Đến năm 2026, tôi đã lăn lộn trên thị trường hơn mười năm. Thời gian không hề ngắn, đủ dài để tôi từng cháy tài khoản, cũng đủ dài để vài lần tôi ảo tưởng rằng mình đã "ngộ đạo thành công", nắm được bí quyết mà người khác không biết, rồi lại bị thị trường đập cho về nguyên hình. Cuối cùng tôi mới dần hiểu ra, giao dịch chưa bao giờ đơn giản là tìm được một chiến lược thần bí nào đó, mà phần lớn là câu chuyện về sự tồn tại và nhận thức bản thân.
Nhiệm vụ đầu tiên của bạn là sống sót
Đừng nghĩ đến việc năm nay kiếm được bao nhiêu tiền. Mục tiêu thật sự của bạn là đừng để bị thị trường đào thải.
✔ Vị thế phải nhỏ. Nhỏ hơn cả mức bạn nghĩ là "nên" có.
✔ Đừng vì sàn cho bạn đòn bẩy cao mà bạn dùng hết, all-in.
✔ Nếu cảm xúc của bạn sụp đổ, hãy rời khỏi màn hình. Thị trường ngày mai vẫn còn, sẽ không biến mất chỉ vì bạn nghỉ một ngày.
Chọn một con đường, cắm đầu vào đó trước (ít nhất một thời gian)
Điều mà trader mới thích làm nhất là mỗi tuần đổi một chiến lược. Kết quả là gì? Cái nào cũng "hiểu sơ sơ", nhưng cuối cùng chẳng hiểu gì cả, chẳng làm tốt được gì.
✔ Chọn một phong cách phù hợp với nhịp sống của bạn (giao dịch swing, giao dịch trong ngày đều được).
✔ Tập trung vào 1–3 thị trường hoặc sản phẩm, chứ đừng nhìn 20 cái rồi qua lại đổi liên tục.
✔ Cho chiến lược đủ số lượng mẫu rồi mới quyết định nó có phải là "rác" hay không.
Quản lý rủi ro > tỷ lệ thắng
Bạn nhất định sẽ mắc sai lầm. Và sẽ mắc rất nhiều lần. Điều quan trọng là: cái giá của một lần sai là bao nhiêu?
✔ Khi mới bắt đầu, hãy ép rủi ro mỗi lệnh xuống thật nhỏ (0.5%–1%, thậm chí thấp hơn).
✔ Đặt cắt lỗ, và thật sự thực hiện nó.
✔ Đừng thêm vị thế vào lệnh thua, cái suy nghĩ "nó sẽ hồi lại thôi", thị trường không nợ bạn bất cứ thứ gì.
✔ Kích thước vị thế nên được tính dựa trên khoảng cách giữa giá vào lệnh và giá cắt lỗ, cùng với tỷ lệ phần trăm rủi ro trên vốn chủ sở hữu tài khoản.
✔ Ban đầu hãy vào vị thế thật nhỏ, ví dụ mỗi lệnh chỉ chịu rủi ro 0.10% vốn chủ sở hữu tài khoản. Chỉ tăng vị thế dần khi danh mục có phản hồi hiệu suất tốt và môi trường thị trường phù hợp. (Ví dụ, khi thị trường đi ngang, môi trường kém, hoặc vài lệnh gần nhất không có lợi nhuận, thì nên giảm tỷ lệ rủi ro mỗi lệnh.)
✔ Theo dõi ADR% của danh mục (tỷ lệ biến động trung bình ngày của tài khoản), đảm bảo nó không cao đến mức vượt quá ngưỡng chịu đựng tâm lý của bạn. (Với tôi, ngưỡng này là 4%.)
✔ Khi thị trường đi quá xa, hãy giảm ADR% của danh mục bằng cách chốt lời hoặc bán dần khi đang mạnh.
✔ Dùng đường trung bình trên đường cong vốn chủ sở hữu tài khoản để xác định khi nào nên giảm tỷ lệ rủi ro mỗi lệnh trên vốn chủ sở hữu. (Tôi dùng đường trung bình 21 và 50.)
Thứ thật sự hủy hoại bạn, chưa bao giờ là những khoản lỗ nhỏ, mà là một lần lỗ mất kiểm soát lớn.
Viết nhật ký giao dịch như thể có người sẽ kiểm tra
Nhiều trader mới nghĩ rằng ghi chép giao dịch là việc có cũng được, không có cũng chẳng sao. Thật ra không phải vậy.
✔ Viết ra: tại sao vào lệnh, thoát lệnh ở đâu, rủi ro bao nhiêu, là mô hình gì.
✔ Sau khi giao dịch xong viết thêm: có thực hiện đúng kế hoạch không? Cảm xúc lúc đó là gì?
✔ Về lâu dài, thống kê theo phân loại chiến lược, theo khoảng thời gian, theo việc có tuân thủ quy tắc hay không. Bạn sẽ ngạc nhiên khi phát hiện lợi nhuận và thua lỗ thường tập trung vào một vài mô hình và những lỗi lặp đi lặp lại.
Bạn không cần thứ gì đó quá phức tạp và màu mè, nhưng tốt nhất nên có một bảng thống kê hoặc dashboard có cấu trúc, để thấy được tỷ lệ thắng và hiệu suất lợi nhuận của các chiến lược khác nhau. Điều này sẽ tăng tốc sự trưởng thành của bạn rất nhiều.
Mục tiêu quá trình quan trọng hơn mục tiêu lợi nhuận
"Năm nay kiếm 10.000 đô" (khoảng 250 triệu VND) nghe rất truyền cảm hứng, nhưng nếu hành vi không thể kiểm soát thì mục tiêu này vô nghĩa. Thay vào đó, chi bằng đổi thành:
✔ "Tháng này 90% lệnh được thực hiện nghiêm ngặt theo kế hoạch."
✔ "Cả quý, tỷ lệ rủi ro mỗi lệnh được giữ nhất quán."
✔ "Mỗi cuối tuần dành 30 phút để đánh giá giao dịch."
Bạn không thể kiểm soát thị trường, nhưng bạn có thể kiểm soát sự ổn định trong thực thi của chính mình.
Cực kỳ kén chọn người mà bạn nghe theo
Nội dung chưa bao giờ nhiều như bây giờ, nhưng nhiều thứ chỉ là giải trí được gói bọc thành giáo dục.
✔ Hãy cảnh giác với những người khoe lợi nhuận khủng nhưng không đưa ra được nhật ký giao dịch thật.
✔ Đáng nghe hơn là những người nói về rủi ro, về sụt giảm, về sai lầm, chứ không phải người chỉ phô diễn chiến thắng.
✔ Nếu nghe có vẻ như đường tắt, thì khả năng cao là đang bán cho bạn thứ gì đó.
Cuối cùng bạn sẽ thấy giao dịch nhàm chán là bình thường
Hầu hết mọi người sẽ nghĩ rằng cuộc sống của trader nhất định rất kích thích, ngày nào cũng có những biến động điên rồ chờ bạn nắm bắt chính xác.
Nhưng thực tế hoàn toàn ngược lại. Những trader kiếm tiền giỏi nhất thật ra thường dành 90% thời gian để chờ đợi, 9% thời gian để học, đánh giá và ghi chép, chỉ 1% thời gian là thật sự thực hiện giao dịch.
Nếu mỗi lần giao dịch đều giống như ngồi tàu lượn siêu tốc, hoặc kích thích như đánh bạc, thì nhất định đã có chỗ nào đó sai.
Thời gian lâu dần, giao dịch tốt sẽ trở nên rất nhàm chán, rất tẻ nhạt.
Hãy cảm nhận thật kỹ những lời này. Trước khi bạn thật sự có một lợi thế có thể kiểm chứng, những từ như "giàu có", "phát tài nhanh" đều không nên xuất hiện trong đầu bạn.
Bạn đang nghĩ đến việc phát tài nhanh, hay đang xây dựng một hệ thống có thể giúp bạn sống sót trên thị trường 5–10 năm — bao gồm nhật ký giao dịch, các quy tắc rủi ro, và một chiến lược cốt lõi?