Bạn có thấy mình dù làm gì cũng đang thua lỗ không?
Bạn đã thử qua các mô hình nến, mô hình biểu đồ, chỉ báo giao dịch, nhưng tất cả đều không tạo ra khác biệt gì cho kết quả của bạn.
Tại sao?
Đó là bởi vì nguyên nhân thua lỗ không phải do chiến lược giao dịch và chỉ báo kỹ thuật.
Ngược lại, thứ gây ra khoản thua lỗ lớn nhất cho tài khoản giao dịch của bạn chính là thói quen giao dịch của bạn.
Dưới đây, tôi sẽ nói về 6 thói quen giao dịch khiến tài khoản của bạn dần dần mất sạch vốn.
#1: Đuổi theo thị trường
Tại sao lại xảy ra tình trạng này?
Đó là bởi vì thị trường biến động quá lớn và quá nhanh.
Nó cần điều chỉnh một chút thì mới có thể tiếp tục tăng cao hơn.
Vì vậy, khi bạn mua gần đỉnh, đó chính là lúc thị trường kiệt sức và sắp điều chỉnh (đôi khi thậm chí là đảo chiều).
Vậy nên, nếu đuổi theo thị trường là một thói quen xấu.
Thì bạn nên làm gì?
Tìm vùng giá trị, rồi giao dịch tại vùng đó.
Cái gọi là "vùng giá trị" chắc những trader theo dõi tôi đều rõ, tôi đã nhắc đến nó trong rất nhiều bài viết. Vùng giá trị là một khu vực trên biểu đồ, nơi áp lực mua có thể xuất hiện và đẩy giá lên (ví dụ như hỗ trợ, đáy swing, đường xu hướng, v.v.).
Vì vậy, nếu thị trường đang trong xu hướng tăng, hỗ trợ có thể là một vùng giá trị.
#2: Sử dụng khối lượng vị thế cố định
Đa số trader đều bị mê hoặc bởi phân tích kỹ thuật, mô hình nến, chỉ báo giao dịch, v.v.
Khi thấy "thứ tốt", bạn nhanh chóng bấm nút "mua" mà không suy nghĩ nhiều về khối lượng vị thế của mình. Đây là một sai lầm rất lớn.
Tại sao?
Bởi vì nếu không có khối lượng vị thế phù hợp, lãi lỗ của bạn sẽ không ổn định.
Khoản lỗ mỗi lệnh nên có cùng độ lớn.
Nhưng khối lượng vị thế của bạn nên được điều chỉnh theo độ lớn của cắt lỗ.
Cắt lỗ chặt hơn cho phép bạn tăng khối lượng vị thế.
Cắt lỗ rộng hơn đòi hỏi khối lượng vị thế nhỏ hơn.
#3: Bình quân khoản lỗ
Hãy tưởng tượng:
Bạn mua 1 lot EUR/USD tại 1.3000.
Rất nhanh, giá giảm 50 pip, bạn đang lỗ thả nổi 500 USD (khoảng 12,7 triệu VND).
Giờ bạn tự nhủ…
Tôi biết mà, thị trường sẽ tăng lại thôi.
Nhưng khoan… nếu tôi mua thêm 1 lot EUR/USD, thì giá chỉ cần tăng 25 pip là tôi có thể thoát lệnh ở điểm hòa vốn.
Mình đúng là thiên tài!
Vậy là…
Bạn mua thêm 1 lot EUR/USD tại 1.2950.
Không may, tiếp theo đó, EUR/USD giảm 100 pip — khiến bạn lỗ thả nổi 2500 USD (khoảng 63,5 triệu VND).
Nói cách khác…
Nếu ngay từ đầu bạn đã hành động dứt khoát cắt lỗ, thì chỉ mất 500 USD.
Nhưng vì bạn khuất phục cảm xúc và cố gắng bình quân khoản lỗ, nó đã tăng lên thành 2500 USD.
Vậy bài học là thế này:
Nếu thị trường chứng minh bạn sai, hãy dứt khoát thoát lệnh.
Đừng nghĩ cách bình quân khoản lỗ, vì nó có thể lăn như quả cầu tuyết thành thứ gần như không thể cứu vãn.
Lưu ý:
Với trader lão luyện, bạn có thể thực hiện thao tác bình quân khoản lỗ khi thị trường xuất hiện mức giá tốt hơn.
Nhưng điều này chỉ có thể thực hiện sau khi bạn đã đánh giá toàn diện việc quản lý rủi ro tài khoản giao dịch của mình.
Một ví dụ:
Bạn có thể chấp nhận rủi ro 0,3% tài khoản cho vị thế đầu tiên.
Vị thế thứ hai vẫn là 0,3%.
Vị thế cuối cùng chỉ có thể là 0,4%.
Vì vậy, ngay cả khi cả 3 vị thế đều chạm cắt lỗ, tài khoản cũng chỉ lỗ 1%.
#4: Do dự không muốn cắt giảm thua lỗ
Giả sử:
Bạn mua 1 lot chuẩn GBP/USD tại 1.4300, cắt lỗ tại 1.4250.
Điều này có nghĩa nếu giá giảm xuống 1.4250, khoản lỗ tiềm năng của bạn là 500 USD (khoảng 12,7 triệu VND) (hoặc 50 pip) thì thoát lệnh.
Bây giờ, nếu bạn để cắt lỗ phát huy tác dụng, điều đó thật tốt.
Tuy nhiên, bạn có thể sẽ nghĩ…
Tôi biết thị trường sắp bật lại.
Nếu giờ tôi cắt lỗ thoát ra, chỉ để nhìn thị trường đảo chiều tăng lên, tôi sẽ trông như một kẻ ngốc.
Để tôi giữ thêm một thời gian, và bán ra ở lần bật lại tiếp theo.
Tiếp theo điều gì sẽ xảy ra?
Thị trường lại giảm thêm 500 pip.
Cuối cùng, nỗi đau không thể chịu đựng nổi, bạn buộc mình phải thoát vị thế.
Vì sự do dự của bạn, khoản lỗ 500 USD đã mở rộng thành 5500 USD (khoảng 139,7 triệu VND).
Vậy nên, kết quả là thế này…
Hãy tôn trọng cắt lỗ của bạn.
Nó có thể bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn, ngay cả khi đôi khi nó khiến bạn trông như một kẻ ngốc.
#5: Ngứa tay
Ngứa tay là chỉ việc không kiểm soát được tay mình, vào những lệnh không thuộc kế hoạch giao dịch của bạn.
Đó là bởi vì bạn muốn có cảm giác hưng phấn từ thị trường, mà không muốn đứng ngoài nhìn không làm gì.
Hoặc, bạn có thể không biết mình đang làm gì, nên bạn chỉ vào lệnh trong phiên giao dịch để giao dịch.
Dù thắng hay thua đều không quan trọng, vì hành vi của bạn không nhất quán.
Khi hành vi của bạn không nhất quán, bạn sẽ nhận được một tập kết quả không nhất quán.
Rồi bạn tự hỏi…
Tại sao kết quả giao dịch của tôi không nhất quán?
Chà, giờ bạn đã có câu trả lời.
Vậy, bạn giải quyết vấn đề này thế nào?
#1: Lập kế hoạch giao dịch
Kế hoạch giao dịch là một bộ quy tắc hướng dẫn việc giao dịch của bạn.
Bạn sẽ biết giao dịch trong điều kiện thị trường nào, khi nào vào lệnh, khi nào thoát lệnh, và cách quản lý giao dịch của bạn từ đầu đến cuối.
Điều này cho phép bạn thực hiện một tập hành vi nhất quán lặp đi lặp lại, từ đó tạo ra kết quả nhất quán.
#2: Khiến việc lệch khỏi kế hoạch giao dịch trở nên đau đớn
Chỉ vì bạn có kế hoạch giao dịch không có nghĩa là tay bạn sẽ không ngứa.
Bởi vì bạn có thể thiếu kỷ luật tuân thủ kế hoạch giao dịch, ngay cả khi nó tốt cho bạn.
(Hơi giống việc bạn không ăn rau, dù bạn biết nó tốt cho bạn.)
Giải pháp?
Chịu trách nhiệm trước ai đó. Có thể là vợ/chồng, bạn bè hoặc người bạn tin tưởng.
Cho họ biết rằng, hễ bạn lệch khỏi kế hoạch giao dịch, bạn sẽ bị phạt.
Hình phạt có thể như thế này:
Quyên góp 50 USD (khoảng 1,27 triệu VND) cho tổ chức từ thiện yêu thích của bạn
Cọ toilet một lần một tuần
Làm 100 cái hít đất
Bạn muốn đảm bảo rằng nỗi đau khi không tuân theo kế hoạch giao dịch lớn hơn nỗi đau khi tuân theo nó.
Như vậy, đầu óc sẽ có xu hướng tuân theo kế hoạch giao dịch ít đau đớn nhất cho bạn.
Điều này có nghĩa là hành động của bạn trở nên nhất quán và có thể đạt được kết quả nhất quán.
Điều này có hợp lý không?
#6: Nghe theo ý kiến của người khác
Với sự phát triển của mạng xã hội, bạn có thể dễ dàng truy cập vô số thông tin từ Twitter, Facebook, các diễn đàn giao dịch, v.v.
Vấn đề là…
Nó sẽ gây hại cho kết quả giao dịch của bạn.
Ví dụ:
Ai đó đăng một biểu đồ trên diễn đàn Tesla và giải thích tại sao anh ta lạc quan về nó.
Tiếp theo, có 100 lượt thích và vô số bình luận đồng ý với phân tích.
Vậy nên bạn nhanh chóng mua cổ phiếu Tesla, hy vọng kiếm lợi nhuận nhanh.
Giờ đến phần quan trọng…
Nếu giá Tesla giảm 30% thì sao?
Bạn sẽ bán, giữ hay mua thêm khi giá giảm?
Bạn không biết, vì bạn đã giao dịch dựa trên ý kiến của người khác.
Bạn có thể tự hỏi:
"Ừm, tôi sẽ hỏi người đăng bài để biết tình hình mới nhất của Tesla."
Anh ta sẽ nói với bạn rằng anh ta đã bán vị thế của mình với khoản lỗ nhỏ, hoặc anh ta không trả lời bạn.
Dù thế nào, bạn đều thua.
Vậy nên, đừng bao giờ giao dịch dựa trên ý kiến của người khác.
Họ sẽ không nói cho bạn biết họ dự định giữ bao lâu, khi nào cắt lỗ, khi nào chốt lời.
Hãy bỏ qua tiếng ồn. Tin vào chính mình.
Tóm lại
Trong bài viết này bạn sẽ học được:
Đừng đuổi theo thị trường tăng/giảm, vì đó là lúc thị trường sắp điều chỉnh hoặc đảo chiều hoàn toàn.
Điều chỉnh khối lượng vị thế của bạn theo khoảng cách cắt lỗ. Như vậy, bạn luôn có thể chấp nhận rủi ro cùng một khoản tiền trong mỗi lệnh.
Đừng bình quân khoản lỗ. Tốt hơn là chấp nhận thua lỗ khi nó còn nhỏ và tiếp tục với lệnh tiếp theo.
Cắt giảm thua lỗ khi thị trường chứng minh bạn sai — không do dự.
Đừng bao giờ vào lệnh vì buồn chán hoặc hội chứng ngứa tay.
Ý kiến của người khác là tiếng ồn. Hãy bỏ qua nó. Tập trung vào việc đưa ra quyết định của riêng bạn, để bạn tự chịu trách nhiệm với chính mình.
Giờ tôi muốn biết… thói quen giao dịch nào đang khiến bạn thua lỗ?