오늘은 명확한 단계를 통해 스윙 트레이딩에서 수익을 실현하는 방법에 대해 이야기해 보겠습니다.
트레이딩에 관한 냉정한 현실이 있습니다. 신규 트레이더의 90%가 첫해에 트레이딩을 포기합니다. 5년이 지나면 7%만이 여전히 트레이딩을 지속하며, 진정으로 장기적인 성공을 거두는 트레이더는 1~2%에 불과합니다.
그러나 성공적인 방법을 터득한 프로 트레이더들, 예를 들어 마크 미너비니(Mark Minervini), 크리스티안 쿨라마기(Kristjan Kullamägi), 그리고 물론 많은 무명 트레이더들도 대다수가 부러워할 만한 투자 수익률을 달성했습니다.
트레이딩에는 흥미로운 역설이 존재합니다.
한편으로 트레이딩은 진입 장벽이 가장 낮은 직업 중 하나입니다. 단 몇 분이면 거래 계좌를 개설할 수 있습니다. 다른 한편으로 트레이딩을 통해 진정한 부를 축적하는 것은 극히 어렵습니다.
하지만 주목할 점이 있습니다. 트레이딩 실패에는 종종 추적 가능한 패턴이 있다는 것입니다. 이는 우리가 체계적인 방법을 통해 성공 가능성을 높일 수 있다는 것을 의미합니다.
수많은 글로벌 전설적 트레이더들의 성공 사례를 연구한 후, 저는 여덟 가지 핵심 단계를 정리했습니다. 이 단계들이 당신이 소수의 성공 트레이더 대열에 합류할 수 있을지, 아니면 또 하나의 실패 사례가 될지를 결정할 것입니다.
아래에서 하나씩 살펴보겠습니다.
첫 번째 단계: 먼저 안정적인 수입원을 확보하라
대부분의 트레이더가 저지르는 첫 번째 치명적 실수는 트레이딩을 시작한 첫날부터 트레이딩을 주요 수입원으로 삼는 것입니다.
월세/주택담보대출, 일상 식비와 생활비가 모두 트레이딩 수익에 의존할 때, 사실상 첫 주문을 넣기 전에 이미 심리적 싸움에서 진 것입니다.
왜 이것이 그렇게 중요할까요? 트레이딩에서 두려움을 품은 자금은 돈을 벌기 어렵기 때문입니다.
트레이딩 수익으로 생계를 유지해야 할 때, 당신은 원래 해서는 안 될 많은 트레이딩 결정을 내리게 됩니다.
참여할 가치가 전혀 없는 거래에 참여할 수도 있고, 손실 포지션이 결국 반등하기를 바라며 손절을 미룰 수도 있습니다. 동시에 거래가 수익을 내기 시작하면 갑자기 반전될까 봐 조기 청산할 수도 있습니다.
당신의 트레이딩 결정은 점차 감정에 지배되며, 장기적으로 감정에 휘둘리는 트레이더는 지속적인 수익을 내기 어렵습니다.
해결책은 사실 간단하지만 충분한 규율이 필요합니다.
트레이딩을 시작한 최소 첫 2년 동안은 주요 수입원을 유지하십시오.
트레이딩을 비용이 높은 교육 투자로 간주하십시오. 근로 소득으로 거래 계좌에 자금을 공급하고, 거래 계좌가反过来 생활비를 부담하리라고 기대하지 마십시오.
두 번째 단계: 계좌 폭락을 피하는 능력을 갖춰라
앞서 언급한 통계를 기억하십니까?
트레이더의 90%가 첫해에 실패하는 주된 이유 중 하나는 더 이상 트레이딩을 지속할 충분한 자금이 없기 때문입니다.
거래 계좌의 폭락을 피할 수 있다면, 이미 시장의 대다수 참여자를 앞선 것입니다.
트레이딩 초기에는 놀라운 투자 수익률을 추구하기보다 먼저 생존하는 방법을 고민해야 합니다.
엄격한 리스크 관리가 거래 계좌의 파산을 방지하는 가장 확실한 방법입니다. 이는 모든 거래에서 예외 없이 진입 전에 손절 위치를 반드시 설정해야 한다는 것을 의미합니다.
포지션 크기는 손절 거리를 기준으로 계산해야 하며, 자신이 기대하는 수익 규모를 기준으로 결정해서는 안 됩니다.
어떤 거래 기회가 아무리 확실해 보이더라도, 단일 거래에서 감수하는 위험은 계좌 자금의 1~2%를 초과해서는 안 됩니다.
이런 방식으로 당신은 실제로 최악의 상황에서 발생할 수 있는 결과를 개선하고 있는 것입니다.
몇 년간 시도한 끝에 트레이딩이 자신에게 맞지 않다고 결국 발견하더라도, 엄격한 리스크 관리는 대부분의 원금을 지킬 수 있도록 도와줍니다. 이는 당신에게 여전히 다른 선택지가 있다는 것을 의미하며, 이미 폭락한 거래 계좌는 그런 기회를 제공할 수 없습니다.
훌륭한 트레이더는 먼저 손실을 잘 받아들이는 트레이더여야 합니다.
대부분의 성공적인 트레이딩 전략에서 80%의 수익은 종종 20%의 거래에서 나옵니다. 일부 트레이딩 스타일의 실패율은 심지어 85%에 달합니다. 이는 당신이 틀린 횟수가 맞힌 횟수보다 훨씬 많을 수 있다는 것을 의미하며, 이는 완전히 정상입니다.
핵심은 매번 손실 규모를 통제하고, 연속으로 여러 거래에서 손절이 발동될 때 트레이딩 방법을 적시에 조정하는 것입니다.
2025년 미국 투자 챔피언 마틴 루크(Martin Luke)는 트레이딩 경력 초기 몇 년 동안 최대 50%의 자금 인출을 경험했지만, 항상 손절을 엄격히 실행했기 때문에 트레이딩을 완전히 포기할 상황에 처한 적이 없었습니다.
모든 트레이딩 원칙 중에서 그는 처음부터 손절의 중요성을 터득했습니다.
바로 이것이 그가 시장에서 충분히 오래 버틸 수 있게 해주었고, 결국 이전 손실을 만회하고 2년 연속 세 자릿수 투자 수익률을 달성할 수 있게 해주었습니다.
저의 경우에도 틀린 횟수가 맞힌 횟수보다 많지만, 제 트레이딩 우위는 리스크 관리 방식에서 나옵니다. 바로 이 규율이 제 계좌 자금 곡선이 시간이 지남에 따라 지속적으로 성장할 수 있게 해줍니다.
제 거래당 평균 손실은 7%를 약간 웃돌고, 평균 수익은 24%를 초과합니다. 이런 방식으로 저는 비대칭적인 손익 구조를 구축하여 수익 거래가 가져오는 이익이 손실 거래로 인한 손실을明显히 초과하도록 했습니다. 따라서 자주 틀리더라도 전체 트레이딩 성과에 심각한 영향을 미치지 않습니다.
트레이딩에서 진정으로 위험한 것은 한 번의 잘못된 판단이 너무 큰 손실을 초래하는 것입니다.
세 번째 단계: 자신에게 맞는 트레이딩 스타일을 찾아라
같은 스윙 트레이딩을 하더라도 성공한 트레이더들이 채택하는 방법은 완전히 다를 수 있습니다.
어떤 트레이더는 높은 빈도의 트레이딩 활동을 선호하여 매년 수천 건의 거래를 실행합니다. 다른 트레이더는 신중하게 기회를 선택하는 것을 선호하여 1년에 50개 미만의 포지션만 구축할 수도 있습니다.
어떤 트레이더는 리스크를 엄격히 통제하면서 높은 손익비를 추구하고, 다른 트레이더는 포지션에 더 큰 가격 변동 여유를 주어 가끔 나타나는 큰 수익 기회를 기다립니다.
여기서 가장 중요한 점은 당신의 트레이딩 스타일이 당신의 성격 특성과 생활 조건에 부합해야 한다는 것입니다.
저는 일찍이 고빈도 트레이딩이 자신에게 맞지 않는다는 것을 깨달았습니다. 따라서 저는 점차 자신의 성격에 완전히 부합하는 저빈도 트레이딩 전략을 구축했습니다.
여기에는 매우 중요한 원리가 있습니다.
당신이 일관되게 실행할 수 있는 우수한 전략은 장기적으로 당신이 전혀 실행할 수 없는 완벽한 전략보다 더 나은 성과를 보이는 경우가 많습니다. 자신에게 맞는 트레이딩 리듬을 찾고, 그 리듬을 중심으로 트레이딩 시스템을 구축하십시오.
네 번째 단계: 끊임없이 배우고, 연구하고, 훈련하라
스윙 트레이딩은 어떤 수익 잠재력이 있는 차트 패턴이나 트레이딩 셋업을 보았을 때 신속하게 식별할 수 있는 능력을 키워야 합니다.
이 능력은 근육 기억과 유사하게 대량의 연습을 통해 형성됩니다. 이 능력을 얻으려면 수천, 수만 장의 트레이딩 차트를 연구해야 합니다.
고전 트레이딩 저서 《주식 투자로 돈 버는 법》(How to Make Money in Stocks)이 서두에 수백 장의 차트 사례를 제시하는 것도 바로 이 때문입니다.
크리스티안 쿨라마기는 수천 장의 차트를 연구하며 스윙 트레이딩에서 반복적으로 효과를 발휘하는 트레이딩 패턴을 기억합니다.
연구하는 차트가 많을수록 우수한 트레이딩 기회와 저품질 트레이딩 기회를 더 정확하게 구분할 수 있습니다.
결국에는 평범한 우수 트레이딩 셋업, 매우 뛰어난 트레이딩 셋업, 그리고 진정으로 보기 드문 최상위 트레이딩 기회까지 추가로 구분할 수 있게 됩니다.
또한 동일한 잠재 수익을 얻으면서 트레이딩 리스크를 더욱 낮추는 다양한 진입 방법을 점차 개발할 수도 있습니다.
이러한 학습 방식은 능동적인 패턴 인식 훈련이 필요합니다. 지속적인 훈련을 통해 당신은 실제로 뇌가 트레이딩 기회를 인식하는 방식을 변화시키고, 수익 잠재력이 있는 시장 패턴을 더 빠르게 발견할 수 있게 됩니다.
트레이딩 타이밍을 매우 중시하는 시장에서 이러한 인지적 우위는 중요한 트레이딩 우위가 될 수 있습니다.
다섯 번째 단계: 기계화된 트레이딩 규칙을 수립하고 엄격히 준수하라
탁월한 트레이딩 성과는 상당 부분 기계화된 실행 방식에 의존합니다.
최고의 트레이더들은 보통 자신의 트레이딩 규칙을 적어 책상 위 눈에 잘 띄는 곳에 두어 언제든 볼 수 있게 합니다.
그들은 시장 필터링, 트레이딩 패턴 식별, 시장 테마 판단, 진입, 포지션 관리, 손절, 청산, 그리고 전반적인 시장 환경 판단을 포함한 트레이딩 프로세스의 각环节에 대해 명확한 규칙을 수립합니다.
그런 다음 고정된 일상 루틴을 통해 이러한 규칙을 점차 거의 자동화된 반응으로 전환합니다.
이렇게 함으로써 결정적인 트레이딩 순간이 왔을 때 망설임과 결정 마비를 줄일 수 있습니다.
프라딥 본디(Pradeep Bondi)가 말했듯이, 수익은 트레이딩 프로세스를 엄격히 준수한 후 자연스럽게 발생하는 결과입니다.
트레이딩 공장식 운영 방식, 즉 고도로 자기 훈련되고 체계화된 트레이딩 프로세스에 집중함으로써 성공한 트레이더들은 계좌 자금을 끊임없이 잠식하는 감정적 실수를 줄일 수 있습니다.
트레이딩 규칙은 일관성을 가져오며, 일관성은 트레이딩 수익의 중요한 기초입니다.
여섯 번째 단계: 트레이딩 과정의 모든环节을 상세히 기록하라
상세한 트레이딩 일지는 오류를 하나씩 제거하고 이미 이룬 발전을 지속적으로 공고히 하는 데 도움을 줍니다.
모든 거래는 최종적으로 수익이든 손실이든 배울 만한 교훈을 포함하고 있습니다.
행동해야 했지만 하지 않은 경우와 잘못된 행동을 한 경우를 포함하여 모든 오류를 기록해야 합니다.
반복적으로 나타나는 오류에 대해서는 즉시 조치를 취해 시정해야 합니다. 동시에 사소해 보이는 성공도 소중히 여기고 이러한 발전을 지속적으로 공고히 해야 합니다.
크리스티안 쿨라마기는 다음과 같은 말을 인용한 적이 있습니다:
작은 발전은 실제로 시간이 지남에 따라 축적됩니다. 새 계좌를 개설할 때마다 다음 폭락까지의 시간이 점차 길어지는데, 새로운 것을 배울 때마다 이전보다 조금씩 발전하기 때문입니다.
당신의 트레이딩 일지는 결국 자신만의 트레이딩 실험실이 될 것입니다.
지속적인 기록을 통해 자신의 트레이딩 행동에서 나타나는 패턴을 식별하고, 자신의 전략이 가장 잘 발휘되는 시장 환경을 찾으며, 시간이 지남에 따라 축적되는 미세한 개선을 발견할 수 있습니다.
일곱 번째 단계: 원대하지만 현실적인 트레이딩 목표를 설정하라
많은 신규 트레이더들이 쿨라마기나 마크 미너비니 같은 성공한 트레이더들의 경험에 깊이 매료됩니다.
그들은 이러한 트레이더들이 수년간 축적하여 수백만 달러를 벌어들인 것을 보고, 자신도 즉시 같은 성공을 재현하기를 바랍니다.
그러나 놀라운 최종 수익에만 집중하고 그러한 수익을 실현하는 데 필요한 과정을 무시하면, 무모한 트레이딩 결정을 내리고 결국 실패로 이어지기 쉽습니다.
장기 목표가 수백만 달러를 버는 것이라 하더라도, 트레이딩 경력 초기에는 수백 달러의 수익조차 얻기 어려울 수 있습니다.
트레이딩이 상당한 수입을 창출하기 전까지는 일반적으로 길고 힘든 축적 과정을 거쳐야 합니다. 따라서 수익 수치의 중대한 돌파를 기대하기 전에 트레이딩 프로세스 개선을 핵심으로 하는 정성적 목표를 먼저 설정해야 합니다.
여덟 번째 단계: 상승장이 창출하는 부의 기회를 최대한 활용하라
상승장은 트레이더들이 부를 가장 많이 축적하는 시기인 경우가 많습니다.
그러나 많은 트레이더들이 상승장이 도래한 후에도 하락장 기간에 형성된 방어적 사고를 계속 유지합니다.
이러한 심리적 지체로 인해 유리한 시장 환경을 충분히 활용하지 못하고, 결국 같은 행동을 반복하면서도 뚜렷한 진전을 이루지 못하는 순환에 머물게 됩니다.
대응 방법은 사실 간단하지만 용기가 필요합니다.
상승장 기간에는 적극적으로 나서 상당한 투자 수익률을 추구하고, 이후 하락장과 시장 조정 기간에는 이미 축적한 자본을 보호하십시오.
이를 위해서는 시장이 처한 다양한 주기를 식별하고 그에 따라 포지션 크기와 리스크 허용 수준을 조정할 수 있어야 합니다.
위의 여덟 가지 단계는 당신이 결국 부를 축적할 수 있는 소수의 성공 트레이더가 될지, 아니면 99%의 실패 트레이더 중 한 명이 될지를 결정할 수 있습니다.
장기적인 트레이딩 성공은 지속적으로 실행할 수 있는 체계적인 방법을 구축하고, 몇 달이 아닌 년 단위로坚持下去하는 데 달려 있다는 것을 기억하십시오.
트레이딩을 통해 다음 세대에 물려줄 수 있는 부를 축적할 수 있는 트레이더들은 트레이딩이 사업이며, 어떤 성공적인 기업을 운영하는 것과 마찬가지로 엄격한 규율, 치밀한 계획, 완벽한 리스크 관리가 필요하다는 것을 이해하고 있습니다.