Penulis Kim Hyun-joon (김현준), mantan manajer investasi untuk top 1% orang terkaya Korea, pernah menciptakan return super tinggi hingga 861% hanya dalam beberapa tahun. Untuk membimbing generasi muda dengan filosofi investasi yang benar, ia tampil di acara populer You Quiz on the Block yang dipandu host terkenal Yoo Jae-suk dan mendapat sambutan hangat, menjadi sosok yang ramai dibicarakan di kalangan anak muda Korea soal investasi.
Sejak saya diundang tampil di acara varietas You Quiz on the Block, sudah setahun berlalu. Video episode saya di channel YouTube sudah ditonton lebih dari 3 juta kali. Kalau boleh sedikit menyombong, tidak ada penonton usia dua puluhan dan tiga puluhan yang tidak mengenal saya. Bagian yang paling banyak dibicarakan adalah saat Yoo大神 (Yoo Jae-suk) bertanya: "Saat seperti ini (maksudnya saat pasar saham sedang tidak bagus) harus bagaimana?" Jawaban saya: "Ini sederhana, tunggu saja sampai naik." Semua orang bertepuk tangan sambil tertawa mengatakan jawaban saya "omong kosong kelas dunia", tapi saya benar-benar serius.
Kalau bicara soal manajer investasi, semua orang mengira pekerjaan mereka setiap hari adalah duduk di kantor di depan beberapa layar, mengawasi informasi pasar saham yang rumit dengan mata elang, hafal semua headline dan data keuangan utama, dan tangan tidak berhenti mengklik mouse untuk beli jual. Kadang kalau tidak sedang beli jual, klien malah melotot ke manajer investasi: "Kamu sekarang main-main dengan uang saya ya? Ayo bantu saya cari lebih banyak uang." (Padahal kalau return-nya sama, dari sisi komisi dan pajak, frekuensi beli jual yang lebih sedikit justru lebih baik.) Karena itu, saya ingin meluruskan kesalahpahaman orang terhadap manajer investasi.
Investasi saham dan pertumbuhan perusahaan berjalan seiring. Berjalan satu dua langkah lalu pindah jalur, itu bukan namanya "seiring". Investasi saham itu seperti perjalanan seorang peziarah; saat merasa lelah, diam-diam letakkan tangan di bawah tas untuk membantu; beristirahat sejenak menikmati bir dingin, sesekali bertemu peziarah lain, bertepuk tangan dengan hangat. Dan memilih perusahaan yang bagus bahkan bisa membuatmu merasa bersalah: "Saya tidak melakukan apa-apa tapi mendapat lebih banyak dari gaji bulanan karyawan perusahaan itu, apakah ini boleh?" Selain beristirahat, benar-benar tidak perlu melakukan apa pun.
Setelah pandemi meledak, Indeks Harga Saham Gabungan Korea (KOSPI) anjlok dengan cepat ke 1400 poin, tapi suatu hari naik ke 3000 poin yang belum pernah terjadi sebelumnya, menandakan "Gerakan Semut Donghak (catatan: istilah baru yang muncul di pasar saham saat pandemi COVID-19 menyebar ke seluruh dunia pada 2020. Saat pasar saham turun drastis akibat pandemi, investor ritel domestik Korea membeli saham dalam negeri secara besar-besaran untuk melawan perusahaan atau modal asing.)" berhasil.
Bagi orang-orang yang sibuk dengan sertifikasi akun (perilaku memamerkan kekayaan diri sendiri secara online untuk dipamerkan kepada orang lain), return puluhan persen hanyalah performa yang bahkan anak SD pun akan menertawakannya. Tapi setelah mengamati dengan teliti, saya menemukan semua orang hanya buru-buru membeli saham blue chip besar seperti Samsung Electronics. Bahkan dalam suatu wawancara, masih ada yang bertanya: "Sekarang masih bisa beli Samsung Electronics?"
Memiliki return yang lumayan di awal investasi adalah tanda yang sangat positif. Dari 2008 hingga 2020, selama 12 tahun Korea tidak bisa lepas dari Boxpi (Boxpi, catatan: istilah baru yang menggabungkan singkatan KOSPI dengan 'Box', artinya harga saham bertahan dalam range bound atau menunjukkan 'pergerakan kotak'), hanya bisa menjadi ATM tunai bagi orang asing.
Sekarang, Korea melesat maju melalui momentum K-Quarantine (K检疫), memimpin dunia, semakin banyak orang berinvestasi saham, mentalitas investor berubah dari pesimisme "apa pun yang dilakukan tidak bisa" menjadi kepercayaan diri "apa pun bisa dilakukan", jangan sampai melewatkan titik perubahan ini.
Tapi, misalkan suatu hari Samsung Electronics menjadi "saham yang overvalued", apa yang akan kamu lakukan? Sekalipun perusahaannya bagus, kalau harga sahamnya melebihi nilai perusahaan, itu bukan saham yang bagus. Saat itu apakah kamu akan meninggalkan Samsung Electronics dan keluar?
Keuntungan terbesar investasi saham adalah, entah kamu sedang bekerja, tidur, bahkan berbaring di kursi berjemur resort sambil minum bir, karyawan-karyawan perusahaan itu semua bekerja keras menghasilkan uang untukmu. Meskipun kita tidak punya hubungan apa pun dengan Menteri Lee Jae-yong dari Samsung Electronics atau Mark Zuckerberg dari Facebook, kita tetap bisa berjalan seiring dengan kecepatan yang sama dengan mereka. Kalau hanya membeli saham Samsung Electronics, setelah Samsung Electronics naik ke titik tertinggi, apakah kita harus meninggalkan jalan lain untuk menjadi kaya?
Saya setiap tahun mencari saham yang naik dua kali lipat. Entah harga saham naik atau turun, yang saya cari adalah perusahaan yang bisa membuat konsumen membuka dompet. Tidak sulit menemukannya, rahasianya adalah membiasakan diri memperhatikan hal-hal di sekitar dan menghitungnya dengan angka, misalnya: jumlah langganan Netflix, penjualan keripik kentang madu krim di minimarket. Saya mengubah fenomena-fenomena ini menjadi uang.
Menemukan satu saham yang naik dua kali lipat setiap tahun, setelah sepuluh tahun menjadi 1024 kali. Dengan begitu saya bisa memilih GOLD CLASS (bioskop premium yang menyediakan kursi berbaring nyaman, minuman gratis, loker pribadi, dan layanan lainnya) menggantikan Netflix; prasmanan hotel menggantikan minimarket. Dan saya sekarang sedang berjalan di jalan ini.
Tanpa pembelajaran dan persiapan yang cukup, membeli Samsung Electronics secara buta sama sekali tidak akan membuatmu kaya. Pengetahuan ekonomi yang kamu dengar di channel YouTube tidak bisa dianggap sebagai pembelajaran investasi. Pembelajaran investasi yang sebenarnya harus dimulai dari sekarang, investor harus mempertahankan return investasi yang stabil, bisa mendukung perusahaan saat pasar saham atau ekonomi sedang lesu, membuat perusahaan menggunakan itu sebagai modal untuk melewati masa sulit, kembali ke masa kejayaan, lalu memberikan imbalan kepada investor, menciptakan siklus positif investasi dan imbalan.
Terutama di pasar saham yang naik turun, jika ingin terus menghasilkan uang, kamu harus benar-benar memahami perusahaan yang kamu investasikan, produk dan layanan apa yang dijual, berapa volume penjualan dan labanya, serta strategi pemasaran yang mereka buat untuk meningkatkan penjualan dan laba.
Metode pemilihan saham yang digunakan para super kaya top 1% Korea
Mencari perusahaan yang bisa menghasilkan uang
——Untuk memperbesar profit investasi, orang kaya melakukan ini:
Tip1: Temukan saham dari kehidupan sehari-hari: Dari suplemen kesehatan dan kosmetik yang biasa digunakan keluarga, hingga pakaian, makanan, dan aplikasi sosial yang digunakan anak muda saat ini, orang kaya menggali setiap peluang investasi yang mungkin menghasilkan uang dari kehidupan sehari-hari.
Tip2: Beli saham asing: Dengan memasukkan saham global ke dalam cakupan investasi, kamu tidak terpengaruh oleh ekonomi dan skala pasar saham dalam negeri, kapan pun dan di mana pun ada puluhan ribu perusahaan yang bisa dipilih.
Tip3: Investasi pada mega tren: Jaringan seluler, penuaan populasi, cloud, kerja dari rumah, toko tanpa awak, dan belanja online, menangkap peluang bisnis yang dibawa mega tren, investasi memiliki tingkat keberhasilan tertinggi.
Tip4: Cari economic moat: Merek, biaya peralihan, efek jaringan, keunggulan biaya, lisensi pemerintah, dan paten, economic moat dapat melindungi sahammu dari perubahan lingkungan eksternal, dan meledak tumbuh sekaligus pada waktu yang tepat.
Tip5: Perhatikan model bisnis: Memproduksi dengan biaya minimal, menjual produk dengan cara paling sederhana, menurunkan sensitivitas harga konsumen, model bisnis yang baik sama dengan model menghasilkan uang yang baik, dan juga sama dengan formula kenaikan harga saham.
Memahami nilai sebenarnya saham
——Untuk memastikan keamanan investasi, orang kaya melakukan ini:
Tip1: Temukan harga wajar saham: Melalui dua senjata utama yaitu PER dan PBV, bahkan investor pemula yang benar-benar baru pun bisa dengan mudah menguasai kapan harus beli dan kapan harus jual.
Tip2: Pahami laporan keuangan: Laporan laba rugi, laporan arus kas, neraca... tidak perlu mahir, tapi setidaknya harus bisa membacanya, ini bisa membantumu terhindar dari membeli saham bermasalah.
Tip3: Jangan sentuh saham yang tidak kamu pahami: Orang kaya sama sekali tidak mendengarkan gosip atau mengikuti saran ahli keuangan, jika kamu sendiri tidak mau meluangkan waktu meneliti saham, serahkan saja langsung ke institusi profesional untuk diinvestasikan.