Dalam hidup setiap orang, selalu ada dua atau tiga peluang besar. Untuk bisa menangkap peluang langka itu tepat waktu, kita harus mengandalkan kerja keras sehari-hari dan latihan yang konsisten.
── Korekawa Ginzo, "Dewa Pasar Saham: Korekawa Ginzo"
Korekawa Ginzo (1897~1992) lahir di Kota Ako, Prefektur Hyogo, adalah trader saham, pengusaha, dan ahli agronomi terkenal Jepang. Pada usia 30 tahun (1931), Korekawa Ginzo memulai karier di pasar saham dengan modal 70 yen. Pada 1982, Korekawa Ginzo menjadi orang berpenghasilan tertinggi di Jepang hanya dari investasi saham, dan tahun berikutnya menjadi orang berpenghasilan tertinggi kedua, terkenal di seluruh dunia karena teori investasi klasiknya: "Prinsip Makan Delapan Bagian Kenyang", "Tiga Prinsip Kura-kura", dan "Lima Prinsip Investasi".
Orang Jepang yang bahkan "Dewa Saham" Warren Buffett pun menyatakan kekagumannya ini, pernah menghasilkan 20 miliar yen (sekitar Rp2,1 triliun) dari "investasi". Meskipun telah meninggal lebih dari 30 tahun, kisahnya masih terus dibicarakan orang. Buku Korekawa Ginzo berjudul "Dewa Pasar Saham — Kehidupan Korekawa Ginzo yang Bergelombang", menceritakan bagaimana ia bangkit dari kemiskinan menuju kesuksesan, dari dasar keterpurukan menuju puncak kejayaan, berulang kali menciptakan keajaiban di pasar saham. Kisah ini bukan hanya legenda hidup seseorang, tetapi juga kisah mengharukan tentang bagaimana seorang anak miskin menjadi tokoh besar, yang dijuluki "Dewa Saham" Jepang.
Jalan Terjal "Dewa Saham" Jepang: Naik Turun Ekstrem, Bangkrut Tiga Kali
Mengapa Tuan Korekawa dijuluki Dewa Saham Jepang? Berawal dari latar belakangnya sebagai orang miskin, hidupnya penuh pasang surut, bangkrut tiga kali. Namun ia selalu mempertahankan sikap tidak pernah menyerah dan gigih terhadap pekerjaan, serta berusaha mencapai kesempurnaan di setiap usaha dengan fokus penuh. Ia pernah menjadi orang berpenghasilan tertinggi di Jepang pada 1982 (tertinggi kedua pada 1983), bahkan melampaui pengusaha besar seperti Konosuke Matsushita saat itu, juga pernah mengalami kebangkrutan tiga kali, dan meninggalkan rekor tunggakan pajak 2,4 miliar yen (sekitar Rp252 miliar) setelah wafat. Namun semua itu tidak mengurangi posisinya yang dihormati.
Korekawa Ginzo lahir pada 1897, dari tujuh bersaudara, ia yang termuda. Ayahnya berjualan ikan dan mencari ikan, bukan keluarga kaya. Karena jumlah anggota keluarga banyak, Korekawa Ginzo setelah lulus SD langsung keluar rumah untuk mencari uang. Latar belakang pertumbuhan yang matang di usia dini membuka jalan karier legendarisnya di dunia bisnis dan investasi saham.
Setelah menjadi pengusaha kaya di usia dua puluhan, pada 1927 ketika Jepang dilanda krisis keuangan, perusahaan pertambangan yang dikelolanya juga bangkrut, membuatnya dalam semalam berubah dari jutawan menjadi miskin. Saat itu orang biasa akan putus asa karena kegagalan bisnis, tetapi Korekawa tidak terpuruk oleh perubahan mendadak itu, melainkan menghabiskan tiga tahun mempelajari pengetahuan tentang politik, krisis keuangan, dan ekonomi. Ia tenggelam dalam berbagai buku politik, ekonomi, dan keuangan, dari "Teori Pemerintahan Proletar Jepang" karya Sakuzo Yoshino, "Jalan Politik Jepang Modern" karya Ikuo Oyama, dan menganalisis data statistik ekonomi berbagai negara selama puluhan tahun, termasuk harga, siklus bisnis, harga saham, konsumsi, dan sebagainya. Tiga tahun kemudian ia baru menerapkan pengetahuan yang dipelajarinya pada investasi saham, mulai mengumpulkan kekayaan dan ketenaran.
Pada awalnya dengan 70 yen yang dipinjam istrinya dari berbagai pihak untuk masuk pasar, setelah analisis dan spekulasi yang cermat tentang arah ekonomi, pertumbuhan kinerja perusahaan, dan sebagainya, ia menggandakan modal 70 yen menjadi lebih dari 7000 yen. Dan pada 1930 mendirikan Lembaga Analisis Keuangan Korekawa, memimpin sekelompok pengikut untuk melakukan riset keuangan dan investasi saham. Karena analisisnya yang akurat tentang ekonomi dan keuangan, profesor dari universitas ternama saat itu pun datang berkunjung, meminta untuk mengikuti kuliah analisisnya. Setelah itu, Korekawa Ginzo yang hanya berpendidikan SD selama dua tahun memberikan ceramah dua kali sebulan di universitas lokal.
Seorang ahli yang penelitiannya akurat dalam berbagai aspek politik, ekonomi, dan keuangan ini, tidak hanya pernah memprediksi secara akurat Amerika meninggalkan standar emas, Perang Dunia II, dan sebagainya. Berbicara tentang rekor operasi investasinya yang terkenal, kita harus menyebut rekor operasi long saham semennya.
Pada Juli 1972, kabinet baru Jepang dilantik, melakukan reformasi besar-besaran, melaksanakan rencana transformasi kepulauan. Pabrik-pabrik nasional dikonfigurasi ulang, dari industri berat dan kimia pesisir ditingkatkan menjadi industri berbasis pengetahuan di pedalaman, sekaligus membangun jalan tol dan kawasan industri pedalaman untuk mendorong industrialisasi pedesaan. Saat itu harga-harga di Jepang naik pesat, kesenjangan kaya-miskin semakin melebar.
Pada Oktober 1973, krisis minyak pertama meledak, menghantam ekonomi Jepang dan memicu inflasi parah. Selama tiga tahun setelah 1974, untuk melawan inflasi, pemerintah Jepang mengurangi pengeluaran proyek publik, menyebabkan permintaan semen menyusut, banyak pabrik ditutup dan mengurangi produksi, harga saham terpuruk. Saat itu Korekawa yang memegang dana 600 juta yen (sekitar Rp63 miliar) menemukan peluang masuk investasi. Ia terlebih dahulu meneliti harga saham Nippon Cement Company, produsen semen terbesar Jepang, menemukan dari 823 yen pada Januari 1973 terus turun ke 120 yen, sudah mencapai area dasar.
Menurut spekulasinya, pemerintah Jepang untuk mengatasi masalah pengangguran saat itu pasti akan membangun proyek konstruksi besar-besaran untuk menambah lapangan kerja, saat itu harga saham semen pasti akan melonjak. Hingga periode Mei-Juli 1977, selama beberapa tahun Korekawa total mengakuisisi 30 juta lembar saham Nippon Cement Company.
Pada tahun yang sama, kabinet baru Takeo Fukuda naik, kebijakan baru menambah anggaran 1 triliun yen (sekitar Rp105 triliun), memulai kembali proyek proyek publik besar. Permintaan semen meningkat, harga saham Nippon Cement Company hingga 15 Agustus sudah mencapai 178 yen. Setelah itu terus naik, akhir September sudah mencapai 244 yen, November menembus 300 yen, saat itu Korekawa memutuskan menjual dan mengambil untung, operasi dua tahun ini membuatnya meraup untung besar 30 miliar yen (sekitar Rp3,15 triliun).
Setelah itu pada harga tembaga, ia juga meramalkan kenaikan dari dasar dan membeli dalam jumlah besar, pada 1979 memang harga tembaga global melonjak, lagi-lagi membuatnya meraup untung besar.
Pada 1981 ia mengamati berita tentang penemuan tambang emas berkualitas tinggi, saat itu tidak banyak orang menyadari nilai tambang emas tersebut, memberinya kesempatan membeli dalam jumlah besar, dan kembali meraup untung besar.
Korekawa Ginzo berpendapat, trading adalah seni, suasana hatinya dalam investasi saham dan penelitian ekonomi seperti seniman yang mencurahkan segenap hati pada karyanya, dan kuas karya Korekawa adalah "Prinsip Delapan Bagian Kenyang", "Tiga Prinsip Kura-kura", dan "Lima Prinsip Investasi" yang mendunia sebagai strategi operasi investasi ciptaannya.
Prinsip Delapan Bagian Kenyang
Korekawa Ginzo memiliki pemikiran unik dan prinsip sendiri tentang investasi saham, pertama adalah prinsip "hanya makan delapan bagian kenyang", yaitu menjual saham setelah delapan bagian kenyang, melihat peluang pasar dengan "tidak serakah", mengambil untung tepat waktu, memegang teguh prinsip investasi saham "beli di harga rendah, jual di harga tinggi".
Korekawa berpendapat, menjual saham jauh lebih sulit daripada membeli, bahkan jika waktu beli sangat tepat, jika gagal saat menjual, tetap tidak akan untung.
Menjual sulit karena orang biasa tidak tahu sampai harga berapa saham akan naik, sehingga mudah dipengaruhi "kebisingan" di sekitar, orang lain optimis, diri sendiri ikut optimis, akhirnya selalu karena keserakahan berlebihan, melewatkan peluang menjual.
Ada pepatah di pasar saham Jepang: "Beli dengan tenang, jual dengan cepat."
Jika Korekawa menjual semua sahamnya sekaligus, pasti akan menyebabkan harga saham anjlok, karena itu harus sangat berhati-hati, tidak boleh sampai dunia luar tahu Korekawa Ginzo sedang melepas saham. Selain itu, kadang untuk menjual saham di harga tinggi, ia bahkan membeli untuk mendorong harga saham naik.
Korekawa dengan modal 600 juta yen (sekitar Rp63 miliar) berinvestasi di Nippon Cement, melalui waktu investasi dua tahun, meraih untung hingga 300 juta yen (sekitar Rp31,5 miliar).
Keberhasilannya terletak pada: ketika orang lain menganggap Nippon Cement sebagai saham murahan, Korekawa melihat potensi masa depannya, yakin pada penilaiannya sendiri, sabar menunggu. Yang terpenting, ia tidak melupakan prinsip "makan delapan bagian kenyang, tidak sakit tidak susah", mengambil untung di waktu terbaik, mematuhi aturan dasar "beli di harga rendah, jual di harga tinggi".
Tiga Prinsip Kura-kura
Adapun "Tiga Prinsip Kura-kura": pertama, kunci pada target yang sangat berpotensi untung dan layak investasi jangka panjang, yang penting adalah bisa "memegang jangka panjang"; kedua, selalu perhatikan perubahan ekonomi dan pasar saham setiap hari, harus meluangkan waktu dan tenaga untuk riset "kenali diri dan lawan baru bisa punya perhitungan"; ketiga, selalu melihat pasar saham dengan pandangan pesimis, jangan terlalu optimis, dan sebaiknya masuk operasi dengan "dana sendiri".
Korekawa Ginzo setiap kali masuk trading selalu mematuhi "Tiga Prinsip Kura-kura", karena investasi saham seperti lomba lari kura-kura dan kelinci, kelinci karena terlalu percaya diri, mabuk kemenangan, sehingga gagal. Di sisi lain, kura-kura meskipun berjalan lambat, tetapi stabil dan mantap, justru memenangkan kemenangan akhir, karena itu ia berpendapat mentalitas investor harus seperti kura-kura, mengamati perlahan, hati-hati.
Yang disebut "Tiga Prinsip Kura-kura" adalah:
◑ Pilih saham potensial yang masa depannya cerah tetapi belum disadari dunia, pegang jangka panjang.
◑ Setiap hari perhatikan perubahan ekonomi dan pasar saham, dan lakukan riset sendiri dengan sungguh-sungguh.
◑ Jangan terlalu optimis, jangan mengira pasar saham akan selalu naik, dan operasikan saham dengan dana sendiri.
Lima Prinsip Investasi
Korekawa Ginzo berpendapat, investasi tidak boleh "ikut kata orang", tetapi juga jangan hanya berdasarkan laporan koran dan majalah untuk ingin untung, "investasi bukanlah hal yang mudah!" Kuncinya adalah diri sendiri harus mau meluangkan waktu dan tenaga untuk riset, bukan menunggu melihat tema positif apa, lebih proaktif mendapatkan pengetahuan baru, baru bisa membuat penilaian dan pilihan yang paling tepat.
Korekawa Ginzo mencontohkan dirinya sendiri, ia tidak pernah percaya berita positif di koran dan majalah, karena biasanya harga saham sudah naik mendekati titik tertinggi, ia selalu mengumpulkan informasi sendiri, membeli saat harga rendah lalu sabar menunggu waktu terbaik untuk menjual, "inilah rahasia investasi saham!"
Merangkum pengalaman investasi seumur hidup Korekawa Ginzo, disimpulkan lima prinsip investasi berikut:
◒ Pilih saham harus punya pendirian sendiri, jangan ikut kata orang, dan "keyakinan" memilih saham berasal dari meluangkan waktu dan tenaga untuk riset.
◒ Diri sendiri harus mampu memperkirakan perubahan situasi ekonomi dalam dan luar negeri dua tahun ke depan.
◒ Setiap saham memiliki nilai intrinsik yang wajar, ketika harga saham melampaui level yang seharusnya, bisa bersikap wait and see dulu, jangan mengejar ketinggian.
◒ Harga saham dan kinerja operasional perusahaan saling berhubungan sebab-akibat, saham yang kinerjanya dipaksakan pasti jangan disentuh.
◒ Ingat "investasi pasti ada risiko, berbagai investasi ada untung ada rugi."
Kesimpulan
Yang disebut "situasi menciptakan pahlawan", apa yang terjadi pada situasi saat itu, secara alami melahirkan pahlawan semacam ini. Apakah ada pahlawan yang menciptakan situasi? Yaitu pahlawan sejati yang mampu membaca situasi saat ini dan mengubah dirinya untuk menangkap peluang.
Melihat kembali prinsip dan pengalaman investasi yang disimpulkan investor sukses masa lalu tentu penting, tetapi yang lebih penting adalah menyerap pengetahuan untuk mengenali masa depan, mari kita terus berusaha mengeksplorasi, beberapa dekade kemudian bagaimana investor sukses akan menulis prinsip investasi?
Setelah membaca kisah hidup Dewa Saham Jepang Korekawa Ginzo, kamu akan merasa lega, karena dalam trading saham, ia adalah orang yang begitu dekat dengan dewa, pada saat yang sama, pengalamannya, bahkan yang ia tulis sendiri dalam bukunya, seolah memberitahumu, sebenarnya kamu juga bisa menjadi "Dewa Saham".