ตลาดเทรดไม่เคยแจกเงินให้เราเปล่าๆ แม้แต่เซียนก็เคยมีประสบการณ์ที่อารมณ์หลุดมือ ความกดดันพุ่งทะลุ จนการเทรดวุ่นวายไปหมด แต่ไม่ว่าจะมีเทคนิคการเทรดเก่งกาจแค่ไหน สุดท้ายก็ต้องเจอคำถามเดิม: เวลาเทรดไม่เป็นใจ จะปรับอารมณ์ยังไง?
ให้คิมฮยองจุน (김형준) "นายพลผู้ไม่แพ้" แห่งตลาดหุ้นเกาหลีที่ผ่านศึกมา 21 ปี ผ่านการหล่อหลอมมาอย่างโชกโชน มาบอกนักลงทุนว่าในตลาดการลงทุนที่โหดหินนี้ การจะเป็นผู้ชนะส่วนน้อยคนสุดท้าย ควรมีจิตวิทยาและแนวคิดการลงทุนที่ถูกต้องแบบไหน
จิตวิทยาการลงทุน 1: ต้องใช้เงินเหลือใช้ในการลงทุน
ในตลาดการลงทุน แค่วู่วามก็อาจกลายเป็นผู้แพ้ได้ นั่นหมายความว่า ถ้าขาดทุนแล้วใจร้อนขึ้นมา ก็จะตกอยู่ในสภาวะที่เอาชนะไม่ได้เลย ขอให้จำไว้ให้ดี ในวินาทีที่คุณเป็นหนี้ ชีวิตคุณก็กำลังก้าวเข้าสู่การล้มละลาย
จิตวิทยาการลงทุน 2: ไม่มีโอกาสเทรดที่เหมาะสมก็พักผ่อน
การเทรดรายวันทำให้เรารู้สึกกดดันว่าต้องทำกำไรทุกวัน ในเวลาที่ไม่เห็นหุ้นที่อยากซื้อหรือไม่มีโอกาสเทรด แต่ยังดื้อดึงจะเทรดให้ได้ ก็จะเกิดการขาดทุน
จิตวิทยาการลงทุน 3: ต้องถ่อมตัวในตลาดการลงทุน
ถ้าวันไหนเทรดแล้วจู่ๆ ก็ได้กำไรก้อนใหญ่ เราจะเกิดความคิดว่า "อ๋อ การเทรดมันง่ายขนาดนี้ ตอนนี้เราก็ทำเงินก้อนใหญ่ได้สบายๆ" แต่ในช่วงเวลาแบบนี้ ปกติโอกาสที่จะขาดทุนก็จะเพิ่มขึ้น ยิ่งทำกำไรได้มาก ก็ยิ่งต้องถ่อมตัวในตลาดเทรดให้มาก
จิตวิทยาการลงทุน 4: เมื่อกำไรสะสมถึงระดับหนึ่งแล้ว สามารถถอนกำไรออกไปบริหารเงินในที่ที่ปลอดภัยกว่าตลาดหุ้น
หุ้น ฟิวเจอร์ส และอื่นๆ เป็นสินทรัพย์ความเสี่ยงสูง อาจกำไรมากหรือขาดทุนมากก็ได้ อยากจะเปลี่ยนจาก 100 ล้านวอน (ประมาณ 2.6 ล้านบาท) ให้เป็น 1,000 ล้านวอน (ประมาณ 26 ล้านบาท) เราต้องสร้างผลตอบแทน 1000% แต่จาก 1,000 ล้านวอน (ประมาณ 26 ล้านบาท) ร่วงลงเหลือ 500 ล้านวอน (ประมาณ 13 ล้านบาท) กลับเป็นแค่การขาดทุน 50% หุ้นจะขึ้นไม่ง่าย แต่จะลงนั้นเป็นเรื่องชั่วพริบตา
จิตวิทยาการลงทุน 5: ถือสถานะข้ามคืน ห้ามใช้เลเวอเรจเด็ดขาด (ใช้เงินทุนในบัญชีเพียงประมาณ 30%)
การถือสถานะข้ามคืนต้องระวังให้ดี หลังตลาดหุ้นปิด อาจมีข่าวร้ายออกมาได้ทุกเมื่อ ในเวลาแบบนี้ถ้าเปิดเลเวอเรจสูงสุด ก็อาจขาดทุนครึ่งหนึ่งในชั่วพริบตา
จิตวิทยาการลงทุน 6: วิธีการเทรดต้องเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ
ตลาดเทรดเปรียบเสมือนสิ่งมีชีวิตที่เคลื่อนไหวได้ เมื่อวิธีการเทรดของเราใช้ไม่ได้ผลในวันหนึ่ง ก็ต้องรู้จักยืดหยุ่นปรับตัว ถ้าดื้อรั้นยึดติดความคิดเดิมๆ อยู่ ก็จะขาดทุนได้ง่ายมาก ในฐานะนักลงทุนหุ้น ตัวต้องอ่อนได้
จิตวิทยาการลงทุน 7: ฟังข่าวลือเป็นแค่ลมผ่านหู
ข่าวลือที่ส่งมาถึงหูคนทั่วไป ก็เพื่อปั่นปริมาณการซื้อขายหุ้นให้สูงขึ้นเท่านั้น
จิตวิทยาการลงทุน 8: ระวังข่าวที่ทำให้หุ้นพุ่งแรง
บางครั้งข่าวก็มีพาดหัวหวือหวาแบบ "หุ้นตัวนี้จะพุ่งแรง" แต่พอเห็นข่าวแบบนี้แล้วเข้าไปตาม โอกาสที่ราคาหุ้นจะขึ้นกลับไม่ถึง 20% ถ้าอยากซื้อหุ้นตามข่าวลือแบบนี้ สู้รอให้ข่าวบวกออกมาก่อนแล้วค่อยเข้าไป โอกาสที่ราคาหุ้นจะขึ้นยังมีถึง 50%
จิตวิทยาการลงทุน 9: อย่าโลภ
คนเราเป็นสัตว์ที่โลภ ดังนั้นบางครั้งเราจึงมีความโลภที่แม้แต่ตัวเองก็ห้ามไม่อยู่ เมื่อเราเข้าไปในสภาวะที่ปรับตัวมากเกินไป มักจะทนตัดขาดทุนไม่ไหวตอนราคาหุ้นดิ่ง จนสุดท้ายขาดทุนมหาศาล ทุกครั้งที่ผมเข้าตลาดหุ้น ผมจะพยายามเตือนตัวเองเสมอ อย่าโลภ
จิตวิทยาการลงทุน 10: การพักผ่อนก็คือการลงทุน
ถ้าตลาดวุ่นวายเกินไปหรือหุ้นอยู่ในตลาดหมี พักสักหน่อยก็ไม่เสียหาย 365 วันในหนึ่งปี เจอช่วงแบบนี้พักก่อนแล้วค่อยออกตัวใหม่ บางครั้งผลลัพธ์กลับออกมาดีกว่า
จิตวิทยาการลงทุน 11: รับผิดชอบการลงทุนของตัวเอง
"หุ้นตัวนี้ต่อไปจะขึ้น 5 เท่าแน่นอน บริษัทนี้ดีจริงๆ!" ไม่ว่าคุณจะได้ยินจากอินเทอร์เน็ตหรือจากเพื่อน คงเคยได้ยินคำพูดแบบนี้กันใช่ไหม แต่พอเชื่อคำพูดพวกนี้แล้วขาดทุน กลับเริ่มโทษคนอื่น สำหรับผม ไม่ว่าจะได้ยินจากใคร ผมจะวิเคราะห์เองก่อนแล้วค่อยซื้อ ไม่มีทางซื้อแบบมั่วๆ เด็ดขาด คนที่โทษคนอื่นในตลาดหุ้น ต่อไปจะประสบความสำเร็จได้ยาก
จิตวิทยาการลงทุน 12: ต้องวิเคราะห์งบการเงินบริษัทและตรวจสอบประกาศของบริษัทเสมอ
เวลาซื้อหุ้น คนส่วนใหญ่ไม่รู้ว่าบริษัทนี้เคยเพิ่มทุนด้วยเงินสดหรือออกหุ้นใหม่เพิ่มหรือไม่ หลายคนพอบริษัทออกหุ้นใหม่เพิ่ม ก็ขาดทุนเพราะจำนวนหุ้นพุ่งขึ้นมหาศาล แต่การขาดทุนส่วนนี้แค่ใส่ใจประกาศของบริษัทก็หลีกเลี่ยงได้ นอกจากนี้ ข้อมูลหุ้นกู้แปลงสภาพก็จะถูกบันทึกไว้ในรายงานไตรมาสเสมอ ต้องรักษานิสัยการวิเคราะห์งบการเงินบริษัทไว้ให้ดี
จิตวิทยาการลงทุน 13: ก่อนซื้อคิดให้ชัดก่อนแล้วค่อยซื้อ
ก่อนซื้อ ลองคิดอีกครั้งว่าการซื้อหุ้นตัวนี้ได้ทำตามหลักการของตัวเองหรือไม่ การทำแบบนี้ช่วยลดการขาดทุนได้
จิตวิทยาการลงทุน 14: เงินสดคือสินทรัพย์การลงทุนที่ดีที่สุด
โอกาสนั้นยุติธรรมสำหรับทุกคน แต่ลองจินตนาการดูว่า ถ้าโอกาสมาถึงแล้วคุณกลับไม่มีเงินสดในมือล่ะ? ผมคิดว่าในตลาดหุ้นเกาหลี หุ้นที่มีผลประกอบการดีกว่าซัมซุงก็คือเงินสด ต้องกันเงินสดไว้จำนวนหนึ่งเพื่อใช้เมื่อโอกาสมาถึง
จิตวิทยาการลงทุน 15: ตัดขาดทุนได้ทุกเวลา
การตัดขาดทุนไม่ได้จำกัดอยู่แค่การเทรดระยะสั้น แม้แต่หุ้นที่ซื้อจากการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานหรือมูลค่าบริษัทก็ตัดขาดทุนได้ ถ้าสภาพอุตสาหกรรมไม่ดี หรือราคาหุ้นไม่ขึ้นตามที่คาดไว้ ก็ตัดขาดทุนได้เช่นกัน ในการเทรดระยะสั้น การใช้ขาดทุนเล็กแทนขาดทุนใหญ่ ก็เท่ากับทำกำไรได้แล้ว
ผู้เขียน/คิมฮยองจุน (김형준)
กรรมการผู้จัดการ K-vine เทรดเดอร์มืออาชีพ แบบอย่างความสำเร็จของนักลงทุนในตลาด เคยได้รับรางวัลในการแข่งขันลงทุนจริง 12 ครั้ง เป็นที่หนึ่ง 4 ครั้ง เคยสร้างสถิติผลตอบแทนสูงสุด 728% คำพูดติดปากของเขาคือ: "ยิ่งทำกำไรได้มาก ก็ยิ่งต้องถ่อมตัวในตลาดหุ้นให้มาก"