Đôi khi chúng ta thấy người khác đạt được thành tựu to lớn và nghĩ rằng họ sinh ra đã có một tài năng đặc biệt nào đó, đúng không? Nhưng bài viết này cho chúng ta thấy rằng thành công không phải là bẩm sinh, mà có thể được nhân bản nhờ nỗ lực và trí tuệ.
Hãy tưởng tượng có một trader trẻ, đã đạt được thành công đáng kinh ngạc khi còn rất trẻ. Nhưng anh ấy tin chắc rằng ai cũng có cơ hội nhân bản thành công của mình, thậm chí anh ấy còn cá cược với bạn bè xung quanh để chứng minh mình đúng.
Bí quyết thành công của anh ấy là gì? Hóa ra anh ấy tin sâu sắc rằng trong giao dịch, điều quan trọng là nắm vững một số quy luật và kỹ năng, chứ không phải thiên phú bẩm sinh. Anh ấy đã nỗ lực học hỏi, đúc kết ra một bộ chiến lược giao dịch thành công, rồi dạy lại cho những người xung quanh.
Vì vậy, đừng nghĩ người khác thành công là vì họ có thiên phú, thực ra ai cũng có thể thông qua học hỏi và nỗ lực để tìm ra con đường thành công của riêng mình. Giống như trader này, thành công của anh ấy không phải bẩm sinh, mà có được nhờ trí tuệ và nỗ lực.
Huyền thoại Phố Wall Richard Dennis đã thực hiện một thí nghiệm trí tuệ, biến 23 trader mới vào nghề thành triệu phú chỉ sau một đêm. Dưới đây là sáu quy tắc giao dịch và triết lý mà những "Trader Rùa" của ông đã tuân theo.
Xa rời sự phồn hoa của Phố Wall, Dennis lớn lên trong sàn giao dịch đấu giá mở ở Chicago. Theo tác giả Michael W. Covel của cuốn sách "The Complete TurtleTrader: How 23 Novice Investors Became Overnight Millionaires" (Trader Rùa Toàn Tập: 23 Nhà Đầu Tư Mới Vào Nghề Đã Trở Thành Triệu Phú Qua Một Đêm Như Thế Nào), vào đầu những năm 1970, ở tuổi 25, ông đã kiếm được 1 triệu USD (khoảng 25 tỷ VND).
Khả năng kiếm tiền thần kỳ của Dennis đã mang lại cho ông biệt danh "Hoàng tử của sàn". Năm 1986, ông kiếm được 80 triệu USD (khoảng 2.000 tỷ VND), củng cố vị thế huyền thoại của mình sánh ngang với Soros (kiếm 100 triệu USD) và "Vua trái phiếu rác" Michael Milken (cũng kiếm 80 triệu USD cùng năm).
Dennis lớn lên ở khu Nam Chicago, không có tuổi thơ sung túc cũng không có cha mẹ giàu có. Thực tế, cha ông đã làm việc cho thành phố Chicago 30 năm với công việc xúc than. Trader tự học này đã phải vay gia đình 1.600 USD (khoảng 40 triệu VND) để bắt đầu sự nghiệp giao dịch, nhưng cuối cùng đã biến nó thành khối tài sản 200 triệu USD (khoảng 5.000 tỷ VND) vào đầu những năm 80.
Dennis đặc biệt không chỉ ở sự nghiệp giao dịch phi thường, mà còn ở niềm tin rằng giao dịch có thể được dạy. Nhưng đối tác của ông, William Eckhardt, cho rằng trader thành công có thiên phú bẩm sinh, sinh ra đã khác thường.
Vào năm 1983 và 1984, để giải quyết cuộc tranh luận kéo dài mười năm của họ về "thiên phú giao dịch là bẩm sinh hay do rèn luyện", Dennis đã đăng quảng cáo trên Wall Street Journal và các phương tiện truyền thông tài chính khác, tìm kiếm những thực tập sinh không chỉ có thể giao dịch cho ông mà còn có thể học chiến lược giao dịch độc quyền của ông. Đối với những người tìm việc khao khát công việc, cơ hội này có vẻ quá tốt, đặc biệt vì quảng cáo nói rằng không nhất thiết cần kinh nghiệm giao dịch.
Chọn Trader Rùa từ hàng nghìn người nộp đơn
Thí nghiệm trí tuệ của Dennis và Eckhardt thường khiến người ta nhớ đến bộ phim năm 1983 "Trading Places" (Nơi Giao Dịch).
Thực tế, mặc dù không có con bạc đường phố nào trong đợt tuyển dụng, nhiều "Trader Rùa" — lấy cảm hứng từ trang trại nuôi rùa mà Dennis đã thăm ở Singapore — đến từ những xuất thân không truyền thống. Jim Melnick từng là bảo vệ của Sở Giao dịch Hàng hóa Chicago, Mike Shannon từng là diễn viên chuyển sang làm môi giới hàng hóa, Jiri George Svoboda từng là cao thủ chơi blackjack, Mike Carr từng là nhà thiết kế game Dungeons & Dragons.
"Chúng ta sẽ nuôi dạy trader giống như nuôi rùa ở Singapore," Dennis từng nói.
Cuối cùng, ông không chỉ thắng cược mà còn biến các học trò của mình thành triệu phú. Ví dụ, đến năm 1993, một trong những môn đệ từng là kế toán của ông, Jerry Parker, đã đứng thứ 25 trong danh sách 100 người có thu nhập cao nhất của Wall Street Journal, kiếm được 35 triệu USD (khoảng 875 tỷ VND) trong năm đó.
Thí nghiệm giao dịch Rùa được coi là một thành công vang dội. Họ đã kiếm được hơn 175 triệu USD (khoảng 4.375 tỷ VND) trong 5 năm.
Chiến lược: Quy tắc giao dịch và triết lý
Trước khi các Trader Rùa có thể kiếm được hàng triệu USD từ giao dịch, họ phải hoàn thành một chương trình đào tạo kéo dài hai tuần, trong đó họ học được bí mật thành công của Dennis — theo xu hướng (trend following).
Covel viết: "Nói một cách đơn giản, điều này có nghĩa là họ cần một 'xu hướng' để kiếm tiền." "Người theo xu hướng luôn chờ thị trường có động thái, rồi đi theo nó. Bắt được phần lớn xu hướng, dù là tăng hay giảm, để thu lợi nhuận, đó chính là mục tiêu."
"Đây là một chiến lược giao dịch khiến những nhà đầu tư như huyền thoại chứng khoán Warren Buffett cảm thấy bất an," ông nói thêm. Chiến lược này không bao gồm phân tích cơ bản, mua thấp bán cao, hay hành động dựa trên tin tức và báo cáo kinh tế.
Nhưng các trader phải luôn trả lời năm câu hỏi:
(1) Tình trạng thị trường như thế nào?
(2) Độ biến động của thị trường ra sao?
(3) Tài sản đang giao dịch là gì?
(4) Hệ thống hoặc hướng giao dịch là gì?
(5) Mức độ e ngại rủi ro của trader hoặc khách hàng là bao nhiêu?
Một khi họ đã có câu trả lời trong đầu, họ phải tuân theo các quy tắc của Dennis, giữ kỷ luật.
1. Cách xử lý lợi nhuận đúng đắn là ranh giới giữa người thắng và kẻ thua. Trader giỏi sẽ điều chỉnh giao dịch của họ dựa trên số vốn họ có tại thời điểm đó.
Bản tính con người thúc đẩy trader coi số tiền kiếm được từ vốn ban đầu là tiền may mắn có thể mạo hiểm lớn hơn. Dennis nói rằng nếu một trader bắt đầu với 100.000 USD (khoảng 2,5 tỷ VND), tăng lên 200.000 USD, họ phải sử dụng 100.000 USD thêm đó với "cùng sự quan tâm, chăm sóc và kỷ luật".
2. Những trader đối mặt với cùng cơ hội phải thực hiện cùng giao dịch, cảm xúc cá nhân không được can thiệp.
Để tìm kiếm bến đỗ an toàn, nhiều trader vội vàng chốt lời sau khi có lãi lớn sẽ cảm thấy lo lắng. Dennis thiết kế quy tắc này để ngăn họ hành động thiếu lý trí hoặc vi phạm quy tắc.
3. Nếu Trader Rùa thua lỗ trên thị trường, họ phải tiếp tục tiến lên. Chấp nhận và quản lý thua lỗ là một phần trong cuộc chơi của họ.
Trader có xu hướng mắc kẹt ở nơi thị trường "làm tổn thương" họ, hy vọng kiếm lại số tiền đó ở nơi họ đã vấp ngã. Dennis muốn các Trader Rùa của mình "giữ thái độ bất khả tri, chấp nhận bất kỳ cơ hội nào mà thị trường xu hướng tạo ra".
4. Những chú Rùa được dạy không nên quá chú trọng vào thời điểm họ vào thị trường. Họ được dặn phải lo lắng về thời điểm thoát lệnh.
Dennis cho rằng những trader ác cảm với thua lỗ đang ở sai ngành. Ngược lại, ông tin rằng việc quản lý các vị thế thua lỗ cho phép họ chờ đợi xu hướng lớn, đó là lý do tại sao giá vào lệnh không phải là điều tối quan trọng.
5. Đừng cố gắng dự đoán thời gian kéo dài của xu hướng, dù là tăng hay giảm đều là không thể.
Dennis tin rằng không ai có hiểu biết khách quan về thời gian kéo dài của xu hướng, trader không nên để yếu tố cá nhân hoặc cảm xúc ảnh hưởng đến giao dịch của họ.
6. Đo lường độ biến động là cực kỳ quan trọng đối với Rùa, nhưng hầu hết mọi người cả thời đó và ngày nay đều bỏ qua nó trong giao dịch.
Hiểu được tình hình biến động của thị trường, chứ không phải giá cổ phiếu hay hợp đồng tương lai, quan trọng hơn, vì nó cho phép trader mua hoặc bán khống dựa trên vốn của họ.
Phân tích: Mổ xẻ cấu trúc giao dịch
Cấu trúc của Trader Rùa
Nền tảng cấu trúc phong cách giao dịch của Trader Rùa dựa trên phương pháp hoặc cách tiếp cận khoa học:
1. Xác định thị trường - Tình trạng thị trường như thế nào? Hiện tại thị trường tài chính đang diễn ra điều gì?
2. Thu thập thông tin - Nghiên cứu để hiểu rõ hơn về động lực của thị trường tài chính
3. Hình thành luận điểm - Trên thị trường có cơ hội giao dịch không? Lý do đằng sau là gì, làm sao tôi có thể kiếm lợi từ cơ hội này?
4. Backtest và xem lại lịch sử quá khứ - Xác định cơ hội này đã từng xảy ra trước đây chưa, xem liệu lịch sử giá quá khứ có thể dự đoán hướng đi giá tương lai không
5. Giải thích giao dịch và lập kế hoạch hành động - Xem giao dịch này có rủi ro gì, nếu giao dịch này không thành công thì xem xét phần thưởng tạo ra, lập kế hoạch hành động
6. Phân tích giao dịch - Phân tích giao dịch, xem nó hoạt động như thế nào trong điều kiện thị trường hiện tại
7. Thực hiện giao dịch
Trader Rùa tự hỏi mình những câu hỏi này trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào:
1. Tình trạng thị trường như thế nào? Tăng, giảm, đi ngang?
2. Biến động thị trường - Thị trường biến động lớn đến mức nào?
3. Hàng hóa giao dịch là gì — chỉ số, hàng hóa, cổ phiếu?
4. Giao dịch theo hệ thống hoặc hướng nào - Là hệ thống thị trường đi ngang, hay thị trường quá mua/quá bán
5. Mức độ e ngại rủi ro của trader là gì? Rủi ro cao? Rủi ro thấp? Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là bao nhiêu?
Các quy tắc giao dịch mà Trader Rùa tuân theo:
1. Chú ý đến hành động giá (Price Action) — Xem diễn biến giá thay vì chỉ chăm chăm vào tin tức, truyền hình và lời nói của bình luận viên
2. Xác định giá vào lệnh, cắt lỗ và điểm thoát lệnh (Entry Price, Stop Loss, and Exit Point)
3. Sử dụng Average True Range (Biên độ thực trung bình) để tính toán độ biến động và dùng nó để thay đổi quản lý vị thế (position size). Nắm giữ vị thế lớn hơn trong thị trường ít biến động, và nắm giữ vị thế nhỏ khi thị trường biến động mạnh để giảm rủi ro.
4. Trong một giao dịch đơn lẻ, điểm cắt lỗ không vượt quá 2% tổng vốn của bạn
Mô hình giao dịch của Trader Rùa
Mô hình giao dịch của Trader Rùa là giao dịch theo xu hướng (Trend Following), giao dịch theo xu hướng là một chiến lược đầu tư, mục tiêu của hệ thống chiến lược này là tận dụng cơ chế của xu hướng thị trường để thực hiện hành vi giao dịch thị trường theo cả hai hướng. Các Trader Rùa sẽ mua khi breakout, và bán khống khi giá phá vỡ vùng hỗ trợ.
Cuối cùng, xin giới thiệu một số câu nói vàng ngọc của Trader Rùa:
1. "Đừng để cảm xúc của bạn dao động theo sự lên xuống của vốn"
2. "Đừng đánh giá bản thân bằng kết quả, mà bằng quá trình của bạn"
3. "Dù thị trường tốt hay xấu, hãy biết bạn cần làm gì"
4. "Mỗi ngày đều biết kế hoạch của bạn và kế hoạch dự phòng cho tình huống bất ngờ là gì"
5. "Tôi có thể thắng được gì, tôi có thể thua gì? Xác suất xảy ra hai trường hợp này là bao nhiêu?"
Kết luận
Câu chuyện về Trader Rùa là câu chuyện truyền cảm hứng giao dịch gây chấn động toàn nước Mỹ thời đó, như Dennis đã nói: "Ai cũng có thể trở thành một trader thành công".
Đối với tôi, giao dịch giống như Dan Zanger đã nói: Success = Preparation + Opportunity, thành công bằng sự chuẩn bị của bạn cộng với cơ hội.
Câu hỏi là bạn sẵn sàng nỗ lực bao nhiêu cho giao dịch?