Chắc hẳn bạn đã từng nghĩ: So với trader nghiệp dư, vì sao trader chuyên nghiệp có thể kiếm lợi nhuận lâu dài, còn bạn thì không?
Trader bình thường thỉnh thoảng thắng vài lệnh thì không khó, nhưng để đạt được lợi nhuận ổn định lâu dài thì vẫn rất khó. Nếu thực sự kiếm lợi nhuận ổn định bền vững, thì cơ bản bạn có thể "sống bằng nghề trading" rồi, lúc đó bạn đã trở thành một trader chuyên nghiệp.
Rốt cuộc trader chuyên nghiệp và trader bình thường khác nhau ở đâu? Vì sao một người có thể kiếm lợi nhuận ổn định, còn người kia thì không?
Trader bình thường thường hấp tấp chăm chăm nhìn biểu đồ, nóng lòng muốn phát hiện cơ hội giao dịch tốt, còn trader chuyên nghiệp thì không như vậy, họ bình tĩnh phân tích theo kế hoạch của mình, đưa ra quyết định khách quan, không có cơ hội giao dịch thì đứng ngoài chờ, có cơ hội thì dứt khoát vào lệnh, thực thi nghiêm ngặt kế hoạch và nguyên tắc giao dịch.
Trader bình thường luôn nhớ nhung lệnh của mình, luôn muốn xem tình hình lệnh, và cứ dán mắt vào bảng giá, còn trader chuyên nghiệp thì không như vậy, họ giao dịch theo kế hoạch, đặt lệnh xong là không bận tâm đến nó nữa.
◕ Tâm lý và tư duy của trader chuyên nghiệp
Một trader chuyên nghiệp thành công cần có tâm lý vững vàng và nhiều tố chất khác nhau. Họ hiểu rõ những vấn đề tâm lý có thể gặp phải trong giao dịch, và có khả năng giải quyết chúng. Giao dịch quá mức, tâm lý cờ bạc, sợ vào lệnh cũng như tham lam... những sai lầm phổ biến này đều được trader chuyên nghiệp né tránh hiệu quả.
Những trader chuyên nghiệp này chủ động rèn luyện tâm lý giao dịch tốt, thông qua việc không ngừng tự kiểm soát, đúc rút bài học và thay đổi cách tư duy sai lầm cũng như tâm lý nóng vội, để đạt được lợi nhuận ổn định lâu dài.
Ngoài ra, họ còn chú trọng rèn luyện thói quen giao dịch tốt, bao gồm giao dịch theo kế hoạch, ghi nhật ký giao dịch và tránh dán mắt vào bảng giá quá mức. Trader bình thường nếu muốn đạt được lợi nhuận ổn định lâu dài trong giao dịch, cũng cần nâng cao trình độ bản thân thông qua việc rèn luyện tâm lý giao dịch tốt, tự kiểm soát và xây dựng thói quen tốt.
◕ Tư duy của trader chuyên nghiệp bình tĩnh và khách quan
Đa số trader chuyên nghiệp không phải là day trader, vì thẳng thắn mà nói, giao dịch trong ngày kiếm lợi nhuận cực kỳ khó. Những trader chuyên nghiệp này thường có sự kiên nhẫn rất lớn, thiên về chiến lược giao dịch swing. Họ không dễ dàng mở vị thế, cũng không quá chú tâm đến lệnh của mình. Tư duy của họ cực kỳ khách quan và bình tĩnh, họ đánh giá lý trí tình hình thị trường, tự hỏi liệu đây có phải là thời điểm thích hợp để mở vị thế không. Nếu phải, họ thực thi giao dịch theo kế hoạch; nếu không, họ không lãng phí thời gian dán mắt vào biến động thị trường.
Khác biệt lớn nhất giữa trader chuyên nghiệp và trader nghiệp dư nằm ở tâm lý. Trader chuyên nghiệp thực thi kế hoạch, không bị sai lệch bởi lỗi cảm xúc. Ngược lại, nhiều trader bình thường quá theo đuổi việc "thắng", thay vì tập trung vào cách đạt được "lợi nhuận". Trong sự khác biệt này, "lợi nhuận" đòi hỏi kế hoạch bình tĩnh và thực thi nghiêm ngặt, còn "thắng" thì có thể bị ảnh hưởng bởi cảm xúc cá nhân.
◕ Suy nghĩ của trader chuyên nghiệp đi ngược với trader bình thường
Một trong những khác biệt rõ rệt nhất giữa trader chuyên nghiệp và trader bình thường là: trader chuyên nghiệp dám thực hiện những thao tác mà đa số người khác không dám thử. Cụ thể, trader chuyên nghiệp thường giao dịch ngược hướng với trader nghiệp dư. Khi đa số người đứng ngoài quan sát vì không dám vào lệnh, trader chuyên nghiệp lại coi đó là thời điểm giao dịch tốt; ngược lại, khi đa số người đổ xô vào thị trường giao dịch, trader chuyên nghiệp có thể cho rằng đây không phải thời điểm vào lệnh tốt.
Lấy ví dụ về xu hướng thị trường tiếp diễn, khi giá thị trường đã chạy theo một hướng trong thời gian dài, người bình thường có thể nghĩ rằng thị trường sắp đảo chiều. Tuy nhiên, trader chuyên nghiệp lại có thể tin chắc rằng thị trường sẽ tiếp tục đi theo hướng cũ. Vì vậy, trader chuyên nghiệp có thể tiếp tục mua ở mức giá rất cao, hoặc tiếp tục bán ở mức giá rất thấp. Ngược lại, trader bình thường thường cho rằng thị trường đã chạm đáy hoặc đỉnh, sắp đảo chiều. Cách nhìn khác nhau về thị trường này dẫn đến sự khác biệt trong quyết định của trader chuyên nghiệp và trader bình thường khi giao dịch.
◕ Chiến lược giao dịch của trader chuyên nghiệp
Trader chuyên nghiệp sẽ kiên nhẫn chờ chiến lược giao dịch của mình phát huy hiệu quả, một số trader chuyên nghiệp rất rõ khi nào nên vào lệnh, họ đều có nền tảng phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật vững chắc, họ hiểu rõ môi trường thị trường mình đang ở, biết mình đang chờ đợi điều gì, không lãng phí thời gian và công sức vào những cơ hội giao dịch đầy bất định. Trader chuyên nghiệp đều phải trải qua quá trình học hỏi tích lũy lâu dài, và trong quá trình không ngừng mắc lỗi để đúc rút kinh nghiệm, nâng cao năng lực giao dịch của mình, họ thường có "cảm giác bảng giá" rất mạnh, giống như một thứ trực giác về thị trường.
Trader chuyên nghiệp rất tự tin vào chiến lược giao dịch của mình, họ không nghi ngờ chiến lược của mình, sẽ luôn kiên trì với chiến lược đó. Nếu bạn không có niềm tin 100% vào chiến lược giao dịch của mình, thì bạn nên nghiêm túc xem xét lại, liệu chiến lược giao dịch của mình có cần điều chỉnh lại không.
Đa số trader chuyên nghiệp giống như cá sấu hoặc xạ thủ bắn tỉa, khi giao dịch, họ luôn kiên nhẫn ẩn mình chờ đợi, cho đến khi mục tiêu con mồi xuất hiện, một phát trúng ngay, tuyệt đối không lãng phí thời gian và công sức để giao dịch những lệnh không chắc chắn, điều này rất giống quá trình cá sấu săn mồi cũng như xạ thủ bắn tỉa tiêu diệt mục tiêu. Trader chuyên nghiệp qua quá trình rèn luyện lâu dài, có thể trở nên giống như cá sấu hoặc xạ thủ bắn tỉa, hành vi giao dịch của họ trở thành thói quen, một khi cơ hội giao dịch rõ ràng xuất hiện thì dứt khoát ra tay, không có cơ hội giao dịch hoặc cơ hội không rõ ràng thì kiên nhẫn chờ đợi.
◕ Quản lý vốn và quản lý rủi ro
Trader chuyên nghiệp đều có kế hoạch quản lý vốn và quản lý rủi ro khoa học, điều này cực kỳ quan trọng trong giao dịch. Tuy nhiên, nhiều trader bình thường chưa nhận thức đầy đủ về tầm quan trọng của quản lý vốn và quản lý rủi ro. Kể cả khi đã nhận thức được tầm quan trọng của nó, khi thực tế giao dịch họ cũng thường không thể thực thi nghiêm ngặt kế hoạch của mình. So sánh mà nói, trader chuyên nghiệp luôn tuân thủ nghiêm ngặt kế hoạch quản lý vốn và quản lý rủi ro của họ.
Trader chuyên nghiệp giỏi phòng ngừa rủi ro, chứ không phải gia tăng rủi ro. Ví dụ, với hai cặp tiền có tương quan cao, như EUR/USD và GBP/USD, khi USD tăng hoặc giảm, cả hai cặp tiền này đều có thể giảm hoặc tăng. Trong trường hợp này, đồng thời long hoặc short tương đương với việc khuếch đại rủi ro. Trader chuyên nghiệp sẽ nỗ lực né tránh tình huống này.
Ngoài ra, trader chuyên nghiệp hiểu sâu sắc tính vô thường của biến động thị trường, nên sẽ linh hoạt ứng biến theo tình hình thị trường cụ thể. Ví dụ, khi một cặp tiền có biến động lớn, trader chuyên nghiệp sẽ đặt khoảng cách cắt lỗ lớn hơn; còn khi biến động nhỏ, họ sẽ thu hẹp khoảng cách cắt lỗ một cách thích hợp. Khi đối mặt với các sự kiện lớn, trader chuyên nghiệp cũng sẽ điều chỉnh quy mô lệnh để giảm rủi ro.
◕ Quy tắc "3M" trong giao dịch
Trader chuyên nghiệp đều xây dựng kế hoạch giao dịch của riêng mình, việc xây dựng kế hoạch giao dịch dựa trên ba nền tảng: tâm lý giao dịch, tức là quy tắc 3M.
◍ Tâm lý giao dịch
"Tâm" trong quy tắc 3M chủ yếu nhấn mạnh việc rèn luyện tâm lý giao dịch tốt, giúp trader có thể giữ bình tĩnh trong thị trường đầy ồn ào và cám dỗ. Tâm lý giao dịch được coi là yếu tố cốt lõi quyết định thành bại của giao dịch. Trong giao dịch, thiếu tâm lý giao dịch tốt có thể dẫn đến thua lỗ kéo dài. Để đạt được tâm lý giao dịch tốt nhất, có nhiều phương pháp để lựa chọn, đã có rất nhiều bài viết về chủ đề này. Về mặt này, điều quan trọng nhất là tự kiểm soát.
Trong giao dịch thực tế, đa số giao dịch có thể tóm gọn lại là khi đối mặt với vô số cơ hội giao dịch, liệu trader có thể kiểm soát hiệu quả cám dỗ của bản thân hay không. Bởi vì thông thường, nếu thiếu khả năng tự kiểm soát tốt, tài khoản của trader rất có thể sẽ chịu tổn thất. Vì vậy, rèn luyện tâm lý giao dịch tốt, đặc biệt là khả năng tự kiểm soát, là cực kỳ quan trọng đối với lợi nhuận ổn định lâu dài. Trong giao dịch, tư duy lý trí, bình tĩnh ứng phó với biến động thị trường là chìa khóa để duy trì tâm lý giao dịch tốt.
◍ Quản lý vốn
Quản lý vốn là "chất kết dính" trong quy tắc 3M, bởi vì nó kết nối một cách hữu cơ tất cả các yếu tố giao dịch liên quan. Nếu bạn không thể quản lý vốn hiệu quả, tâm lý của bạn sẽ nhanh chóng trở nên hỗn loạn, và logic chiến lược của bạn cũng sẽ không thể thực thi. Vì vậy, để đạt được thành tích giao dịch tốt, chú trọng quản lý vốn là cực kỳ quan trọng, đặc biệt là về mặt quản lý rủi ro.
Cốt lõi của quản lý vốn là đảm bảo an toàn cho vốn. Điều này có nghĩa là bạn cần tránh đầu tư quá mức vào mỗi lệnh, và tránh giao dịch quá mức để không tiêu hao quá nhiều vốn giao dịch. Quan trọng hơn, chỉ khi xuất hiện cơ hội giao dịch có tỷ lệ thắng cao, bạn mới nên giao dịch. Tỷ lệ thắng của giao dịch càng cao, cơ hội kiếm lợi nhuận của bạn càng lớn. Tuyệt đối không được vì giao dịch quá mức mà làm cạn kiệt vốn giao dịch của bạn, đây là một trong những nguyên nhân chính khiến nhiều trader thất bại. Quản lý vốn thận trọng và sáng suốt là con đường duy nhất dẫn đến thành công trong giao dịch.
◍ Chiến lược giao dịch
Nền tảng thứ ba của quy tắc 3M là chiến lược, nó liên quan đến cách phân tích tình hình thị trường, khi nào vào thị trường và khi nào đứng ngoài quan sát. Đối với giao dịch thành công, phải được xây dựng trên nền tảng logic chiến lược hiệu quả.
Cách đơn giản nhất để đánh giá liệu logic chiến lược có hiệu quả hay không là áp dụng nó vào thị trường, giao dịch trong vài tháng, và quan sát kết quả. Tuy nhiên, mấu chốt là đảm bảo thực thi giao dịch nghiêm ngặt theo logic chiến lược, tránh giao dịch quá mức.
Thị trường hiện nay xuất hiện nhiều logic chiến lược khác nhau, vì vậy bạn cần tìm ra cái phù hợp với mình. Logic chiến lược được chọn không chỉ phù hợp với cá tính giao dịch và lịch trình của bạn, mà còn phải dễ vận hành và có tiềm năng sinh lời. Logic chiến lược hiệu quả là chìa khóa để đạt được thành công trong giao dịch, là nền tảng để đạt được lợi nhuận ổn định trên thị trường.
Tổng kết
Trader chuyên nghiệp học hỏi kinh nghiệm từ những người có kinh nghiệm, tiếp thu trí tuệ của người khác. Trong quá trình học giao dịch, nhất định phải giữ khiêm tốn, chủ động học hỏi người khác, đừng sợ mất mặt vì mình không biết gì, thừa nhận sự thiếu hiểu biết tốt hơn nhiều so với tự cho mình là đúng một cách mù quáng. Người thành công thường không phải thông minh hơn người khác bao nhiêu, mà là giỏi học hỏi người khác, tiếp thu trí tuệ và kinh nghiệm của người khác.
Trader chuyên nghiệp thường có tinh thần "học đến già, sống đến già", họ duy trì thói quen học hỏi, không ngừng tiến bộ, không ngừng nâng cao bản thân, từ đó làm cho lượng kiến thức của mình phong phú hơn, tầm nhìn rộng hơn, và hiểu biết về giao dịch cũng sâu sắc hơn.