraturan mekanikal? Adakah struktur pasaran tertentu?
Maka kemungkinan besar anda hanya bekerja untuk pasaran. Trader, mesti mengenali kelebihan diri sendiri, jika tidak anda tidak akan pernah faham apa itu keuntungan jangka panjang.
Keempat: Satu trade besar yang menentukan hidup mati
Ini adalah ego yang bermain. Jenis ini saya pernah lihat terlalu banyak kali. Apabila anda "100% yakin" terhadap satu trade, lalu mempertaruhkan seluruh akaun, itu bukan lagi trading, tetapi keangkuhan diri.
Dari "setiap trade hanya risiko 1%", berubah menjadi "sekali gus menanggung 100% risiko", anda dari trader, menjadi penjudi.
Ini bukan masalah pengurusan risiko, ini masalah diri sendiri.
Kelima: Enggan mengakui kesilapan sendiri
Enggan stop loss, pada dasarnya adalah melawan realiti.
Pasaran sudah memberikan jawapan, tetapi anda memilih untuk tidak melihatnya. Anda mula "menahan posisi", mula mencari alasan, mula bercinta dengan posisi. Akhirnya, bukan pasaran yang menjatuhkan anda, tetapi anda sendiri yang enggan melepaskan.
Jadi adakah ada cara untuk mengelakkannya? Ada, tetapi tidak menyenangkan.
Anda mesti mengubah satu perkara sepenuhnya, cara anda melihat pasaran. Jangan mempunyai jangkaan hasil terhadap mana-mana trade, jangan kerana "saya sedang trading", rasa saya sepatutnya untung, jangan dibawa oleh naratif "cepat kaya".
Pasaran tidak peduli siapa anda, juga tidak peduli betapa keras anda berusaha.
Trader yang benar-benar boleh bertahan, semuanya telah mempelajari tiga perkara:
✔ Menerima ketidakpastian
✔ Menggunakan sistem untuk menghadapi pasaran
✔ Menggunakan disiplin untuk melawan sifat semula jadi manusia
Penutup
Jika saya hanya boleh meninggalkan satu peringatan untuk anda, iaitu, mana-mana kemahiran, sebelum anda benar-benar menguasainya, akan terlebih dahulu memukul anda sehingga cukup rendah hati.
Trading juga tidak terkecuali.
Anda mesti terlebih dahulu melalui kekacauan, kegagalan, kerugian dan keraguan, barulah perlahan-lahan belajar mengikut pasaran, bukannya cuba menaklukinya. Jika anda masih dalam perjalanan, itu sangat normal. Yang penting, jangan pada peringkat yang sepatutnya bertahan, anda mempertaruhkan diri sendiri sehingga habis.