เพื่อนของผมคนหนึ่งชื่อเล่าหวัง เพิ่งโดนล้างพอร์ตอีกครั้งเมื่อไม่นานมานี้
หลังจากจ่ายเงิน 10,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 350,000 บาท) คอร์สอบรมเทรด กลับไปขาดทุน 15,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 525,000 บาท) บนแพลตฟอร์มเถื่อน เขาผิดหวังมากจนอยากเลิก
แต่ก็ยังไม่ยอมแพ้! ต้นทุนจมมันเยอะ แถมตัวเองก็หลงใหลการเทรดมาตลอด
เขาตัดสินใจสู้ครั้งสุดท้าย เลยซื้อ EA มาใช้ — ก็รู้กันอยู่ว่ามันคือหุ่นยนต์เทรด ผ่านไป 6 เดือน ไม่น่าแปลกใจเลย เขาก็โดนล้างพอร์ตอีกครั้ง... เขาทั้งโกรธทั้งจนใจ สรุปกับตัวเองว่า "ผมมันโง่จริงๆ! โง่สุดๆ ไปเลย!"
ผมจะพูดอะไรได้ล่ะ? เล่าหวังยังไม่เข้าใจว่ามันไม่เกี่ยวกับความฉลาดของเขา หรือพูดให้ถูกคือ มันไม่ใช่ปัญหาของเขาเลยด้วยซ้ำ หลังขาดทุนหนักติดต่อกัน เขาผิดหวังในตัวเองมาก จนแทบไม่เหลือความมั่นใจแล้ว
ต้องยอมรับว่าพวกนักขายในตลาด เทรดเดอร์ที่มี "ประวัติความสำเร็จ" หรือภาพแคปหน้าจอผลเทรดเป็นร้อยๆ ครั้งที่เอามาโชว์ มันชวนเชื่อจริงๆ แต่พอพิจารณาดีๆ ก็ชัดเจนว่าสิ่งพวกนี้ไม่เคยได้ผลเลย
คุณคิดว่าวอร์เรน บัฟเฟตต์ (Warren Buffet) จะตัดสินใจซื้อตาม EA หรือบัญชี MT4 ไหม? หรือคิดว่ามีใครบนวอลล์สตรีททำแบบนั้น? ไม่มีทาง
เทียบกับเล่าหวังแล้ว ข้อได้เปรียบของผมในเรื่องการเทรดมาจากประสบการณ์บริหารพอร์ตกว่า 20 ปีบนวอลล์สตรีท เพียงแต่ 13 ปีหลังผมเทรดเพื่อตัวเองเป็นหลัก ในช่วงเวลายาวนานขนาดนั้น ผมได้เห็นปาฏิหาริย์เกิดขึ้นมากมาย
หนึ่งในกำไรครั้งใหญ่ที่สุดของผมคือปี 1982 ตอนนั้นผมยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นอาชีพเทรด ผมฝากเงิน 8,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 280,000 บาท) เข้าบัญชีและซื้อสัญญาฟิวเจอร์สเงิน ตลาดพิสูจน์ว่าการตัดสินใจของผมถูกต้องอย่างที่สุด ผ่านไป 30 วัน พอร์ตของผมพุ่งขึ้นไปเกิน 280,000 ดอลลาร์ (ประมาณ 9,800,000 บาท)
หลังจากนั้นผมก็ปรับกลยุทธ์การเทรดเล็กน้อย ตลอดหลายปีที่ผ่านมา ผมเทรดมากกว่า 120,000 ครั้ง บริหารพอร์ตมากถึง 1,200 บัญชี และเคยอยู่กับสถาบันการเงินบนวอลล์สตรีทมา 8 แห่ง ด้วยความห่วงใยเพื่อนเล่าหวังและเทรดเดอร์อีกหลายคนที่เหมือนเขา ผมจึงตัดสินใจให้คำแนะนำการเทรดที่ตรงที่สุดกับคุณ เพื่อให้คุณมีกำไรอย่างน้อย 4 ครั้งต่อเดือน (ก็เพียงพอแล้ว) จะได้ไม่ต้องอดจนกินขนมปังไม่ได้
ก่อนอื่น คุณต้องมีชุดความคิดที่สมดุลก่อน:
1. ผมไม่ได้มีสูตรวิเศษอะไร ตลาดการเงินมันคือสมรภูมิที่ดาบและเงามีอยู่จริง เลือดตกยางออก
2. ระบบเทรดฟอเร็กซ์ที่กำไรสม่ำเสมอ หรือ EA ฟอเร็กซ์ พวกนี้มันน่าขัน เงินบนวอลล์สตรีทไม่ได้มาจากทางนี้
3. อย่าไปฝันถึงกำไร 20% ต่อเดือน — มีแต่ความคิดแบบคนจนที่คิดแบบนั้น
ถ้าคาดหวังสูงเกินไป หรือชุดความคิดไม่ตรงกัน ก็เลื่อนผ่านไปเลย ไม่ต้องอ่านบทความนี้ก็ได้ ถ้าคุณยังอยู่ เรามาต่อกัน:
◒ ตลาดฟอเร็กซ์ถูกปั่นราคาไหม?
คุณเคยออกจากตลาดทันทีเพราะตลาดกลับตัวกะทันหันไหม? รู้สึกว่าการตัดสินใจของตัวเองมักจะผิดอยู่ตลอดไหม? ในตลาดฟอเร็กซ์มีข่าวลือมากมาย เช่น "ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่มีสภาพคล่องสูงสุด จึงไม่ถูกพวกยักษ์ใหญ่ปั่นราคา"
ชัดเจนว่าไม่ใช่แบบนั้น หลายประเทศถูกปรับเงินมหาศาลเพราะธนาคารใหญ่ปั่นค่าเงิน BBC เคยเขียนบทความเรื่องการปั่นราคาของธนาคารชื่อ 《อื้อฉาวฟอเร็กซ์: ปั่นตลาดกันอย่างไร》 ใครสนใจ可以去อ่านดู
เมื่อเผชิญหน้ากับฉลามขาวยักษ์ในตลาดนี้ คุณและผมเป็นแค่ปลาตัวเล็กๆ ฉลามขาวรู้ความลึกและกระแสน้ำได้ดีกว่าคุณเสมอ อย่าคิดจะสู้กับพวกมัน
และคำแนะนำข้อแรกที่ผมจะบอกคุณ คือโอกาสที่คุณจะทำกำไรได้แม้อยู่ต่อหน้าฉลามขาว คุณต้องยึดการเทรดแบบง่ายๆ ที่อาจกินเวลาหลายวัน หลายสัปดาห์ หรือแม้แต่หลายเดือน
◒ ระบุโอกาสเทรดด้วยสองรูปแบบ
เทรดเดอร์รายย่อยไม่สามารถควบคุมตลาดได้ แต่คุณสามารถเพิ่มโอกาสทำกำไรได้ด้วยกลยุทธ์ง่ายๆ อย่างหนึ่ง — นั่นคือการใช้วิธี "ซ้อนทับสองรูปแบบกราฟ" ก่อนเทรด มีเทรดเดอร์คนหนึ่งถึงกับเรียกผมเล่นๆ ว่า "จอมเวทย์สองรูปแบบ" แก่นความคิดของกลยุทธ์นี้ง่ายมาก คือหารูปแบบกราฟสองแบบเพื่อระบุโอกาสเทรดที่อาจเกิดขึ้น ต้องเข้าใจว่านี่ไม่ใช่เพื่อกำหนดจังหวะ "เข้า" ที่แน่นอน แต่เพื่อระบุโอกาสเข้าที่อาจเกิดขึ้น
◒ ใช้ "เครื่องมือกระตุ้น" ง่ายๆ
มือใหม่ส่วนใหญ่พอเห็น double bottom หรือรูปแบบอื่นก็เข้าเทรดทันที แต่คุณและผมไม่ใช่คนโง่ เรารู้ว่าต้องรอให้การเปลี่ยนสไตล์ของตลาดเสร็จสิ้นก่อนจึงจะลงมือ
รูปแบบตลาดมีหลายแบบ แต่แบบที่ผมพูดถึงนี้เป็นแบบที่ง่ายที่สุดและให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่ากับผม เรียกว่า "รูปแบบแท่งเทียนฝัง" (harami)
◒ มี stop loss ที่เข้มงวด อดทนรอระลอกถัดไประเบิด
ยังจำที่ผมเล่าเรื่องปี 1982 ที่ผมเพิ่ม 8,000 ดอลลาร์เป็น 280,000 ดอลลาร์ได้ไหม? แม้กำไรจะสูง แต่ความเสี่ยงกลับต่ำมาก ตอนนั้นตลาดผันผวนมาก มีทั้งโอกาสและความเสี่ยง แต่ขอแค่คุณบริหารความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสม ก็มีโอกาสทำกำไรได้
ปกติผมตั้ง stop loss ให้แน่นตั้งแต่แรก ขอแค่คุณเข้าในราคาที่เหมาะสม ทุกอย่างก็จะเดินไปในทิศทางที่ถูกต้อง บางครั้งราคาอาจสวนทาง หมายความว่าออเดอร์นี้จบแล้ว stop loss จะพาคุณออกไปอย่างรวดเร็ว แต่พอแนวโน้มเป็นใจ ผลลัพธ์ก็คือกำไรที่น่าประหลาดใจ
◒ ออกเมื่อได้กำไรงาม
ถ้าตลาดเป็นไปตามที่คุณคาด การเทรดของคุณควรมีโมเมนตัมทำกำไรได้อย่างรวดเร็ว และ stop loss สำคัญมาก มันช่วยให้คุณควบคุมความเสี่ยงให้เหลือน้อยที่สุดเมื่อทำกำไรได้มาก ถ้า stop loss ไม่แน่นพอ ความเสี่ยงเพิ่มขึ้น คุณก็ต้องลด position ลง
ส่วนตัวผมแนะนำอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนที่ 3:1 ถ้า stop loss ของคุณคือ 35 pip เป้าหมายกำไรก็ตั้งไว้ที่ 105 pip ด้วยกลยุทธ์ออกแบบนี้ ก็สามารถรักษาผลตอบแทนที่ดีไว้ได้
◒ ทำอย่างไรไม่ให้ขาดทุน?
ก่อนอื่นต้องเข้าใจให้ชัดว่า การขาดทุนเป็นส่วนหนึ่งของการเทรด ถ้าคุณพลาดสักครั้ง นั่นไม่ใช่ "ขาดทุน" แต่เป็นแค่ส่วนหนึ่งของกระบวนการ เพราะเทรดเดอร์ย่อมเจอการขาดทุนเสมอ การขาดทุนที่แท้จริง คือตอนที่คุณไม่เหลือหลักการ เทรดตามอารมณ์ล้วนๆ ขอแค่คุณยังทำตามหลักการเทรด คุณก็ยังอยู่บนเส้นทางทำกำไร
เชื่อผมเถอะ ผมเคยทำผิดแบบนี้มาแล้ว หลังจากให้คนอื่นเห็นบันทึกการเทรดของผม พวกเขาก็มาถามไถ่ไม่หยุด ทำให้ผมไม่มีสมาธิอีกต่อไป และการเทรดก็ไม่เป็นไปตามหลักการอีก แค่ครั้งเดียว ผมก็ถูกตลาดลงโทษอย่างหนัก อย่าแชร์ผลการเทรดของคุณกับคนอื่น มันจะสร้างแรงกดดันเพิ่มให้คุณ
นอกจากนี้ ความเป็นระบบและกิจวัตรการเทรดล้วนสำคัญมากต่อการรักษากำไรในระยะยาว และยังเป็นอาวุธที่ปกป้องคุณไม่ให้ถูกฉลามในตลาดกลืนกิน
◒ ทำอย่างไรให้ได้เงินจากการเทรด?
จริงๆ คำตอบง่ายมาก แต่คนส่วนใหญ่ไม่สนใจเลย นั่นคือ บันทึกการเทรด คนส่วนใหญ่ไม่สนใจเพราะพวกเขาไม่ได้จริงจังกับการเทรดจริงๆ
ทุกครั้งที่ผมอยากเทรด ผมจะหยุดก่อน ดูกราฟ เขียนบทวิเคราะห์ของตัวเอง — ทำไมถึงจะเทรดแบบนี้ แล้วจึงเข้าเทรดจริง
90% ของออเดอร์ผมเป็นออเดอร์รอ หมายความว่าจะเริ่มทำงานก็ต่อเมื่อราคาแตะระดับที่กำหนด หลายครั้งพอคิดจะเข้าเทรดก็ตื่นเต้น อะดรีนาลีนพุ่ง ขอให้คุณสั่งตัวเองให้หยุด หายใจลึกๆ สงบลง เขียนบันทึกก่อน ถามตัวเองว่าทำไมถึงจะทำออเดอร์นี้ คุณไม่ต้องการการเทรดที่ใช้อารมณ์ คุณต้องรักษาเหตุผลให้ออนไลน์อยู่เสมอ
◒ การเทรดคือกระบวนการแห่งการรู้แจ้ง
นับตั้งแต่ตลาดทุนถือกำเนิดขึ้น มนุษย์ก็ได้เพิ่มภูมิทัศน์อันโหดร้ายลงในสมรภูมิแย่งชิงผลประโยชน์อันไร้รูปร่างนี้ ทฤษฎีต่างๆ เกี่ยวกับการรบในสมรภูมินี้ผุดขึ้นไม่ขาดสาย
ผมเตือนตัวเองเสมอว่า ในฐานะเทรดเดอร์มืออาชีพ ควรกล้าหาญเด็ดขาดเมื่อตลาดรุ่งเรือง และระมัดระวังเมื่อตลาดซบเซา ทั้งไม่บุ่มบ่ามบุกตะลุย และไม่ถอยหนีเพราะความขลาดกลัว นี่คือคุณสมบัติที่ควรมีในตัวตน
เจสซี ลิเวอร์มอร์ เทรดเดอร์ชื่อดังบนวอลล์สตรีทเคยกล่าวอย่างครุ่นคิดว่า: "ความแตกต่างระหว่างการพนันกับการเก็งกำไร คือ前者เดิมพันกับความผันผวนของตลาด ส่วนหลังรอคอยการขึ้นลงที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ของตลาด การพนันในตลาดย่อมนำไปสู่การล้มละลายไม่ช้าก็เร็ว" ประโยคนี้ชวนให้คิดหนัก เน้นย้ำถึงความสำคัญของการเฝ้ามองอย่างระมัดระวังและการรอโอกาสในตลาดในการลงทุน
◒ แผนเทรดมีประโยชน์อะไรกันแน่?
การวางแผนเทรดดูเผินๆ เหมือนเป็นงานเชิงอัตวิสัยล้วนๆ แต่ความมหัศจรรย์อยู่ที่มันกลับเป็นเครื่องมือสำคัญในการรักษาความเป็นภววิสัย แม้การวางแผนจะเป็นเรื่องอัตวิสัย แต่จุดสำคัญที่สุดอยู่ที่: มันไม่ได้สร้างบนพื้นฐานของการพยากรณ์ตลาด แต่สร้างบนการรับมือกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดอย่างยืดหยุ่น สิ่งสำคัญคือ แผนเทรดเป็นแผนรับมือ ไม่ใช่แผนพยากรณ์ มันไม่ได้อิงจากการเดาว่าตลาดจะขึ้นหรือลงในอนาคต แต่อิงจาก "ถ้าตลาดเกิดการเปลี่ยนแปลงบางอย่าง เราจะลงมือทำอะไร"
เมื่อวางแผนรับมือที่เหมาะสมได้แล้ว ขอแค่คุณมั่นใจในแผนนี้ จริงๆ ก็เท่ากับคุณรู้ชัดถึงความเสี่ยงและกำไรในแผน พอตลาดแสดงสัญญาณตามแผน คุณจะลงมืออย่างเด็ดขาด แม้มันอาจดูเหมือนเป็นการตัดสินใจที่ผิด แต่คุณก็รู้ชัดถึงราคาที่ต้องจ่ายหากผิดพลาด และราคานั้นอยู่ในขอบเขตที่คุณรับได้หรือไม่ แรงบังคับเชิงระบบนี้เป็นการปกป้อง และในขณะเดียวกันก็เป็นเครื่องมือที่บังคับให้คุณยึดมั่น
แผนเทรดจริงๆ แล้วคือระบบบังคับ ที่บังคับให้คุณเดินไปในทิศทางภววิสัย และสุดท้ายก็สร้างนิสัยเทรดตามแผน ปลูกฝังมุมมองการเทรดแบบภววิสัย ดังนั้นจากประสบการณ์ของผม การวางแผนเทรดเป็นเครื่องมือสำคัญที่สุดในการรักษาความเป็นภววิสัยจริงๆ
สรุป
เป้าหมายของความพยายามทั้งหมดนี้คือการรักษาความสม่ำเสมอในการเทรด ให้แน่ใจว่าองค์ประกอบต่างๆ ในกลยุทธ์การเทรดของคุณสามารถปรับตัวเข้ากับสภาพแวดล้อมและสอดคล้องกับตลาดได้
การสะสมความมั่งคั่งไม่ได้มาจากการแย่งชิงหรือการพนัน แต่ต้องอาศัยการรออย่างอดทน แม้การรอจะดูสบาย แต่จริงๆ แล้วมันคือการประลองทางจิตใจและสติปัญญา
เมื่อเผชิญกับแท่งเทียนที่แปรเปลี่ยนและราคาที่ขึ้นๆ ลงๆ ในตลาด นักลงทุนรายย่อยทั่วไปมักถูกดึงเข้าไปพัวพันได้ง่าย แม้จะตั้งกฎและมาตรฐานไว้ชัดเจนก่อนหน้านี้ ก็อาจลงมืออย่างบุ่มบ่ามเพราะสิ่งล่อใจจากความผันผวนของตลาด
ถ้าสำเร็จ ก็อาจรู้สึกว่าโชคช่วย ถ้าล้มเหลว ก็ยากจะหลีกเลี่ยงความรู้สึกโกรธแค้น วงจรแบบนี้ย่อมนำไปสู่ผลลัพธ์ที่คาดเดาไม่ได้ การรออย่างเงียบๆ ในตลาดแบบนี้ ไม่แสดงออก รักษาความสงบ ต้องใช้ความสามารถในการควบคุมจิตใจที่แข็งแกร่งมาก
เพราะจุดอ่อนที่มีมาแต่กำเนิดของมนุษย์ นักลงทุนหลายคนแม้จะสังเกตเห็นโอกาสสำคัญหรือสัญญาณอันตราย ก็มักลังเล ขาดความเด็ดขาดในการเข้า或ออก เพื่อชดเชยจุดอ่อนของมนุษย์ในการเผชิญตลาดนี้ การสร้างหลักการเทรดที่เข้มงวดจึงจำเป็นอย่างยิ่ง หลักการเหล่านี้สามารถกำกับความรู้ความเข้าใจและการลงมือปฏิบัติของตัวเองได้
ในตลาดที่ซับซ้อนวุ่นวาย "ผลประโยชน์" ที่เย้ายวนมักทำให้คนสูญเสียเหตุผล จุดอ่อนของมนุษย์ก็จะเผยออกมาอย่างหมดเปลือก หากขาดการป้องกันที่เพียงพอ นักลงทุนก็ยากจะต้านทานแรงกระแทกของตลาดได้ ดังสุภาษิตจีนที่ว่า "สุภาพบุรุษรักทรัพย์ แต่ได้มาตามทำนองคลองธรรม" เราไม่เพียงควรแสวงหาผลประโยชน์ แต่ยังต้องหาดาบเล่มหนึ่งที่ปกป้องจุดอ่อนของมนุษย์ไว้ จึงจะเข้าใจวิถีแห่งการได้มาและการเสียไปของความมั่งคั่งอย่างแท้จริง
ดังนั้น ในกระบวนการเทรดที่ลึกซึ้ง สิ่งที่ตัดสินแพ้ชนะมักเป็นระดับของความรู้ความเข้าใจและการลงมือปฏิบัติ