저자 김현준, 한국 상위 1% 부자들의 전속 트레이더로, 불과 몇 년 만에 무려 861%의 초고수익률을 달성했습니다. 젊은이들에게 올바른 투자 철학을 전파하기 위해 유명 진행자 유재석이 진행하는 프로그램 《유 퀴즈 온 더 블록》에 출연해 큰 호평을 받으며 한국 젊은 세대의 화제의 투자 인물이 되었습니다.
제가 예능 프로그램 《유 퀴즈 온 더 블록》에 초대받아 출연한 지 벌써 1년이 지났습니다. 제가 출연한 회차의 영상은 YouTube 채널에서 조회수가 300만을 넘었습니다. 조금 더 자랑하자면, 20~30대 시청자 중 저를 모르는 사람은 없습니다. 그중 가장 화제가 된 부분은 유느님(유재석)이 저에게 "이때(주식 시장이 안 좋을 때를 가리킴) 어떻게 해야 하나요?"라고 물었을 때입니다. 제 대답은 "간단합니다. 오를 때까지 기다리면 됩니다."였습니다. 모두 이 답을 듣고 박수 치며 웃으면서 제 대답이 "세계급 헛소리"라며 웃었지만, 저는 정말로 진지했습니다.
펀드 매니저라고 하면, 모두들 그들의 일상이 출근해서 여러 대의 모니터 앞에 앉아 매의 눈으로 복잡한 주식 시장 정보를 주시하고, 주요 경제 헤드라인과 데이터를 꿰뚫고 있으며, 쉴 새 없이 마우스를 클릭하며 매매하는 것이라고 생각합니다. 간혹 매매하지 않을 때는 고객이 매니저에게 눈을 흘기며 "지금 내 돈 가지고 노는 거야? 얼른 돈 좀 더 벌어줘."라고 말하기도 합니다. (사실 수익률이 같다면 수수료와 세금 측면에서 매매 횟수가 적은 편이 낫습니다) 그래서 저는 펀드 매니저에 대한 여러분의 오해를 풀고 싶습니다.
주식 투자와 회사 성장은 병행합니다. 한두 걸음 걷다가 트랙을 바꾸는 것은 '병행'이 아닙니다. 주식 투자는 순례자의 여정과 같아서, 힘들 때는 조용히 손을 배낭 아래에 넣어 도와주고, 잠시 쉬면서 시원한 맥주를 즐기고, 가끔 다른 순례자를 만나면 열정적으로 하이파이브를 합니다. 좋은 회사를 선택하면 죄책감이 들 수도 있습니다. "아무것도 안 했는데 회사 직원의 월급보다 더 많이 버는 게 괜찮은 걸까?" 휴식 외에는 정말 아무것도 할 필요가 없습니다.
팬데믹 발발 후 한국 종합주가지수(KOSPI)는 급격히 1400포인트까지 하락했지만, 어느 날 전례 없는 3000포인트까지 상승하며 '동학개미운동(비고: 2020년 코로나19가 장기간 전 세계로 확산되면서 주식 시장에 등장한 신조어. 주식 시장이 팬데믹으로 크게 하락하는 동시에 한국 국내 개인 투자자들이 대량으로 자국 주식을 매수해 기업이나 외국인 자본에 저항하는 현상)')'이 성공했음을 보여주었습니다.
계좌 인증(타인에게 자신의 부를 과시하기 위해 온라인에 노출하는 행위)에 바쁜 이들에게 수십 퍼센트의 수익률은 초등학생도 비웃을 성과에 불과합니다. 하지만 자세히 들여다보면, 모두가 급하게 삼성전자 같은 대형 우량주만 사들이고 있음을 알 수 있습니다. 심지어 어떤 인터뷰에서는 "지금도 삼성전자를 살 수 있나요?"라고 묻는 사람도 있었습니다.
투자를 시작하자마자 괜찮은 수익률을 얻는 것은 매우 긍정적인 신호입니다. 2008년부터 2020년까지 12년 동안 한국은 박스피(Boxpi, 비고: 한국 종합주가지수의 약칭 KOSPI와 상자 'Box'를 결합한 신조어로, 주가가 횡보하거나 '박스권 움직임'을 보이는 것을 의미)에서 벗어나지 못하며 외국인의 현금인출기 역할만 했습니다.
이제 한국은 K방역(K-Quarantine)을 계기로 비약적으로 발전하며 전 세계를 선도하고 있고, 점점 더 많은 사람이 주식에 투자하고 있으며, 투자자들의 심리는 "무엇을 해도 안 된다"는 패배주의에서 "무엇이든 할 수 있다"는 자신감으로 바뀌고 있으니, 이 전환점을 절대 놓쳐서는 안 됩니다.
하지만 만약 어느 날 삼성전자가 '고평가된 주식'이 된다면, 여러분은 어떻게 하시겠습니까? 아무리 좋은 회사라도 주가가 회사 가치를 초과하면 좋은 주식이 아닙니다. 그때 여러분은 삼성전자를 포기하고 청산하시겠습니까?
주식 투자의 가장 큰 장점은, 여러분이 일하든, 잠을 자든, 심지어 리조트의 선베드에서 맥주를 마시며 일광욕을 하든, 그 회사 직원들이 여러분을 위해 열심히 돈을 벌어준다는 것입니다. 우리가 삼성전자 이재용 부회장이나 Facebook의 마크 저커버그(Mark Zuckerberg)와 아무런 친분이 없어도, 그들과 같은 속도로 병행할 수 있습니다. 만약 삼성전자 주식만 사서 삼성전자가 고점까지 오르기를 기다린 후, 다른 부자가 되는 길을 포기해야 할까요?
저는 매년 두 배 오르는 주식을 찾습니다. 주가가 오르든 내리든, 저는 소비자가 지갑을 열게 만드는 회사를 찾습니다. 찾는 것은 어렵지 않으며, 비결은 습관을 들여 주변의 사물에 주의를 기울이고 숫자로 계산하는 것입니다. 예를 들어 Netflix(넷플릭스)의 구독량, 편의점의 허니버터칩 판매량 등입니다. 저는 이러한 현상을 돈으로 전환합니다.
1년에 두 배 오르는 주식 하나를 찾으면, 10년 후에는 1024배가 됩니다. 그렇게 되면 Netflix 대신 GOLD CLASS(편안한 리클라이너, 무료 음료, 개인 보관함等服务를 제공하는 프리미엄 영화관)를 선택할 수 있고, 편의점 대신 호텔 뷔페를 선택할 수 있습니다. 그리고 저는 지금 그 길을 걷고 있습니다.
충분한 학습과 준비 없이 무작정 삼성전자를 사는 것으로는 절대 부자가 될 수 없습니다. YouTube 채널에서 들은 경제 상식은 투자 학습이라고 할 수 없습니다. 진정한 투자 학습은 지금부터 시작해야 하며, 투자자는 일정한 투자 수익을 유지하고, 주식 시장이나 경제가 불황일 때도 회사를 지원하여 회사가 이를 자본으로 불황을 극복하고 다시 영광의 시대로 돌아와 투자자에게 보상을 돌려주는, 투자와 보상의 선순환을 만들어야 합니다.
특히 등락을 거듭하는 주식 시장에서 지속적으로 돈을 벌고 싶다면, 자신이 투자한 회사가 무엇을 생산하고 어떤 서비스를 제공하는지, 그 판매량과 이익은 얼마인지, 그리고 판매량과 이익을 높이기 위해 어떤 마케팅 전략을 세웠는지 철저히 이해해야 합니다.
한국 상위 1% 슈퍼 부자들이 쓰는 종목 선별법
돈을 벌 수 있는 회사 찾기
——투자 이익을 확대하고 싶다면, 부자들은 이렇게 합니다:
Tip1: 생활 속에서 주식을 찾기: 가족이 즐겨 먹는 건강식품, 화장품부터 요즘 젊은이들이 쓰는 의류, 음식, 소셜 앱까지, 부자들은 생활 속에서 돈을 벌 수 있는 모든 투자 기회를 발굴합니다.
Tip2: 외국 주식 매수: 전 세계 주식을 투자 범위에 포함시키면 자국 경제와 주식 시장 규모의 영향을 받지 않고 언제 어디서나 수만 개의 회사 중에서 선택할 수 있습니다.
Tip3: 대세에 투자: 모바일 네트워크, 고령화, 클라우드, 재택근무, 무인 매장, 온라인 쇼핑 등 대세가 가져오는 비즈니스 기회를 잡으면 투자 성공률이 가장 높습니다.
Tip4: 경제적 해자 찾기: 브랜드, 전환 비용, 네트워크 효과, 비용 우위, 정부 허가, 특허 등 경제적 해자는 여러분의 주식을 외부 환경 변화로부터 보호하고, 적절한 시기에 단숨에 폭발적으로 성장하게 합니다.
Tip5: 비즈니스 모델에 주목: 최소 비용으로 생산하고, 가장 간단한 방법으로 제품을 팔고, 소비자의 가격 민감도를 낮추는 것, 좋은 비즈니스 모델은 좋은 돈 버는 모델이자 주가 상승 공식입니다.
주식의 진정한 가치 파악하기
——투자 안전을 확보하고 싶다면, 부자들은 이렇게 합니다:
Tip1: 주식의 적정가 찾기: 주가수익비율(PER), 주가순자산비율(PBR)이라는 두 가지 무기를 통해 완전 초보 투자자도 언제 사고 언제 팔아야 하는지 쉽게 파악할 수 있습니다.
Tip2: 재무제표 확실히 이해하기: 손익계산서, 현금흐름표, 재무상태표…… 정통할 필요는 없지만 최소한 읽을 줄 알아야 하며, 이는 부실 주식을 사는 것을 피하는 데 도움이 됩니다.
Tip3: 익숙하지 않은 주식은 건드리지 않기: 부자들은 절대 풍문에 귀 기울이거나 재테크 전문가의 조언을 따르지 않습니다. 주식 연구에 시간을 쓰고 싶지 않다면 차라리 전문 기관에 투자를 맡기는 것이 낫습니다.