Dù giao dịch cổ phiếu, forex hay hợp đồng tương lai, chìa khóa để thu về lợi nhuận cao trong giao dịch trong ngày đều giống nhau: xác định quy mô vị thế hợp lý dựa trên rủi ro đã lên kế hoạch và lợi nhuận kỳ vọng.
Trong bài viết này, tôi sẽ giới thiệu cách để chỉ với một lệnh giao dịch, tài khoản có thể tăng 2% đến 4% chỉ trong vài phút.
Nếu chúng ta có thể kiếm được 2% đến 4% hoặc hơn trong 40% số lệnh giao dịch, và chỉ thua lỗ 1% ở những lệnh còn lại, cuối cùng chúng ta sẽ thu về lợi nhuận đáng kể. Nếu tỷ lệ thắng đạt 50% hoặc cao hơn, kết quả sẽ còn lý tưởng hơn nữa.
Nghe có vẻ đơn giản, nhưng hầu hết mọi người đều hiểu hoàn toàn sai về nguyên lý cốt lõi để đạt lợi nhuận cao trong giao dịch trong ngày.
Hầu hết mọi người cho rằng đặt cắt lỗ rộng để tránh bị kích hoạt, kết hợp với mục tiêu chốt lời xa, chính là cách kiếm tiền.
Nhưng thực tế, để đạt lợi nhuận cao trong giao dịch trong ngày, chúng ta cần chờ đợi những cơ hội giao dịch cho phép đặt cắt lỗ nhỏ, sau đó đặt mục tiêu chốt lời trong phạm vi biến động bình thường của giá, từ đó đạt được tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận lý tưởng.
*Có rất nhiều cách giao dịch, và mỗi phong cách giao dịch phù hợp với một tính cách khác nhau. Đây chỉ là một trong số đó. Nếu nó phù hợp với bạn, thì đây là một phương pháp rất tốt.
Dưới đây là bốn bước để đạt lợi nhuận cao thông qua giao dịch trong ngày:
1. Mỗi lệnh giao dịch chỉ chấp nhận rủi ro 1% vốn tài khoản, và khi mới bắt đầu giao dịch nên thấp hơn mức này.
2. Đặt cắt lỗ nhỏ nhất có thể trong phạm vi biến động giá cho phép. Quan điểm này nghe có vẻ đi ngược trực giác, nhưng không có lý do gì để tiếp tục nắm giữ một lệnh giao dịch đang diễn biến kém. Ngay cả khi đã đặt cắt lỗ nhỏ, tôi vẫn thường chủ động thoát lệnh trước khi giá chạm mức cắt lỗ.
3. Thoát lệnh có lãi ở mức gấp 2 đến 3 lần khoảng cách cắt lỗ. Điều này đảm bảo số tiền lãi lớn hơn số tiền lỗ. Trong một số trường hợp, mục tiêu thấp hơn một chút, ví dụ gấp 1,5 lần khoảng cách cắt lỗ, cũng có thể chấp nhận được; mục tiêu cao hơn, ví dụ gấp 4 lần hoặc hơn, cũng có thể áp dụng.
4. Chỉ thực hiện giao dịch khi giá, dựa trên biên độ biến động bình thường của nó, có thể đạt được mục tiêu nêu trên.
Dưới đây tôi sẽ giới thiệu cách bốn bước này phối hợp với nhau để nhận diện cơ hội giao dịch có lợi nhuận cao, rủi ro thấp dựa trên quy luật vận động bình thường của giá. Phương pháp này không dựa vào may mắn, cũng không cần thị trường xuất hiện biến động giá khổng lồ.
Bạn cũng có thể nhận ra rằng để đạt lợi nhuận giao dịch trong ngày đáng kể, không nhất thiết phải dán mắt vào màn hình hàng giờ hay học vô số chiến lược giao dịch.
Chỉ cần giao dịch từ 30 phút đến vài giờ mỗi ngày, tìm kiếm cơ hội có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt, và tập trung nắm vững một hai chiến lược mà mình thực sự giỏi, bạn cũng có thể thu về lợi nhuận đáng kể.
1. Quy tắc rủi ro 1%
Trước khi kiếm được lợi nhuận cao, chúng ta cần kiểm soát rủi ro trước tiên. Nếu vốn đã mất hết, thì không thể kiếm được bất kỳ khoản tiền nào nữa.
Hãy áp dụng quy tắc rủi ro 1%. Điều này có nghĩa là mức thua lỗ tối đa cho phép trong mỗi lệnh giao dịch là 1% vốn tài khoản. Mỗi lệnh có thể sử dụng bất kỳ tỷ lệ vốn tài khoản nào, nhưng thua lỗ đơn lệnh không được vượt quá 1% vốn tài khoản.
Ví dụ, nếu chúng ta có tài khoản giao dịch trong ngày trị giá 45.000 USD (khoảng 1,14 tỷ VND), có thể sử dụng toàn bộ vốn để mở vị thế, thậm chí dùng đòn bẩy để sử dụng nhiều vốn hơn, nhưng thua lỗ đơn lệnh không được vượt quá 450 USD (khoảng 11,4 triệu VND). Dù quy mô tài khoản lớn đến đâu, nguyên tắc này vẫn áp dụng như nhau.
Khi mới bắt đầu giao dịch, mỗi lệnh chỉ nên chấp nhận rủi ro 0,1% vốn tài khoản. Nếu duy trì được lợi nhuận liên tục trong nhiều tuần ở mức rủi ro đó, hãy tăng dần rủi ro đơn lệnh lên 0,2%, 0,3%, v.v.
Cần lưu ý rằng khi quy mô tài khoản mở rộng, việc chấp nhận rủi ro 1% mỗi lệnh sẽ ngày càng khó khăn vì quy mô vị thế cần thiết có thể rất lớn. Tuy nhiên đến giai đoạn đó, có lẽ bạn đã kiếm được rất nhiều rồi, nên điều này không quan trọng.
2. Cắt lỗ nhỏ nhất mà điều kiện thị trường cho phép
Bây giờ, chúng ta đã biết một lệnh giao dịch có thể thua lỗ tối đa bao nhiêu USD, tức là 1% vốn tài khoản.
Tiếp theo, cần kiên nhẫn chờ đợi những cơ hội giao dịch cung cấp tín hiệu rõ ràng và cho phép đặt cắt lỗ nhỏ.
Lệnh cắt lỗ là lệnh tự động giúp chúng ta thoát khỏi giao dịch khi giá đạt mức chỉ định. Đây là một trong những cách đơn giản nhất để kiểm soát rủi ro mỗi lệnh.
Nhiều trader mắc sai lầm chính ở bước này.
Dưới đây so sánh hai trader: một trader chuyên nghiệp giao dịch trong ngày và một trader mới.
Biểu đồ 1 phút bên dưới cho thấy một cơ hội giao dịch tiềm năng khá tốt. Sau khi mở cửa, giá tạm thời có xu hướng tăng, sau đó điều chỉnh. Khi giá bắt đầu tăng trở lại, trader chọn vào lệnh. Đây là một trong những chiến lược giao dịch theo xu hướng trong ngày mà tôi yêu thích nhất.
Trader mới không muốn chấp nhận thua lỗ, nên chọn đặt cắt lỗ rộng. Anh ta đặt cắt lỗ dưới giá mở cửa trong ngày hoặc dưới mức thấp nhất trong ngày tính đến thời điểm đó.
Trong ví dụ này, khoảng cách cắt lỗ là 5,46% so với giá vào lệnh, tức 0,78 USD.
Anh ta cho rằng cách làm của mình rất thông minh, vì mức cắt lỗ nằm dưới một đáy swing quan trọng, giá phải giảm mạnh mới kích hoạt được cắt lỗ.
Như đã đề cập, trader này có thể thua lỗ tối đa 450 USD. Lệnh này chấp nhận rủi ro 0,78 USD mỗi cổ phiếu, nên anh ta có thể mua 576 cổ phiếu: 450 USD ÷ 0,78 USD = 576 cổ phiếu
Trader chuyên nghiệp không quá lo lắng về việc thua lỗ. Anh ta biết rằng dù đặt cắt lỗ ở đâu, các lệnh thua lỗ vẫn sẽ xảy ra. Vì vậy, anh ta sẵn sàng đặt cắt lỗ nhỏ hơn. Điều này không chỉ cho phép xây dựng vị thế lớn hơn, mà nếu phán đoán sai, cũng có thể nhanh chóng thoát ra, không lãng phí thời gian vào một lệnh giao dịch không có tiến triển.
Trader chuyên nghiệp vào lệnh vì giá đang tăng. Do đó, anh ta chọn đặt cắt lỗ dưới đáy swing vừa mới hình thành. Khoảng cách cắt lỗ này chỉ 1,75% so với giá vào lệnh, tức 0,25 USD, chỉ bằng khoảng một phần ba khoảng cách cắt lỗ của trader mới.
Khoảng cách cắt lỗ cần thiết cho các giao dịch và tài sản khác nhau không giống nhau, nên con số cụ thể không quan trọng. Điều thực sự quan trọng là sự khác biệt về khoảng cách cắt lỗ giữa trader mới và trader chuyên nghiệp.
Cả hai đều có mức thua lỗ tối đa cho phép là 450 USD, nhưng trader chuyên nghiệp chỉ chấp nhận rủi ro 0,25 USD mỗi cổ phiếu, nên có thể mua 1800 cổ phiếu: 450 USD ÷ 0,25 USD = 1800 cổ phiếu
Ngay cả khi không biết bất kỳ thông tin nào khác, nếu giá tăng, ai kiếm được nhiều hơn?
Tất nhiên là trader chuyên nghiệp, vì anh ta nắm giữ 1800 cổ phiếu, trong khi trader mới chỉ nắm giữ 576 cổ phiếu, nhưng cả hai đều chấp nhận rủi ro vốn như nhau là 450 USD.
3. Đặt mục tiêu chốt lời theo bội số của khoảng cách cắt lỗ hoặc rủi ro
Tiếp theo, tình hình của trader mới sẽ còn trở nên tồi tệ hơn. Anh ta chấp nhận rủi ro giống trader chuyên nghiệp, nắm giữ ít cổ phiếu hơn, và rất có thể sẽ không đạt được lợi nhuận như trader chuyên nghiệp.
Lý tưởng nhất, lợi nhuận từ một lệnh giao dịch có lãi nên đạt gấp 2 lần, 3 lần, 4 lần hoặc 5 lần khoảng cách cắt lỗ.
Vì cắt lỗ đại diện cho 1% vốn tài khoản, nếu số tiền lãi đạt gấp 2 hoặc 3 lần số tiền cắt lỗ, tức là tài khoản tăng 2% hoặc 3%. Nhưng khoảng cách cắt lỗ càng lớn, việc đạt được mức lợi nhuận bội số này càng khó khăn.
Khi giao dịch forex, tôi thích đặt mục tiêu chốt lời ở mức gấp 2,5 lần khoảng cách cắt lỗ, thường dao động từ 1,5 lần đến 3 lần. Khi giao dịch cổ phiếu, tôi đặt mục tiêu chốt lời ở mức gấp 2 đến 3 lần khoảng cách cắt lỗ.
Dưới đây hãy xem kết quả khi trader chuyên nghiệp áp dụng cách này.
Kết quả rất lý tưởng. So với biến động giá trong ngày, khoảng cách cắt lỗ 0,25 USD là tương đối nhỏ. Do đó, giá chỉ cần tăng 0,62 đến 0,63 USD, tức 4,37%, là có thể đạt mục tiêu: 2,5 × 0,25 USD = 0,625 USD
Bước tiếp theo, chúng ta sẽ thảo luận thêm về cách đặt mục tiêu chốt lời hợp lý. Bây giờ chỉ cần biết rằng trong ví dụ này, tài khoản của trader chuyên nghiệp đã tăng 2,5%, và toàn bộ giao dịch chỉ kéo dài 14 phút. Anh ta thậm chí có thể kiếm được 2% trong 5 phút.
Hãy xem tình hình của trader mới. Kết quả không lý tưởng chút nào.
Mặc dù giá thực sự đã tăng, và về mặt lý thuyết anh ta đã phán đoán đúng hướng, nhưng trước khi khoản lãi nhỏ đó biến mất, tài khoản của anh ta chưa bao giờ có lãi vượt quá 1%.
Trader mới cuối cùng có thể thoát lệnh với thua lỗ, hoặc thoát trước khi giá giảm đến mức cắt lỗ, chỉ thu về khoản lợi nhuận nhỏ hơn nhiều so với rủi ro đã chấp nhận.
Anh ta chấp nhận rủi ro 450 USD, cuối cùng có thể chỉ kiếm được 100 đến 300 USD. Trader chuyên nghiệp thì thu về 1125 USD lợi nhuận thực tế, và đã thoát lệnh từ rất sớm trước khi giá giảm trở lại.
Trader mới đặt cắt lỗ lớn hơn để \"tránh thua lỗ\", nhưng kết quả lại khiến tài khoản gần như không thể đạt được mức lợi nhuận phần trăm cao. Trader chuyên nghiệp áp dụng cắt lỗ nhỏ hơn, giúp giá dễ dàng đi được quãng đường gấp nhiều lần khoảng cách cắt lỗ, do đó tài khoản tăng 2,5% chỉ trong vài phút.
Hơn nữa, lệnh giao dịch này chỉ sử dụng hơn một nửa vốn tài khoản, phần vốn còn lại vẫn có thể dùng để giao dịch một cổ phiếu khác.
4. Chỉ giao dịch khi mục tiêu chốt lời có thể đạt được
Làm thế nào để chúng ta đánh giá một mục tiêu chốt lời có hợp lý hay không?
Mục tiêu của trader mới có hợp lý không? Vì khoảng cách cắt lỗ của anh ta vượt quá 5%, giá sau khi vào lệnh phải tăng 10% mới đạt được mục tiêu lợi nhuận 2:1.
Điều này xảy ra bao lâu một lần? Ngay cả khi xảy ra, thường có thể hoàn thành trong vài phút không?
Vậy mục tiêu chốt lời của trader chuyên nghiệp có hợp lý không? Đối với cổ phiếu này, mục tiêu là hợp lý.
Vào thời điểm ví dụ này xảy ra, MARA (ARA Holdings là một công ty niêm yết tại Mỹ chuyên về tính toán tài sản kỹ thuật số và khai thác) nằm trong \"danh sách cổ phiếu giao dịch trong ngày tốt nhất\", với biên độ biến động điển hình từ mở cửa đến đóng cửa khoảng 12%.
Trader chuyên nghiệp chỉ cần nắm bắt biến động giá 4,37%, rõ ràng dễ dàng hơn nhiều so với việc trader mới cố gắng nắm bắt biến động 10% đến 15%.
Nếu cộng thêm khoảng cách cắt lỗ, biến động tổng thể mà trader mới kỳ vọng thậm chí đã vượt quá biên độ biến động trong ngày thông thường của cổ phiếu này.
Khi giao dịch các cổ phiếu như MARA, trader chuyên nghiệp có thể nắm bắt biến động giá 3% hoặc 4% nhiều lần trong một ngày.
Còn một cách đơn giản hơn: quan sát độ dài của các đoạn biến động giá trong ngày tính đến thời điểm hiện tại.
Những đoạn biến động này có thể giúp bạn ước lượng giá thường có thể đi được bao xa. Sau đó, áp dụng mục tiêu chốt lời tương đối thận trọng, đặt mục tiêu trong phạm vi biên độ biến động điển hình đó.
MARA ban đầu tăng 1,23 USD, tức 9%, sau đó điều chỉnh và bắt đầu tăng trở lại.
Nếu chúng ta chuẩn bị mua (long), tức là đang giả định giá sẽ hình thành đoạn tăng tiếp theo. Tuy nhiên, để thận trọng, mục tiêu chốt lời nên được đặt trong phạm vi biến động của đoạn trước đó, tức là dưới 9%.
Trader chuyên nghiệp đặt mục tiêu chốt lời ở mức gấp 2,5 lần khoảng cách cắt lỗ, chỉ cần giá đi được khoảng hai phần ba quãng đường của đoạn tăng trước đó.
Do đó, trader chuyên nghiệp áp dụng mục tiêu tương đối thận trọng, nhưng vẫn khiến tài khoản tăng 2,5%.
Trader mới đặt mục tiêu cực kỳ phi thực tế, vượt xa biên độ biến động điển hình trong ngày tính đến thời điểm đó, nên cuối cùng chỉ thu về rất ít lợi nhuận, thậm chí thua lỗ.
Đối với cổ phiếu, những phút đầu tiên sau khi mở cửa thường biến động mạnh nhất, nên các đoạn biến động giá hình thành sau đó có thể nhỏ hơn đoạn biến động trong những phút đầu.
Khi giao dịch forex, tôi quan sát biên độ biến động giá cả ngày, bao gồm phiên Luân Đôn và phiên New York, và dựa vào đó để đánh giá mục tiêu chốt lời có thể áp dụng.
Nếu các đoạn biến động giá gần đây đủ để giá dễ dàng đạt mục tiêu gấp 2 lần khoảng cách cắt lỗ, tôi sẽ thực hiện giao dịch.
Nếu không thể đạt được, dù lệnh giao dịch trông hấp dẫn đến đâu, tôi cũng sẽ không vào lệnh.
Gấp 1,5 lần khoảng cách cắt lỗ là mục tiêu chốt lời tối thiểu mà tôi có thể chấp nhận, gấp 2 lần hoặc cao hơn thì càng lý tưởng.
Nếu mục tiêu chốt lời gấp 1,5 lần khoảng cách cắt lỗ đã vượt quá phạm vi biến động điển hình của giá, tôi sẽ không thực hiện lệnh giao dịch đó.
Khi ngày giao dịch tiếp diễn, biên độ biến động giá cũng sẽ thay đổi, phản ánh điều kiện thị trường hiện tại.
Quy tắc tương tự luôn áp dụng: nếu biên độ biến động giá không còn đủ để giá dễ dàng đạt mục tiêu chốt lời gấp 1,5 lần khoảng cách cắt lỗ, thì đừng giao dịch.
Nếu biến động giá đủ để đạt mục tiêu gấp 2 lần khoảng cách cắt lỗ hoặc cao hơn, thì càng lý tưởng.
Một ví dụ khác về giao dịch trong ngày nhanh chóng thu về lợi nhuận cao
Tận dụng biến động bình thường hàng ngày của thị trường để nhanh chóng thu về lợi nhuận cao, đó mới là điều then chốt.
Dù thị trường đang giao dịch ở trạng thái yên ắng hay biến động mạnh, chúng ta đều mong muốn đạt được lợi nhuận cao, môi trường thị trường không nên ảnh hưởng quá nhiều.
Trừ khi hoa hồng giao dịch quá cao khiến bạn không thể giao dịch trong thị trường yên ắng, còn lại dù thị trường ở trạng thái nào, chúng ta đều có thể đạt được lợi nhuận giao dịch trong ngày khá tốt. Tất nhiên, chúng ta có thể thích một số môi trường thị trường nhất định hơn.
Dưới đây hãy xem một ví dụ giao dịch trong ngày forex.
Khi giao dịch EUR/USD, tôi thường áp dụng cắt lỗ 2 đến 3 pip. Điều này có nghĩa là nếu đặt mục tiêu chốt lời ở mức gấp 2,5 lần khoảng cách cắt lỗ, mục tiêu có thể đặt cách điểm vào lệnh 5 đến 7,5 pip.
Chỉ cần biên độ biến động bình thường của giá đủ để đạt khoảng cách này, là có thể khiến tài khoản tăng 2,5% trong vài phút.
Khi thị trường biến động nhỏ, khoảng cách cắt lỗ có thể là 1,5 đến 2 pip, mục tiêu chốt lời là 3,7 đến 5 pip.
Khi thị trường biến động lớn, khoảng cách cắt lỗ có thể là 3 đến 5 pip, mục tiêu chốt lời là 7,5 đến 12,5 pip.
Vì cắt lỗ 2 đến 3 pip chỉ đại diện cho biến động giá rất nhỏ, nên cần sử dụng đòn bẩy để chuyển đổi thành rủi ro 1% vốn tài khoản.
Tôi đã đánh dấu khoảng cách cắt lỗ mình áp dụng là 2 đến 2,5 pip, do đó mục tiêu chốt lời là 5 đến 6,3 pip.
Không phải tất cả các lệnh giao dịch đều có lãi. Nhưng như trong biểu đồ, nếu giá đổi hướng, ngay cả khi áp dụng cắt lỗ lớn hơn, thường vẫn sẽ bị kích hoạt, tức là phương pháp mà trader mới áp dụng.
Do đó, tốt nhất là giữ cắt lỗ nhỏ và thoát ngay khi phán đoán sai.
Điều này vừa đạt được tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt, vừa không cần giá đi quá xa để đạt mục tiêu chốt lời.
Lúc đó giá đang trong xu hướng giảm, nên tôi bán (short), nhưng nhanh chóng bị cắt lỗ.
Sau đó, giá hình thành mô hình đảo chiều, tôi có thể mua (long) và nhanh chóng kiếm được 5%, tức 5R lợi nhuận, tương đương hoàn thành hai lệnh giao dịch có lãi với tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 2,5:1.
Nếu tôi áp dụng cắt lỗ lớn hơn trong lệnh short đầu tiên, lúc đó tôi vẫn sẽ đang thua lỗ và tiếp tục nắm giữ vị thế short, thay vì đã bù đắp được thua lỗ.
Cắt lỗ lớn hơn thường có nghĩa là bị mắc kẹt trong một lệnh giao dịch lâu hơn mức cần thiết. Điều này không chỉ lãng phí thời gian mà còn có thể khiến trader bỏ lỡ những cơ hội khác.
Sau đó, giá lại bắt đầu giảm. Tôi liên tiếp gặp hai lệnh thua lỗ, vì những lệnh này không diễn biến như kỳ vọng ngay lập tức, nên tôi đã cắt lỗ sớm.
Tiếp theo, tôi mua (long) và lại thua lỗ.
Trader mới ghét tình huống này, nhưng trader chuyên nghiệp không bận tâm. Sau đó, tôi lại vào một lệnh mua (long) và thu về 2,6% lợi nhuận. Trong chưa đầy một giờ, dù tỷ lệ thắng dưới 50%, tài khoản vẫn tăng hơn 4%.
Tổng kết
Dù giao dịch forex, cổ phiếu hay hợp đồng tương lai trong ngày, các nguyên tắc trên đều áp dụng như nhau.
Nếu một tài sản có biên độ biến động nhỏ, ví dụ EUR/USD chỉ biến động khoảng 1% mỗi ngày, trong khi dầu thô hoặc một số cổ phiếu có thể biến động 5% hoặc hơn mỗi ngày, thì có thể cần sử dụng đòn bẩy để mỗi lệnh giao dịch chấp nhận rủi ro 1% vốn tài khoản.
Khi giao dịch tài sản có biến động cao, chúng ta có thể chỉ cần sử dụng một phần vốn là đã chấp nhận rủi ro 1% vốn tài khoản. Nhưng những khác biệt này cuối cùng sẽ bù trừ lẫn nhau, đó cũng là lý do tại sao một thị trường không nhất thiết tốt hơn thị trường khác. Chỉ cần hiểu các nguyên tắc được thảo luận trong bài viết này, mọi thị trường đều có thể cung cấp tiềm năng lợi nhuận như nhau.
Chỉ giao dịch một lệnh mỗi ngày cũng có thể thu về lợi nhuận cao, và lệnh đó có thể chỉ kéo dài vài phút. Lợi nhuận cao không phụ thuộc vào việc dành nhiều thời gian dán mắt vào màn hình, mặc dù chúng ta vẫn cần dành một khoảng thời gian nhất định để quan sát và phát hiện cơ hội giao dịch.
Điều thực sự then chốt là trước tiên xác định giới hạn rủi ro, sau đó chờ đợi thị trường cung cấp cơ hội giao dịch cho phép đặt cắt lỗ nhỏ. K