Jika anda bertanya kepada saya, mengapa trader mengalami margin call?
Jawapan saya mungkin akan membuat anda sedikit tidak selesa — margin call, hampir merupakan "kursus wajib" bagi semua trader.
Perbezaannya hanya terletak pada sama ada anda membayar yuran pembelajaran lebih awal atau lebih lewat, sama ada yuran itu kecil atau anda kehilangan modal, keyakinan, malah kepercayaan terhadap trading sekali gus.
Semua ini sering bermula daripada satu "salah faham yang indah".
Kebanyakan orang yang baru memasuki pasaran forex, termasuk saya pada masa itu, sebenarnya mempunyai titik permulaan yang sangat sederhana dan juga sangat berbahaya, iaitu ingin menjana banyak wang melalui trading, melepaskan diri daripada kerja 9 hingga 5, dan memperoleh kebebasan.
Dan perkara yang paling mahir dilakukan oleh forex trading adalah sentiasa membesarkan fantasi ini.
Setiap hari yang anda lihat, semuanya kisah seperti ini:
Saya untung $500 dalam 10 minit, kenapa anda tidak boleh?
Saya berhenti kerja, sekarang trading sepenuh masa, setiap hari ribuan dolar masuk.
Sejujurnya, anda sukar untuk tidak tertarik dengan naratif seperti ini.
Masalahnya ialah, hakikat trading bukanlah "mencipta kekayaan", tetapi pemindahan dana antara akaun yang berbeza. Ia dibungkus sehingga kelihatan begitu "mudah" kerana perkara ini memang kelihatan mudah.
Jadi, orang baru mudah membuat kesimpulan yang salah: rupanya menjana wang, hanyalah memindahkan wang daripada akaun orang lain ke akaun saya.
Dan yang benar-benar membawa maut, ialah ayat yang diulang-ulang oleh ramai "orang berjaya": "Jika saya boleh melakukannya, anda juga pasti boleh."
Mengapa saya mengalami margin call? Kerana saya "terlalu yakin saya akan berjaya"
Saya tidak menyembunyikan perkara ini, saya pernah mengalami margin call lebih daripada sekali.
Yang paling teruk, saya memasukkan hampir semua wang yang saya ada ke dalam akaun, sambil berfikir "akaun sebelumnya kena margin call tidak mengapa, kali ini pasti boleh pulih."
Hasilnya? Akaun kembali sifar, saya langsung tidak ada wang untuk isi minyak kereta pergi kerja, akhirnya saya berjalan kaki.
Kemudian barulah saya faham satu perkara, yang benar-benar memusnahkan saya bukanlah pasaran, tetapi obsesi saya bahawa "kali ini pasti menang".
Pasaran tidak peduli siapa anda. Ini adalah satu hakikat kejam yang ramai orang perlu terima lambat laun, motivasi anda, impian anda, tekanan anda, emosi anda, semuanya tidak bermakna bagi pasaran.
Di mata pasaran, anda tidak wujud.
Yang benar-benar berlaku, ialah satu corak tingkah laku yang terbentuk perlahan-lahan dalam diri anda, terus diperkukuh, dan akhirnya mendorong anda langkah demi langkah ke arah margin call.
Mentaliti yang pasti akan menghantar anda ke jurang margin call
Jika anda sudah trading untuk beberapa ketika, fikiran-fikiran di bawah ini, kemungkinan besar anda tidak asing dengan satu pun daripadanya. Yang benar-benar berbahaya bukanlah sesekali terlintas fikiran ini, tetapi apabila anda mula menganggapnya sebagai "munasabah".
#1 Sebaik sahaja duduk di hadapan skrin, terus fikir "hari ini nak untung berapa"
Sebelum membuat keputusan trading setiap hari, otak anda sudah menetapkan satu angka terlebih dahulu, hari ini nak untung berapa, bulan ini nak capai berapa peratus pulangan. Dari saat ini, apa yang anda lakukan bukan lagi trading, tetapi berkhidmat untuk "sasaran kewangan".
#2 Tidak trading pun rasa tidak selesa, kerana anda tergesa-gesa nak pulihkan wang
Beberapa hari lepas rugi, akaun merah, anda mula rasa satu tekanan tersembunyi, kalau tidak buka posisi, seolah-olah kerugian itu benar-benar "disahkan". Jadi anda bukan menunggu peluang, tetapi didorong oleh emosi untuk trading.
#3 Akaun tersekat di tempat yang sama, mentaliti mula berubah
Anda sudah trading selama beberapa minggu, tetapi akaun masih berkisar di sekitar deposit awal. Anda mula menetapkan satu halangan dalam fikiran, asalkan melepasi angka ini, semuanya akan menjadi baik. Jadi jangkaan anda terhadap setiap trade menjadi sangat berat.
#4 Rasa akaun terlalu kecil, jadi letak harapan pada leveraj
"Modal terlalu kecil, buat perlahan-lahan tak ada makna." Ini adalah titik permulaan ramai orang mula bergantung pada leveraj tinggi. 1:500, 1:1000, malah lebih tinggi, kuasa beli serta-merta menjadi sangat besar, anda mula rasa — peluang akhirnya tiba. Tetapi yang anda abaikan ialah, risiko juga pada masa yang sama, dibesarkan secara selari.
#5 Trade ini "sangat pasti", jadi boleh buka posisi lebih besar
Anda membuka posisi yang jelas lebih besar daripada biasa, kerana anda benar-benar, benar-benar rasa, kali ini berbeza. Anda sangat jelas risiko tidak kecil, badan pun sudah mula tegang, tetapi perhatian anda, sudah lama tidak pada risiko, tetapi terpaku pada "hasil" yang belum berlaku itu.
#6 Akaun kecil pun kecil lah, rugi nanti deposit semula
Anda mula menjadi kebal terhadap kerugian. Bukan kerana mentaliti anda baik, tetapi kerana dalam hati anda sudah menyediakan jalan keluar terlebih dahulu, tidak mengapa, paling teruk deposit sedikit lagi. Dari saat ini, rasa hormat anda terhadap risiko, sedang hilang dengan pantas.
#7 Menganggap pasaran sebagai mesin ATM, untuk menampung perbelanjaan hidup
Hujung minggu belanja sedikit, anda secara semula jadi terfikir: minggu depan buka dua posisi sahaja sudah pulih. Trading, mula memikul peranan yang sepatutnya tidak dipikul — membayar perbelanjaan anda.
#8 Terlalu taksub pada penunjuk dan analisis, degil tahan kerugian
Anda yakin analisis anda betul. Walaupun akaun sudah floating loss, emosi sudah mula tidak stabil, anda masih memilih untuk memegang posisi mati-matian, tunggu lagi, pasaran pasti akan kembali. Pada tahap ini, anda sebenarnya bukan lagi trading, tetapi beradu dengan pasaran.
Fikiran-fikiran ini, mengapa begitu berbahaya? Kerana mereka mempunyai satu persamaan, mereka akan membawa anda langkah demi langkah menjauhi trading yang rasional.
Anda bukan melaksanakan sistem, tetapi bertindak balas terhadap emosi, tekanan dan fantasi. Banyak margin call, bukan berlaku pada satu trade tertentu, tetapi selepas fikiran-fikiran ini dibiarkan berulang kali, pengakhiran sudah lama ditentukan. Jika dalam gambaran ini, anda melihat bayangan diri sendiri, jangan tergesa-gesa menafikannya. Menyedarinya, itu sendiri adalah langkah yang paling dekat anda dengan trader yang matang.
Lima cara margin call yang saya lihat, dan juga alami sendiri
Akaun trading "meletup", bukan hanya ada satu cara. Trader boleh runtuh dari segi psikologi, hilang kawalan dari segi emosi, musnah dari segi kewangan, juga boleh dihancurkan oleh ego yang tidak terkawal, atau enggan mengakui kesilapan sendiri. Jalan menuju kehancuran bukan hanya satu, di bawah ini adalah beberapa laluan yang mesti dielakkan oleh trader.
Cara pertama: Margin call dari segi kewangan
Ini adalah yang paling mudah difahami oleh semua orang. Menggunakan posisi yang terlalu besar, bergantung pada leveraj tinggi, tidak meletakkan stop loss, atau semakin besar posisi dalam kerugian berturut-turut. Sama ada akaun kecil terus sifar, atau akaun besar drawdown 50%, pada dasarnya sudah pun margin call.
Ramai orang tumbang di sini, kerana mereka tidak pernah benar-benar memahami satu perkataan: risiko kebankrapan.
Pasaran tidak memerlukan anda membuat kesilapan maut sekali sahaja, asalkan posisi anda tidak terkawal dalam jangka panjang, pengakhiran sudah ditentukan.
Cara kedua: Margin call jenis emosi
Wang belum habis, tetapi diri sendiri sudah musnah. Margin call jenis ini kelihatan tidak begitu "mengerikan", tetapi kuasa memusnahkannya tidak kurang sedikit pun.
Anda mula meragui diri sendiri, meragui sistem, melihat isyarat tetapi tidak berani buka posisi, selepas buka posisi terus menyesal.
Peluang trading terlepas satu demi satu, keyakinan digerus sedikit demi sedikit, akhirnya anda sedar, anda sudah tidak berani menekan butang trading.
Jika anda tidak memahami drawdown maksimum sejarah sistem anda, dan tidak faham menang kalah selalunya hanyalah hasil daripada persekitaran pasaran, anda mudah mengalami "kebankrapan psikologi" di sini.
Cara ketiga: Sistem langsung tidak mempunyai kelebihan
Margin call jenis kematian perlahan. Ini adalah yang paling tersembunyi. Anda kelihatan sedang "trading", sebenarnya hanya terus membayar komisen, terus dimakan oleh spread, terus cuba menggunakan nasib untuk melawan kebarangkalian.
Jika anda tidak dapat menjelaskan dengan jelas, apakah sebenarnya kelebihan anda, adakah trend? Adakah corak? Adakah peraturan mekanikal? Adakah struktur pasaran tertentu?
Maka kemungkinan besar anda hanya bekerja untuk pasaran. Trader, mesti mengenali kelebihan diri sendiri, jika tidak anda tidak akan pernah faham apa itu keuntungan jangka panjang.
Cara keempat: Satu trade besar yang menentukan hidup mati
Ini adalah ego yang bermain. Cara ini saya sudah lihat terlalu banyak kali. Apabila anda "100% yakin" terhadap satu trade, lalu mempertaruhkan seluruh akaun, itu bukan lagi trading, itu adalah keangkuhan diri.
Daripada "setiap trade hanya risiko 1%", bertukar menjadi "sekali gus menanggung 100% risiko", anda daripada trader, bertukar menjadi penjudi.
Ini bukan masalah pengurusan risiko, ini masalah diri sendiri.
Cara kelima: Enggan mengakui kesilapan sendiri
Enggan meletakkan stop loss, pada dasarnya adalah melawan realiti.
Pasaran sudah memberikan jawapan, tetapi anda memilih untuk tidak melihatnya. Anda mula "tahan posisi", mula mencari alasan, mula bercinta dengan posisi. Akhirnya, bukan pasaran yang menjatuhkan anda, tetapi anda sendiri yang enggan melepaskannya.
Jadi adakah cara untuk mengelakkannya? Ada, tetapi tidak menyenangkan.
Anda mesti mengubah satu perkara sepenuhnya, cara anda melihat pasaran. Jangan mempunyai jangkaan hasil terhadap mana-mana trade, jangan kerana "saya sedang trading", rasa saya sepatutnya untung, jangan dibawa oleh naratif "cepat kaya".
Pasaran tidak peduli siapa anda, juga tidak peduli betapa keras anda berusaha.
Trader yang benar-benar boleh bertahan, semuanya telah mempelajari tiga perkara:
✔ Menerima ketidakpastian
✔ Menggunakan sistem untuk menghadapi pasaran
✔ Menggunakan disiplin untuk melawan sifat semula jadi manusia
Penutup
Jika saya hanya boleh meninggalkan satu peringatan untuk anda, itu ialah, mana-mana kemahiran, sebelum anda benar-benar menguasainya, akan terlebih dahulu memukul anda sehingga cukup rendah hati.
Trading juga tidak terkecuali.
Anda mesti terlebih dahulu melalui kekacauan, kekalahan, kerugian dan keraguan, barulah perlahan-lahan belajar mengikut pasaran, bukannya cuba menaklukinya. Jika anda masih dalam perjalanan, itu sangat normal. Yang penting, jangan pada peringkat yang sepatutnya anda bertahan, anda mempertaruhkan diri sendiri sehingga habis.